vos badges Fourchette 52 semaines $23–$27 59% of range Note des analystes HOLD 10 analysts Objectif de cours · P/E -4.1 ROE -21.8% Marge nette -38.2%

MSBIP Aperçu de l'action Prix, capitalisation boursière, P/E, EPS, ROE, dette/capitaux propres, fourchette sur 52 semaines

03
Prix $25.48
Capitalisation Boursière (MRQ) $528M
P/E -4.1
BPA $-6.12
Rendement div. 5.2%
ROE -21.8%
Dette/Capitaux propres (MRQ) 0.0
Fourchette 52 semaines $23–$27

MSBIP Graphique du cours de l'action OHLCV quotidien avec indicateurs techniques — panoramique, zoom et personnalisez votre vue

04
fourchette
barres

La granularité des barres s'adapte à la période sélectionnée — survolez le graphique pour voir l'ouverture/le maximum/le minimum/la clôture d'une barre.

Performance sur 10 ans Tendances du chiffre d'affaires, du bénéfice net, des marges et du BPA

06
BPA$-6.12
2023-12-31 → 2025-12-31
Flux de trésorerie libre$120M
2023-12-31 → 2025-12-31
Marge nette-38.2%
2023-12-31 → 2025-12-31
Valorisation et Ratios 07–12

Valorisation Ratios P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — l'action est-elle chère ou bon marché ?

Métrique Tendance sur 5 ans MSBIP moyenne 5 ans Médiane des pairs Verdict
P/E -4.1 · 11.7 Surévalué
P/S 1.6 · 3.2 Sous-évalué
P/B (MRQ) 0.9 · 1.1 Sous-évalué
Price / FCF (Cours / FCF) 4.4 · · ·
Price / Cash Flow (Cours / Flux de trésorerie) 4.2 · 10.4 Sous-évalué
EV / Revenue (VE / Chiffre d'affaires) 1.4 · · ·
EV / FCF (VE / FCF) 3.8 · · ·
Cours / Actif net tangible (MRQ) 0.9 · · ·

La médiane des pairs est calculée sur une base standardisée par métrique et peut ne pas toujours correspondre à la base TTM/MRQ indiquée pour cette action.

valeur · ≈ moyenne 5 ans · médiane du secteur · verdict par rapport à la médiane

Dividendes Rendement, ratio de distribution, historique des dividendes, CAGR à 5 ans

13
Rendement du Dividende5.2%
Ratio de distribution-22.3%
Paiement annualisé≈$1.94Payé trimestriellement
Date ex-dividendeMontantDeviseRendement
Sep 15, 2026$0,48USD≈7.6%
Jui 15, 2026$0,48USD≈7.6%
Mar 16, 2026$0,48USD≈7.7%
Déc 15, 2025$0,48USD≈7.9%
Sep 15, 2025$0,48USD≈8.1%
Jui 16, 2025$0,48USD≈8.3%
Mar 17, 2025$0,48USD≈8.1%
Déc 16, 2024$0,48USD≈7.7%
Sep 16, 2024$0,48USD≈7.8%
Jui 17, 2024$0,48USD≈7.9%
Mar 14, 2024$0,48USD≈7.7%
Déc 14, 2023$0,48USD≈8.0%
Sep 14, 2023$0,48USD≈9.4%
Jui 14, 2023$0,48USD≈7.3%
Mar 14, 2023$0,48USD≈4.9%
Déc 14, 2022$0,69USD≈2.6%

Historique des bénéfices BPA réel vs estimation, surprise %, taux de succès, prochaine date de publication des résultats

14
Surprise Moyenne -17.5%
PériodeRapportEPS ActualBPA est.Surprise
30 juin 2026 $0.82 $0.80 2.7%
31 mars 2026 $0.79 $0.63 24.5%
31 décembre 2025 $0.53 $0.70 -24.3%
30 septembre 2025 $0.24 $0.66 -63.4%
30 juin 2025 $0.44 $0.64 -31.4%
31 mars 2025 $0.49 $0.56 -13.0%

Fondamentaux complets Tous les indicateurs par an — compte de résultat, bilan, flux de trésorerie

15
Compte de résultat 9
Métrique Tendance 20252024202320222021202020192018201720162015
Interest Expense ··$168M$56M$30M$46M$60M$43M$23M$16M$13M
Interest Income $388M$426M$417M$313M$238M$245M$250M$223M$153M$121M$118M
Pretax Income $-115M$47M$88M$131M$99M$32M$72M$51M$26M$50M$35M
Income Tax $9M$9M$27M$31M$18M$9M$17M$11M$10M$19M$11M
Net Income $-124M$38M$61M$100M$81M$23M$56M$39M$16M$32M$24M
EPS (Basic) $-6.12$1.32$2.33$4.29$3.58$0.95$2.28$1.69$0.89$2.22$2.03
EPS (Diluted) $-6.12$1.32$2.33$4.28$3.57$0.95$2.26$1.66$0.87$2.17$2.00
Shares (Basic) 21,833,09821,731,68922,115,86922,341,49822,481,38923,336,88124,288,79323,130,47517,781,63114,130,55211,902,455
Shares (Diluted) 21,833,09821,737,95822,124,40222,395,69822,547,35323,346,12624,493,43123,549,02518,283,21414,428,83912,112,403
Bilan 18
Métrique Tendance 20252024202320222021202020192018201720162015
Cash & Equivalents $128M$115M$135M$161M$680M$342M$395M$214M$215M$191M$212M
PP&E (Net) $85M$86M$83M$78M$79M$74M$91M$95M$76M$67M$73M
PP&E (Gross) $149M$145M$138M$129M$125M$115M$128M$126M$106M$92M$96M
Accum. Depreciation $64M$59M$55M$51M$46M$41M$37M$31M$30M$26M$23M
Goodwill $8M$162M$162M$162M$162M$162M$172M$165M$99M$49M$47M
Intangibles $9M$12M$16M$21M$24M$28M$35M$37M$17M$7M$7M
Total Assets $6.51B$7.51B$7.79B$7.79B$7.44B$6.87B$6.09B$5.64B$4.41B$3.23B$2.88B
Short-term Debt $60M$87M$35M$42M$77M$69M$82M$124M$156M$132M$108M
Deferred Tax ······$11M··$9M·
Total Liabilities $5.95B$6.80B$7.07B$7.10B$6.78B$6.25B$5.43B$5.03B$3.96B$2.91B$2.65B
Total Debt $60M$87M$35M$42M$77M$69M$82M$124M$156M$132M·
Common Stock $212.0K$215.0K$216.0K$222.0K$221.0K$223.0K$244.0K$238.0K$191.0K$155.0K$118.0K
Paid-in Capital $428M$434M$435M$449M$446M$453M$488M$474M$330M$210M$136M
Retained Earnings $87M$248M$246M$282M$212M$156M$166M$134M$114M$113M$91M
AOCI $-60M$-82M$-77M$-84M$5M$11M$7M$-2M$2M$-610.0K$6M
Stockholders' Equity $565M$711M$715M$696M$600M$621M$662M$609M$450M$322M$233M
Liabilities + Equity $6.51B$7.51B$7.79B$7.86B$7.44B$6.87B$6.09B$5.64B$4.41B$3.23B$2.88B
Shares Outstanding 21,169,85421,494,48521,551,40222,214,91322,050,53722,325,47124,420,34523,751,79819,122,04915,483,49911,797,404
Flux de trésorerie 14
Métrique Tendance 20252024202320222021202020192018201720162015
Deferred Tax ······$13M$11M$12M$15M$6M
Amort. of Intangibles $3M$4M$5M$5M$6M$7M$7M$7M$3M$2M$2M
Operating Cash Flow $126M$177M$153M$286M$334M$499M$539M$97M$70M$24M$73M
CapEx $5M$7M$9M$3M$3M$3M$6M$7M$6M$2M$6M
Investing Cash Flow $749M$137M$-75M$-1.14B$-478M$-1.31B$-365M$-7M$-235M$-359M$-230M
Stock Issued ·········$71M·
Stock Repurchased $10M$5M$18M$1M$12M$40M$4M$0···
Net Stock Activity $-10M$-5M$-18M$-1M$-12M$-40M$-4M··$71M·
Dividends Paid $28M$27M$27M$26M$25M$25M$24M$20M$14M$10M$8M
Financing Cash Flow $-862M$-334M$-104M$332M$483M$760M$7M$-92M$189M$313M$209M
Net Change in Cash $13M$-20M$-26M$-520M$339M$-53M$181M$-2M$24M$-22M$53M
Taxes Paid $2M$23M$25M$37M$8M$3M$479.0K$580.0K$653.0K$1M$9M
Free Cash Flow $120M$170M$146M$233M$332M$497M$114M$90M$64M$23M·
Levered FCF ··$28M$191M$307M$464M$68M$56M$50M$13M·
Rentabilité 4
Métrique Tendance 20252024202320222021202020192018201720162015
Net Margin -38.2%10.1%24.9%30.4%29.3%8.7%21.0%15.7%8.5%17.8%·
Pretax Margin -35.4%12.5%35.5%39.9%35.7%12.3%27.3%20.2%14.0%28.4%·
ROA -1.8%0.50%0.96%1.3%1.1%0.33%0.91%0.69%0.37%0.97%·
ROE -21.8%5.1%10.2%13.2%12.3%3.6%8.5%6.6%3.6%9.8%·
Liquidité et Solvabilité 1
Métrique Tendance 20252024202320222021202020192018201720162015
Debt / Equity 0.10.10.00.10.10.10.10.20.30.4·
Efficacité 1
Métrique Tendance 20252024202320222021202020192018201720162015
Asset Turnover 0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.1·
Par action 6
Métrique Tendance 20252024202320222021202020192018201720162015
Book Value / Share $26.71$33.07$36.74$34.15$30.11$27.83$27.10$25.62$23.51$20.78·
Revenue / Share $14.88$17.25$13.68$14.54$12.31$11.15$10.82$10.70$10.34$12.29·
Cash Flow / Share $5.76$8.12$6.99$10.57$14.83$21.38$4.88$4.12$3.85$1.77·
Cash / Share $6.04$5.34$6.27$6.77$30.86$15.30$16.15$9.00$11.25$12.32·
Dividend / Share $1.26$1.24$1.20$1.16$1.12$1.07$0.97$0.88$0.80$0.72$0.65
EPS (TTM) $-6.12$1.32$2.33$4.28$3.57$0.95$2.26$1.66$0.87$2.17·
Taux de croissance 8
Métrique Tendance 20252024202320222021202020192018201720162015
Revenue YoY -13.4%3.2%-10.6%46.5%6.6%······
Revenue CAGR 3Y -7.2%10.6%11.8%········
Revenue CAGR 5Y 4.5%··········
EPS YoY ·-43.4%-45.6%19.9%275.8%······
EPS CAGR 3Y ·-28.2%34.9%········
Net Income YoY ·-37.8%-39.0%23.3%260.8%······
Net Income CAGR 3Y ·-22.4%39.5%········
Dividends Paid CAGR 5Y 2.1%··········
Valorisation (TTM) 16
Métrique Tendance 20252024202320222021202020192018201720162015
Revenue TTM $325M$375M$364M$407M$278M$260M$265M$252M$189M$177M·
Net Income TTM $-124M$38M$61M$100M$81M$23M$56M$39M$16M$32M·
Market Cap $530M$550M$524M$577M·······
Enterprise Value $462M$523M$424M$469M·······
P/E -4.119.410.46.1·······
P/S 1.61.51.41.4·······
P/B 0.90.80.70.8·······
P / Tangible Book 1.01.01.01.1·······
P / Cash Flow 4.23.13.42.4·······
P / FCF 4.43.23.62.5·······
EV / FCF 3.83.12.92.0·······
EV / Revenue 1.41.41.21.2·······
Dividend Yield 5.2%4.9%5.1%4.5%·······
Earnings Yield -24.5%5.2%9.6%16.5%·······
Payout Ratio -22.3%71.2%35.2%26.2%31.0%110.7%42.3%50.7%87.2%31.2%·
Annual Payout $28M$27M$27M$26M$25M$25M$24M$20M$14M$10M·

Période la plus récente à gauche · valeurs nulles affichées comme ·

États financiers Compte de résultat, bilan, flux de trésorerie — annuel, sur les 5 dernières années

16
Métrique 2025-12-312025-06-302024-12-312024-09-302024-06-30
Résultat net $-124M · $38M · ·
BPA dilué $-6.12 · $1.32 · ·

Activistes et détenteurs de 5%+ 1 participation

18

Investisseurs ayant déposé un Schedule 13D auprès de la SEC — détention effective supérieure à 5% avec l'intention d'influencer l'émetteur (participations activistes, campagnes pour le conseil d'administration, fusions-acquisitions). Chaque ligne montre le dernier état connu de la position du déposant.

Déclarant Déposé Participation Statut Objectif Dépôt
R. Robert Funderburg, Jr. 12 mars 2018 · Dépôt initial Campagne de conseil d'administration SEC

Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.

Initiés de la société 13 initiés · 4 dirigeants · 10 administrateurs

19
Dirigeant Rôle Dernière activité Actions détenues Achats 12m Ventes 12m Net 12m
Jeffrey G. Ludwig President & CEO 28 juillet 2026 M 400 971 0 1 $-285 022
Kyle Owen Mooney SVP - Chief Operating Officer 8 septembre 2026 M 13 610 0 2 $-96 207
Daniel Edward Casey CROF 30 septembre 2026 A 28 827 0 0 $0
Jeremy Andrew Jameson EVP - Chief Credit Officer 30 juin 2026 A 63 213 0 0 $0
Travis Franklin Administrateur 30 septembre 2026 A · 0 0 $0
Gerald Joseph Carlson Administrateur 30 septembre 2026 A · 0 0 $0
Richard Dean Bingham Administrateur 30 septembre 2026 A · 0 0 $0
Jennifer Dimotta Administrateur 30 septembre 2026 A 8 244 0 0 $0
Jeffrey M Mcdonnell Administrateur 30 septembre 2026 A 3 432 0 0 $0
Richard T Ramos Administrateur 30 septembre 2026 A 21 548 0 0 $0
Jerry L. Mcdaniel Administrateur 30 septembre 2026 A 9 703 0 0 $0
Jeffrey C. Smith Administrateur 30 septembre 2026 A · 0 0 $0
Robert F. Schultz Administrateur 30 septembre 2026 A · 0 0 $0

Initiés issus des déclarations SEC Form 3/4/5 ; net = uniquement P/S de marché

MSBIP Consensus des analystes Opinions des analystes haussières et baissières, objectif de cours à 12 mois, potentiel de hausse

21
notation · 10 analystes CONSERVER
0 0,0% Achat fort
0 0,0% Achat
7 70,0% Conserver
1 10,0% Vente
2 20,0% Vente forte

Comparaison des pairs (sous-secteur GICS) Indicateurs clés par rapport aux pairs du secteur

22

Base F.A., prix à la clôture de la dernière fin d'exercice de chaque société.

Ticker Capitalisation Boursière P/E Revenus Année/Année Marge Nette ROE Marge Brute
MSBIP $530M -4.1 -13.4% -38.2% -21.8% ·
TCBX $528M 10.0 21.9% 31.7% 12.9% ·
CWBC $431M 11.2 25.6% 26.0% 9.7% ·
BCAL $605M 9.7 41.0% 35.0% 11.2% ·
AROW · 11.8 17.6% · · ·
PFIS $487M 8.3 39.7% 31.5% 11.7% ·
MSBI · · · · · ·
CARE $434M 14.2 4.7% 154.4% 7.6% ·
RRBI $470M 11.2 14.4% 34.1% 12.2% ·

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Source : Dépôt SEC 10-Q le Jul 30, 2026