Nếu Tôi Chỉ Có Thể Sở Hữu 1 Quỹ ETF Vanguard Mãi Mãi, Đây Là Thứ Tôi Sẽ Mua

Đầu tư vào các quỹ hoán đổi danh mục (ETF) là một trong những cách dễ dàng nhất để xây dựng sự giàu có dài hạn. Mỗi quỹ có thể nắm giữ hàng chục hoặc hàng trăm cổ phiếu, cho phép bạn tạo ra lợi nhuận thụ động theo thời gian với nỗ lực tối thiểu.

Tuy nhiên, việc lựa chọn ETF phù hợp là rất quan trọng, vì một số quỹ có rủi ro hơn những quỹ khác. Mặc dù mỗi người sẽ có sở thích và mục tiêu cá nhân riêng, có một ETF của Vanguard mà tôi đã sở hữu trong nhiều năm và sẽ tiếp tục nắm giữ chừng nào còn có thể: Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO).

AI có tạo ra người giàu nghìn tỷ đô la đầu tiên trên thế giới không? Nhóm của chúng tôi vừa công bố một báo cáo về công ty ít người biết đến, được gọi là "Độc quyền không thể thiếu", cung cấp công nghệ quan trọng mà cả Nvidia và Intel đều cần. Tiếp tục »

Một khoản đầu tư mạnh mẽ được Warren Buffett chứng thực

ETF S&P 500 là một phần không thể thiếu trong danh mục đầu tư của nhiều nhà đầu tư, và chúng cũng được huyền thoại đầu tư Warren Buffett hết sức khuyến nghị. Vài năm trước, trong cuộc họp thường niên của Berkshire Hathaway, ông thậm chí còn gọi việc đầu tư theo cách này là "điều tốt nhất" cho hầu hết các nhà đầu tư.

Có những lý do chính đáng khiến loại hình đầu tư này trở nên phổ biến. Thứ nhất, nó mang lại sự đa dạng hóa xuất sắc, với sự tiếp xúc với hơn 500 cổ phiếu vốn hóa lớn trên tất cả các lĩnh vực thị trường. Các công ty trong S&P 500 thuộc nhóm lớn nhất và mạnh nhất ở Hoa Kỳ, làm cho ETF này có khả năng phục hồi tốt hơn sau các thị trường gấu và suy thoái.

Mặc dù không có gì đảm bảo trên thị trường chứng khoán, ETF S&P 500 gần như là điều gần nhất với lợi nhuận dương dài hạn được đảm bảo. Tuy nhiên, chìa khóa là phải tiếp tục đầu tư trong dài hạn.

Theo phân tích từ công ty đầu tư Capital Group, trong lịch sử của S&P 500, khoảng một phần ba các giai đoạn một năm đã kết thúc với tổng lợi nhuận âm. Điều này có nghĩa là nếu bạn mua một ETF S&P 500 và nắm giữ nó chỉ trong một năm, theo lịch sử, có 33% khả năng bạn sẽ thua lỗ. Tuy nhiên, trong 82 năm qua, không có giai đoạn 10 năm nào của S&P 500 kết thúc với tổng lợi nhuận âm.

Xu hướng này cũng đúng trong lịch sử gần đây. Trong hai thập kỷ qua, S&P 500 đã trải qua không ít đợt suy thoái - từ vụ vỡ bong bóng dot-com đến Đại suy thoái, sự sụp đổ do COVID-19 và thị trường gấu năm 2022. Tuy nhiên, kể từ tháng 1 năm 2000, chỉ số này đã tăng vọt tới 721%.

Nói cách khác, nếu bạn đã đầu tư 1.000 đô la vào một ETF S&P 500 vào tháng 1 năm 2000, bạn sẽ có hơn 8.200 đô la vào ngày hôm nay - ngay cả khi bạn không đóng góp thêm bất kỳ khoản nào trong thời gian đó. Hiệu suất trong quá khứ không dự báo lợi nhuận trong tương lai, nhưng S&P 500 có một lịch sử ấn tượng về hiệu suất vượt trội theo thời gian.

Một nhược điểm cần xem xét với ETF S&P 500

Vanguard S&P 500 ETF là một khoản đầu tư dài hạn mạnh mẽ, nhưng nó cũng là một quỹ thị trường rộng nhằm theo dõi một chỉ số thị trường lớn. Điều này có nghĩa là nó chỉ có thể kiếm được lợi nhuận trung bình. So với, chẳng hạn, một ETF tăng trưởng, những lợi nhuận trung bình đó có thể kìm hãm bạn theo thời gian.

Trong 10 năm qua, Vanguard S&P 500 ETF đã mang lại lợi nhuận trung bình 15,21% mỗi năm. Để so sánh, Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG) - nắm giữ khoảng 150 cổ phiếu tăng trưởng vốn hóa lớn và được thiết kế để vượt trội thị trường - đã mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm là 17,77% trong thời gian đó.

Nếu bạn đầu tư 200 đô la mỗi tháng vào mỗi quỹ với mức lợi nhuận trung bình hàng năm đó, đây là cách nó sẽ cộng lại trong cả hai trường hợp:

Số năm

Tổng giá trị danh mục đầu tư: VOO: Lợi nhuận trung bình hàng năm 15,21%

Tổng giá trị danh mục đầu tư: VUG: Lợi nhuận trung bình hàng năm 17,77%

20

252.000 đô la

342.000 đô la

25

528.000 đô la

793.000 đô la

30

1.088.000 đô la

1.813.000 đô la

Nguồn dữ liệu: Tính toán của tác giả thông qua investor.gov.

Sự khác biệt giữa lợi nhuận trung bình hàng năm 15% và 17% có vẻ nhỏ, nhưng nó có thể lên tới hàng trăm nghìn đô la theo thời gian.

Điều này có thể không phải là vấn đề đối với tất cả mọi người. Các ETF tăng trưởng có xu hướng có hồ sơ rủi ro cao hơn và biến động lớn hơn, và tiềm năng kiếm lợi nhuận thấp hơn của ETF S&P 500 có thể là sự đánh đổi xứng đáng để đổi lấy sự an toàn và ổn định tương đối. Nhưng nếu bạn đang tìm cách tối đa hóa thu nhập của mình trên thị trường chứng khoán, quỹ này có thể không đáp ứng được kỳ vọng.

Bất kể bạn mua ở đâu, triển vọng dài hạn là chìa khóa. Bằng cách tiếp tục đầu tư vượt qua những thăng trầm của thị trường, bạn có thể tạo ra hàng trăm nghìn đô la mà hầu như không phải làm gì.

Bạn có nên mua cổ phiếu Vanguard S&P 500 ETF ngay bây giờ không?

Trước khi bạn mua cổ phiếu Vanguard S&P 500 ETF, hãy cân nhắc điều này:

Đội ngũ nhà phân tích của The Motley Fool Stock Advisor vừa xác định được 10 cổ phiếu tốt nhất mà các nhà đầu tư nên mua ngay bây giờ… và Vanguard S&P 500 ETF không nằm trong số đó. 10 cổ phiếu lọt vào danh sách này có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.

Hãy xem xét khi Netflix lọt vào danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004… nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm chúng tôi đề xuất, bạn sẽ có 477.813 đô la!* Hoặc khi Nvidia lọt vào danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005… nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm chúng tôi đề xuất, bạn sẽ có 1.320.088 đô la!*

Bây giờ, cần lưu ý rằng tổng lợi nhuận trung bình của Stock Advisor là 986% — vượt trội so với 208% của S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách 10 hàng đầu mới nhất, có sẵn với Stock Advisor và tham gia một cộng đồng đầu tư được xây dựng bởi các nhà đầu tư cá nhân dành cho các nhà đầu tư cá nhân.

Katie Brockman có các vị thế trong Vanguard Growth ETF và Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool có các vị thế và khuyến nghị Berkshire Hathaway, Vanguard Growth ETF và Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool có chính sách tiết lộ.