متوسط مبلغ استرداد الضرائب يرتفع بنسبة 10.6%. إليكم سبب كون ذلك أخبارًا سيئة.

النقاط الرئيسية
أدت التغييرات في قانون الضرائب إلى حصول العديد من الأمريكيين على استرداد أكبر.
قد يبدو الاسترداد وكأنه مكسب غير متوقع، ولكنه في الواقع مجرد عائد لأموالك الخاصة.
يمكن أن يوفر تعديل اقتطاعك للحفاظ على المزيد من أموالك خلال العام المزيد من المرونة.
- المكافأة الاجتماعية البالغة 23,760 دولارًا التي يتجاهلها معظم المتقاعدين تمامًا ›
حان موسم الضرائب، والعديد من الأمريكيين في انتظار مفاجأة هذا العام. يرتفع متوسط مبلغ استرداد الضرائب بنسبة 10.6%، وفقًا لبيانات التسجيل المبكرة، لذلك سيحصل معظم الناس على المزيد من المال عند تقديم ضرائبهم لعام 2025 أكثر مما حصلوا عليه في الماضي.
في الواقع، بحلول نهاية شهر فبراير، بلغ متوسط مبلغ الاسترداد بين مُقدمي الإقرار الضريبي الفردي 3,742 دولارًا، بزيادة قدرها 360 دولارًا مقارنة بمتوسط مبلغ الاسترداد خلال عام التسجيل 2024. وهذا مجرد المتوسط. سيحصل بعض الأشخاص الذين استوفوا شروط الحصول على تخفيضات ضريبية كبيرة بموجب قانون "الفوز الكبير الجميل"، مثل كبار السن الذين استوفوا شروط الحصول على خصم جديد قدره 6000 دولار، على استردادات أكبر.
هل ستخلق الذكاء الاصطناعي أول شخصية تريليونية في العالم؟ فريقنا أطلق للتو تقريرًا عن الشركة الوحيدة غير المعروفة تقريبًا، والتي تُسمى "الاحتكار الضروري" التي توفر التكنولوجيا الحيوية التي تحتاجها كل من Nvidia و Intel. تابع »
ولكن على الرغم من أن الحصول على استرداد ضريبي كبير يمكن أن يبدو وكأنه مكسب مالي غير متوقع، إلا أن الواقع هو أن هذا ليس أمرًا جيدًا لمعظم الناس. إليكم السبب.
استرداد ضريبي كبير ليس بالضرورة أمرًا جيدًا
السبب الرئيسي في أن الاسترداد الضريبي الكبير ليس جيدًا حقًا هو أن الاسترداد هو مجرد عائد لأموالك الخاصة التي سمحت بها مصلحة الضرائب الداخلية طوال العام.
أنت لا تحصل على فائدة من مصلحة الضرائب الداخلية على المدفوعات الضريبية الزائدة التي تم دفعها في وقت مبكر من العام، على الرغم من أن كل تلك الأموال لا يتم إعادتها إليك إلا في شهر أبريل التالي. لذلك، سمحت مصلحة الضرائب الداخلية لأموالك بالبقاء معها لفترة طويلة دون أي فائدة لك. ليس هذا فحسب، بل كانت الأموال محتجزة تمامًا لدى مصلحة الضرائب الداخلية حتى حل موسم الضرائب.
إذا دفعت ضرائبك بمبلغ كبير - مثل بضعة آلاف من الدولارات - ثم واجهت نفقات غير متوقعة لم تكن مستعدًا لها، فقد تضطر إلى الدخول في الديون بدلاً من مجرد استخدام أموالك الخاصة التي تحتفظ بها مصلحة الضرائب الداخلية.
التخلي عن الحرية في استخدام أموالك بالطريقة التي تريدها، والتخلي عن فرصة استثمار الأموال أو كسب الفائدة في حساب التوفير الخاص بك، ليس أمرًا جيدًا، حتى لو كان من الجيد الحصول على استرداد كبير في يوم الضرائب.
هل يجب عليك تعديل اقتطاعك؟
الاستردادات الضريبية كبيرة بشكل خاص هذا العام لأن قانون "الفوز الكبير الجميل" غيّر قواعد الضرائب لتوفير المزيد من التخفيضات الضريبية - وقد فعل ذلك في منتصف العام. ومع ذلك، فإن معظم الناس لم يقوموا بتعديل المبلغ الذي يتم اقتطاعه من شيكاتهم لدفع الضرائب، كما أن مصلحة الضرائب الداخلية لم تقم أيضًا بتحديث جداول الاقتطاع على الفور.
النتيجة هي دفعة كبيرة من قبل العديد من دافعي الضرائب. وبما أن العديد من التغييرات الرئيسية في قانون الضرائب في قانون "الفوز الكبير الجميل" ستستمر لمدة لا تقل عن عام 2028، فقد ينتهي الأمر بالعديد من الأشخاص بالدفع الزائد في العام المقبل أيضًا. يمكن تجنب ذلك عن طريق تعديل المبلغ الذي يتم اقتطاعه من رواتبك بحيث تدفع ضرائب أقل خلال العام.
تحتاج أيضًا إلى التأكد من أنك تدفع ما يكفي حتى لا تتعرض لغرامات بسبب تقديم مدفوعات ضريبية متأخرة. يجب أن تكون على علم أيضًا بأن بعض التغييرات الرئيسية في قانون الضرائب - مثل خصم إضافي قدره 6000 دولار يقلل الدخل الخاضع للضريبة لكبار السن المؤهلين - ستختفي في غضون بضع سنوات ما لم يمددها المشرعون. لذلك، إذا قمت بتعديل اقتطاعك واختفت تخفيضاتك الضريبية، فستحتاج إلى تغيير الأمور مرة أخرى عندما تتغير القواعد في المستقبل.
المكافأة الاجتماعية البالغة 23,760 دولارًا التي يتجاهلها معظم المتقاعدين
إذا كنت مثل معظم الأمريكيين، فأنت متأخر بضع سنوات (أو أكثر) عن مدخراتك التقاعدية. ومع ذلك، فإن عدد قليل من "الأسرار الاجتماعية للأمن" غير المعروفة يمكن أن تساعد في ضمان زيادة في دخلك التقاعدي.
يمكن أن تدفع لك خدعة سهلة بمقدار يصل إلى 23,760 دولارًا... كل عام! بمجرد أن تتعلم كيفية زيادة أقصى استفادة من مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بك، نعتقد أنك قد تتمكن من التقاعد بثقة مع راحة البال التي نسعى إليها جميعًا. انضم إلى Stock Advisor لمعرفة المزيد حول هذه الاستراتيجيات.
عرض "أسرار الضمان الاجتماعي" »
لدى The Motley Fool سياسة إفصاح.
تعتبر الآراء ووجهات النظر الواردة هنا آراء ووجهات نظر المؤلف ولا تعكس بالضرورة آراء Nasdaq, Inc.