Ihre Steuererstattung könnte in diesem Jahr geringer ausfallen als erwartet. Hier ist der Grund

Mit dem Bundessteuertermin weniger als einen Monat entfernt sind die Steuererstattungen im Durchschnitt höher als im letzten Jahr, aber die Veränderung war geringer als einige frühe Prognosen.
In einer Veröffentlichung im Januar sagte das Weiße Haus, dass die durchschnittliche Steuererstattung "um 1.000 US-Dollar oder mehr" steigen könnte, und berief sich auf mehrere Medienberichte mit frühen Forschungsergebnissen von Piper Sandler, einer Investmentbank, aus dem Oktober.
Bisher war die durchschnittliche Änderung der Zahlung geringer als diese Schätzung von 1.000 US-Dollar, wie aus den Steuererklärungsdaten der IRS hervorgeht.
Wie von der IRS letzte Woche berichtet, betrug die durchschnittliche Steuererstattung zum 6. März 3.676 US-Dollar, gegenüber 3.324 US-Dollar zur gleichen Zeit im letzten Jahr. Diese Zahl basiert auf etwa 60,7 Millionen individuellen Steuererklärungen von den erwarteten 164 Millionen bis zum 15. April.
Wie sich Steuererstattungen ändern können
In diesem Jahr könnte Ihre Steuererstattung oder der ausstehende Betrag von mehreren Faktoren abhängen, darunter welche neuen Steuervergünstigungen Ihre Situation beeinflussen, Ihre Lohnsteuerabzüge für 2025 sowie Einkommens- und Lebensveränderungen, so Experten.
"Ich würde nicht sagen, dass die Rückerstattungen dramatisch höher sind als in der Vergangenheit", sagte Tom O'Saben, Direktor für Steuerinhalte und Regierungskoordination bei der National Association of Tax Professionals, gegenüber CNBC.
Bisher in diesem Jahr erreichte die durchschnittliche Rückerstattungshöhe am 20. Februar mit 3.804 US-Dollar einen Höchststand, ein Anstieg gegenüber 3.453 US-Dollar vor etwa einem Jahr, bevor sie in den nächsten zwei Wochen allmählich sank.
Dieser Anstieg im Februar ist üblich, sobald Zahlungen beginnen, die die Steuergutschrift für geringes Einkommen oder den erstattungsfähigen Teil der Kindersteuergutschrift widerspiegeln, die als zusätzliche Kindersteuergutschrift oder ACTC bekannt ist.
Nach diesem Anstieg im Februar sinkt die durchschnittliche Rückerstattung typischerweise bis zum Steuertermin stetig, wie eine Analyse der IRS-Daten der letzten vier Jahre durch das Bipartisan Policy Center zeigt.
Welche Steuerzahler höhere Rückerstattungen erhalten
Während seiner Eröffnungsrede bei einer Anhörung des House Ways and Means Committee am 4. März sagte der ranghöchste Mitglied des Ausschusses, Rep. Richard Neal, D-Mass., dass die Steuererstattungsgewinne in diesem Jahr "viel geringer sind als versprochen" für den durchschnittlichen Amerikaner.
Später während derselben Anhörung sagte Frank Bisignano, Verwalter der Social Security Administration und CEO der IRS, dass bestimmte Steuerzahler, die Trumps neue Steuervergünstigungen in Anspruch nehmen, bereits durchschnittliche Rückerstattungen erhalten, die 775 US-Dollar höher sind als im letzten Jahr.
Diese Steuerzahler haben Trumps neue Abzüge in Anlage 1-A geltend gemacht, die in individuelle Steuererklärungen einfließt, sagte er. Dieses Formular enthält die Abzüge für Trinkgelder, Überstunden, Senioren und Autokreditzinsen.
Insgesamt sehen Steuerzahler "größere Rückerstattungen, schneller", sagte Bisignano.
Stand vom 8. März haben fast 45 % der Steuererklärungen eine von Trumps neuen Steuervergünstigungen aus Anlage 1-A in diesem Jahr in Anspruch genommen, wie eine Veröffentlichung des U.S. Department of the Treasury zeigt.
Die höhere Obergrenze für den Abzug von Landes- und Kommunalsteuern, bekannt als SALT, könnte ebenfalls höhere Rückerstattungen für einige auslösen. Die Steuerzahler müssen jedoch Steuervergünstigungen absetzen anstatt den Standardabzug geltend zu machen, um von der neuen Obergrenze zu profitieren.
Im Steuerjahr 2022 nutzten fast 90 % der Steuererklärungen den Standardabzug, basierend auf den neuesten Daten der IRS. Im selben Jahr machten etwa 15 Millionen Steuererklärungen geltend, die den SALT-Abzug, was weniger als 10 % der Einreichungen entspricht.