L'enorme rendimento del YieldMax AI Option Income Strategy ETF è più rischioso di quanto si pensi

Punti chiave
I servizi di quotazione online indicano un rendimento del 220% per il YieldMax AI Option Income Strategy ETF.
Il rendimento sorprendentemente elevato dovrebbe sollevare preoccupazioni sul rischio dell'investimento.
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Il YieldMax AI Option Income Strategy ETF (NYSEMKT: AIYY) suona come un sogno che si avvera per i dividendi, offrendo un rendimento del 227%, secondo i principali servizi di quotazione online. Il sito web dell'exchange-traded fund elenca il rendimento a un più modesto, ma comunque sorprendentemente elevato, 60% perché annualizza il pagamento più recente. Prima di precipitarti ad acquistare quello che sembra una macchina da stampa di dividendi, devi comprendere i rischi molto grandi coinvolti.
Cosa fa il YieldMax AI Option Income Strategy ETF?
Il YieldMax AI Option Income Strategy ETF utilizza un complesso approccio di opzioni per generare reddito attorno a C3.ai (NYSE: AI). In realtà non possiede azioni della società di intelligenza artificiale, che fornisce servizi di software per applicazioni aziendali. Ci sono due punti chiave da capire: non stai investendo in C3.ai acquistando questo ETF, eppure hai ancora a che fare con un rischio idiosincratico materiale a causa del focus dell'ETF su una sola azione.
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Ciò che fa il YieldMax AI Option Income Strategy ETF è generare reddito attraverso la sua strategia di opzioni, che generalmente beneficia della volatilità del titolo sottostante. C'è stata molta volatilità, con il titolo C3.ai in calo del 50% nell'ultimo anno e del 70% dal suo massimo di 52 settimane. Ciò ha contribuito ad aumentare il reddito generato dall'ETF, ma i risultati per gli investitori non sono così positivi come potrebbero sembrare.
Il YieldMax AI Option Income Strategy ETF continua a scendere
Come mostra il grafico sottostante, il prezzo del YieldMax AI Option Income Strategy ETF è diminuito costantemente nell'ultimo anno. Lo stesso vale per il pagamento dei dividendi. Non è una novità, è la tendenza esistente dall'introduzione dell'ETF alla fine del 2023.
Se spendessi i dividendi che hai riscosso da questo ETF, avresti meno capitale e reddito. Per gli investitori in dividendi che cercano di vivere del reddito generato dai loro portafogli, questo sarebbe stato un risultato terribile. Ma la storia peggiora. Anche reinvestendo i dividendi, ti saresti ritrovato con un rendimento totale di circa il -75%. Saresti stato meglio lasciando i tuoi soldi in un conto bancario ad alto rendimento.
Il YieldMax AI Option Income Strategy ETF è un ETF complicato e la sua performance non è impressionante. La maggior parte degli investitori dovrebbe attenersi a ETF più facili da capire e con una storia di performance più solida. ETF come lo Schwab U.S. Dividend Equity (NYSEMKT: SCHD) e lo SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (NYSEMKT: SPYD) sono due valide alternative. I loro rendimenti sono molto più bassi, ma il reddito che genererai sarà più affidabile e non vedrai il tuo capitale svanire nel tempo.
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Reuben Gregg Brewer detiene posizioni in Schwab U.S. Dividend Equity ETF. The Motley Fool raccomanda C3.ai. The Motley Fool ha una politica di divulgazione.
Le opinioni espresse qui sono le opinioni dell'autore e non riflettono necessariamente quelle di Nasdaq, Inc.