Capital One、詐欺キャンペーン運営者を商標権侵害で提訴

Capital Oneは火曜日、疑惑の「詐欺キャンペーン」の運営者に対し、予期せぬ申し立てである商標権侵害で訴訟を起こしました。

米国バージニア州東部地区連邦地方裁判所に提出された訴訟では、10名の「身元不明の個人および/または法人」が被告として挙げられています。訴訟によると、これらのJohn Doeは、Capital Oneまたはその子会社であるDiscoverの商標を不正に使用する大規模なロボーコールおよびテレマーケティングキャンペーンを運営しています。

訴状は、被告が銀行の代表者を装い、不審な請求について警告し、受信者に取引または本人確認を求めるおなじみのスクリプトに従う自動または録音済みの通話を使用していると主張しています。

訴訟によると、「CAPITAL ONEおよびDISCOVERの商標を参照するこれらの違法な通信を使用することにより、被告は消費者を誤解させ、および/または欺き、全国の消費者を標的にしました。」

Capital OneはCNBCに対し、商標法および虚偽広告法を使用して事件を進めていると述べました。これは、ディスカバリーという法的手続きにより、銀行が詐欺師を追跡するのに役立つ追加情報を入手する機会が得られるためです。

Capital Oneの詐欺戦略・分析担当バイスプレジデントであるチャド・ミラー氏は、「この訴訟は、少し攻撃に出る機会です」と述べました。新しいテクノロジーにより、企業は顧客に電話をかけようとする詐欺師の数と、自分たちで行うアウトリーチの量を比較しやすくなったと彼は言いました。

この訴訟は、詐欺師が信頼できる人物（家族や銀行または政府機関の代表者など）になりすまして被害者の口座へのアクセスを取得したり、個人データを収集したりする広範な詐欺であるなりすまし詐欺の報告が急増する中で行われています。

連邦取引委員会（FTC）の2025年のデータによると、なりすまし詐欺は昨年最も多くの詐欺苦情（100万件以上）を集めました。損失は35億ドルを超え、中央値の消費者損失は700ドルでした。

「法廷闘争の余地は大きい」

専門家によると、Capital Oneの訴訟は、Microsoft、Google、Amazon、Metaなどのテクノロジー企業が、グローバルな悪意のある行為者に対して民事訴訟を行使してきた道をたどっています。伝統的に、それは規制当局や法執行機関の管轄でした。専門家によると、民事訴訟はますます複雑化する問題に対処するための別の層を追加します。

Capital Oneの訴訟は損害賠償を求めていますが、銀行は訴訟の主な目的は悪意のある行為者とその支援企業を暴露し、抑止することであると述べています。「これは、彼らのインフラストラクチャとエコシステムを破壊しようとする方法の1つです」とミラー氏は言いました。

Global Anti-Scam Allianceは、より多くの企業が民事訴訟で詐欺師に対して攻撃的になり、互い、政府機関、法執行機関と協力することを奨励していると、GASAの北米支部長であるニルス・ミューラー氏は述べています。Capital Oneは同同盟のメンバーです。

「法廷闘争の余地は大きく、民事訴訟を通じて悪党を追跡し、これらのネットワークを解体しようとすることができます」とミューラー氏は言いました。「誰かが問題を解決するのを待つのはやめましょう。」

「成功とは、この種のことを行い、私たちのシステム、抜け穴、グレーゾーンを利用して、勤勉なアメリカ人や世界中の人々からお金を盗む加害者を特定し、恥をかかせ、罰することです」と彼は言いました。

なりすまし詐欺から身を守る方法

消費者は注意する必要があります。2025年のGASA調査では、米国の成人の70％が過去1年間に詐欺に遭遇したと回答し、29％がそのような経験が日常的に発生していると回答しました。同グループは米国の成人2,500人を対象に調査を実施しました。

専門家は、存在する詐欺の種類に精通し、友人や家族とそれらについて話し合うことを勧めています。「人々がより多く認識するほど、より回復力を持つことができます」とミューラー氏は言いました。

FTCは、携帯電話キャリアまたはアプリを通じて通話ブロックおよび通話ラベリングオプションを使用することを推奨しています。これにより、一部の詐欺電話を傍受し、不審な電話をより明確に識別できます。同庁によると、より多くの詐欺メッセージが届かないように、メールプロバイダーのツールを使用してください。

ミラー氏によると、行動を起こす前に、疑わしいと思われる通信を検証してください。たとえば、銀行の担当者を名乗る人物から一方的な電話がかかってきた場合は、電話を切ってから、デビットカードの裏にある番号に電話してください。

「あなたがその機関に属しているとわかっている人に実際に連絡を取り、彼らがあなたにやらせようとしていることを検証できるように、逆転させるのです」とミラー氏は言いました。

— CNBCのSharon Eppersonが取材に協力しました。

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