Apakah ETF Obligasi Korporasi SPLB State Street Pilihan yang Lebih Baik Dibandingkan Obligasi Negara AS TLT iShares?

Poin-Poin Penting

SPLB mengenakan rasio biaya yang lebih rendah dan menawarkan imbal hasil yang lebih tinggi daripada TLT.

SPLB telah mengungguli TLT selama periode satu tahun dan lima tahun terakhir, dengan penurunan yang lebih ringan.

TLT hanya memegang obligasi Pemerintah AS, sementara SPLB memberikan eksposur ke obligasi korporasi AS jangka panjang di lebih dari 3.000 penerbitan.

• 10 saham yang kami sukai lebih baik daripada SPDR Series Trust - State Street SPDR Portfolio Long Termorate Bond ETF ›

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (NASDAQ:TLT) dan State Street SPDR Portfolio Long Term Corporate Bond ETF (NYSEMKT:SPLB) paling berbeda dalam eksposur obligasi yang mendasarinya, dengan TLT berfokus pada Obligasi Negara AS dan SPLB menargetkan obligasi korporasi berperingkat investasi berjangka panjang, sekaligus juga berbeda dalam biaya dan kinerja terkini.

Baik TLT maupun SPLB bertujuan untuk memberikan investor eksposur yang ditargetkan ke obligasi dengan jatuh tempo panjang, tetapi portofolio mereka berbeda. TLT adalah permainan murni pada utang pemerintah AS, sementara SPLB memegang keranjang luas obligasi korporasi jangka panjang. Perbandingan ini menyoroti bagaimana pendekatan berbeda mereka bermain dalam biaya, imbal hasil, risiko, dan pengembalian.

Snapshot (biaya & ukuran)

| Metrik | TLT | SPLB | |---|---|---| | Penerbit | iShares | SPDR | | Rasio biaya | 0,15% | 0,04% | | Pengembalian 1 tahun (per 15 April 2026) | 4,0% | 8,8% | | Imbal hasil dividen | 4,5% | 5,4% | | Beta | 0,55 | 0,67 | | AUM | $42,6 miliar | $1,3 miliar |

Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; beta dihitung dari pengembalian bulanan lima tahun. Pengembalian 1 tahun mewakili total pengembalian selama 12 bulan terakhir.

SPLB terlihat lebih terjangkau dari segi biaya, hanya mengenakan biaya 0,04% dibandingkan dengan 0,15% TLT, dan juga menawarkan imbal hasil yang lebih tinggi sebesar 5,4% dibandingkan dengan 4,5%, yang mungkin menarik bagi investor yang berfokus pada pendapatan yang mencari pembayaran yang lebih tinggi dengan biaya lebih rendah.

Perbandingan kinerja & risiko

| Metrik | TLT | SPLB | |---|---|---| | Penurunan maksimum (5 thn) | -43,70% | -34,49% | | Pertumbuhan $1.000 selama 5 tahun | $735 | $926 |

Apa isinya

SPLB melacak kumpulan terdiversifikasi dari lebih dari 3.000 obligasi korporasi AS berjangka panjang berperingkat investasi, mencakup penerbit seperti Amazon.com Unsecured 03/76 6.05 0.52%, Anheuser Busch Company Guar 02/46 4.9 0.37%, dan CVS Health Corp Unsecured 03/48 5.05 0.34%. Dengan lebih dari 17 tahun di pasar, SPLB dirancang untuk eksposur obligasi korporasi yang luas dengan jatuh tempo minimal 10 tahun dan tanpa leverage atau penyimpangan lindung nilai mata uang.

Sebaliknya, TLT secara eksklusif berfokus pada obligasi Pemerintah AS dengan jatuh tempo lebih dari 20 tahun, termasuk kepemilikan teratas seperti Treasury Bond 08/15/2053 4.62%, Treasury Bond 11/15/2053 4.60%, dan Treasury Bond 08/15/2051 4.59%. Pendekatan yang hanya berfokus pada pemerintah ini mungkin menarik bagi mereka yang memprioritaskan keamanan kredit di atas imbal hasil atau risiko korporasi.

Untuk panduan lebih lanjut tentang investasi ETF, lihat panduan lengkap di tautan ini.

Apa artinya ini bagi investor

Baik iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) maupun State Street SPDR Portfolio Long Term Corporate Bond ETF (SPLB) dirancang untuk pendapatan jangka panjang. Dalam menimbang mana yang akan diinvestasikan, pilihan tergantung pada tujuan individu Anda.

TLT ditujukan untuk investor yang memprioritaskan pelestarian modal. Ini memberikan keamanan maksimum, mengingat fokus ETF pada obligasi Pemerintah AS. Aset dana yang cukup besar di bawah manajemen sebesar $42,6 miliar memberikan likuiditas yang tinggi juga. Namun, TLT tidak akan memberikan keuntungan besar, dan rasio biaya yang lebih tinggi serta pengembalian satu tahun yang lebih rendah menunjukkan bahwa SPLB adalah pilihan yang lebih baik bagi mereka yang mencari pendapatan di atas segalanya.

SPLB memberikan lebih banyak pendapatan, seperti yang diilustrasikan oleh imbal hasil dividen dan pengembalian satu tahun yang lebih tinggi, melalui fokusnya pada berbagai obligasi korporasi AS berperingkat investasi. Ini juga memiliki rasio biaya yang rendah, menjadikannya pilihan yang bagus untuk dana obligasi. Imbalannya adalah bahwa obligasi korporasi lebih berisiko daripada berinvestasi di Obligasi Negara AS.

Membeli kedua ETF juga merupakan strategi yang baik. TLT menawarkan investor lindung nilai terhadap penurunan pasar, sementara SPLB menawarkan pendapatan yang solid.

Haruskah Anda membeli saham di SPDR Series Trust - State Street SPDR Portfolio Long Termorate Bond ETF sekarang?

Sebelum Anda membeli saham di SPDR Series Trust - State Street SPDR Portfolio Long Termorate Bond ETF, pertimbangkan ini:

Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang… dan SPDR Series Trust - State Street SPDR Portfolio Long Termorate Bond ETF tidak termasuk di dalamnya. 10 saham yang masuk daftar ini berpotensi menghasilkan pengembalian monster di tahun-tahun mendatang.

Pertimbangkan ketika Netflix masuk dalam daftar ini pada 17 Desember 2004… jika Anda berinvestasi $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $524.786! Atau ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda berinvestasi $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1.236.406!

Sekarang, perlu dicatat bahwa pengembalian rata-rata Stock Advisor adalah 994% — kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 199% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.

Pengembalian Stock Advisor per 19 April 2026. *

Robert Izquierdo tidak memiliki posisi di saham mana pun yang disebutkan. The Motley Fool tidak memiliki posisi di saham mana pun yang disebutkan. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.

Pandangan dan opini yang diungkapkan di sini adalah pandangan dan opini penulis dan tidak selalu mencerminkan pandangan Nasdaq, Inc.