Sampingan: apa yang perlu Anda ketahui tentang membayar pajak di Inggris Raya

<h2>Pahami Posisi Anda</h2>
<p>Sejak awal tahun 2024, platform online seperti Vinted, eBay, dan Airbnb telah <a href="https://www.theguardian.com/money/2024/jan/01/selling-goods-online-be-warned-hmrc-will-soon-know-about-it">diwajibkan untuk berbagi data dengan HM Revenue and Customs (HMRC)</a> untuk setiap pengguna yang menjual lebih dari 30 item per tahun atau berpenghasilan lebih dari sekitar £1.700 (batasnya ditetapkan pada €2.000) per tahun. Namun, ini tidak berarti bahwa pengguna tersebut berutang pajak penghasilan tambahan.</p>
<p>Penting untuk menyadari apakah Anda mungkin menghadapi tagihan pajak, atau harus memberikan dokumen untuk menunjukkan bahwa Anda tidak berutang apa pun.</p>
<p>Jika Anda menjual pakaian bekas atau barang-barang lain yang tidak diinginkan, barang-barang ini diklasifikasikan sebagai barang pribadi, dan Anda dapat menjual sebanyak yang Anda suka tanpa harus membayar pajak atas penghasilan tersebut. Satu-satunya pengecualian adalah jika Anda menjual sesuatu seharga lebih dari £6.000: itu harus dilaporkan ke <a href="https://www.theguardian.com/politics/hmrc">HMRC</a>, dan Anda mungkin perlu membayar pajak keuntungan modal atas keuntungan apa pun.</p>
<p>Keuntungan lain dari perdagangan, pembayaran sewa, dan pekerjaan lepas dihitung dalam perhitungan pajak penghasilan Anda. Ini termasuk uang yang diperoleh dari pekerjaan seperti mengajar, mengajak jalan anjing, atau menjaga anak, atau menyewakan peralatan apa pun yang Anda miliki – baik itu hal-hal yang Anda lakukan secara santai atau teratur.</p>
<p>Ini bukan hanya tentang uang yang Anda peroleh melalui platform online. Keuntungan yang Anda peroleh dari menjalankan lapak di pasar tunduk pada aturan yang sama, tetapi Anda harus melacak angka-angkanya sendiri.</p>
<h2>Ketahui Perdagangan vs. Penjualan</h2>
<p>“Membuktikan apakah Anda menjual barang pribadi atau berdagang bisa jadi mudah,” kata Lee Murphy, direktur pelaksana di <a href="https://www.theaccountancy.co.uk/">The Accountancy Partnership</a>. “Bersiaplah untuk menjawab: apakah Anda membeli barang khusus untuk dijual dan mendapatkan keuntungan? Apakah Anda menjual secara teratur dan sistematis? Dan apakah Anda membeli barang, memperbaikinya, lalu menjualnya?”</p>
<p>Pertanyaan-pertanyaan ini menunjuk pada apa yang dikenal sebagai “tanda perdagangan”. Jika Anda menjawab ya untuk salah satunya, ada kemungkinan Anda akan dianggap memperdagangkan barang.</p>
<p>Ini juga membantu untuk mempertimbangkan berapa lama Anda memiliki sesuatu sebelum menjualnya – apakah Anda membelinya dan menjualnya dengan cepat untuk mendapatkan keuntungan? – dan apakah Anda mengambil pinjaman untuk membeli barang yang Anda jual.</p>
<h2>Periksa Tunjangan Anda</h2>
<p>Setiap orang di Inggris memiliki tunjangan perdagangan bebas pajak sebesar £1.000 setiap tahun. Jika pekerjaan tambahan Anda menghasilkan uang kurang dari ini, maka Anda tidak perlu melaporkannya ke HMRC.</p>
<p>Jika Anda menyewakan properti, Anda juga mendapatkan tunjangan properti bebas pajak hingga £1.000 per tahun. Penghuni yang menyewa kamar di rumah Anda dicakup oleh skema Rent a Room, yang memungkinkan orang untuk mendapatkan £7.500 per tahun bebas pajak.</p>
<p>Situs web Gov.uk <a href="https://www.tax.service.gov.uk/guidance/check-non-paye-income/start/how-did-you-receive-additional-income">memiliki kuesioner</a> yang dapat membantu Anda mengetahui apakah Anda perlu memberi tahu HMRC tentang pendapatan tambahan Anda.</p>
<h2>Siap untuk Self-Assessment</h2>
<p>Jika Anda telah memperoleh lebih dari £1.000 dari pekerjaan atau perdagangan tambahan, uang di atas itu merupakan bagian dari pendapatan keseluruhan Anda untuk tahun ini dan akan dikenakan pajak penghasilan dengan cara yang sama seperti gaji reguler Anda. Itu akan ditambahkan ke pendapatan Anda yang ada dan pajak diterapkan sesuai dengan kelompok tarif yang masuk.</p>
<p>Pemerintah telah mengumumkan bahwa <a href="https://www.theguardian.com/money/2025/mar/15/side-hustles-uk-tax-return">aturan tentang self-assessment akan berubah pada tahun 2029</a>, memungkinkan orang untuk menggunakan “layanan online sederhana baru” untuk melaporkan pendapatan tambahan mereka jika di bawah £3.000 per tahun.</p>
<p>Tetapi sampai saat itu Anda perlu <a href="https://www.gov.uk/register-for-self-assessment">mendaftar untuk self-assessment secara online</a> untuk memberi tahu HMRC tentang penghasilan tambahan Anda. Langkah pertama adalah mengajukan nomor referensi pembayar pajak unik (UTR), yang dapat memakan waktu sekitar dua minggu untuk tiba melalui pos. Setelah Anda memilikinya, Anda akan dapat mendaftar secara online, masuk, dan mengajukan SPT pajak Anda untuk tahun yang relevan.</p>
<h2>Simpan Catatan …</h2>
<p>Penelitian oleh bank online Monzo menemukan bahwa orang-orang di Inggris yang melakukan pekerjaan tambahan di samping pekerjaan penuh waktu mereka menghasilkan rata-rata £470 per bulan, atau £5.640 per tahun, dari itu – jauh di atas tunjangan £1.000.</p>
<p>Penting untuk menyimpan catatan terperinci tentang uang yang Anda peroleh dari pekerjaan tambahan, termasuk pengeluaran yang Anda keluarkan, sehingga Anda dapat mengetahui berapa banyak pajak yang harus dibayar.</p>
<p>Jika Anda menggunakan platform seperti Vinted atau eBay dan menjual barang-barang yang masih Anda miliki tanda terimanya, simpanlah setelah Anda melakukan penjualan, sehingga Anda dapat memberikan bukti bahwa ini adalah barang pribadi dan tidak akan dikenakan pajak penghasilan. Ini sangat penting untuk barang-barang mahal yang dapat dengan cepat membuat Anda melebihi batas penjualan. Ingatlah bahwa Anda mungkin memiliki faktur di email atau telah mengambil foto sebelumnya untuk tujuan asuransi.</p>
<p>Platform online akan menyimpan riwayat transaksi Anda, dan Anda dapat mengunduh salinannya untuk catatan Anda sendiri. Jika Anda menjual di acara tatap muka seperti penjualan barang bekas, gunakan buku tanda terima kertas untuk membantu Anda melacaknya.</p>
<h2>… dan Ingat Pengeluaran</h2>
<p>Jika Anda mengeluarkan biaya sebagai bagian dari pekerjaan tambahan Anda, biaya ini dapat dikurangkan dari pajak. Ini bisa berupa perangkat lunak yang Anda beli untuk membuat konten online atau alat yang Anda gunakan untuk membuat barang dan menyediakan layanan. Jika Anda berdagang secara online, biaya platform yang Anda bayar juga dapat dikurangkan, ditambah sebagian dari tagihan energi dan wifi jika Anda menyewakan properti di Airbnb atau bekerja dari rumah.</p>
<p>Bagi pemilik properti, pengeluaran dapat mencakup pembayaran perbaikan atau asuransi. Biasakan untuk melacak biaya-biaya ini karena melaporkannya dapat secara substansial mengurangi tagihan pajak Anda.</p>
<h2>Jangan Panik</h2>
<p>Menerima surat dari HMRC bisa menakutkan, tetapi penting untuk memeriksanya dengan cermat dan merespons dengan tepat. “Surat-surat itu terlihat mengintimidasi, tetapi dalam sembilan dari sepuluh kasus, mereka meminta informasi tambahan atau klarifikasi, atau mengatakan bahwa Anda telah melewatkan salah satu dari banyak, banyak tanda terima Anda,” kata Murphy.</p>
<p>“Pertama, periksa apa sebenarnya yang dikatakan surat itu dan lanjutkan dari sana. Periksa tahun pajak yang terlibat dan tenggat waktu apa pun yang mereka berikan, dan kumpulkan catatan yang relevan untuk tahun pajak itu.”</p>
<p>Ini bisa berupa riwayat penjualan, laporan bank, dan laporan platform. Dia menambahkan bahwa Anda harus menghindari menghubungi HMRC sampai Anda menemukan jawaban atas apa yang diminta, selama Anda tidak melewatkan tenggat waktunya. Dalam kebanyakan kasus, HMRC akan memberi Anda waktu 30 atau 60 hari untuk merespons.</p>
<p>“Apa pun yang Anda lakukan, jangan abaikan surat itu sepenuhnya sehingga melewati tenggat waktu,” katanya. “Ini dapat membuat Anda dalam masalah serius dan dapat menyebabkan denda yang sangat besar.”</p>
<p>Jika Anda dihubungi karena Anda telah menjual barang bekas mahal melalui platform online, dan Anda tidak memiliki tanda terima untuk menunjukkan bahwa barang tersebut adalah barang pribadi: sekali lagi, jangan panik. Anda dapat memberikan laporan bank untuk menunjukkan kapan Anda melakukan pembelian, atau bahkan mencoba mengirimkan foto Anda mengenakan atau menggunakan barang yang bersangkutan.</p>
<h2>Jadilah Proaktif</h2>
<p>Jika Anda tidak mengantisipasi berutang pajak tambahan, Anda mungkin berada dalam situasi yang sulit dan kekurangan tabungan untuk membayar tagihan sekaligus. Jika demikian, hubungi HMRC.</p>
<p>“HMRC jauh lebih fleksibel jika komunikasi Anda dengannya kuat sejak awal,” kata Murphy. “Pastikan jika Anda berada dalam situasi ini, Anda menghubungi mereka sebelum tindakan apa pun dimulai dan Anda terbuka tentang situasi keuangan Anda.”</p>
<p>Anda dapat membuat pengaturan dengan HMRC yang dikenal sebagai “Time to Pay” di mana uang yang Anda berutang disebar menjadi cicilan bulanan yang lebih mudah dikelola. “Meskipun mungkin ada bunga atas pembayaran ini,” kata Murphy, “itu akan jauh lebih rendah daripada denda.”</p>