Schutz vor Betrügern, die sich als Regulierungsbehörden ausgeben

Während die FINRA Sie niemals um Geld bitten wird, gibt es Betrüger, die versuchen könnten, Sie davon zu überzeugen. Diese Finanzbetrüger geben sich als Regulierungsbehörden aus und fordern Gebühren für die Überweisung von Geldern oder bieten gefälschte Anlagegarantien an, die darauf abzielen, Ihr Geld zu stehlen.

Die Kommunikation dieser Betrüger wird immer ausgefeilter und kann überzeugend sein. Seien Sie sich bewusst: Weder die FINRA noch ihre Mitarbeiter geben jemals eine Garantie für eine Anlage, bieten an, Ihre Teilnahme an einem lukrativen System zu erleichtern, oder fordern Zugriff auf Ihre persönlichen Vermögenswerte.

Erkennen von Betrugsmaschen mit falschen Regulierungsbehörden

Betrüger, die sich als FINRA oder als aktuelle oder ehemalige Mitarbeiter ausgeben, können überraschend echt wirken und sich manchmal sogar als CEO oder andere leitende Angestellte ausgeben. Die Korrespondenz kann authentisch erscheinen, oft mit dem Namen und Logo der Regulierungsbehörde und Anhängen von offiziell aussehenden Dokumenten oder unterstützenden Materialien, die sogar „Unterschriften“ von nicht existierenden Regulierungsbeamten enthalten können. Einige zeigen sogar Bilder von gefälschten, aber realistisch aussehenden FINRA-Mitarbeiterausweisen.

In einigen Fällen gehen Betrüger noch weiter und verwenden KI-geklonte Stimmen und Deepfake-Videos, um FINRA-Führungskräfte in Echtzeit-Telefon- oder Videoanrufen zu imitieren. Diese Betrüger verlassen sich dann auf den falschen Anschein von Legitimität, den sie geschaffen haben, um Gelder zu fordern oder vorzuschlagen, dass die FINRA Garantien im Zusammenhang mit einem Anlageangebot gibt, das in Wirklichkeit ein Vorschussbetrug ist.

Ein gängiger Vorschussbetrug zielt darauf ab, Sie dazu zu verleiten, Geld zur Deckung administrativer oder regulatorischer Gebühren zu senden, die mit einer angeblichen Überweisung von Geldern oder einem Rückkauf von Aktien verbunden sind, die derzeit praktisch wertlos oder „unterdurchschnittlich“ sind. Aber der Betrüger erbringt keine Leistung und sobald Sie Geld senden, sehen Sie es nie wieder – oder irgendein Geld, das versprochen wurde.

Einige Betrüger geben sich als Vertreter von Regierungsbehörden – wie der Internal Revenue Service (IRS) oder der Social Security Administration (SSA) – oder als Strafverfolgungsbeamte aus und drohen mit schweren Strafen, wenn Sie nicht „geschuldete“ Beträge zahlen. Andere informieren Sie über unerwartete Erbschaften von unbekannten Verwandten, die, so die Betrüger, auf Sie übertragen werden, sobald Sie die Steuern und Gebühren zahlen. Diese Erbschaftsgelder existieren tatsächlich nicht. Andere Betrugsmaschen mit falschen Regulierungsbehörden beinhalten das Versenden betrügerischer E-Mails von Domainnamen wie „@finra.eu“ und „@finrarec.com“, die nicht mit der FINRA verbunden sind. Durch diese E-Mails versuchen Betrüger, persönliche Informationen – wie Kontoinformationen, Transaktionshistorie und Krypto-Wallets – zu erhalten, um Zugriff auf Ihre Vermögenswerte zu erlangen.

Betrüger können sich auch als Regulierungsbehörde ausgeben oder auf die FINRA oder eine andere Einheit verweisen, um Investoren im Rahmen von Wiederherstellungsbetrug erneut ins Visier zu nehmen. Wiederherstellungsbetrug beginnt typischerweise mit der Kommunikation von jemandem, der anbietet, Ihnen zu helfen, Geld zurückzugewinnen, das Sie bei einem Betrug mit falschen Identitäten oder einer anderen Art von Anlagebetrug verloren haben, kann aber oft zu noch größeren Verlusten führen.

Eine Schlüsselstrategie: Ein Ansturm personalisierter Kommunikation

Durch wiederholte Kommunikation per Telefon, E-Mail, Textnachrichten oder über soziale Medien versuchen Betrüger möglicherweise, eine persönliche Beziehung zu Ihnen aufzubauen. Diese Kommunikation kann aufwendig sein und detaillierte Anfragen sowie andere gefälschte Informationen wie gefälschte Siegel, Logos und Dokumente enthalten.

Betrüger können in ihrer Kommunikation unerbittlich sein und oft weiter nachhaken, bis Sie Geld senden oder Informationen bereitstellen, die ihnen Zugriff auf Ihre Vermögenswerte verschaffen. Wenn Sie Geld senden, kann der Betrüger dann nach zusätzlichen Geldern fragen oder einfach verschwinden.

Vermeiden Sie es, betrogen zu werden

Der beste Weg, um zu vermeiden, Geld bei Vorschussbetrug oder anderen Arten von Betrug mit falschen Identitäten zu verlieren, ist, unerbetene Nachrichten von niemandem zu ignorieren, den Sie nicht kennen. Achten Sie immer auf Warnsignale für Betrug – wie unerbetene Angebote, Bitten um Geheimhaltung und Versprechungen von ungewöhnlich hohen oder konstanten Renditen – und denken Sie daran, dass die FINRA, ihre Beamten und Mitarbeiter niemals Anlagegarantien anbieten oder Zugriff auf Ihre Vermögenswerte verlangen.

Wenn Sie an einem Angebot zweifeln, das von der FINRA oder einer anderen Regulierungsbehörde zu stammen scheint, oder wenn Sie glauben, dass die gemachten Angaben übertrieben oder irreführend sein könnten, kontaktieren Sie die FINRA oder die andere genannte Regulierungsbehörde direkt – unter Verwendung von Kontaktinformationen, die Sie unabhängig recherchiert haben –, bevor Sie Geld senden.

Wenn Sie Informationen über potenziell betrügerische, illegale oder unethische Aktivitäten haben, wenden Sie sich an Ihre örtliche Strafverfolgungsbehörde und reichen Sie einen Hinweis bei der FINRA ein. Wenn Sie glauben, Opfer eines Cyberbetrugs geworden zu sein, melden Sie dies dem Internet Crime Complaint Center des FBI.

Erfahren Sie mehr darüber, wie Sie Ihr Geld schützen können.

Die hier geäußerten Ansichten und Meinungen sind die des Autors und spiegeln nicht unbedingt die von Nasdaq, Inc. wider.