AROW لقطة سريعة للسهم السعر، القيمة السوقية، مكرر الربحية (P/E)، ربحية السهم (EPS)، العائد على حقوق الملكية (ROE)، نسبة الدين إلى حقوق الملكية، نطاق 52 أسبوعًا

03

السعر $37.79

القيمة السوقية (الربع الأخير) $625M

P/E 11.8

ربح السهم $2.65

D/E الدين/حقوق الملكية (الربع الأخير) 0.7

نطاق 52 أسبوعًا $26–$43

AROW مخطط سعر السهم OHLCV يومي مع مؤشرات فنية — تحريك وتكبير وتخصيص عرضك

04

نطاق

أشرطة

تتكيف دقة الشريط مع الفترة المحددة - مرر مؤشر الفأرة فوق الرسم البياني لرؤية الافتتاح/الأعلى/الأدنى/الإغلاق للشريط.

تجزئة الأسهم 25

تاريخ الاستحقاق	تقسيم	النوع
16 سبتمبر، 2022	103-for-100	أمامي
16 سبتمبر، 2019	103-for-100	أمامي
18 سبتمبر، 2018	103-for-100	أمامي
19 سبتمبر، 2017	103-for-100	أمامي
17 سبتمبر، 2015	51-for-50	أمامي
17 سبتمبر، 2014	51-for-50	أمامي
17 سبتمبر، 2013	51-for-50	أمامي
17 سبتمبر، 2012	51-for-50	أمامي
19 سبتمبر، 2011	103-for-100	أمامي
17 سبتمبر، 2010	103-for-100	أمامي
16 سبتمبر، 2009	103-for-100	أمامي
19 سبتمبر، 2007	103-for-100	أمامي
20 سبتمبر، 2006	103-for-100	أمامي
20 سبتمبر، 2005	103-for-100	أمامي
20 سبتمبر، 2004	103-for-100	أمامي
30 سبتمبر، 2003	5-for-4	أمامي
31 أكتوبر، 2002	21-for-20	أمامي
31 أكتوبر، 2001	21-for-20	أمامي
1 نوفمبر، 1999	5-for-4	أمامي
30 يوليو، 1998	11-for-10	أمامي
12 نوفمبر، 1997	21-for-20	أمامي
9 أكتوبر، 1996	11-for-10	أمامي
2 سبتمبر، 1987	2-for-1	أمامي
2 يونيو، 1986	2-for-1	أمامي
2 أكتوبر، 1985	5-for-4	أمامي

حول Arrow Financial Corporation - Common Stock نظرة عامة على الشركة من ويكيبيديا

05 · wikidata

Wikidata ↗

قطاعFinancials صناعةBanking موظفون575 بلدUS

أداء 10 سنوات اتجاهات الإيرادات وصافي الدخل والهوامش وربحية السهم

06

ربح السهم$2.65

2022-12-31 → 2025-12-31

التدفق النقدي الحر·

2022-12-31 → 2024-12-31

هامش صافي·

2022-12-31 → 2024-12-31

التقييم والنسب 07–12

التقييم نسب مكرر الربحية (P/E)، مكرر المبيعات (P/S)، مكرر القيمة الدفترية (P/B)، EV/EBITDA — هل السهم مرتفع السعر أم رخيص؟

المقياس	AROW	متوسط 5 سنوات	متوسط الأقران	الحكم
P/E	11.8متوسط 5 سنوات ≈14.6	≈14.6	12.2	مبالغ في تقييمه
السعر / القيمة الدفترية (الربع الأخير)	1.4	·	1.2	مبالغ في تقييمه
السعر / التدفق النقدي الحر (سنوي حالي)	14.0	·	·	·
السعر / التدفق النقدي (سنوي حالي)	12.0	·	10.5	مبالغ في تقييمه
Price / Tangible Book (السعر / القيمة الدفترية الملموسة)	1.3	·	·	·
PEG Ratio (نسبة السعر إلى الأرباح إلى النمو (PEG))	≈9.5	·	·	·

يتم حساب الوسيط النظير على أساس موحد لكل مقياس وقد لا يتطابق دائمًا مع الأساس السنوي الحالي/الربع الأخير المعروض لهذا السهم.

الصحة المالية الديون، السيولة، الملاءة المالية — قوة الميزانية العمومية

المقياس	اتجاه 5 سنوات	AROW	متوسط 5 سنوات	متوسط الأقران	الحكم
الدين / حقوق الملكية (الربع الأخير)		0.7	·	0.3	ديون مرتفعة

النمو نمو الإيرادات وربحية السهم وصافي الدخل: مقارنة بالعام السابق (YoY)، متوسط النمو السنوي المركب لـ 3 سنوات (3Y CAGR)، متوسط النمو السنوي المركب لـ 5 سنوات (5Y CAGR)

المقياس	AROW	متوسط 5 سنوات	متوسط الأقران	الحكم
Revenue YoY (الإيرادات مقارنة بالعام السابق)	17.6%متوسط 5 سنوات ≈3.7%	≈3.7%	·	·
Revenue CAGR 3Y (معدل نمو الإيرادات السنوي المركب لـ 3 سنوات)	3.1%متوسط 5 سنوات ≈0.28%	≈0.28%	·	·
Revenue CAGR 5Y (معدل نمو الإيرادات السنوي المركب لـ 5 سنوات)	3.7%	·	·	·
EPS YoY (ربحية السهم على أساس سنوي)	49.7%متوسط 5 سنوات ≈3.9%	≈3.9%	·	·
Net Income YoY (صافي الدخل مقارنة بالعام السابق)	47.9%متوسط 5 سنوات ≈2.8%	≈2.8%	·	·
EPS CAGR 3Y (متوسط نمو ربحية السهم السنوي لـ 3 سنوات)	-2.5%متوسط 5 سنوات ≈-9.5%	≈-9.5%	·	·
EPS CAGR 5Y (متوسط نمو ربحية السهم السنوي لـ 5 سنوات)	1.2%	·	·	·
Net Income CAGR 3Y (متوسط نمو صافي الدخل السنوي لـ 3 سنوات)	-3.4%متوسط 5 سنوات ≈-9.7%	≈-9.7%	·	·
Net Income CAGR 5Y (متوسط نمو صافي الدخل السنوي لـ 5 سنوات)	1.5%	·	·	·

مقاييس للسهم ربحية السهم (EPS)، القيمة الدفترية للسهم، التدفق النقدي للسهم، توزيعات الأرباح للسهم

المقياس	اتجاه 5 سنوات	AROW	متوسط 5 سنوات	متوسط الأقران	الحكم
EPS (Diluted) (ربحية السهم (مخففة))		$2.65متوسط 5 سنوات ≈$2.06	≈$2.06	·	·

القيمة · ≈ متوسط 5 سنوات · متوسط الصناعة · حكم مقارنة بالمتوسط

التوزيعات العائد، نسبة التوزيع، تاريخ توزيع الأرباح، معدل النمو السنوي المركب لمدة 5 سنوات

13

العائد السنوي≈$1.20مدفوع ربع سنويًا

5Y Div CAGR≈2.5%للسهم، بعد تعديل التقسيم

سلسلة النمو≈4سنوات متتالية من نمو توزيعات الأرباح

تاريخ الاستحقاق	المبلغ	العملة	العائد
أغسطس 11, 2026	$0,30	USD	≈3.1%
مايو 12, 2026	$0,30	USD	≈3.3%
فبراير 11, 2026	$0,30	USD	≈3.3%
نوفمبر 12, 2025	$0,29	USD	≈3.7%
أغسطس 11, 2025	$0,29	USD	≈4.1%
مايو 13, 2025	$0,28	USD	≈4.2%
فبراير 10, 2025	$0,28	USD	≈4.1%
أكتوبر 15, 2024	$0,28	USD	≈4.7%
أغسطس 12, 2024	$0,27	USD	≈3.9%
مايو 10, 2024	$0,27	USD	≈4.5%
فبراير 9, 2024	$0,27	USD	≈4.4%
نوفمبر 30, 2023	$0,27	USD	≈4.4%
أغسطس 31, 2023	$0,27	USD	≈6.1%
يونيو 1, 2023	$0,27	USD	≈5.9%
مارس 2, 2023	$0,27	USD	≈3.6%
نوفمبر 30, 2022	$0,27	USD	≈3.0%
أغسطس 31, 2022	$0,26	USD	≈3.3%
مايو 31, 2022	$0,26	USD	≈3.2%
فبراير 28, 2022	$0,26	USD	≈3.1%
ديسمبر 1, 2021	$0,25	USD	≈3.0%

سجل الأرباح ربحية السهم الفعلية مقابل التقديرات، نسبة المفاجأة %، معدل التجاوز، تاريخ الأرباح التالي

14

متوسط المفاجأة 5.6%

التقرير القادم أكتوبر 28, 2026

الفترة	تقرير	EPS Actual	EPS المتوقع	المفاجأة
30 يونيو، 2026	يوليو 22, 2026	$0.66	$0.54	22.5%
31 مارس، 2026		$0.82	$0.81	1.8%
31 ديسمبر، 2025		$0.85	$0.83	2.9%
30 سبتمبر، 2025		$0.77	$0.73	4.8%
30 يونيو، 2025		$0.65	$0.57	13.8%
31 مارس، 2025		$0.38	$0.43	-12.3%

الأساسيات الكاملة جميع المقاييس حسب السنة — قائمة الدخل، الميزانية العمومية، التدفق النقدي

15

قائمة الدخل 8

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014
Interest Expense	$77M	$83M	$58M	$11M	$5M	$13M	$22M	$12M	$7M	$5M	$5M	$6M
Interest Income	$184M	$171M	$142M	$113M	$105M	$100M	$95M	$82M	$70M	$63M	$57M	$53M
Income Tax	$11M	$8M	$7M	$14M	$15M	$11M	$10M	$9M	$11M	$11M	$11M	$10M
Net Income	$44M	$30M	$30M	$49M	$50M	$41M	$37M	$36M	$29M	$27M	$25M	$23M
EPS (Basic)	$2.65	$1.77	$1.77	$2.86	$2.93	$2.49	$2.36	$2.37	$1.99	$1.87	$1.80	$1.76
EPS (Diluted)	$2.65	$1.77	$1.77	$2.86	$2.92	$2.49	$2.36	$2.36	$1.98	$1.86	$1.80	$1.76
Shares (Basic)	16,503,000	16,739,000	17,037,000	17,008,000	16,994,000	16,406,000	15,849,000	15,285,000	14,739,000	14,206,000	13,680,000	13,242,000
Shares (Diluted)	16,505,000	16,745,000	17,037,000	17,059,000	17,052,000	16,422,000	15,896,000	15,370,000	14,838,000	14,297,000	13,730,000	13,272,000

الميزانية العمومية 19

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014
Cash & Equivalents	·	·	·	·	·	·	·	$84M	$73M	$57M	$51M	$46M
PP&E (Net)	$55M	$55M	$55M	$52M	$41M	$38M	$35M	$30M	$28M	$27M	$27M	$28M
PP&E (Gross)	$111M	$107M	$104M	$97M	$84M	$78M	$74M	$67M	$63M	$60M	$59M	$58M
Accum. Depreciation	$56M	$52M	$49M	$45M	$42M	$40M	$38M	$37M	$35M	$33M	$32M	$30M
Goodwill	$24M	$24M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M
Intangibles	$2M	$2M	$1M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$3M	$3M	$4M
Total Assets	$4.45B	$4.31B	$4.17B	$3.97B	$4.03B	$3.69B	$3.18B	$2.99B	$2.76B	$2.61B	$2.45B	$2.22B
Short-term Debt	$4M	$9M	$26M	$55M	$0	$17M	$181M	$289M	$170M	$159M	$105M	$60M
Total Liabilities	$4.01B	$3.91B	$3.79B	$3.62B	$3.66B	$3.35B	$2.88B	$2.72B	$2.51B	$2.37B	$2.23B	$2.02B
Long-term Debt	$4M	$9M	$6M	$28M	$45M	$45M	$30M	$45M	$55M	$55M	$55M	$10M
Total Debt	·	$9M	$26M	$27M	$0	$17M	$181M	$289M	$170M	$159M	$105M	$60M
Common Stock	$22M	$22M	$22M	$21M	$21M	$20M	$20M	$19M	$18M	$18M	$17M	$17M
Paid-in Capital	$415M	$413M	$413M	$400M	$378M	$354M	$335M	$315M	$290M	$271M	$251M	$240M
Retained Earnings	$102M	$77M	$66M	$65M	$54M	$42M	$33M	$29M	$29M	$29M	$32M	$29M
Treasury Stock	$103M	$93M	$87M	$84M	$82M	$81M	$80M	$79M	$79M	$77M	$77M	$77M
AOCI	$-4M	$-18M	$-33M	$-50M	$347.0K	$-816.0K	$-6M	$-14M	$-9M	$-7M	$-8M	$-7M
Stockholders' Equity	$432M	$401M	$380M	$354M	$371M	$334M	$302M	$270M	$250M	$233M	$214M	$201M
Liabilities + Equity	$4.45B	$4.31B	$4.17B	$3.97B	$4.03B	$3.69B	$3.18B	$2.99B	$2.76B	$2.61B	$2.45B	$2.22B
Shares Outstanding	16,445,342	16,742,921	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·

التدفق النقدي 14

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014
D&A	$5M	$5M	$7M	$8M	$8M	$7M	$6M	$5M	$5M	$6M	$6M	$7M
Stock-based Comp	$683.0K	$314.0K	$605.0K	$451.0K	$414.0K	$301.0K	$316.0K	$322.0K	$351.0K	$287.0K	$308.0K	$360.0K
Deferred Tax	$193.0K	$-789.0K	$2M	$-1M	$945.0K	$-2M	$344.0K	$-92.0K	$-2M	$-283.0K	$1M	$-299.0K
Amort. of Intangibles	$526.0K	$455.0K	$390.0K	$428.0K	$468.0K	$332.0K	$359.0K	$437.0K	$500.0K	$557.0K	$587.0K	$648.0K
Operating Cash Flow	$41M	$34M	$21M	$60M	$68M	$42M	$44M	$42M	$38M	$35M	$29M	$31M
CapEx	$5M	$6M	$7M	$14M	$7M	$5M	$8M	$5M	$3M	$1M	$2M	$1M
Investing Cash Flow	$-61M	$-89M	$-83M	$-393M	$-275M	$-187M	$-192M	$-228M	$-149M	$-158M	$-230M	$-68M
Stock Repurchased	$10M	$7M	$4M	$3M	$3M	$2M	$2M	$2M	$3M	$2M	$1M	$2M
Net Stock Activity	·	$-7M	$-4M	$-3M	$-3M	$-2M	$-2M	$-2M	$-3M	$-2M	$-1M	$-2M
Dividends Paid	·	·	·	$17M	$16M	$16M	$15M	$14M	$14M	$13M	$13M	$12M
Financing Cash Flow	$80M	$66M	$140M	$-60M	$283M	$456M	$134M	$197M	$126M	$129M	$205M	$33M
Net Change in Cash	$60M	$12M	$78M	$-393M	$77M	$311M	$-14M	$11M	$15M	$6M	$5M	$-4M
Taxes Paid	$19M	$9M	$7M	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Free Cash Flow	·	$29M	$13M	$45M	$61M	$37M	$36M	$37M	$35M	$33M	$27M	$29M

الربحية 3

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014
Net Margin	·	22.1%	22.4%	32.7%	34.9%	31.0%	32.1%	32.1%	27.9%	26.7%	26.2%	26.1%
ROA	·	0.70%	0.71%	1.2%	1.2%	1.1%	1.2%	1.2%	1.1%	1.0%	1.0%	1.1%
ROE	·	7.5%	8.1%	14.0%	13.6%	12.4%	12.6%	13.6%	11.9%	11.5%	11.6%	11.7%

السيولة والملاءة 1

المقياس	اتجاه	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014
Debt / Equity		·	0.0	0.1	0.1	0.0	0.1	0.6	1.1	0.7	0.7	0.5	0.3

الكفاءة 1

المقياس	اتجاه	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014
Asset Turnover		·	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0

لكل سهم 5

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014
Revenue / Share	·	$8.04	$7.86	$9.01	$8.88	$8.52	$7.78	$7.80	$7.53	$7.38	$7.27	$7.08
Cash Flow / Share	·	$2.06	$1.21	$3.61	$4.24	$2.73	$2.93	$2.90	$2.70	$2.57	$2.23	$2.43
Dividend / Share	$1.14	$1.09	$1.06	$1.03	·	·	·	·	·	·	·	·
Dividend Paid / Share	·	·	$1.06	$1.03	$0.96	$0.96	$0.96	$0.94	$0.92	$0.92	$0.93	$0.94
EPS (TTM)	$2.65	$1.77	$1.77	$2.86	$2.92	$2.49	$2.36	$2.36	$1.98	$1.86	$1.80	$1.76

معدلات النمو 9

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014
Revenue YoY	17.6%	3.1%	-9.6%	1.2%	8.2%	·	·	·	·	·	·	·
Revenue CAGR 3Y	3.1%	-1.9%	-0.33%	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Revenue CAGR 5Y	3.7%	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
EPS YoY	49.7%	0.00%	-38.1%	-2.1%	17.3%	·	·	·	·	·	·	·
EPS CAGR 3Y	-2.5%	-15.4%	-10.8%	·	·	·	·	·	·	·	·	·
EPS CAGR 5Y	1.2%	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Net Income YoY	47.9%	-1.2%	-38.4%	-2.1%	22.1%	·	·	·	·	·	·	·
Net Income CAGR 3Y	-3.4%	-15.8%	-9.7%	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Net Income CAGR 5Y	1.5%	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·

التقييم (آخر 12 شهرًا) 7

المقياس	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017	2016	2015	2014
Revenue TTM	$158M	$135M	$131M	$144M	$143M	$132M	$117M	$113M	$105M	$99M	$94M	$89M
Net Income TTM	$44M	$30M	$30M	$49M	$50M	$41M	$37M	$36M	$29M	$27M	$25M	$23M
P/E	11.8	16.2	15.8	11.9	11.7	11.7	15.6	12.8	15.7	19.3	13.4	13.6
P / Tangible Book	1.3	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Earnings Yield	8.4%	6.2%	6.3%	8.4%	8.5%	8.6%	6.4%	7.8%	6.4%	5.2%	7.5%	7.3%
Payout Ratio	·	·	·	35.8%	32.7%	38.6%	40.6%	39.7%	46.4%	49.3%	51.5%	·
Annual Payout	·	·	·	$17M	$16M	$16M	$15M	$14M	$14M	$13M	$13M	$12M

قائمة الدخل 8

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Interest Expense	$18M	$18M	$19M	$19M	$19M	$19M	$21M	$21M	$21M	$20M	$19M	$17M	$14M	$8M	$5M	$3M
Interest Income	$47M	$47M	$47M	$47M	$46M	$45M	$45M	$44M	$42M	$40M	$39M	$37M	$35M	$32M	$31M	$30M
Income Tax	$3M	$4M	$3M	$4M	$3M	$2M	$752.0K	$3M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$3M	$3M
Net Income	$11M	$13M	$14M	$13M	$11M	$6M	$4M	$9M	$9M	$8M	$8M	$8M	$6M	$9M	$12M	$12M
EPS (Basic)	$0.66	$0.82	$0.85	$0.77	$0.65	$0.38	$0.26	$0.54	$0.52	$0.45	$0.46	$0.46	$0.35	$0.50	$0.66	$0.72
EPS (Diluted)	$0.66	$0.82	$0.85	$0.77	$0.65	$0.38	$0.27	$0.53	$0.52	$0.45	$0.46	$0.46	$0.35	$0.50	$0.66	$0.72
Shares (Basic)	16,428,000	16,382,000	·	16,402,000	16,545,000	16,665,000	·	16,710,000	16,685,000	16,865,000	·	17,050,000	17,050,000	17,048,000	·	17,007,000
Shares (Diluted)	16,467,000	16,403,000	·	16,406,000	16,551,000	16,673,000	·	16,742,000	16,709,000	16,867,000	·	17,050,000	17,050,000	17,060,000	·	17,054,000

الميزانية العمومية 18

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
PP&E (Net)	·	·	$55M	·	·	·	$55M	·	·	·	·	·	·	·	·	·
PP&E (Gross)	·	·	$111M	·	·	·	$107M	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Accum. Depreciation	·	·	$56M	·	·	·	$52M	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Goodwill	$24M	$24M	$24M	$24M	$24M	$24M	$24M	$24M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M
Intangibles	·	·	$2M	·	·	·	$2M	·	·	·	$1M	·	·	·	$2M	·
Total Assets	$4.48B	$4.52B	$4.45B	$4.59B	$4.41B	$4.45B	$4.31B	$4.41B	$4.24B	$4.33B	·	$4.27B	$4.10B	$4.11B	·	$4.23B
Short-term Debt	$310M	$4M	$4M	$4M	$9M	·	$9M	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Total Liabilities	$4.04B	$4.08B	$4.01B	$4.17B	$4.01B	$4.04B	$3.91B	$4.02B	$3.86B	$3.96B	·	$3.91B	$3.74B	$3.75B	·	$3.89B
Long-term Debt	·	·	$4M	·	·	·	$9M	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Total Debt	$310M	$4M	·	$4M	$9M	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Common Stock	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	$22M	·	$22M	$21M	$21M	·	$21M
Paid-in Capital	$415M	$414M	$415M	$414M	$414M	$413M	$413M	$413M	$413M	$413M	·	$412M	$401M	$401M	·	$399M
Retained Earnings	$117M	$111M	$102M	$93M	$85M	$79M	$77M	$77M	$73M	$69M	·	$63M	$71M	$69M	·	$58M
Treasury Stock	$103M	$102M	$103M	$103M	$102M	$96M	$93M	$93M	$93M	$93M	·	$85M	$85M	$85M	·	$84M
AOCI	$-5M	$-5M	$-4M	$-9M	$-11M	$-14M	$-18M	$-26M	$-32M	$-33M	·	$-53M	$-48M	$-44M	·	$-49M
Stockholders' Equity	$446M	$440M	$432M	$418M	$409M	$404M	$401M	$393M	$383M	$378M	$380M	$360M	$361M	$363M	$354M	$346M
Liabilities + Equity	$4.48B	$4.52B	$4.45B	$4.59B	$4.41B	$4.45B	$4.31B	$4.41B	$4.24B	$4.33B	·	$4.27B	$4.10B	$4.11B	·	$4.23B
Shares Outstanding	16,545,170	16,526,929	16,445,342	·	·	·	16,742,921	·	·	·	·	·	·	·	·	·

التدفق النقدي 11

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
D&A	$1M	$1M	$1M	$2M	$1M	$1M	$1M	$1M	$1M	$1M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M	$2M
Stock-based Comp	$323.0K	$228.0K	$136.0K	$125.0K	$297.0K	$125.0K	$87.0K	$63.0K	$81.0K	$83.0K	$88.0K	$270.0K	$125.0K	$122.0K	$113.0K	$114.0K
Deferred Tax	$-849.0K	$-2M	$14.0K	$302.0K	$731.0K	$-854.0K	$-534.0K	$-3.0K	$7.0K	$-259.0K	$2M	$71.0K	$-962.0K	$891.0K	$-582.0K	$-342.0K
Operating Cash Flow	$16M	$15M	$6M	$15M	$10M	$10M	$6M	$9M	$9M	$10M	$-16M	$11M	$12M	$13M	$12M	$18M
CapEx	$4M	$1M	$1M	$739.0K	$2M	$1M	$2M	$1M	$2M	$1M	$607.0K	$1M	$2M	$3M	$3M	$5M
Investing Cash Flow	$-57M	$-15M	$-23M	$-50M	$7M	$5M	$-90M	$33M	$6M	$-38M	$-2M	$-52M	$-23M	$-6M	$-50M	$-107M
Stock Repurchased	$370.0K	$113.0K	$154.0K	$1M	$5M	$3M	$265.0K	$54.0K	$510.0K	$6M	$3M	$0	$0	$848.0K	$151.0K	$108.0K
Net Stock Activity	·	$-113.0K	·	·	·	$-3M	·	·	·	·	·	·	·	$-848.0K	·	·
Financing Cash Flow	$-57M	$71M	$-166M	$164M	$-50M	$132M	$-101M	$98M	$-98M	$167M	$-134M	$162M	$-20M	$131M	$-271M	$246M
Net Change in Cash	$-99M	$71M	$-183M	$129M	$-33M	$147M	$-186M	$140M	$-82M	$140M	$-152M	$121M	$-30M	$139M	$-309M	$156M
Free Cash Flow	·	$14M	·	·	·	$9M	·	·	·	·	·	·	·	$11M	·	·

الربحية 3

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Net Margin	26.5%	30.5%	·	30.5%	27.3%	18.5%	·	·	24.6%	·	·	23.2%	18.5%	24.6%	·	31.4%
ROA	0.25%	0.30%	·	0.29%	0.25%	0.14%	·	·	0.21%	·	·	0.18%	0.15%	0.21%	·	0.29%
ROE	2.6%	3.2%	·	3.2%	2.7%	1.6%	·	·	2.3%	·	·	2.2%	1.7%	2.4%	·	3.5%

السيولة والملاءة 1

المقياس	اتجاه	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Debt / Equity		0.7	0.0	·	0.0	0.0	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·

الكفاءة 1

المقياس	اتجاه	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Asset Turnover		0.0	0.0	·	0.0	0.0	0.0	·	·	0.0	·	·	0.0	0.0	0.0	·	0.0

لكل سهم 6

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Book Value / Share	$26.98	$26.63	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Revenue / Share	$2.51	$2.70	·	$2.56	$2.39	$2.05	·	·	$2.10	·	·	$1.96	$1.97	$2.10	·	$2.34
Cash Flow / Share	·	$0.93	·	·	·	$0.60	·	·	·	$0.61	·	·	·	$0.80	·	·
Dividend / Share	$0.30	$0.30	$0.29	$0.29	$0.28	$0.28	$0.28	$0.27	$0.27	$0.27	·	$0.26	·	·	·	·
Dividend Paid / Share	·	·	·	·	·	·	·	·	$0.27	$0.27	·	$0.26	$0.26	$0.26	·	$0.26
EPS (TTM)	$3.10	$3.09	·	$2.07	$1.83	$1.70	·	$1.96	$1.89	$1.72	·	$1.97	$2.23	$2.60	·	$2.68

التقييم (آخر 12 شهرًا) 9

المقياس	Q2 2026	Q1 2026	Q4 2025	Q3 2025	Q2 2025	Q1 2025	Q4 2024	Q3 2024	Q2 2024	Q1 2024	Q4 2023	Q3 2023	Q2 2023	Q1 2023	Q4 2022	Q3 2022
Revenue TTM	$170M	$168M	·	$147M	$140M	$135M	·	$134M	$131M	$129M	·	$133M	$139M	$143M	·	$146M
Net Income TTM	$51M	$51M	·	$34M	$31M	$28M	·	$33M	$32M	$29M	·	$34M	$39M	$45M	·	$47M
Market Cap	$678M	$555M	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
P/E	13.2	10.9	·	13.7	14.4	15.5	·	14.6	13.8	14.5	·	8.6	9.0	9.6	·	10.8
P/S	4.0	3.3	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
P/B	1.5	1.3	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
P / Tangible Book	1.6	1.3	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
P / Cash Flow	·	36.4	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·	·
Earnings Yield	7.6%	9.2%	·	7.3%	6.9%	6.5%	·	6.8%	7.3%	6.9%	·	11.6%	11.1%	10.4%	·	9.3%

أحدث فترة على اليسار · القيم الفارغة معروضة كـ ·

القوائم المالية قائمة الدخل، الميزانية العمومية، التدفقات النقدية — سنويًا، آخر 5 سنوات

16

المقياس	2025-12-31	2024-12-31	2023-12-31	2023-09-30	2023-06-30
صافي الدخل	$44M	$30M	$30M	·	·
EPS المخفف	$2.65	$1.77	$1.77	·	·

المقياس	2025-12-31	2024-12-31	2023-12-31	2023-09-30	2023-06-30
الدين / حقوق الملكية	·	0.0	0.1	·	·

المقياس	2025-12-31	2024-12-31	2023-12-31	2023-09-30	2023-06-30
التدفق النقدي الحر	·	$29M	$13M	·	·

الملاك المؤسسيون (13F) 152 مقدمي إقرار · $439.9M إجمالي · حتى تاريخ 30 يونيو، 2026

17

المؤسسات التي تبلغ عن حيازتها لهذا السهم في نموذج SEC 13F ربع السنوي الخاص بها. المراكز الطويلة فقط؛ قد يظهر مقدم واحد مرتين لأرجل خيارات منفصلة. الأرجل الكبيرة المتعاكسة من خيارات البيع/الشراء تعكس عادةً صناعة السوق أو المخزون المتحوط، وليس القناعة الاتجاهية.

حائزون 152

القيمة المحتفظ بها $439.9M

مراكز جديدة 25

المراكز الخارجة 15

النشاط المؤسسي — Q2 2026 مقابل الربع السابق

مراكز جديدة	المراكز الخارجة	زيادة	انخفض	صافي التغير في الأسهم
25 (+1 مقابل الربع السابق)	15 (-1 مقابل الربع السابق)	61 (+9 مقابل الربع السابق)	35 (-2 مقابل الربع السابق)	+1.6M

مقارنة بـ Q1 2026. المواعيد النهائية لتقديم إقرارات نموذج 13F لهيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) هي في غضون 45 يومًا من نهاية الربع بالإضافة إلى فترة سماح قصيرة للمقدمين المتأخرين — يتم تخطي الأرباع التي لا تزال ضمن هذه النافذة لصالح أحدث زوج تم الإبلاغ عنه بالكامل.

مؤسسة	القيمة	الأسهم	% من 13F المتتبعة	النوع
Arrow Financial Corp	$76239883	1859963	17,33%	الأسهم
BlackRock, Inc.	$57377174	1399785	13,04%	الأسهم
DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP	$29738274	725492	6,76%	الأسهم
VANGUARD GROUP INC	$27531739	876807	6,26%	الأسهم
Rhino Investment Partners, Inc	$26079514	847563	5,93%	الأسهم
VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC	$25566242	623719	5,81%	الأسهم
STATE STREET CORP	$20089117	490098	4,57%	الأسهم
AMERICAN CENTURY COMPANIES INC	$17748260	432990	4,03%	الأسهم
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC	$16792807	409589	3,82%	الأسهم
MORGAN STANLEY	$9201561	224482	2,09%	الأسهم
HOTCHKIS & WILEY CAPITAL MANAGEMENT LLC	$7785600	189939	1,77%	الأسهم
RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC	$7653694	186721	1,74%	الأسهم
ARROWSTREET CAPITAL, LIMITED PARTNERSHIP	$6117307	149239	1,39%	الأسهم
TWO SIGMA INVESTMENTS, LP	$5937852	144861	1,35%	الأسهم
NORTHERN TRUST CORP	$5817998	141937	1,32%	الأسهم
VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC	$5609973	136862	1,28%	الأسهم
CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC	$5156501	125799	1,17%	الأسهم
Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd.	$4995452	121870	1,14%	الأسهم
Rockefeller Capital Management L.P.	$4948011	120712	1,12%	الأسهم
AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC	$4787797	116804	1,09%	الأسهم
GOLDMAN SACHS GROUP INC	$4068184	99248	0,92%	الأسهم
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO	$3938155	96076	0,90%	الأسهم
Bank of New York Mellon Corp	$3663280	89370	0,83%	الأسهم
VOYA INVESTMENT MANAGEMENT LLC	$3372124	82267	0,77%	الأسهم
MARTINGALE ASSET MANAGEMENT L P	$3095155	75510	0,70%	الأسهم
FMR LLC	$2672231	65192	0,61%	الأسهم
SEGALL BRYANT & HAMILL, LLC	$2655906	64794	0,60%	الأسهم
JOHNSON INVESTMENT COUNSEL INC	$2549250	62192	0,58%	الأسهم
CITADEL ADVISORS LLC	$2426116	59188	0,55%	الأسهم
TRUST CO OF VERMONT	$2228421	54365	0,51%	الأسهم
LOS ANGELES CAPITAL MANAGEMENT LLC	$2168700	52908	0,49%	الأسهم
Nuveen, LLC	$2078931	50718	0,47%	الأسهم
Quantinno Capital Management LP	$1714752	41833	0,39%	الأسهم
TWO SIGMA ADVISERS, LP	$1583157	50419	0,36%	الأسهم
HighTower Advisors, LLC	$1445322	35260	0,33%	الأسهم
BANK OF AMERICA CORP /DE/	$1308770	31929	0,30%	الأسهم
Integrated Quantitative Investments LLC	$1275773	31124	0,29%	الأسهم
LAZARD ASSET MANAGEMENT LLC	$1236135	30157	0,28%	الأسهم
AMERIPRISE FINANCIAL INC	$1156614	28217	0,26%	الأسهم
SummerHaven Investment Management, LLC	$1130258	27574	0,26%	الأسهم
Forty-three Eighteen Advisors, LLC	$1099598	26826	0,25%	الأسهم
Gallagher Fiduciary Advisors, LLC	$1029077	25106	0,23%	الأسهم
Atria Investments, Inc	$1024699	24999	0,23%	الأسهم
CITIZENS FINANCIAL GROUP INC/RI	$1003066	24471	0,23%	الأسهم
Private Advisor Group, LLC	$999993	24396	0,23%	الأسهم
Creative Planning	$905994	22103	0,21%	الأسهم
COMMONWEALTH EQUITY SERVICES, LLC	$857690	20924	0,19%	الأسهم
RHUMBLINE ADVISERS	$854797	20853	0,19%	الأسهم
US BANCORP \DE\	$822547	20067	0,19%	الأسهم
Legato Capital Management LLC	$818816	19976	0,19%	الأسهم

عرض جميع الملاك المؤسسيين البالغ عددهم 152 →

المطلعون على الشركة 39 من المطلعين · مسؤولون 11 · مديرون 26

19

مطلع	الدور	آخر نشاط	الأسهم المملوكة	مشتريات 12 شهرًا	مبيعات 12 شهرًا	صافي 12 شهرًا
David S. Demarco	President & CEO	4 سبتمبر، 2026 M	95826	1	0	$96452
Thomas J. Murphy	President & CEO	1 فبراير، 2023 A	58919	0	0	$0
Penko Krassimir Ivanov	SEVP, Treasurer and CFO	28 يناير، 2026 A	31045	2	0	$48308
Edward J Campanella	SVP, Treasurer & CFO	26 يناير، 2022 A	·	0	0	$0
Terry R Goodemote	EVP & CFO	25 يناير، 2017 A	15786	0	0	$0
Brooke M Pancoe	EVP, Chief HR Officer	28 يناير، 2026 A	7145	0	0	$0
Michael Joseph Jacobs	EVP, Chief Information Officer	28 يناير، 2026 A	12571	0	0	$0
Marc Yrsha	SEVP, Chief Banking Officer	28 يناير، 2026 A	14132	0	0	$0
Andrew J Wise	SEVP, Chief Risk Officer	28 يناير، 2026 A	25818	0	0	$0
David D Kaiser	CCO & SEVP	29 يناير، 2025 A	26150	0	0	$0
Gerard R Bilodeau	SVP & Corporate Secretary	15 ديسمبر، 2001 M	2967	0	0	$0
Rocco F Arcuri Sr.	مدير	23 سبتمبر، 2026 J	16066	0	0	$0
Darrin Jahnel	مدير	23 سبتمبر، 2026 J	1124	0	0	$0
Daniel James White	مدير	23 سبتمبر، 2026 J	8478	1	0	$49550
James M Dawsey	مدير	23 سبتمبر، 2026 J	21137	0	0	$0
Philip C Morris	مدير	23 سبتمبر، 2026 J	9006	0	0	$0
Kristine D Duffy	مدير	23 سبتمبر، 2026 J	6624	1	0	$5571
Mark Behan	مدير	23 سبتمبر، 2026 J	11112	0	1	$-158605
Tenee R Casaccio	مدير	23 سبتمبر، 2026 J	29169	0	0	$0
Colin L Read	مدير	23 سبتمبر، 2026 J	33777	0	0	$0
Raymond F O'Conor	مدير	23 سبتمبر، 2026 J	31148	0	0	$0
Gregory J Champion	مدير	23 سبتمبر، 2026 J	12505	0	0	$0
David G Kruczlnicki	مدير	23 سبتمبر، 2026 J	60847	0	0	$0
Elizabeth Miller	مدير	18 مارس، 2026 J	40576	0	0	$0
William L Owens	مدير	29 مايو، 2024 A	16493	0	0	$0
Thomas L Hoy	مدير	26 مايو، 2023 G	22444	0	0	$0
Michael B Clarke	مدير	29 يونيو، 2022 G	13998	0	0	$0
Richard J Dmd Reisman	مدير	14 إبريل، 2021 J	18644	0	0	$0
David L Moynehan	مدير	31 يناير، 2018 A	41842	0	0	$0
John J Carusone JR	مدير	25 يناير، 2017 A	7532	0	0	$0
John J Murphy	مدير	26 مايو، 2016 J	43591	0	0	$0
Elizabeth Oc Little	مدير	27 يناير، 2016 A	18266	0	0	$0
Mary Elizabeth T Fitzgerald	مدير	26 نوفمبر، 2013 J	10341	0	0	$0
Herbert O Carpenter	مدير	30 يناير، 2013 A	14806	0	0	$0
Jan Eric O Bergstedt	مدير	29 نوفمبر، 2007 J	2466	0	0	$0
Michael F Massiano	مدير	30 نوفمبر، 2006 J	27499	0	0	$0
Gary C Dake	·	9 إبريل، 2025 J	64635	0	0	$0
Kenneth C Hopper MD	·	4 يونيو، 2009 J	23104	0	0	$0
John C Van Leeuwen	·	18 ديسمبر، 2002 M	14441	0	0	$0

المطلعون من إيداعات SEC Form 3/4/5؛ صافي = سوق مفتوح فقط

ملكية صناديق المؤشرات المتداولة محتفظ بها بواسطة 25 صناديق مؤشرات متداولة

20

الوزن يعكس فقط ممتلكات الأسهم المباشرة (N-PORT)؛ قد تحتفظ الصناديق المضاعفة أو القائمة على المشتقات بتعرض إضافي للمقايضة غير معروض.

صندوق	الوزن	الوحدات	حتى تاريخ	المصدر
ROSC · Lattice Strategies Trust	0,18%	2710 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
IWC · iShares Trust	0,15%	56477 SH	11 سبتمبر، 2026	يومي
DPST · Direxion Shares ETF Trust	0,07%	7710 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS	0,04%	14325 SH	19 أغسطس، 2026	يومي
DFAT · Dimensional ETF Trust	0,03%	95077 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe…	0,03%	1790 SH	2 أكتوبر، 2026	يومي
IWM · iShares Trust	0,02%	457889 SH	11 سبتمبر، 2026	يومي
VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS	0,02%	94799 SH	19 أغسطس، 2026	يومي
DFAS · Dimensional ETF Trust	0,01%	54441 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
PRFZ · Invesco Exchange-Traded Fund Trust	0,01%	9154 SH	2 أكتوبر، 2026	يومي
VXF · VANGUARD INDEX FUNDS	0,01%	164814 SH	19 أغسطس، 2026	يومي
VFH · VANGUARD WORLD FUND	0,01%	26536 SH	19 أغسطس، 2026	يومي
DFSV · Dimensional ETF Trust	0,01%	15532 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
DFAC · Dimensional ETF Trust	0,00%	39342 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
PFM · Invesco Exchange-Traded Fund Trust	0,00%	471 SH	25 سبتمبر، 2026	يومي
DCOR · Dimensional ETF Trust	0,00%	1548 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
ITOT · iShares Trust	0,00%	36746 SH	11 سبتمبر، 2026	يومي
DFAU · Dimensional ETF Trust	0,00%	3615 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
IWV · iShares Trust	0,00%	5113 SH	3 سبتمبر، 2026	يومي
DFUS · Dimensional ETF Trust	0,00%	5157 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
DFSU · Dimensional ETF Trust	0,00%	582 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
DXUV · Dimensional ETF Trust	0,00%	16 NS	31 يوليو، 2026	N-PORT
VTI · VANGUARD INDEX FUNDS	0,00%	444987 SH	19 أغسطس، 2026	يومي
VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS	0,00%	1202 SH	19 أغسطس، 2026	يومي
IWN · iShares Trust	·	159188 SH	11 سبتمبر، 2026	يومي

AROW توافق الآراء التحليلي آراء المحللين الصعودية والهبوطية، السعر المستهدف لمدة 12 شهرًا، الصعود

21

تصنيف · 9 محللين شراء

السعر المستهدف الوسيط $43.00 +13,8%

2 22,2% شراء قوي

4 44,4% شراء

3 33,3% احتفاظ

0 0,0% بيع

0 0,0% بيع قوي

السعر المستهدف لمدة 12 شهرًا

4 محللين · 2026-09-30

السعر المستهدف المتوسط $43.50 +15,1%

← أقل من جميع الأهداف السعر الحالي $37.79

منخفض$42.00 المتوسط$43.50 مرتفع$46.00

مقارنة الأقران (الصناعة الفرعية GICS) المقاييس الرئيسية مقابل أقران القطاع

22

أساس السنة المالية، الأسعار كما في إغلاق نهاية السنة المالية الأخيرة لكل شركة.

الرمز	القيمة السوقية	P/E	الإيرادات سنويًا	هامش الربح الصافي	ROE	هامش الربح الإجمالي
AROW	·	11.8	17.6%	·	·	·
RCBC	·	·	·	·	·	·
CWBC	$431M	11.2	25.6%	26.0%	9.7%	·
TCBX	$528M	10.0	21.9%	31.7%	12.9%	·
WASH	$562M	10.9	127.6%	22.8%	9.8%	·
BCAL	$605M	9.7	41.0%	35.0%	11.2%	·
PFIS	$487M	8.3	39.7%	31.5%	11.7%	·
MSBI	·	·	·	·	·	·
CARE	$434M	14.2	4.7%	154.4%	7.6%	·
RRBI	$470M	11.2	14.4%	34.1%	12.2%	·

مقاييسي قائمة المراقبة الشخصية الخاصة بك — صفوف مختارة من الأساسيات الكاملة

26

اختر المقاييس التي تهمك — انقر فوق علامة + بجوار أي صف في الأساسيات الكاملة أعلاه.

يتم حفظ اختيارك ويتبعك عبر جميع الأسهم.

AROW Arrow Financial Corporation - Common Stock