Trasferimento di ricchezza di $110T ritardato a causa della longevità dei Boomer

Cosa è successo: la maggiore longevità dei Baby Boomers sta ritardando il trasferimento di ricchezza di $110 trilioni a Gen X e Millennials, come riportato da Benzinga e Yahoo Finance. Un sondaggio di Lombard Odier ha rilevato che il 64% degli individui ad alto patrimonio netto in Asia non dispone di piani di successione, complicando ulteriormente il trasferimento. Nel frattempo, l'onere fiscale di un patrimonio di $4,2 milioni variava di $700.000 a seconda dell'ordine dei decessi dei coniugi, evidenziando la complessità del trasferimento di ricchezza.

Impatto sul mercato: questo ritardo influisce su settori come la gestione patrimoniale e i servizi finanziari, poiché la vita più lunga dei Boomers significa che mantengono i loro asset più a lungo. Influisce anche sui servizi fiscali e sulla pianificazione patrimoniale. Società come Fidelity, Vanguard e società di gestione patrimoniale asiatiche potrebbero vedere ritardi negli afflussi derivanti dal trasferimento di ricchezza previsto. Le implicazioni fiscali potrebbero influire sulle società di servizi finanziari e sulle pratiche di contabilità.

Cosa monitorare: nel secondo trimestre del 2023, monitorare i dati demografici dei Boomers dell'U.S. Census Bureau per valutare le tendenze di longevità. Prestare inoltre attenzione agli aggiornamenti delle società di gestione patrimoniale sui progressi dei propri clienti nella pianificazione della successione, in particolare in Asia. Infine, monitorare le discussioni sulla politica fiscale statunitense, poiché le modifiche potrebbero influire sulle strategie di trasferimento di ricchezza e sui servizi correlati.