该板块股本权益回报率最佳的银行股

要点

股本权益回报率是银行一项尤为重要的指标。

在大型银行中，摩根大通的股本权益回报率最高。

摩根大通将于4月14日公布第一季度财报。

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虽然营收、净利润和每股收益等指标是衡量股票表现的重要指标，但关注股本权益回报率（ROE）——尤其是对银行而言——也至关重要。

股本权益回报率衡量的是银行从股东权益或股票投资中产生的利润或净利润。为什么这很重要，尤其是对银行而言？银行有严格的法定流动性要求，这意味着它们必须维持一定水平的流动性，即资本缓冲，以抵御经济冲击。它们必须能够应对客户大规模提款的情况。

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股本权益回报率衡量的是银行利用股东权益创收的效率；它表明银行可以从其投资的权益中获利。这很重要，因为由于资本缓冲的存在，银行在投资或支出以实现利润方面可能不像其他公司那样有回旋余地。

因此，在考察银行股时，务必关注它们的股本权益回报率。哪家大型银行的股本权益回报率最高？摩根大通（纽约证券交易所代码：JPM）。

摩根大通领先

长期以来，无论从哪个指标来看，摩根大通一直被认为是美国最大的银行，包括股本权益回报率。根据美国联邦存款保险公司（FDIC）的数据，截至2025年12月31日（这是可获得的最新数据），所有银行的平均股本权益回报率为11.82%。

作为美国最大的银行，摩根大通在市值最大的25家银行中，股本权益回报率最高，达到15%。这意味着摩根大通为其股东投资的股票产生了15%的净利润（即回报）。

银行，尤其是摩根大通，也吹嘘其有形普通股本权益回报率（ROTCE）。有形普通股本权益回报率关注的是有形资产的回报，并消除了某些会计上的怪癖（或无形资产），例如过去收购产生的商誉。它被认为是衡量银行从权益中产生回报能力更准确的指标。

在最近一个季度，摩根大通的有形普通股本权益回报率为18%。

持续高企的股本权益回报率和有形普通股本权益回报率帮助摩根大通的股票多年来表现优异。在过去五年中，该股的平均年化回报率为14.1%，仅次于富国银行的15.3%。在过去十年中，摩根大通的平均年化回报率在其同行中最高，为17.5%。

目前，摩根大通的股价今年以来已下跌约8%，但其估值相对合理，市盈率约为13倍。摩根大通将于4月14日（星期二）公布第一季度财报，届时请关注其股本权益回报率。

现在是否应该购买摩根大通的股票？

在购买摩根大通股票之前，请考虑以下几点：

《蒙特利尔金融家股票顾问》的分析师团队刚刚确定了他们认为投资者现在可以购买的10只最佳股票……而摩根大通不在其中。这10只股票在未来几年可能会带来巨额回报。

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*股票顾问回报率截至2026年4月10日。

富国银行是 Motley Fool Money 的广告合作伙伴。摩根大通是 Motley Fool Money 的广告合作伙伴。Dave Kovaleski 在任何提及的股票中均无头寸。Motley Fool 持有并推荐摩根大通的股票。Motley Fool 拥有披露政策。

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