डाउन के सर्वश्रेष्ठ लाभांश स्टॉक: आय निवेशकों के लिए एक शॉर्टलिस्ट

<p>आय-उत्पादक पोर्टफोलियो बनाने के इच्छुक निवेशकों के लिए, डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज — अमेरिका का सबसे पुराना स्टॉक इंडेक्स — डिविडेंड स्टॉक खोजने के लिए एक बेहतरीन जगह है। डिविडेंड स्टॉक ऐसी कंपनियां हैं जो अपने लाभ का कुछ हिस्सा शेयरधारकों के साथ आवधिक नकद भुगतानों के रूप में साझा करती हैं।</p>
<p>जेरेमी साल्वुची</p>
<p>5 मिनट पढ़ें</p>
<p>और जबकि डिविडेंड भुगतानकर्ता होना इंडेक्स में प्रवेश के लिए एक आवश्यकता नहीं है, शेयरधारकों को डिविडेंड भुगतानों में वृद्धि का एक लंबा इतिहास ताकत और परिपक्वता का संकेत देता है, ऐसी चीजें जो डॉव की चयन समिति स्टॉक चुनते समय देखती है।</p>
<p>डॉव के घटकों को एवेरेज कमेटी के नाम से जानी जाने वाली पांच-व्यक्ति समूह द्वारा चुना जाता है, जिसमें एस एंड पी डॉव जोन्स इंडिसेस के तीन प्रतिनिधि और वॉल स्ट्रीट जर्नल के दो प्रतिनिधि शामिल हैं, जो चार्ल्स डॉव द्वारा स्थापित एक पेपर है, जिन्होंने 1896 में इंडेक्स बनाया था। जब डॉव में स्टॉक जोड़ा जाता है ताकि छोड़ी गई कंपनियों को बदला जा सके, तो एवेरेज कमेटी प्रत्येक कंपनी की "प्रतिष्ठा, निरंतर वृद्धि का उसका इतिहास, निवेशकों में उसकी रुचि, और व्यापक बाजार के लिए उसके क्षेत्र का प्रतिनिधित्व" पर विचार करती है, एस एंड पी ग्लोबल के अनुसार। अनिवार्य रूप से, DJIA सफल ब्लू-चिप कंपनियों से बना है जो अपने उद्योग या क्षेत्र का सर्वश्रेष्ठ प्रतिनिधित्व करती हैं — जिनमें से कई महान डिविडेंड भुगतानकर्ता हैं।</p>
<p>और जबकि DJIA में न होने वाले कई स्टॉक हैं जिनमें उच्च डिविडेंड यील्ड हो सकती है, डॉव से डिविडेंड स्टॉक चुनना एक सुरक्षित दांव हो सकता है, क्योंकि ये कंपनियां आमतौर पर पुरानी, ​​मजबूत होती हैं, और लंबे समय तक रखे जाने पर महत्वपूर्ण मूल्य खोने की संभावना कम होती है। इसमें आपको तिमाही नकद भुगतान जोड़ें, और आपके पास एक ठोस, क्षेत्र-विविध, आय-उत्पादक पोर्टफोलियो की शुरुआत है।</p>
<p>तो, डॉव स्टॉक में सबसे अधिक डिविडेंड यील्ड किसकी है? और, शायद उतना ही महत्वपूर्ण, किसकी डिविडेंड भुगतान अनुपात सबसे अधिक है, और किसने पिछले दशक में अपने डिविडेंड भुगतानों में सबसे अधिक वृद्धि की है, जो समय के साथ डिविडेंड बढ़ाने की प्रवृत्ति का संकेत देता है?</p>
<p>इससे पहले कि हम विवरण में जाएं, आइए कुछ शब्दों को परिभाषित करें:</p>
<p>डिविडेंड यील्ड बनाम डिविडेंड भुगतान अनुपात समझाया गया</p>
<p>एक स्टॉक की डिविडेंड यील्ड की गणना कंपनी के प्रति शेयर वार्षिक डिविडेंड भुगतान को कंपनी के शेयर मूल्य से विभाजित करके की जाती है। दूसरे शब्दों में, डिविडेंड यील्ड वह नकदी है जो आपको प्रति वर्ष कंपनी के स्टॉक का एक शेयर रखने से मिलती है।</p>
<p>डिविडेंड यील्ड = प्रति शेयर भुगतान डिविडेंड / शेयर मूल्य</p>
<p>दूसरी ओर, एक स्टॉक के डिविडेंड भुगतान अनुपात की गणना कंपनी के प्रति शेयर भुगतान डिविडेंड को उसके प्रति शेयर आय से विभाजित करके की जाती है। दूसरे शब्दों में, यह कंपनी के लाभ का वह प्रतिशत व्यक्त करता है जिसे वह प्रत्येक वर्ष शेयरधारकों के साथ डिविडेंड के रूप में साझा करती है।</p>
<p>डिविडेंड भुगतान अनुपात = प्रति शेयर भुगतान डिविडेंड / प्रति शेयर आय</p>
<p>डॉव 30 स्टॉक और उनका डिविडेंड डेटा</p>
<p>नीचे, आप प्रत्येक डॉव स्टॉक की वर्तमान (इस लेख के अंतिम अपडेट के अनुसार) डिविडेंड यील्ड और भुगतान देख सकते हैं, साथ ही पिछले 10 वर्षों में औसत वार्षिक डिविडेंड भुगतान वृद्धि भी देख सकते हैं।</p>
<p>माइक्रोसॉफ्ट कॉर्प।</p>
<p>MSFT</p>
<p>22%</p>
<p>0.88%</p>
<p>प्रति वर्ष 10%</p>
<p>एप्पल इंक।</p>
<p>AAPL</p>
<p>13%</p>
<p>0.38%।</p>
<p>प्रति वर्ष 7.5%</p>
<p>आईबीएम कॉर्प।</p>
<p>IBM</p>
<p>58%</p>
<p>2.76%</p>
<p>प्रति वर्ष 2.5%</p>
<p>एनवीडिया कॉर्प।</p>
<p>NVDA</p>
<p>1%</p>
<p>0.02%</p>
<p>प्रति वर्ष 9.2%</p>
<p>सेल्सफोर्स इंक।</p>
<p>CRM</p>
<p>14%</p>
<p>0.9%</p>
<p>2024 में भुगतान शुरू किया</p>
<p>सिस्को सिस्टम्स इंक।</p>
<p>CSCO</p>
<p>44%</p>
<p>2.09%</p>
<p>प्रति वर्ष 6.6%</p>
<p>गोल्डमैन सैक्स ग्रुप इंक।</p>
<p>GS</p>
<p>27%</p>
<p>1.49%</p>
<p>प्रति वर्ष 19.5%</p>
<p>अमेरिकन एक्सप्रेस कंपनी।</p>
<p>AXP</p>
<p>21%</p>
<p>0.97%</p>
<p>प्रति वर्ष 10.7%</p>
<p>वीजा इंक।</p>
<p>V</p>
<p>21%</p>
<p>0.79%</p>
<p>प्रति वर्ष 17.40%</p>
<p>जेपी मॉर्गन चेस एंड कंपनी।</p>
<p>JPM</p>
<p>29%</p>
<p>1.9%</p>
<p>प्रति वर्ष 12.2%</p>
<p>ट्रैवलर्स कंपनीज इंक।</p>
<p>TRV</p>
<p>16%</p>
<p>1.42%</p>
<p>प्रति वर्ष 5.9%</p>
<p>कैटरपिलर इंक।</p>
<p>CAT</p>
<p>31%</p>
<p>0.79%</p>
<p>प्रति वर्ष 7.5%</p>
<p>हनीवेल इंटरनेशनल इंक।</p>
<p>HON</p>
<p>43%</p>
<p>1.91%</p>
<p>प्रति वर्ष 7.5%</p>
<p>बोइंग कंपनी।</p>
<p>BA</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>3एम कंपनी।</p>
<p>MMM</p>
<p>36%</p>
<p>1.79%</p>
<p>प्रति वर्ष -1.4%</p>
<p>होम डिपो इंक।</p>
<p>HD</p>
<p>63%</p>
<p>2.49%</p>
<p>प्रति वर्ष 15.1%</p>
<p>मैकडॉनल्ड्स कॉर्प।</p>
<p>MCD</p>
<p>59%</p>
<p>2.12%</p>
<p>प्रति वर्ष 7.9%</p>
<p>अमेज़न.कॉम इंक।</p>
<p>AMZN</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>नाइकी इंक</p>
<p>NKE</p>
<p>95%</p>
<p>2.49%</p>
<p>प्रति वर्ष 11.2%</p>
<p>एमजेन इंक</p>
<p>AMGN</p>
<p>44%</p>
<p>2.56%</p>
<p>प्रति वर्ष 11.1%</p>
<p>यूनाइटेडहेल्थ ग्रुप इंक</p>
<p>UNH</p>
<p>54%</p>
<p>3.01%</p>
<p>प्रति वर्ष 16.7%</p>
<p>जॉनसन एंड जॉनसन</p>
<p>JNJ</p>
<p>48%</p>
<p>2.14%</p>
<p>प्रति वर्ष 5.8%</p>
<p>मर्क एंड कंपनी इंक</p>
<p>MRK</p>
<p>37%</p>
<p>2.72%</p>
<p>प्रति वर्ष 6.5%</p>
<p>प्रॉक्टर एंड गैंबल कंपनी</p>
<p>PG</p>
<p>61%</p>
<p>2.59%</p>
<p>4.9%</p>
<p>वॉलमार्ट इंक</p>
<p>WMT</p>
<p>39%</p>
<p>0.75%</p>
<p>3%</p>
<p>कोका-कोला कंपनी</p>
<p>KO</p>
<p>68%</p>
<p>2.56%</p>
<p>4.1%</p>
<p>स्रोत: गुरुफोकस</p>
<p>डिविडेंड निवेशक स्टॉक खरीदने से पहले क्या विचार करने की आवश्यकता है</p>
<p>जब डिविडेंड के लिए कंपनियों का मूल्यांकन करने की बात आती है, तो विचार करने के लिए कई महत्वपूर्ण कारक हैं। सबसे पहले, पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी कभी नहीं है। कोई भी कंपनी किसी भी समय डिविडेंड का भुगतान करना बंद कर सकती है। ऐसा कहा जा रहा है, वे आमतौर पर इससे बचने की कोशिश करते हैं, क्योंकि यह निवेशकों को संकेत देता है कि उनके पास पर्याप्त नकदी नहीं है।</p>
<p>हालांकि, बढ़ते डिविडेंड भुगतानों का एक लंबा इतिहास आमतौर पर यह संकेत देता है कि कंपनी भविष्य में अपने शेयरधारकों को भुगतान जारी रखने के लिए वह सब कुछ करेगी जो वह कर सकती है।</p>
<p>एक और चीज जिस पर ध्यान देना चाहिए वह है अत्यधिक उच्च डिविडेंड भुगतान अनुपात। कंपनियों को अपने संचालन में निवेश करने और विकास की संभावनाओं का पता लगाने के लिए नकदी की आवश्यकता होती है। एक स्टॉक का डिविडेंड भुगतान अनुपात 100% के जितना करीब होता है, कंपनी के स्वास्थ्य को बनाए रखने के लिए वह उतनी ही कम नकदी अपने पास रख रहा है, जो भविष्य की अस्थिरता का संकेत दे सकता है।</p>
<p>एक कंपनी की डिविडेंड यील्ड जितनी अधिक होती है, आपको प्रति वर्ष आपके द्वारा निवेश किए गए प्रत्येक डॉलर के लिए उतनी ही अधिक मुफ्त नकदी मिलती है। हालांकि, बहुत अधिक यील्ड यह संकेत दे सकती है कि कंपनी के शेयर की कीमत में गिरावट आई है, जो कमजोरी का संकेत भी दे सकती है।</p>
<p>इसलिए, दीर्घकालिक निवेश के लिए आदर्श डिविडेंड स्टॉक में एक स्वस्थ डिविडेंड यील्ड, एक अपेक्षाकृत उच्च (लेकिन बहुत अधिक नहीं) डिविडेंड भुगतान अनुपात, और समय के साथ भुगतान किए गए प्रति शेयर डिविडेंड को बढ़ाने का एक ठोस इतिहास होना चाहिए।</p>
<p>तो, डॉव के 30 स्टॉक में से कौन इन मानदंडों को सबसे अच्छी तरह पूरा करता है?</p>
<p>डिविडेंड निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो में कौन से डॉव स्टॉक जोड़ने पर विचार करना चाहिए?</p>
<p>उपरोक्त सूची को देखते हुए, बोइंग और अमेज़ॅन वर्तमान में डिविडेंड का भुगतान नहीं करते हैं, इसलिए वे बाहर हैं। सेल्सफोर्स ने हाल ही में डिविडेंड का भुगतान करना शुरू किया है, और 3एम के डिविडेंड भुगतान पिछले दशकों में औसतन गिर गए हैं।</p>
<p>हालांकि, निम्नलिखित डॉव स्टॉक — किसी विशेष क्रम में नहीं — डिविडेंड वृद्धि, टिकाऊ भुगतान अनुपात और सभ्य यील्ड का एक स्वस्थ रिकॉर्ड प्रतीत होता है, जिसका अर्थ है कि उनके स्टॉक उनके द्वारा प्रदान किए जाने वाले डिविडेंड के लिए अपेक्षाकृत सस्ती हैं:</p>