COFS
NASDAQ
US
ChoiceOne Financial Services, Inc. - Common Stock
$28.50
▲ +$0.11
(+0.39%)
거래량 104K
10
품질 점수
ok
심층 점검
2/5
ok
매출 ✓
순이익 ✓
>IPO ✗
시가총액
$443.5M
P/E
20.7
ROE
5.5%
마진
27.9%
D/E
10.76
Beta
0.59
배당 수익률
3.93%
52W
$25–$37
월가 컨센서스
9 명의 애널리스트 · 4월 20262
적극 매수
5
매수
2
보유
0
매도
0
적극 매도
77.8%
매수 등급
가격 차트
유사 종목
BSRR
Sierra Bancorp
P/E 11.1
$440.6M
CWBC
Community West Bancshares
P/E 12.7
$431.1M
OBT
Orange County Bancorp Inc
P/E 10.5
$381.6M
BMRC
Bank of Marin Bancorp
P/E 42.4
$418.6M
PDLB
Ponce Financial Group Inc
P/E 18.3
$392.4M
FRBA
FIRST BANK (Hamilton)
P/E 9.9
$413.7M
CZNC
Citizens & Northern Corp
P/E 13.2
$359.1M
실적
초과 달성률: 100.0%| 분기 | EPS 예상 | EPS 실적 | 서프라이즈 |
|---|---|---|---|
| 12월 2025 | $0.92 | $0.92 | +$0.00 |
| 9월 2025 | $0.88 | $0.97 | +$0.09 |
| 6월 2025 | $0.80 | $0.91 | +$0.11 |
| 3월 2025 | $0.80 | $0.86 | +$0.06 |
분기별 매출 및 실적
| 분기 | 2024-0… | 2024-1… | 2025-0… | 2025-0… | 2025-0… | 2025-1… |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | $25.1M | $24.3M | $31.2M | $42.8M | $44.7M | — |
| 순이익 | $7.3M | $7.2M | -$13.9M | $13.5M | $14.7M | — |
펀더멘털 추세
| 지표 | 2025-06-30 | 2025-09-02 | 2025-10-02 | 2025-11-03 | 2025-12-03 | 2026-01-02 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ROE (TTM) | 4.1% | 4.1% | 4.1% | 4.1% | 5.5% | 5.5% |
| P/E (TTM) | 30.42 | 31.76 | 30.24 | 30.42 | 21.32 | 20.66 |
| Net Margin | — | 27.9% | 27.9% | 27.9% | 27.9% | 27.9% |
| Gross Margin | — | — | — | — | — | — |
| D/E Ratio | 11.18 | 11.18 | 11.18 | 11.18 | 10.76 | 10.76 |
| Current Ratio | — | — | — | — | — | — |
핵심 지표
ROA (TTM)
0.5%
P/S (TTM)
2.34
P/B
1.2
EPS (TTM)
$1.36
CF/Share
$4.65
매출 성장률 3년
+32.2%
52W High
$36.57
52W Low
$24.89
$24.89
52주 범위
$36.57
재무 건전성
잉여현금흐름
$13.7M
순부채
$147.4M
현금
$99.0M
총부채
$246.4M
기준일 9월 30, 2025
Як COFS виглядає на тлі конкурентів у Banking?
Група порівняння: Micro-cap Banking (All) · 289 компаній
Оцінка COFS vs аналоги Banking
P/E
20.7
▲
64%
위
동종업체
(12.6)
vs 동종업체
vs 산업
고평가
P/S
2.3
▲
1%
위
동종업체
(2.3)
vs 동종업체
vs 산업
적정가치
P/B
1.2
▲
17%
위
동종업체
(1.1)
vs 동종업체
vs 산업
고평가
Дивідендна дохідність
3.9%
▲
31%
위
동종업체
(3.0%)
vs 동종업체
vs 산업
평균 이하
Прибутковість COFS vs аналоги Banking
ROE
5.5%
▼
39%
아래
동종업체
(9.0%)
vs 동종업체
vs 산업
약함
Net margin
27.9%
▼
3%
아래
동종업체
(28.6%)
vs 동종업체
vs 산업
약함
Валова маржа
—
—
vs 동종업체
vs 산업
약함
ROA
0.6%
▼
42%
아래
동종업체
(1.0%)
vs 동종업체
vs 산업
약함
Фінансове здоровʼя COFS vs аналоги Banking
D/E ratio
10.8
▼
22%
아래
동종업체
(13.8)
vs 동종업체
vs 산업
평균 이상
Поточна ліквідність
—
▼
0%
아래
동종업체
(0.1)
vs 동종업체
vs 산업
낮은 유동성
Beta
0.6
▼
14%
아래
동종업체
(0.7)
vs 동종업체
vs 산업
낮은 변동성
Радар фундаменталів COFS
COFS
동종업체 중앙값
업종
COFS прибутковість vs борг
Розмір бульбашки = капіталізація · X = чиста маржа · Y = D/E ratio
COFS vs аналоги: ключові метрики
내부자 거래
Neutral매수
0
매도
0
GREENLAND ADOM J
Officer · 3월 12
500 shs
BURROUGH ERIC E
Director · 3월 11
5000 shs
MCCONNELL GREGORY A
Director · 3월 06
1050 shs
MCGINNIS BRADLEY F
Director · 3월 03
1000 shs
BURKE MICHAEL J JR.
President · 2월 27
250 shs
MCCONNELL GREGORY A
Director · 2월 13
1550 shs
PETTY BRIAN P
Director · 2월 11
15000 shs
KRAUSE STEVEN THEODORE
Director · 2월 09
3125 shs
최근 90 일
최대 보유자
상위 5: 38.15%Blackrock Inc.
13.28%
$26.2M
Vanguard Group Inc
11.15%
$22.0M
Alliancebernstein L.P.
4.81%
$9.5M
Geode Capital Management, L…
4.57%
$9.0M
State Street Corporation
4.34%
$8.6M
기준일 12월 31, 2025
배당금
$1.14
/ 년
3월 13, 2026
$0.2900
12월 15, 2025
$0.2900
9월 15, 2025
$0.2800
6월 13, 2025
$0.2800
3월 14, 2025
$0.2800
12월 13, 2024
$0.2800
9월 13, 2024
$0.2700
6월 14, 2024
$0.2700
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