Welche ETFs können ein Gehalt von 70.000 $ allein durch Dividenden ersetzen?

Investoren, die den 9-to-5-Trott hinter sich lassen und von Dividenden leben möchten, haben im Anlagebereich zahlreiche Optionen zu berücksichtigen. Es gibt Aktien, Anleihen (und andere festverzinsliche Wertpapiere), Immobilien und eine Reihe weiterer Vermögenswerte zur Auswahl.
Alle drei ETFs kombinieren Dividendeneinkommen mit Kapitalwerterhaltung und defensiven Merkmalen, die für Anleger geeignet sind, die Portfoliostabilität bei der Ersetzung traditionellen Beschäftigungseinkommens suchen.
Das gesagt, für Anleger, die sich im Bereich der börsengehandelten Fonds (ETFs) umsehen, habe ich drei Kraftpakete zu berücksichtigen, die mit einem bescheidenen Portfolio von 2 Millionen $ diesen jährlichen Gehaltsscheck von 70.000 $ generieren können bei ihren saftigen Renditen.
Hier ist, wie Anleger ein Gehalt von 70.000 $ durch Dividenden dieser ETFs ersetzen können (mit einem Portfolio-Guthaben von 2 Millionen $, wohlgemerkt, aber wir sprechen hier nicht von kleinen Zahlen).
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
Der Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) ist ein Top-ETF, der den Dow Jones U.S. Dividend 100 Index verfolgt und meiner Meinung nach eine Überlegung wert ist. Bei dieser Logik hat dieser ETF im Wesentlichen die Top 100 US-Unternehmen mit einer nachgewiesenen Erfolgsbilanz bei konsistenten Dividendenzahlungen handverlesen ausgewählt. Das ist für sich genommen schon gut zu wissen.
Jedoch denke ich, dass die Betonung dieses ETFs auf Schlüsselfaktoren wie Eigenkapitalrendite (gewichtet mit mehr als 25%), Cashflow zu Schulden und Dividendengewächs ihn zu einer Top-Überlegung für die meisten Anleger macht. Und mit Top-Beständen hauptsächlich in defensiven, Blue-Chip-Branchen gibt es viel zu mögen für Anleger, die nach schlaffreundlicher Diversifikation suchen. Mit einer ultra-niedrigen Kostenquote von 0,06 % und mehr als 70 Milliarden $ an verwaltetem Vermögen ist dies ein Top-Dividend-ETF zur Berücksichtigung.
Mit einer Dividendenrendite von 3,3 % und steuereffizienten Renditen (eine 10-jährige annualisierte Rendite von mehr als 13 % ist nichts, worüber man niesen müsste), ist dies ein ETF mit einer der niedrigsten Steuerkostenquoten im Sektor und einer, der in Abschwungphasen Konkurrenten in den Schatten stellt. In der heutigen volatilen Welt ist das definitiv etwas wert
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Der Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) ist ein ETF, der breite, erprobte Exposition zu vielen der besten Dividendenmaschinen bietet, die die USA zu bieten haben. Das macht diesen Fonds ideal für diejenigen, die stetiges Einkommen suchen, das die Inflation übertrifft, ohne riskante Renditen zu jagen.
VYM spiegelt den FTSE High Dividend Yield Index wider und erfasst die obere Hälfte der großen und mittelgroßen US-Dividendentitel (ohne REITs). Darüber hinaus ist dieser ETF marktkapitalisierungsgewichtet für zusätzliche Stabilität über seine mehr als 500 Kernbestände. Ich denke, die Bandbreite der in diesem Fonds enthaltenen Blue-Chip-Aktien und die Diversifikation über verschiedene Sektoren macht VYM zu einem Kandidaten für die meisten Anleger mit unterschiedlichen Risikoprofilen und Zeithorizonten. Das gesagt, ich denke, die beeindruckenden zugrunde liegenden Statistiken, die eine Kostenquote von 0,04 %, mehr als 72 Milliarden $ an verwaltetem Vermögen und eine Dividendenrendite von 2,3 % umfassen, trennen VYM wirklich von der Masse.
Mit einer annualisierten Rendite von mehr als 19 % im Jahr 2025 haben Anleger bereits die Performance gesehen, die VYM auf der Kapitalwerterhaltungsseite bieten kann. Somit gibt es hier ein solides Gesamtrendite-Profil zur Berücksichtigung. Da die durchschnittliche Ausschüttungsquote für die Portfolio-Unternehmen weniger als 50 % beträgt, gibt es reichlich Raum für Dividendengewächs. Für Gehaltsempfänger, die ihr Einkommen ersetzen möchten, ist das eine große Sache. Also, für diejenigen, die ihre Dividenden verzinsen lassen und im Laufe der Zeit sogar höhere Renditen erzielen möchten, ist dies ein Top-ETF, den ich heute für erwägenswert halte.
Fidelity High Dividend ETF (FDVV)
Zum Schluss kommen wir zum Fidelity High Dividend ETF (FDVV). Dieser ETF verbindet hohe Renditen mit Wachstumspotenzial von Blue-Chips und macht ihn zur klugen Wahl für Anleger, die Einkommen plus Aufwärtspotenzial in einer Trump-getriebenen wirtschaftlichen Erholung wollen.
FDVV folgt dem Fidelity High Dividend Index und zielt auf große und mittelgroße US-Unternehmen mit starken Dividendeneigenschaften ab, wobei hochverzinsliche Sektoren über 121 Bestände übergewichtet werden. Während sich die Top-Bestände unterscheiden, bevorzugt er Namen wie die in Technologie, Finanzen und Energie für ausgewogenes Schlagpotenzial. Ich denke, es ist auch wichtig, sich auf die Fundamentaldaten dieses speziellen ETFs zu konzentrieren, die beeindruckend sind. Die Realität ist, dass FDVV eine höhere Kostenquote als die anderen beiden Namen auf dieser Liste hat, nämlich 0,15 %. Das gesagt, dieser ETF trägt auch eine Dividendenrendite von 2,8 % (gut mehr als das Doppelte der meisten Index-ETFs) und hat ein moderates Risikoprofil. Was das bedeutet, ist, dass Anleger eine niedrige Beta-Exposition gegenüber dem Markt erhalten - also, wenn es Einbrüche gibt, wird FDVV theoretisch weniger als der Gesamtmarkt fallen.
Das ist gute Nachricht für diejenigen, die sich um aufkommende Unsicherheit an den Märkten sorgen. Dies ist ein Top-ETF für diejenigen, die hohe Rendite und Liquidität sowie Diversifikation für ein langfristiges passives Einkommensportfolio suchen.
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