Az azionario sale, ma il crypto è giù. Ecco come investire.

Punti chiave

Il crypto sta facendo fatica di recente, ma il mercato azionario sta guadagnando.

Questo significa che ci sono probabilmente offerte vantaggiose da trovare nel crypto.

Ma dovrai preparare adeguatamente il resto del tuo portafoglio prima.

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Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) è salito di quasi il 6% questo anno (fino a maggio 1), e l'iShares Core MSCI Total International Stock ETF (NASDAQ: IXUS) ha guadagnato circa il 10% finora. Nel frattempo, Bitcoin (CRYPTO: BTC) è crollato di circa il 14%, e Ethereum (CRYPTO: ETH) è sceso di più o meno il 24%.

L'aumento delle azioni mentre il crypto declina non è mai stato inesistente, ma la distanza di questo anno è sufficiente a scuotere chiunque detenga entrambi. Tuttavia, c'è un'opportunità in attesa per coloro che possono sopportarla. Ecco come giocare a questo gioco.

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Fondi indici non sono facoltativi

La prima mossa da fare è accettare che prima di toccare neanche un dollaro di qualsiasi investimento in crypto, la parte noiosa del tuo portafoglio deve essere fissata, e devi contribuire in modo consistente anche oltre a questo.

Un exchange-traded fund (ETF) che segue l'S&P 500, come quello menzionato prima, ti dà la proprietà di circa 500 delle maggiori aziende statunitensi con un rapporto di costo vicino allo zero, e ha composto a un tasso annuo vicino allo 10% nel lungo termine. Questo è il tipo di rendimento su cui puoi pianificare la tua pensione, e richiede solo pazienza e impegno nel contribuire regolarmente alla tua pila di denaro. Le probabilità che la maggior parte degli investitori faccia meglio nel tempo di ciò che offrono questi ETF sono, statisticamente parlando, piuttosto scarse.

Se lo desideri, puoi fare un po' di fantasia con l'ancora del tuo portafoglio comprando fondi indici che offrono una differente fetta di esposizione diversificata. Ad esempio, l'iShares Core MSCI Total International Stock ETF (NASDAQ: IXUS), che copre mercati sviluppati e emergenti fuori dagli USA, ha superato l'S&P 500 questo anno.

L'idea qui è che caricare di fondi indici a basso costo ti dà la fiducia e la base finanziaria per prendere rischi in nome della crescita altrove, inclusa nel crypto, senza mettere a rischio il tuo futuro finanziario se quelle scommesse falliscono.

La bear market del crypto è la finestra di acquisto

La maggior parte del mercato crypto è crollata molto dal momento in cui l'ultima bull market del crypto si è conclusa a ottobre. Dalla crypto major a altcoin microcaps, tutto è devastato, e molte asset non mostrano molto in termini di recupero.

Tuttavia, oggi ci sono abbastanza punti di ingresso al crypto che raramente durano. Gli ETF spot Bitcoin statunitensi hanno registrato 2,4 miliardi di dollari di flussi di entrata netti in aprile solo, indicando che l'umore potrebbe ora finalmente iniziare a migliorare. Più dell'80% della fornitura circolante di Bitcoin è detenuto da holdere a lungo termine, che è uno dei valori più alti mai registrati. Questo tipo di fiducia dei holdere durante una profonda declinazione ha precedentemente preceduto la prossima salita.

Ethereum è un po' più complicato da essere ottimista al momento, ma a lungo termine, le probabilità di recupero sono molto alte. Dopo aver riuscito a lanciare due grandi aggiornamenti del protocollo nel 2025, altri due sono in coda per questo anno, e la catena è così posizionata per costruire su i suoi impressionanti successi passati nel ridurre i gas (utente) fees, tutto mentre aggiunge nuove funzionalità che lo rendono un posto più attraente per sviluppare applicazioni.

Quindi, dato tutto ciò, se non hai già una buona allocazione di fondi indici - forse anche più del 50% del valore totale del tuo portafoglio - inizia lì. Una volta fissato l'ancora, costruire una posizione di crypto del 2% al 5% delle tue holdings totali può aggiungere alcune crescita senza sommergere la barca quando le cose diventano turbolente, che è garantito in qualche momento. E quando costruisci quella allocazione di crypto, costruiscila attraverso un DCA in asset di alta qualità piuttosto che versare un monte di denaro speculativo.

L'aumento delle azioni mentre il crypto crolla non significa scegliere uno o l'altro e poi impegnarsi con eternità. Il mercato sta offrendo una clearance sale sulle asset class più volatili mentre la metà più stabile continua a funzionare. Presumendo che non abbia bisogno di denaro entro i prossimi anni, è intelligente sfruttare questa situazione mentre dura.

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Alex Carchidi ha posizioni in Bitcoin, Ethereum e Vanguard S&P 500 ETF. Motley Fool ha posizioni in Bitcoin, Ethereum e Vanguard S&P 500 ETF. Motley Fool ha una politica di divulgazione.

Le opinioni e le affermazioni esposte qui sono le opinioni e le affermazioni dell'autore e non riflettono necessariamente quelle di Nasdaq, Inc.