Finansminister Scott Bessent forbereder banker på å samle inn data om statsborgerskap

Banker i USA er kanskje ikke glade for ideen om å bli tvunget til å samle inn data om statsborgerskap på kunder, men finansminister Scott Bessent sier at de bare må være forberedt på oppgaven.

"Hvis Finansdepartementet og banktilsynsmyndighetene sier at det er deres jobb, er det deres jobb," sa Bessent til CNBCs Sara Eisen på Invest in America Forum i Washington, D.C., tirsdag.

En presidentordre som har blitt diskutert i flere måneder, tok et skritt nærmere virkeligheten tidligere denne uken da Bessent sa i et intervju med Semafor at presidentordren er "under behandling".

Den planlagte presidentordren er et ytterligere ledd i president Donald Trumps bredere forsøk på å knytte sin innvandringspolitikk til innsamling av informasjon i USA, inkludert for valg- og folketellingsarbeid.

I USA er ikke statsborgerskapsdokumenter nødvendig for å åpne en bankkonto. Banker er pålagt å verifisere identitet.

USA, som mange land, bruker "Know Your Customer"-regler for bankkontoer for å forhindre hvitvasking av penger og andre former for økonomisk kriminalitet, og verifiserer kunders identiteter, vurderer risikoer og overvåker transaksjoner for å forhindre svindel. Lover som Bank Secrecy Act (BSA) og USA PATRIOT Act underbygger også innsatsen for å verifisere kunder. Banker samler inn fødselsnummer, eller et Individual Taxpayer Identification Number (ITIN), navn, fødselsdatoer og adresser, blant andre dokumenter.

Men det er ikke nok for Bessent. "Hvorfor kan ukjente utlendinger komme og åpne en bankkonto?" sa han på CNBC-arrangementet. "Banktoppledernes jobb er å kjenne kunden din. Hvordan kan du kjenne kunden din hvis du ikke vet om de har lovlig eller ulovlig status, om de er en amerikansk statsborger eller grønt kort-innehaver?"

I utlandet kreves statsborgerskapsinformasjon oftere for banktilgang, men det er ingen universell mandat. Bessent fortalte Eisen: "Hvert annet land gjør det. Hvert annet land. ... Det bør være strengere regler."

Republikanere har gitt uttrykk for støtte til ideen.

Sen. Tom Cotton (R-AK) introduserte et lovforslag i mars for å kreve at FDIC eller NCUA-forsikrede banker og kredittforeninger verifiserer at alle som åpner en konto, er en amerikansk statsborger, en fastboende eller i landet på et gyldig visum, med en ekstra verifisering av lovlig status.

Bessent har tidligere sagt at Real IDs ikke vil bli ansett som lovlige dokumenter under denne nye presidentordren.

I fjor oktober skrev Cotton til Finansdepartementet "for å oppfordre Finansdepartementet til å gjennomgå gjeldende regler som tillater ulovlige innvandrere å få tilgang til finansielle tjenester og tilgang til det amerikanske banksystemet."

I tillegg til juridiske spørsmål har noen politiske eksperter og banker advart om skade på økonomien hvis folk nektes tilgang til banksystemet og innskuddskontoer, samt potensielt store økninger i administrative kostnader for banker.

Å tillate ikke-borgere, inkludert ulovlige innvandrere, å lovlig åpne bankkontoer ved hjelp av dokumentasjon, for eksempel en ITIN, betyr at de kan betale skatt og unngå å være en del av "de uten banktjenester" som eksisterer i en rent kontantøkonomi. Å være uten banktjenester er ofte forbundet med mindre evne til å klatre på den sosiale stigen og bidra til økonomisk vekst.

For banker anslatte det senter-høyre-tenketanken American Action Forum at et krav om verifisering av statsborgerskap kan tilføye alt fra 30 millioner til 70 millioner papirarbeidstimer og 2,6–5,6 milliarder dollar i kostnader. "Å verifisere *nye* kontoer er bare toppen av isfjellet; mangelen på detaljer gjør det vanskelig å estimere kostnadene ved å verifisere *eksisterende* kontoholdere," skrev de i en analyse fra mars.

Ulovlige innvandrere "har ikke rett til å være i banksystemet," sa Bessent til CNBC.