Відставний журналіст втрачає $270 000 через шахрайську схему «розведення свиней» після того, як онлайн-роман перетворився на фальшиву схему інвестування в золото

Відставний журналіст втрачає $270 000 через шахрайську схему «розведення свиней» після того, як онлайн-роман перетворився на фальшиву схему інвестування в золото

Монік Данао

6 хв читання

82-річний відставний спортивний журналіст каже, що втратив майже $300 000 — усі свої життєві заощадження — всього за 10 тижнів, ставши жертвою витонченої онлайн-шахрайської схеми, яка почалася з простого текстового повідомлення.

Ал Левін, колишній журналіст Atlanta Journal-Constitution, стверджує, що незнайомець, який видавав себе за жінку на ім'я Дейзі Міллер, повільно завоював його довіру, перш ніж втягнути його у шахрайську інвестиційну схему.

Дейв Рамсі попереджає, що майже 50% американців роблять 1 велику помилку з Social Security — ось як її виправити якомога швидше.

Шахрайство почалося досить невинно. У розповіді від першої особи на AARP (1) Левін каже, що отримав текстове повідомлення нізвідки з запрошенням на барбекю. Коли відправник зрозумів, що помилився номером, розмова могла б закінчитися — але вона не закінчилася. «Дейзі» почала ставити йому дружні запитання, зокрема про його вік.

Левін зізнається, що збрехав про свій вік, зробивши себе на 10 років молодшим, і продовжив спілкування, зрештою встановивши, як він описав, фліртуючі стосунки з жінкою, яка стверджувала, що керує ювелірним бізнесом у Лос-Анджелесі.

«Вона була молода і красива», — написав Левін. «Виник флірт».

Від романтики до «інвестиційної можливості»

Як і багато шахрайських схем такого типу, стосунки розвивалися з часом.

«Дейзі» почала ділитися новинами зі свого повсякденного життя, і вони навіть почали готувати їжу «разом» через текстові повідомлення.

Незабаром розмова перейшла до інвестицій. «Дейзі» познайомила Левіна з тим, що вона назвала прибутковою можливістю: короткострокова торгівля золотом на платформі під назвою SunX. SunX.io — це легальна платформа, яка була захоплена шахраями, «які імітують наші спільноти в соціальних мережах для здійснення незаконного збору коштів, інвестиційних шахрайств та діяльності, подібної до фінансових пірамід», — йдеться в повідомленні компанії.

Спочатку інвестиції, здавалося, йшли добре.

Левін інвестував $20 000 і швидко побачив прибуток у розмірі $1 920. Заохочений ранніми прибутками, він додав більше — спочатку $70 000, потім решту свого інвестиційного портфеля на $133 000.

Незважаючи на попередження дочок та власні сумніви, Левін продовжував.

Він зізнався, що йому було самотньо.

«Я вірив їй, незважаючи на всі червоні прапорці, що майоріли перед моїми очима», — написав він.

Ілюзія успіху продовжувала зростати. На початку жовтня на рахунку Левіна відображався баланс у $1,3 мільйона.

Але все це було фальшивим.

Коли він спробував зняти кошти, йому сказали, що спочатку потрібно сплатити $216 000 податків — це поширена тактика, яку використовують шахраї, щоб витягнути ще більше грошей з жертв.

До того часу збитки вже були завдані. Левін вже витратив усі свої заощадження і навіть взяв позику на $20 000 після обіцянок більших прибутків. Родич пізніше підтвердив, що торгова платформа була шахрайською, і що гроші були переведені за кордон.

Загалом він втратив $271 000 — усі свої заощадження. Як це часто буває в таких випадках, він не зміг повернути жодної зі своїх втрат.

Зараз Левін каже, що живе на Social Security та пенсію, і був змушений продати особисті речі, включно з ніколи не ношеним годинником Rolex, щоб звести кінці з кінцями.

Продумана та довгострокова шахрайська схема

Шахрайські схеми «розведення свиней» (2) — названі так через ідею «відгодовування» жертви з часом і завоювання її довіри перед тим, як забрати все — стають все більш поширеними.

Зазвичай вони дотримуються передбачуваного шаблону: шахраї ініціюють контакт, будують стосунки, а потім пропонують, здавалося б, легальну інвестиційну можливість.

Колишній кіберзлочинець Бретт Джонсон (3), колись відомий Службі безпеки США як «Хрещений батько Інтернету», а тепер працює з іншого боку як консультант з безпеки, каже, що довіра є основою цих схем.

«Щоб я міг вас обдурити... я повинен змусити вас мені довіряти», — сказав він в інтерв'ю (4) The New York Post.

«Це не починається з «Надішліть мені гроші», — пояснив Джонсон. «Він не шукає одноразової виплати; він шукає все, що у вас є».

У випадку Левіна навіть базових запобіжних заходів було недостатньо. Він провів зворотний пошук зображень і навіть зв'язався з місцевою поліцією, але не знайшов негайних доказів шахрайства.

Деякі люди можуть вважати себе занадто освіченими або досвідченими, щоб потрапити на таку шахрайську схему, але це може статися з будь-ким. Нельсон Ванг, бізнес-журналіст, минулого року писав про те, як його більше місяця водили за ніс шахраї, які просували схему криптовалют (5) — навіть незважаючи на те, що він професійно пише про криптовалюти.

Як уникнути того, щоб стати жертвою «розведення свиней»

Ось чіткі попереджувальні знаки, на які слід звернути увагу, коли йдеться про «розведення свиней»:

1. Будьте скептичні щодо небажаних повідомлень: якщо хтось, кого ви не знаєте, зв'язується з вами раптово — особливо з «неправильним номером», який перетворюється на розмову — ставтеся до цього як до червоного прапорця.

2. Не довіряйте онлайн-стосункам: шахраї часто використовують лестощі та часто перевіряють зв'язок. Вони хочуть, щоб зв'язок здавався реальним, перш ніж робити фінансовий запит.

3. Ігноруйте «прибутки», які здаються надто хорошими, щоб бути правдою: швидкі прибутки на цих фальшивих інвестиційних платформах є ранніми ознаками шахрайства. Ранні «перемоги» призначені для того, щоб заманити вас інвестувати більше.

4. Ніколи не платіть комісії за виведення власних грошей: запити на податки, комісії або депозити для розблокування коштів майже завжди є шахрайськими.

5. Слухайте родину або радників: у багатьох випадках близькі помічають шахрайство раніше за жертву. Не ігноруйте їхні занепокоєння.

Зрештою, найбезпечніше правило — ніколи не надсилати гроші людині, яку ви зустріли лише онлайн.

Як показує історія Левіна, ці шахрайські схеми не тільки спустошують банківські рахунки — вони також можуть залишити тривалий емоційний та особистий збиток.