$70,000の給与を配当だけで代替できるETFはどれか？

9時から5時までの勤務をやめて配当だけで生活したいと考えている投資家は、投資の世界で考慮すべき多くの選択肢があります。株式、債券（およびその他の固定収入証券）、不動産、その他多くの資産から選ぶことができます。

これら3つのETFは、配当収入とキャピタルゲイン、そして従来の雇用収入を代替しながらポートフォリオの安定性を求める投資家に適した防御的特性を組み合わせています。

ただし、上場投資信託（ETF）の世界を検討している投資家のために、私は3つの強力なETFを考慮すべきだと思います。これらは、魅力的な利回りで2,000万ドルのポートフォリオで年間7万ドルの給与を生み出すことができます。

これらのETFから配当で7万ドルの給与を代替する方法は次のとおりです（2,000万ドルのポートフォリオ残高で、念のため言っておきますが、ここでは小さな数字の話ではありません）。

シャーベ・U.S.配当株式ETF（SCHD）

シャーベ・U.S.配当株式ETF（SCHD）は、ダウ・ジョーンズU.S.配当100指数を追跡するトップETFで、検討する価値があると思います。この論理に従えば、このETFは一貫した配当支払いの実績のある上位100社の米国企業を事実上厳選しています。これはそれ自体素晴らしいことです。

しかし、ROE（自己資本利益率、25%以上のウェイト）、キャッシュフロー対負債、配当成長などの主要なファンダメンタルズ要因に重点を置いていることが、ほとんどの投資家にとってトップの選択肢になると考えています。また、トップ保有銘柄は主に防御的でブルーチップな業界にあり、安心して眠れる分散投資を求める投資家にとって魅力的な点が多くあります。0.06%の超低い経費率と7,000億ドル以上の運用資産を誇るこのETFは、トップの配当ETFの1つとして検討する価値があります。

3.3%の配当利回りと税効率の高いリターン（13%を超える10年間の年率換算リターンは見過ごせない）を誇り、このETFはセクター内で最も低い税コスト比率を誇り、下落局面でも同業他社を圧倒します。今日の不安定な世界では、これは間違いなく価値のあることです。

バンガード・高配当利回りETF（VYM）

バンガード・高配当利回りETF（VYM）は、米国が提供する最高の配当銘柄の多くに幅広く、実証済みのエクスポージャーを提供するETFです。これが、リスクの高い利回りを追い求めることなく、インフレを上回る安定した収入を求める人々にとって理想的なファンドである理由です。

VYMはFTSE高配当利回り指数に連動し、REITを除く大型株および中型株の米国配当支払企業の上位半分を捉えています。さらに、このETFは500以上のコア保有銘柄にわたる安定性を高めるために時価総額加重方式を採用しています。このファンドに含まれるブルーチップ株の範囲と、さまざまなセクターにわたる分散は、異なるリスク許容度と時間軸を持つほとんどの投資家にとってVYMを有力候補にすると考えています。ただし、0.04%の経費率、7,200億ドル以上の運用資産、2.3%の配当利回りなどの驚異的な基礎統計が、VYMを群を抜いて際立たせていると考えています。

2025年に19%を超える年率換算リターンを記録しており、投資家はすでにキャピタルゲイン面でVYMが提供できるパフォーマンスを目の当たりにしています。したがって、ここには堅実なトータルリターンプロファイルを考慮すべき点があります。ポートフォリオ企業の平均配当性向が50%を下回っているため、配当成長の余地は十分にあります。給与代替を求める人々にとって、これは大きな意味を持ちます。したがって、配当を複利運用させ、時間の経過とともにより高い利回りを獲得したいと考えている人にとって、これは今日検討する価値のあるトップETFだと思います。

フィデリティ・高配当ETF（FDVV）

最後に、フィデリティ・高配当ETF（FDVV）に到達します。このETFは、高い利回りとブルーチップ株からの成長性を組み合わせ、トランプ主導の経済回復を背景に収入と上昇余地を求める投資家にとって賢明な選択肢となっています。

FDVVはフィデリティ高配当指数に連動し、121銘柄にわたる高利回りセクターにウェイトを置きながら、強力な配当特性を備えた大型株および中型株の米国企業をターゲットとしています。正確なトップはさまざまですが、バランスの取れたパフォーマンスを得るためにテクノロジー、金融、エネルギーなどの銘柄を優先しています。この特定のETFのファンダメンタルズに焦点を当てることも重要だと考えていますが、それらは印象的です。現実には、FDVVはこのリストの他の2つの銘柄よりも高い0.15%の経費率を誇っています。ただし、このETFは2.8%の配当利回り（ほとんどの指数ETFの2倍以上）を誇り、中程度のリスクプロファイルを持っています。つまり、投資家は市場に対して低ベータのエクスポージャーを得ることができます。つまり、下落があった場合、理論的にはFDVVは全体の市場よりも少ない下落にとどまるということです。

これは、市場の不確実性が高まっていることに懸念を抱いている人々にとって朗報です。これは、高利回りと流動性、および長期的なパッシブ収入ポートフォリオの分散を求める人々にとってトップのETFです。

退職計画を揺るがす新報告書

退職は最高の株やETFを選び、可能な限り多く貯金することだと考えるかもしれませんが、それは間違いです。新たな退職所得報告書の発表を受けて、裕福なアメリカ人は退職計画を再考し、控えめなポートフォリオでも真剣なキャッシュマシンになり得ることに気づき始めています。

多くの人が、予想よりも早く退職できることを学んでいます。

退職を考えている人、またはそのような人を知っている人は、ここで5分間学ぶことをお勧めします。