如何投资加密货币：新手指南

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<p>如果您想学习如何投资加密货币，一个很好的起点是投资最常见、最成熟的加密货币，然后在您对投资不可预测的资产感到更舒适后，再添加风险更高的选择。</p>
<h2>首先，了解加密货币的工作原理</h2>
<p>在您进行第一次交易之前，了解什么是加密货币以及它是如何工作的非常重要。</p>
<p>加密货币是一种数字资产，允许人们在区块链网络上发送、接收和存储价值，而无需依赖传统银行。区块链是一个由许多计算机网络维护的计算机化记账系统，而不是一个中央公司。在加密货币领域，这被称为账本。</p>
<p>当有人发送加密货币时，网络会验证交易并永久记录。比特币是第一个加密货币，于 2008 年推出，其核心理念是创造一种人们无需银行、经纪商或其他传统金融机构即可转移的数字价值。</p>
<p>然而，对于许多投资者来说，加密货币并非旨在取代美元。它更常被视为一种投机性投资、一项长期技术押注，或者在某些情况下，是通过一种称为质押的过程来赚取收益的一种方式。</p>
<p>一些区块链还支持智能合约，这些是构建在区块链上的自动执行协议，为去中心化应用程序和其他加密货币项目提供支持。尽管如此，实用性和价格走势并非一回事。一个网络可能很有用，而其代币却可能下跌或停滞不前。</p>
<p>这就是为什么了解加密货币运作方式的细节，包括钱包、交易结算以及是什么赋予代币价值，可以使市场更容易导航。</p>
<h2>接下来，了解 2026 年的加密货币市场</h2>
<p>加密货币通常波动很大，2026 年也不例外。比特币的价格在去年 10 月 6 日达到 126,198 美元的峰值，然后在 2 月 6 日跌至 60,074 美元，随后在 3 月中旬反弹至 71,000 美元以上。作为世界上最古老、交易量最大的加密货币，比特币的变动通常会带动整个市场的走向。</p>
<p>即使比特币价格波动，加密货币市场的底层结构也比以往任何时候都更加稳固。更易于获得的金融产品，包括加密货币交易所交易基金（ETF），以及更清晰的监管环境，为投资者提供了更多选择和更多信心。</p>
<h2>如何投资加密货币：3 个步骤</h2>
<p>对于大多数初学者来说，最初的目标应该是获得敞口而不过于复杂化。</p>
<p>以下是如何决定在哪里以及如何进行交易——以及如何确保您的投资安全。</p>
<h3>第一步：选择购买加密货币的地点</h3>
<p>您在哪里购买加密货币会影响您的费用、便利性以及您对您的币的控制程度。</p>
<p>中心化交易所</p>
<p>中心化加密货币交易所是最直接的选择。Coinbase、Gemini 和 Kraken 等平台专为数字资产而构建，通常提供最广泛的币种选择、高级交易工具以及将资产转移到您自己钱包的能力。</p>
<p>对于大多数想要灵活性的用户来说，这是最实用的起点。</p>
<p>金融应用程序</p>
<p>交易和支付应用程序是最简单的选择。</p>
<p>热门平台包括：</p>
<ul>
<li> <p class="yf-1fy9kyt">Robinhood</p></li>
<li> <p class="yf-1fy9kyt">PayPal</p></li>
<li> <p class="yf-1fy9kyt">Venmo</p></li>
<li> <p class="yf-1fy9kyt">Interactive Brokers</p></li>
<li> <p class="yf-1fy9kyt">Cash App</p></li>
<li> <p class="yf-1fy9kyt">Webull</p></li>
<li> <p class="yf-1fy9kyt">Public</p></li>
</ul>
<p>这些应用程序允许您在购买股票和给朋友转账的同时购买加密货币。这种便利性是真实的，特别是如果您的账户已经充值。</p>
<p>权衡是定价可能不那么透明，币种选择可能比专用交易所更有限。即使其中一些平台宣传“零佣金”交易，您也可能需要支付费用。在许多情况下，平台通过价差赚钱，价差是指您看到的报价价格与您在确切时刻出售时实际获得的价格之间的差距。</p>
<p>经纪账户或 IRA</p>
<p>加密货币 ETF 是最省事的途径。如果您宁愿将加密货币保留在经纪账户或 IRA 中，您可以购买现货加密货币 ETF 的份额，而不是直接购买币。</p>
<p>这消除了管理钱包或私钥的需要，尽管您需要支付基金费用，并且您不会直接拥有标的资产。现货比特币 ETF 于 2024 年 1 月开始交易，随后 SEC 的规则变更也为以太坊和 Solana 的现货 ETF 打开了大门。</p>
<h3>第二步：开设您的账户并进行第一次交易</h3>
<p>选择平台后，您将创建一个账户，验证您的身份，并关联一种支付方式。这是一个快速简单的过程。</p>
<p>大多数平台允许您购买零散的币，因此您无需花费数千美元即可开始。在大多数平台上，只需 10 美元即可参与其中。</p>
<p>当您准备购买时，从简单的开始。选择币种，输入金额，并在确认前查看订单详情。</p>
<p>但是，注意订单类型很重要。</p>
<p>常见的订单类型包括：</p>
<ul>
<li> <p class="yf-1fy9kyt">市价单：立即以当前价格买入或卖出。速度快，但可能导致价格滑点。</p></li>
<li> <p class="yf-1fy9kyt">限价单：仅在您设定的特定价格执行。它提供了更多的控制，但如果价格从未达到您的目标，它可能不会成交。</p></li>
<li> <p class="yf-1fy9kyt">止损单：旨在通过在价格跌至您选择的水平时触发卖出来保护您。</p></li>
</ul>
<h3>第三步：决定如何存储</h3>
<p>购买后，决定是将您的加密货币保留在平台上还是将其转移到私人钱包。</p>
<p>将其留在交易所更方便。将其转移到私人钱包可让您拥有更多控制权，但也承担更多责任。如果您丢失了钱包的恢复短语——用于恢复钱包访问权限的一组独特的备份词——那么就没有客户服务热线可以帮助您。</p>
<p>对于初学者来说，可以先使用信誉良好的平台，以后再学习自我托管。请记住，将大量加密货币存放在交易所存在平台风险——公司可能会冻结或限制提款、被黑客攻击或破产。</p>
<h2>深入了解 7 种流行的加密货币</h2>
<p>市面上有数千种加密货币。对于初学者来说，最好专注于大型、流动性强的币种，这些币种在主要平台上交易，并且至少经历过一次糟糕的下跌。请记住，如果您投资于一个由炒作驱动且几乎没有实质内容支持的小型或新代币，您可能会损失惨重。</p>
<p>以下是值得考虑的最受欢迎的加密货币的简短列表。</p>
<h3>比特币</h3>
<p><a href="https://finance.yahoo.com/quote/BTC-USD/">比特币</a> (<a href="https://finance.yahoo.com/quote/BTC-USD/">BTC-USD</a>) 仍然是加密货币世界的核心。它是持有量最大、机构最有可能拥有的数字资产。</p>
<p>市场将其视为加密货币的价值储存基准，这在很大程度上归因于其有限的供应量。比特币的设计是永远只有 2100 万枚比特币。新的比特币作为奖励支付给“矿工”（他们使用计算机创建新的比特币并帮助运行和保护网络），并且该创建率大约每几年减半一次。</p>
<p>到 2026 年，随着机构采用的增加，价值储存的叙事将得到加强。比特币敞口现在出现在受监管的 ETF、一些养老金投资组合和公司资产负债表中——所有这些都支持了长期需求。</p>
<p>比特币绝对仍然会下跌——随便问问最近几个月持有该资产的任何人。但是，如果您正在构建一个“长期投资最佳加密货币列表”，比特币通常是第一个名字。请记住，就像对待任何波动性资产一样，承担适合您投资组合风险状况的金额。</p>
<p>所有这些因素都使得如果您是初学者加密货币投资者，<a href="https://finance.yahoo.com/personal-finance/investing/article/how-to-buy-bitcoin-222211772.html">购买比特币</a>值得考虑。</p>
<h3>以太坊</h3>
<p>以太坊 (<a href="https://finance.yahoo.com/quote/ETH-USD">ETH-USD</a>) 是许多人称之为“加密货币具有真正实用性”的幕后推手。</p>
<p>它是许多去中心化应用程序运行的网络——包括借贷和交易平台（DeFi）、稳定币、代币化资产和“智能合约”，这些是写入代码的自动执行协议。</p>
<p>许多其他加密货币也是建立在以太坊之上的。这很重要，因为以太坊不仅仅是一种币；它是一个拥有数千个项目可以生存的完整生态系统。</p>
<p>以太币（在以太坊区块链上运行的代币）的特别之处在于，即使代币价格下跌，网络仍然可以处理实际活动。这造成了一个差距，一些长期投资者将其视为购买机会。</p>
<p>然而，以太坊仍然是一种复杂的资产。费用、来自更快链的竞争以及用户行为的变化都很重要。如果您正在<a href="https://finance.yahoo.com/personal-finance/investing/article/how-to-buy-ethereum--and-what-to-know-before-you-do-221336099.html">评估以太坊的投资</a>，请记住采用并不总是能直接转化为价格。</p>
<h3>Solana</h3>
<p>Solana (<a href="https://finance.yahoo.com/quote/SOL-USD/">SOL-USD</a>) 已成为 NFT 和快速发展的 DeFi 的代表。它也是少数几个在市场火爆时能够吸引大量用户活动的链之一。</p>
<p>2025 年 10 月，随着现货 Solana ETF 在美国推出，Solana 迈出了进入主流的重要一步，与比特币和以太坊并驾齐驱。</p>
<p>Solana 一直是模因币交易的主要场所之一，这可以带来巨大的交易量和新用户。这对网络活动来说是利好，但也是一个警示信号。模因币驱动的增长是真实的，但它也可能是短暂的，并在炒作消退时消失。</p>
<p>当市场风险偏好高时，Solana 可能会表现出色。当避险交易占主导时，它可能会大幅下跌。它也比比特币更受情绪驱动。如果您正在考虑<a href="https://finance.yahoo.com/personal-finance/investing/article/how-to-buy-solana-170411361.html">投资 Solana</a>，在您获得一些经验后可能会更好。</p>
<h3>Chainlink</h3>
<p>您可以将 Chainlink (<a href="https://finance.yahoo.com/quote/LINK-USD/">LINK-USD</a>) 视为区块链与现实世界之间的“翻译器”。</p>
<p>智能合约本身无法可靠地获取外部信息。Chainlink 提供数据源，为智能合约提供现实世界的信息，以便它们可以根据经过验证的数据而不是假设自动执行。</p>
<p>这正是大型金融公司关心的那种枯燥但至关重要的基础设施。例如，Chainlink 已与 Swift 和 UBS Asset Management 合作开发代币化基金工作流程，将区块链转账与现有的支付和消息系统连接起来。2025 年 8 月，它宣布与美国商务部合作，将政府宏观经济数据（如 GDP 相关指标）引入链上。</p>
<p>Chainlink 可以被广泛使用，但并不总是清楚更多的使用是否会自动推高 LINK 本身的价格。与以太坊一样，代币的实际应用并不意味着它会为投资者带来实际回报。</p>
<h3>XRP</h3>
<p>XRP (<a href="https://finance.yahoo.com/quote/XRP-USD/">XRP-USD</a>) 已经经历了多次繁荣和萧条的周期。它在 2017 年牛市期间首次进入主流，成为最受关注的“山寨币”之一，并且对加密货币的兴趣激增。</p>
<p>XRP 的核心主张很简单：快速、低成本的转账。这仍然很重要，因为在传统金融中，跨境汇款通常更慢、成本更高。</p>
<p>从历史上看，XRP 有时比规模较小、投机性更强的代币更稳定，但它仍然可以大幅波动。2025 年的数据显示 XRP 的波动性高于比特币。</p>
<h3>Cardano</h3>
<p>Cardano (<a href="https://finance.yahoo.com/quote/ADA-USD/">ADA-USD</a>) 是一种主要的加密货币，与以太坊一样，旨在支持应用程序、支付和数字资产。</p>
<p>不同之处在于 Cardano 以其缓慢、更具研究驱动的方法而闻名。以太坊倾向于快速发展并拥有更大的生态系统，而 Cardano 则更侧重于渐进式升级和长期规划。</p>
<p>对于投资者来说，这使得 Cardano 比许多较小的山寨币更容易理解，但也更难将其视为明确的增长领导者。Cardano 具有持久力和知名度，但其采用落后于以太坊。</p>
<h3>Dogecoin</h3>
<p>Dogecoin (<a href="https://finance.yahoo.com/quote/DOGE-USD/">DOGE-USD</a>) 是加密货币市场中最知名的模因币之一。它也很好地说明了受欢迎程度和价格走势并不总是与实用性或现实世界用例挂钩。</p>
<p>Dogecoin 最初于 2013 年作为基于柴犬表情包的玩笑推出，此后建立了巨大的品牌知名度、深厚的流动性和活跃的在线社区，这些社区经常推动社交媒体的关注。</p>
<p>然而，它不像许多投资者在更成熟的加密货币中寻找的那种投资案例。其长期效用仍有争议，其价格历来主要受互联网文化和名人推文（主要是埃隆·马斯克）的影响，而不是任何底层技术。</p>
<p>但这并没有阻止它上涨。Dogecoin 已多次证明，炒作和动量可以“仅仅因为”而推高代币的价格。</p>
<h2>如何</h2>