見出しは怖い。投資計画はそうあるべきではない。

要点
米国の株式は現在、約1年で最大の調整局面を迎えています。
これはしばしば、投資家がパニックに陥り、長期計画を放棄して市場から撤退する時期です。
ポートフォリオで感情的な意思決定を行う人々は、長期的なリターンに大きな損害を与えることがよくあります。
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現在の金融市場の見出しを追っていれば、懸念すべきことがたくさん見つかるでしょう。中東の紛争が原油価格を急騰させています。米国の国内総生産（GDP）の成長が鈍化し、インフレが再び上昇しているため、投資家は景気後退への懸念を強めています。S&P 500（SNPINDEX: ^GSPC）とNasdaq-100指数は、それぞれ史上最高値から6％と8％下落しています。
これは投資家を不安にさせる環境であり、ポートフォリオに関する感情的な意思決定につながる可能性があります。そのような意思決定は、その時点では正しく感じられるかもしれませんが、通常は長期的なリターンに損害を与えます。
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S&P 500の歴史を振り返ると、10％以上の市場調整が何度かあったことがわかります。場合によっては、短期的な恐怖の結果でした。他の場合では、景気後退によって引き起こされた長期的な下落につながりました。
投資家は自分自身の最大の敵になり得る
Motley Foolの研究者は最近、過去の景気後退を調査し、これらの低迷期に投資を乗り切る最善の方法を発見しました。結局のところ、株式は（少なくとも歴史的には）常に力強く回復してきました。問題は、これらのリターンは通常、高値と安値を乗り切ることができる人々のために予約されているということです。
反応してポートフォリオを動かす投資家は、通常このパターンを目にします。彼らは調整が発生した後でのみ株式から撤退し、したがって損失を確定します。彼らは市場が落ち着き、状況が改善するのを待ちます。しかし、多くの場合、彼らが傍観している間に株式はすでに回復を開始しています。彼らは損失を受け入れ、利益を逃し、ポートフォリオのリターンに深刻な影響を与えました。
要するに、歴史は下落局面で十分に構築されたポートフォリオから現金に移行するという考えを支持していません。研究は一貫して、投資家のリターンは投資自体のリターンよりも時間の経過とともに大幅に低いことを示しています。この売買活動が最大の理由です。撤退するのは簡単ですが、いつ再参入するかを知ることが、ほとんどの投資家が長期的なリターンを損なう場所です。彼らはしばしば、株式市場から必要以上に長く離れており、状況が正常に戻るのを待ちすぎるため、回復を逃してしまいます。
恐ろしい市場に対処するためのあなたの計画
今すぐ行う価値のある2つのことは、現在の資産配分を見直し、真のリスク許容度について正直になることです。後者の点に関して言えば、株式が着実に上昇しているときは、誰もがリスクに対して問題ありません。株式が下落したときに、彼らは自分がどれほど快適であるかを発見します。
ポートフォリオのことで夜も眠れないほどであれば、おそらくリスクが高すぎる資産配分になっています。株式保有を減らし、債券や金などの資産に分散投資することを検討してください。または、株式保有を大幅に減らしたくない場合は、配当株や、一般消費財やヘルスケアなどのディフェンシブ株を検討してください。
見出しは怖いかもしれませんが、あなたの投資計画は長続きするはずです。
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David Dierkingは、言及された株式のいずれにもポジションを持っていません。Motley Foolは、言及された株式のいずれにもポジションを持っていません。Motley Foolは開示ポリシーを持っています。
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