Le migliori azioni da dividendo del Dow: una breve lista per gli investitori in cerca di reddito

<p>I migliori titoli da dividendo del Dow: una rosa di candidati per gli investitori in cerca di reddito</p>
<p>Jeremy Salvucci</p>
<p>5 min read</p>
<p>Per gli investitori che cercano di costruire un portafoglio generatore di reddito, il Dow Jones Industrial Average — il più antico indice azionario d'America — è un ottimo posto dove cercare titoli da dividendo. I titoli da dividendo sono società che condividono una parte dei loro profitti con gli azionisti sotto forma di pagamenti periodici in contanti.</p>
<p>E mentre essere un pagatore di dividendi non è un requisito per l'ammissione all'indice, una lunga storia di aumento dei pagamenti di dividendi agli azionisti segnala forza e maturità, cose che il comitato di selezione del Dow cerca quando seleziona i titoli.</p>
<p>Le componenti del Dow sono selezionate da un gruppo di cinque persone noto come Averages Committee, che comprende tre rappresentanti di S&amp;P Dow Jones Indices e due rappresentanti del Wall Street Journal, un quotidiano fondato da Charles Dow, che creò l'indice nel lontano 1896. Quando aggiunge un titolo al Dow per sostituire società che sono state escluse, l'Averages Committee considera la "reputazione di ciascuna società, la sua storia di crescita sostenuta, il suo interesse per gli investitori e la sua rappresentanza settoriale del mercato più ampio", secondo S&amp;P Global. Essenzialmente, il DJIA comprende società blue-chip di successo che rappresentano il meglio del loro settore o comparto — molte delle quali sono ottimi pagatori di dividendi.</p>
<p>E mentre ci sono molti titoli che non fanno parte del DJIA che potrebbero avere rendimenti da dividendo più elevati, scegliere titoli da dividendo dal Dow può essere una scommessa più sicura, poiché queste società sono solitamente più vecchie, più forti e meno propense a perdere valore significativo se detenute a lungo termine. Aggiungi i pagamenti trimestrali in contanti e hai l'inizio di un portafoglio solido, diversificato per settore e generatore di reddito.</p>
<p>Quindi, quali titoli del Dow hanno i rendimenti da dividendo più elevati? E, forse altrettanto importante, quali hanno i rapporti di pagamento dei dividendi più elevati, e quali hanno aumentato maggiormente i loro pagamenti di dividendi nell'ultimo decennio, indicando una tendenza ad aumentare i dividendi nel tempo?</p>
<p>Prima di addentrarci nei dettagli, definiamo alcuni termini:</p>
<p>Rendimento da dividendo vs. rapporto di pagamento dei dividendi spiegato</p>
<p>Il rendimento da dividendo di un titolo si calcola dividendo il pagamento annuale dei dividendi per azione di una società per il prezzo dell'azione della società. In altre parole, il rendimento da dividendo è quanto denaro libero si ottiene possedendo un'azione di una società all'anno.</p>
<p>Rendimento da dividendo = dividendi pagati per azione / prezzo dell'azione</p>
<p>Il rapporto di pagamento dei dividendi di un titolo, d'altra parte, si calcola dividendo i dividendi pagati per azione di una società per gli utili per azione. In altre parole, esprime la percentuale del profitto di una società che essa condivide con gli azionisti sotto forma di dividendi ogni anno.</p>
<p>Rapporto di pagamento dei dividendi = dividendi pagati per azione / utili per azione</p>
<p>I 30 titoli del Dow e i loro dati sui dividendi</p>
<p>Di seguito, puoi vedere i rendimenti e i pagamenti dei dividendi attuali (alla data dell'ultimo aggiornamento di questo articolo) di ciascun titolo del Dow, insieme alla crescita media annuale dei pagamenti dei dividendi negli ultimi 10 anni.</p>
<p>Microsoft Corp.</p>
<p>MSFT</p>
<p>22%</p>
<p>0.88%</p>
<p>10% all'anno</p>
<p>Apple Inc.</p>
<p>AAPL</p>
<p>13%</p>
<p>0.38%.</p>
<p>7.5% all'anno</p>
<p>IBM Corp.</p>
<p>IBM</p>
<p>58%</p>
<p>2.76%</p>
<p>2.5% all'anno</p>
<p>NVIDIA Corp.</p>
<p>NVDA</p>
<p>1%</p>
<p>0.02%</p>
<p>9.2% all'anno</p>
<p>Salesforce Inc.</p>
<p>CRM</p>
<p>14%</p>
<p>0.9%</p>
<p>Ha iniziato a pagare nel 2024</p>
<p>Cisco Systems Inc.</p>
<p>CSCO</p>
<p>44%</p>
<p>2.09%</p>
<p>6.6% all'anno</p>
<p>Goldman Sachs Group Inc.</p>
<p>GS</p>
<p>27%</p>
<p>1.49%</p>
<p>19.5% all'anno</p>
<p>American Express Co.</p>
<p>AXP</p>
<p>21%</p>
<p>0.97%</p>
<p>10.7% all'anno</p>
<p>Visa Inc.</p>
<p>V</p>
<p>21%</p>
<p>0.79%</p>
<p>17.40% all'anno</p>
<p>JPMorgan Chase &amp; Co.</p>
<p>JPM</p>
<p>29%</p>
<p>1.9%</p>
<p>12.2% all'anno</p>
<p>Travelers Companies Inc.</p>
<p>TRV</p>
<p>16%</p>
<p>1.42%</p>
<p>5.9% all'anno</p>
<p>Caterpillar Inc.</p>
<p>CAT</p>
<p>31%</p>
<p>0.79%</p>
<p>7.5% all'anno</p>
<p>Honeywell International Inc.</p>
<p>HON</p>
<p>43%</p>
<p>1.91%</p>
<p>7.5% all'anno</p>
<p>Boeing Co.</p>
<p>BA</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>3M Co.</p>
<p>MMM</p>
<p>36%</p>
<p>1.79%</p>
<p>-1.4% all'anno</p>
<p>Home Depot Inc.</p>
<p>HD</p>
<p>63%</p>
<p>2.49%</p>
<p>15.1% all'anno</p>
<p>McDonald's Corp.</p>
<p>MCD</p>
<p>59%</p>
<p>2.12%</p>
<p>7.9% all'anno</p>
<p>Amazon.com Inc.</p>
<p>AMZN</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>Nike Inc</p>
<p>NKE</p>
<p>95%</p>
<p>2.49%</p>
<p>11.2% all'anno</p>
<p>Amgen Inc</p>
<p>AMGN</p>
<p>44%</p>
<p>2.56%</p>
<p>11.1% all'anno</p>
<p>UnitedHealth Group Inc</p>
<p>UNH</p>
<p>54%</p>
<p>3.01%</p>
<p>16.7% all'anno</p>
<p>Johnson &amp; Johnson</p>
<p>JNJ</p>
<p>48%</p>
<p>2.14%</p>
<p>5.8% all'anno</p>
<p>Merck &amp; Co Inc</p>
<p>MRK</p>
<p>37%</p>
<p>2.72%</p>
<p>6.5% all'anno</p>
<p>Procter &amp; Gamble Co</p>
<p>PG</p>
<p>61%</p>
<p>2.59%</p>
<p>4.9%</p>
<p>Walmart Inc</p>
<p>WMT</p>
<p>39%</p>
<p>0.75%</p>
<p>3%</p>
<p>Coca-Cola Co</p>
<p>KO</p>
<p>68%</p>
<p>2.56%</p>
<p>4.1%</p>
<p>Fonte: GuruFocus</p>
<p>Cosa devono considerare gli investitori in dividendi prima di acquistare un titolo</p>
<p>Quando si tratta di valutare le società per i loro dividendi, ci sono diversi fattori importanti da considerare. Innanzitutto, le prestazioni passate non sono mai una garanzia di risultati futuri. Qualsiasi società può smettere di pagare dividendi in qualsiasi momento. Detto questo, di solito cercano di evitarlo, poiché segnala agli investitori che non hanno abbastanza liquidità a disposizione.</p>
<p>Una lunga storia di pagamenti di dividendi in crescita, tuttavia, di solito segnala che una società farà del suo meglio per continuare a pagare i suoi azionisti in futuro.</p>
<p>Un'altra cosa da tenere d'occhio è un rapporto di pagamento dei dividendi eccessivamente alto. Le società hanno bisogno di denaro a disposizione per investire nelle loro operazioni ed esplorare prospettive di crescita. Più il rapporto di pagamento dei dividendi di un titolo si avvicina al 100%, meno liquidità trattiene per mantenere la salute della società, il che potrebbe segnalare instabilità futura.</p>
<p>Più alto è il rendimento da dividendo di una società, più denaro libero si ottiene all'anno per ogni dollaro investito. Un rendimento troppo elevato, tuttavia, potrebbe segnalare che il prezzo dell'azione di una società è diminuito, il che potrebbe anche segnalare debolezza.</p>
<p>Il titolo da dividendo ideale per un investimento a lungo termine, quindi, dovrebbe avere un sano rendimento da dividendo, un rapporto di pagamento dei dividendi relativamente alto (ma non troppo alto) e una solida storia di aumento dei dividendi pagati per azione nel tempo.</p>
<p>Quindi, quali dei 30 titoli del Dow soddisfano meglio questi criteri?</p>
<p>Quali titoli del Dow dovrebbero considerare gli investitori in dividendi di aggiungere ai loro portafogli?</p>
<p>Guardando l'elenco sopra, Boeing e Amazon attualmente non pagano dividendi, quindi sono escluse. Salesforce ha iniziato a pagare dividendi solo di recente e i pagamenti dei dividendi di 3M sono diminuiti in media negli ultimi decenni.</p>
<p>I seguenti titoli del Dow, tuttavia — in nessun ordine particolare — sembrano avere una sana storia di crescita dei dividendi, rapporti di pagamento sostenibili e rendimenti decenti, il che significa che le loro azioni sono relativamente convenienti per i dividendi che forniscono:</p>