财政部长斯科特·贝森特正在准备银行收集公民数据

美国银行可能不喜欢被强制收集客户公民数据，但财政部长斯科特·贝森特表示，它们最好做好这项任务的准备。

“如果财政部和银行监管机构说这是他们的工作，那就是他们的工作，”贝森特周二在华盛顿特区投资美国论坛上向CNBC的萨拉·艾森表示。

一项几个月来一直在讨论的行政命令，在本周早些时候采取了一步，贝森特在接受Semafor采访时表示，该行政命令“正在进行中”。

计划中的行政命令是唐纳德·特朗普总统更广泛努力的又一块基石，旨在将他的移民政策与在美国收集信息联系起来，包括为投票和人口普查工作收集信息。

在美国，为了开设银行账户，不需要提供公民文件。银行有义务验证身份。

美国，与其他国家一样，使用“了解你的客户”规则来防止洗钱和其他形式的金融犯罪，验证客户身份，评估风险，并监控交易以防止欺诈。包括《银行保密法》（BSA）和《爱国者法案》在内的法律也为验证客户提供了保障。银行会收集社会安全号码或个人纳税人识别号码（ITIN），姓名，出生日期和地址，以及其他文件。

但这并不能让贝森特满意。“为什么不明身份的外国国民可以来开设银行账户？”他在CNBC活动上说。“银行高管的职责是了解你的客户。如果你不知道他们是否有合法或非法身份，是否是美国公民或绿卡持有者，你怎么了解你的客户？”

在海外，更经常需要提供公民信息才能获得银行服务，但没有普遍的强制性规定。贝森特告诉艾森：“其他所有国家都这样做。其他所有国家。……应该有更严格的规定。”

共和党人对这一想法表示支持。

参议员汤姆·科顿（R-AK）在三月份提出了一项法案，要求对FDIC或NCUA保险银行和信用合作社验证任何开设账户的人是否为美国公民、永久居民或持有有效签证，并增加一项法律身份验证检查。

贝森特此前曾表示，真实身份证件不会被视为根据此项新的行政命令的合法文件。

去年10月，科顿致信财政部，“敦促财政部审查允许非法移民获得金融服务和访问美国银行系统的当前规则”。

除了法律问题外，一些政策专家和银行警告说，如果人们被拒绝访问银行系统和存款账户，可能会损害经济，并且银行的行政成本可能会大幅增加。

允许包括无证移民在内的非公民，使用诸如ITIN之类的文件合法开设银行账户，意味着他们可以纳税并避免成为存在于纯现金经济中的“无银行账户”人群。无银行账户通常与上不去的社会阶梯和对经济增长的贡献减少有关。

对于银行而言，中间偏右的智库美国行动论坛估计，公民验证要求可能会增加3000万到7000万份文件工作，以及26亿至56亿美元的成本。“验证*新*账户只是冰山一角；缺乏细节使得难以估计验证*现有*账户持有人的成本，”它在一份三月份的分析中写道。

贝森特告诉CNBC：“非法移民没有权利在银行系统中存在。”