私はファイナンシャル・アドバイザーです：新規クライアントに聞いてほしいと願う5つの質問

ファイナンシャル・アドバイザーに初めて会って、相性が良いかどうかを見極める際、おそらく質問したいことがいくつかあるはずです。
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GOBankingRatesが話を聞いた一部のファイナンシャル・アドバイザーや専門家は、新規クライアントに聞いてほしいと願う質問をいくつか提案しました。このような簡単な質問が、良いマッチングを見つけようとする際に、どのように役立つ情報につながるかに驚くかもしれません。
1. あなたはどうやって報酬を得ていますか？
Fluent in Financeのアンドリュー・ロケナス氏によると、これは最も重要な質問であり、ほとんど誰も尋ねません。フィー・オンリーのアドバイザーは、あなたに直接請求します。コミッションベースのアドバイザーは、特定の製品を購入したときに報酬を受け取ります。フィー・ベースのアドバイザーは、その両方を行います。
「ウォール街にいた頃、クライアントがアドバイザーにより良い報酬をもたらす投資に誘導されるのを見てきました。クライアントのためにより良い投資ではなく」とロケナス氏は言いました。「アドバイザーが製品Aを販売するのと製品Bを販売するのとで、どちらでより多くのお金を稼いでいるのかを知る権利があります。」
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2. どうすれば私たちの財務を簡素化できますか？
Scaled Financeの創設者であるCFPのケビン・エステス氏によると、口座や投資は増える一方です。それは圧倒される可能性があります。
「口座を統合することで、ログイン、明細書、送金が不要になる可能性があります」とエステス氏は述べています。「投資を合理化することで、可視性が向上し、管理が簡素化されます。送金や支払いの自動化も役立つ可能性があります。」
3. あなたの投資哲学は何ですか？
Blue Ocean Global WealthのCEOであるCFPのマルゲリータ・チェン氏は、これは新規クライアントに尋ねてほしい質問の一つだと述べています。結局のところ、クライアントとファイナンシャル・アドバイザーの投資哲学が一致することは非常に役立ちます。
4. 税金の節約をどのように支援してくれますか？
税金は通常、人が生涯で最も大きな支出の一つです。
「私の経験では、多くの人々は計画を立てる際にそれを最優先事項としていません」とBBK Wealth ManagementのアドバイザーであるCFPのブランドン・グレッグ氏は述べています。「はい、計画には多くの分野があり、それらはすべて重要ですが、税金は優先順位リストのトップにあるべきです。税金を考慮しない限り、退職計画や一般的な財務計画は決して完了しないと主張します。」
Silicon Beach Financialの創設者兼社長であるCFPのクリストファー・ストループ氏は、税金はほとんどの人が思っている以上に、静かに長期的な結果を形作ると付け加えました。「所得、株式報酬、投資がどのように相互作用するかを理解することで、稼いだお金の多くを保持し、短期的に良く見えても後で損をするような決定を避けることができます」と彼は言いました。