OBT Orange County Bancorp, Inc. - Common Stock
NASDAQ · Banking · SEC EDGAR에서 보기 ↗ 10-K/10-Q 8월 10, 2026
$38.42
· 52주 범위 %
· 저점 이상
· 고점까지
$23.2552주 저점
$40.1052주 고점
시가총액 (MRQ)
$515M
P/E
11.5
EPS
$3.33
내 배지
52주 범위
$23–$40
애널리스트 평점
BUY
목표 주가
$43
P/E
11.5
ROE
15.5%
순이익률
32.7%
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OBT 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위
가격
$38.42
시가총액 (MRQ)
$515M
P/E
11.5
EPS
$3.33
배당 수익률
1.4%
ROE
15.5%
52주 범위
$23–$40
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범위
막대
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주식 분할
| 배당락일 | 분할 | 유형 |
|---|---|---|
| 2025년 1월 13일 | 2-for-1 | 정방향 |
| 2018년 2월 26일 | 2-for-1 | 정방향 |
10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세
EPS$3.332023-12-31 → 2025-12-31
잉여현금흐름$41M2023-12-31 → 2025-12-31
순이익률32.7%2023-12-31 → 2025-12-31
가치 평가 및 비율
가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?
| 지표 | 5년 추세 | OBT | 5년 평균 | 동종업계 중앙값 | 결론 |
|---|---|---|---|---|---|
| P/E | 11.5 | · | 11.0 | 저평가 | |
| P/S | 4.0 | · | 2.9 | 고평가 | |
| P/B (MRQ) | 1.7 | · | 1.1 | 고평가 | |
| 주가 / FCF (TTM) | 8.0 | · | · | · | |
| 주가 / 현금 흐름 (TTM) | 7.7 | · | 9.3 | 적정 가치 | |
| 주가 / 유형 장부 가치 (MRQ) | 1.7 | · | · | · | |
| PEG Ratio (PEG 비율) | ≈2.2 | · | · | · |
동종 기업 중앙값은 지표별로 표준화된 기준으로 계산되며, 이 주식에 표시된 TTM/MRQ 기준과 항상 일치하지 않을 수 있습니다.
수익성 총, 영업 및 순이익률; ROE, ROA, ROIC
| 지표 | 5년 추세 | OBT | 5년 평균 | 동종업계 중앙값 | 결론 |
|---|---|---|---|---|---|
| Pretax Margin (세전 마진) | 40.5% | · | 41.6% | 동일 | |
| Net Profit Margin (순이익률) | 32.7% | · | 33.8% | 최상위권 | |
| ROA | 1.6% | · | 0.98% | 최상위권 | |
| ROE | 15.5% | · | 9.2% | 최상위권 |
재무 건전성 부채, 유동성, 지급능력 — 대차대조표 건전성
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성장 매출, EPS 및 순이익 성장률: YoY, 3년 CAGR, 5년 CAGR
| 지표 | 5년 추세 | OBT | 5년 평균 | 동종업계 중앙값 | 결론 |
|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY (매출 YoY) | 18.1% | · | · | · | |
| Revenue CAGR 3Y (매출 CAGR 3년) | 12.2% | · | · | · | |
| Revenue CAGR 5Y (매출 CAGR 5년) | 16.2% | · | · | · | |
| EPS YoY | 34.8% | · | · | · | |
| Net Income YoY (순이익 YoY) | 49.2% | · | · | · | |
| EPS CAGR 3Y (EPS CAGR 3년) | -8.4% | · | · | · | |
| EPS CAGR 5Y (EPS CAGR 5년) | 5.1% | · | · | · | |
| Net Income CAGR 3Y (순이익 CAGR 3년) | 19.5% | · | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y (순이익 CAGR 5년) | 28.9% | · | · | · |
자본 효율성 자산 회전율, 재고 회전율, 매출채권 회전율
| 지표 | 5년 추세 | OBT | 5년 평균 | 동종업계 중앙값 | 결론 |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (자산 회전율) | 0.0 | · | 0.0 | 최상위권 |
가치 · ≈ 5년 평균 · 산업 중앙값 · 중앙값 대비 평가
배당금 배당 수익률, 지급 비율, 배당 이력, 5년 CAGR
배당 수익률1.4%
지급 비율17.1%
연간 지급액≈$0.72
5년 배당 CAGR≈5.4%
성장 연속≈4
| 배당락일 | 금액 | 통화 | 수익률 |
|---|---|---|---|
| 9월 4, 2026 | $0.18 | USD | ≈1.9% |
| 6월 4, 2026 | $0.18 | USD | ≈2.0% |
| 3월 4, 2026 | $0.18 | USD | ≈1.9% |
| 12월 4, 2025 | $0.18 | USD | ≈2.1% |
| 9월 8, 2025 | $0.13 | USD | ≈1.9% |
| 6월 4, 2025 | $0.13 | USD | ≈2.1% |
| 3월 4, 2025 | $0.13 | USD | ≈1.9% |
| 12월 4, 2024 | $0.13 | USD | ≈1.6% |
| 9월 4, 2024 | $0.12 | USD | ≈1.6% |
| 6월 4, 2024 | $0.12 | USD | ≈2.0% |
| 3월 1, 2024 | $0.12 | USD | ≈2.1% |
| 12월 1, 2023 | $0.12 | USD | ≈1.9% |
| 8월 31, 2023 | $0.12 | USD | ≈2.0% |
| 6월 1, 2023 | $0.12 | USD | ≈2.8% |
| 3월 2, 2023 | $0.12 | USD | ≈1.6% |
| 12월 1, 2022 | $0.12 | USD | ≈1.8% |
| 9월 1, 2022 | $0.10 | USD | ≈2.3% |
| 6월 1, 2022 | $0.10 | USD | ≈2.2% |
| 3월 1, 2022 | $0.10 | USD | ≈2.0% |
| 12월 2, 2021 | $0.10 | USD | ≈2.1% |
실적 기록 EPS 실제 vs 예상, 서프라이즈 %, 달성률, 다음 실적 발표일
평균 서프라이즈
10.9%
| 기간 | 보고서 | EPS Actual | EPS 예상 | 서프라이즈 |
|---|---|---|---|---|
| 2026년 6월 30일 | 7월 28, 2026 | $1.02 | $0.81 | 26.2% |
| 2026년 3월 31일 | $0.85 | $0.79 | 7.2% | |
| 2025년 12월 31일 | $0.93 | $0.74 | 25.0% | |
| 2025년 9월 30일 | $0.75 | $0.69 | 8.1% | |
| 2025년 6월 30일 | $0.63 | $0.74 | -15.2% | |
| 2025년 3월 31일 | $0.77 | $0.67 | 14.1% |
전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름
손익계산서
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interest Expense | · | · | $29M | $6M | $4M | $5M | |
| Interest Income | $135M | $127M | $118M | $84M | $64M | $53M | |
| Pretax Income | $52M | $35M | $37M | $30M | $27M | $15M | |
| Income Tax | $10M | $7M | $8M | $6M | $5M | $3M | |
| Net Income | $42M | $28M | $29M | $24M | $21M | $12M | |
| EPS (Basic) | $3.33 | $2.47 | $2.62 | $4.33 | $4.28 | $2.59 | |
| EPS (Diluted) | $3.33 | $2.47 | $2.62 | $4.33 | $4.28 | $2.59 | |
| Shares (Basic) | 12,508,985 | 11,303,118 | 11,258,300 | 5,621,630 | 4,968,692 | 4,508,508 | |
| Shares (Diluted) | 12,508,985 | 11,303,118 | 11,258,300 | 5,621,630 | 4,968,692 | 4,508,508 |
대차대조표
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PP&E (Net) | $15M | $16M | $16M | $15M | $15M | $14M | |
| PP&E (Gross) | $34M | $34M | $34M | $31M | $30M | $28M | |
| Accum. Depreciation | $19M | $18M | $18M | $16M | $15M | $14M | |
| Goodwill | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | |
| Intangibles | $535.0K | $821.0K | $1M | $1M | $2M | $2M | |
| Total Assets | $2.66B | $2.51B | $2.49B | $2.29B | $2.14B | $1.66B | |
| Total Liabilities | $2.38B | $2.32B | $2.32B | $2.15B | $1.96B | $1.53B | |
| Common Stock | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $2M | |
| Paid-in Capital | $165M | $121M | $120M | $120M | $120M | $85M | |
| Retained Earnings | $164M | $130M | $107M | $85M | $65M | $48M | |
| Treasury Stock | $199.0K | $375.0K | $1M | $1M | $1M | $1M | |
| AOCI | $-48M | $-68M | $-64M | $-68M | $-3M | $2M | |
| Stockholders' Equity | $284M | $186M | $165M | $138M | $183M | $135M | |
| Liabilities + Equity | $2.66B | $2.51B | $2.49B | $2.29B | $2.14B | $1.66B | |
| Shares Outstanding | 13,368,447 | 11,350,158 | 11,302,622 | 5,642,621 | 5,637,376 | 4,483,102 |
현금 흐름
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Deferred Tax | $-391.0K | $-976.0K | $-207.0K | $-1M | $-956.0K | $-533.0K | |
| Amort. of Intangibles | $286.0K | $286.0K | $285.0K | $286.0K | $285.0K | $286.0K | |
| Operating Cash Flow | $44M | $35M | $44M | $30M | $20M | $11M | |
| CapEx | $3M | $2M | $4M | $2M | $2M | $692.0K | |
| Investing Cash Flow | $-74M | $-29M | $-145M | $-434M | $-291M | $-331M | |
| Stock Issued | $43M | · | · | · | $35M | · | |
| Net Stock Activity | $43M | · | · | · | $35M | · | |
| Dividends Paid | $7M | $5M | $5M | $5M | $4M | $4M | |
| Financing Cash Flow | $84M | $-2M | $162M | $184M | $456M | $416M | |
| Net Change in Cash | $54M | $3M | $61M | $-220M | $185M | $96M | |
| Taxes Paid | $10M | · | · | · | · | · | |
| Free Cash Flow | $41M | $33M | $41M | $29M | $18M | · | |
| Levered FCF | · | · | $18M | $24M | $15M | · |
수익성
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 32.7% | 25.9% | 28.9% | 27.0% | 29.3% | · | |
| Pretax Margin | 40.5% | 32.3% | 36.5% | 33.6% | 36.8% | · | |
| ROA | 1.6% | 1.1% | 1.2% | 1.1% | 0.99% | · | |
| ROE | 15.5% | 14.7% | 19.1% | 17.8% | 11.7% | · |
효율성
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · |
주당
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Book Value / Share | $21.27 | $16.35 | $29.26 | $24.48 | $32.43 | · | |
| Revenue / Share | $10.17 | $9.53 | $18.09 | $16.02 | $14.60 | · | |
| Cash Flow / Share | $3.51 | $3.06 | $7.91 | $5.42 | $4.09 | · | |
| Dividend Paid / Share | $0.57 | $0.47 | $0.46 | $0.83 | $0.80 | $0.80 | |
| EPS (TTM) | $3.33 | $2.47 | $2.62 | $4.33 | $4.28 | · |
성장률
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue YoY | 18.1% | 5.8% | 13.0% | 24.1% | 20.6% | · | |
| Revenue CAGR 3Y | 12.2% | 14.1% | 19.2% | · | · | · | |
| Revenue CAGR 5Y | 16.2% | · | · | · | · | · | |
| EPS YoY | 34.8% | -5.7% | -39.5% | 1.2% | 65.2% | · | |
| EPS CAGR 3Y | -8.4% | -16.7% | 0.38% | · | · | · | |
| EPS CAGR 5Y | 5.1% | · | · | · | · | · | |
| Net Income YoY | 49.2% | -5.4% | 21.0% | 14.4% | 82.3% | · | |
| Net Income CAGR 3Y | 19.5% | 9.4% | 36.1% | · | · | · | |
| Net Income CAGR 5Y | 28.9% | · | · | · | · | · | |
| Dividends Paid CAGR 5Y | 14.6% | · | · | · | · | · |
가치 평가 (TTM)
| 지표 | 추세 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $127M | $108M | $102M | $90M | $73M | · | |
| Net Income TTM | $42M | $28M | $29M | $24M | $21M | · | |
| Market Cap | $382M | $315M | $170M | $131M | $113M | · | |
| P/E | 8.6 | 11.2 | 11.5 | 5.4 | 4.7 | · | |
| P/S | 3.0 | 2.9 | 1.7 | 1.5 | 1.6 | · | |
| P/B | 1.3 | 1.7 | 1.0 | 1.0 | 0.6 | · | |
| P / Tangible Book | 1.4 | 1.8 | 1.1 | 1.0 | 0.6 | · | |
| P / Cash Flow | 8.7 | 9.1 | 3.8 | 4.3 | 5.6 | · | |
| P / FCF | 9.2 | 9.6 | 4.2 | 4.5 | 6.2 | · | |
| Dividend Yield | 1.9% | 1.7% | 3.0% | 3.5% | 3.6% | · | |
| Earnings Yield | 11.7% | 8.9% | 8.7% | 18.6% | 21.3% | · | |
| Payout Ratio | 17.1% | 19.1% | 17.6% | 19.2% | 18.9% | · | |
| Annual Payout | $7M | $5M | $5M | $5M | $4M | · |
손익계산서
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interest Expense | · | · | · | · | · | · | · | · | $8M | $9M | · | $8M | $7M | $5M | $3M | $1M | |
| Interest Income | $35M | $34M | $35M | $35M | $33M | $32M | $32M | $31M | $33M | $31M | $32M | $30M | $30M | $26M | $26M | $23M | |
| Pretax Income | $12M | $15M | $14M | $13M | $14M | $11M | $9M | $4M | $10M | $12M | $11M | $11M | $11M | $4M | $11M | $10M | |
| Income Tax | $-2M | $3M | $1M | $3M | $3M | $3M | $2M | $788.0K | $2M | $2M | $3M | $2M | $2M | $696.0K | $2M | $2M | |
| Net Income | $14M | $11M | $12M | $10M | $10M | $9M | $7M | $3M | $8M | $9M | $8M | $9M | $9M | $3M | $9M | $8M | |
| EPS (Basic) | $1.02 | $0.85 | $0.94 | $0.75 | $0.87 | $0.77 | $0.64 | $0.28 | $0.73 | $0.82 | $-1.17 | $1.61 | $1.61 | $0.57 | $1.60 | $1.40 | |
| EPS (Diluted) | $1.02 | $0.85 | $0.94 | $0.75 | $0.87 | $0.77 | $0.64 | $0.28 | $0.73 | $0.82 | $-1.17 | $1.61 | $1.61 | $0.57 | $1.60 | $1.40 | |
| Shares (Basic) | 13,381,376 | 13,351,885 | · | 13,337,890 | 11,994,815 | 11,331,884 | · | 11,307,808 | 11,282,868 | 11,269,874 | · | 5,629,642 | 5,629,030 | 5,625,660 | · | 5,623,172 | |
| Shares (Diluted) | 13,381,376 | 13,351,885 | · | 13,337,890 | 11,994,815 | 11,331,884 | · | 11,307,808 | 11,282,868 | 11,269,874 | · | 5,629,642 | 5,629,030 | 5,625,660 | · | 5,623,172 |
대차대조표
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PP&E (Net) | $15M | $16M | $15M | $15M | $15M | $16M | $16M | $14M | $16M | $16M | $16M | $16M | $16M | $17M | $15M | $15M | |
| PP&E (Gross) | · | · | $34M | · | · | · | $34M | · | · | · | $34M | · | · | · | $31M | · | |
| Accum. Depreciation | · | · | $19M | · | · | · | $18M | · | · | · | $18M | · | · | · | $16M | · | |
| Goodwill | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | $5M | |
| Intangibles | $393.0K | $464.0K | $535.0K | $607.0K | $678.0K | $750.0K | $821.0K | $892.0K | $964.0K | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | |
| Total Assets | $2.80B | $2.71B | $2.66B | $2.64B | $2.61B | $2.56B | $2.51B | $2.52B | $2.48B | $2.45B | $2.49B | $2.45B | $2.49B | $2.45B | $2.29B | $2.37B | |
| Total Liabilities | $2.49B | $2.41B | $2.38B | $2.37B | $2.35B | $2.36B | $2.32B | $2.33B | $2.30B | $2.28B | $2.32B | $2.30B | $2.35B | $2.31B | $2.15B | $2.23B | |
| Common Stock | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | $3M | |
| Paid-in Capital | $168M | $166M | $165M | $165M | $165M | $122M | $121M | $121M | $121M | $121M | $120M | $120M | $120M | $120M | $120M | $120M | |
| Retained Earnings | $185M | $173M | $164M | $154M | $146M | $137M | $130M | $124M | $122M | $115M | $107M | $101M | $93M | $85M | $85M | $77M | |
| Treasury Stock | $199.0K | $199.0K | $199.0K | $199.0K | $199.0K | $199.0K | $375.0K | $410.0K | $729.0K | $958.0K | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | |
| AOCI | $-49M | $-51M | $-48M | $-52M | $-61M | $-60M | $-68M | $-54M | $-67M | $-69M | $-64M | $-79M | $-66M | $-58M | $-68M | $-62M | |
| Stockholders' Equity | $307M | $292M | $284M | $270M | $253M | $201M | $186M | $193M | $178M | $169M | $165M | $144M | $148M | $149M | $138M | $136M | |
| Liabilities + Equity | $2.80B | $2.71B | $2.66B | $2.64B | $2.61B | $2.56B | $2.51B | $2.52B | $2.48B | $2.45B | $2.49B | $2.45B | $2.49B | $2.45B | $2.29B | $2.37B | |
| Shares Outstanding | 13,407,904 | 13,407,690 | 13,368,447 | 13,366,740 | 13,362,912 | 11,383,738 | 11,350,158 | 5,674,126 | 5,663,671 | 5,657,458 | 11,302,622 | 5,650,458 | 5,645,304 | 5,642,789 | 5,642,621 | 5,642,121 |
현금 흐름
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amort. of Intangibles | $72.0K | $71.0K | $72.0K | $71.0K | $72.0K | $71.0K | $72.0K | $71.0K | $71.0K | $72.0K | $72.0K | $71.0K | $71.0K | $71.0K | $73.0K | $71.0K | |
| Operating Cash Flow | $13M | $10M | $14M | $30M | $-5M | $5M | $13M | $10M | $9M | $2M | $16M | $11M | $9M | $8M | $7M | $13M | |
| CapEx | $250.0K | $563.0K | $695.0K | $594.0K | $733.0K | $494.0K | $1M | $290.0K | $108.0K | $252.0K | $481.0K | $115.0K | $602.0K | $2M | $400.0K | $729.0K | |
| Investing Cash Flow | $-14M | $6M | $-5M | $-23M | $-21M | $-25M | $-17M | $-60M | $15M | $32M | $-38M | $14M | $-35M | $-86M | $-15M | $-87M | |
| Stock Issued | · | · | $-171.0K | $-125.0K | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | |
| Dividends Paid | $2M | $2M | $2M | $2M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | $1M | |
| Financing Cash Flow | $79M | $37M | $6M | $7M | $38M | $34M | $-7M | $21M | $21M | $-37M | $11M | $-45M | $39M | $157M | $-86M | $-17M | |
| Net Change in Cash | $77M | $53M | $14M | $14M | $11M | $14M | $-11M | $-29M | $45M | $-3M | $-11M | $-20M | $13M | $79M | $-94M | $-91M | |
| Free Cash Flow | · | $10M | · | · | · | $4M | · | · | · | $2M | · | · | · | $6M | · | · | |
| Levered FCF | · | · | · | · | · | · | · | · | · | $-6M | · | · | · | $2M | · | · |
수익성
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 49.1% | 35.2% | · | 29.7% | 32.2% | 31.1% | · | 11.8% | 29.4% | 36.7% | · | 35.1% | 35.1% | 13.3% | · | 32.2% | |
| Pretax Margin | 41.6% | 45.5% | · | 38.6% | 41.9% | 40.3% | · | 14.8% | 36.6% | 45.9% | · | 43.9% | 43.4% | 16.2% | · | 39.9% | |
| ROA | 0.51% | 0.43% | · | 0.39% | 0.41% | 0.35% | · | 0.13% | 0.33% | 0.38% | · | 0.38% | 0.37% | 0.14% | · | 0.35% | |
| ROE | 4.9% | 4.6% | · | 4.3% | 4.9% | 4.7% | · | 1.9% | 5.0% | 5.9% | · | 6.5% | 6.2% | 2.1% | · | 5.0% |
효율성
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 | 0.0 | 0.0 | · | 0.0 |
주당
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Book Value / Share | $22.87 | $21.75 | · | $20.21 | $18.90 | $17.69 | · | $34.03 | $31.35 | $29.81 | · | $25.47 | $26.25 | $26.33 | · | $24.14 | |
| Revenue / Share | $2.08 | $2.40 | · | $2.53 | $2.71 | $2.47 | · | $4.80 | $4.95 | $4.49 | · | $4.57 | $4.60 | $4.32 | · | $4.33 | |
| Cash Flow / Share | · | $0.77 | · | · | · | $0.43 | · | · | · | $0.40 | · | · | · | $1.45 | · | · | |
| Dividend Paid / Share | $0.18 | $0.18 | $0.18 | $0.13 | $0.13 | $0.13 | $0.11 | $0.12 | $0.12 | $0.12 | $-0.23 | $0.23 | $0.23 | $0.23 | $0.23 | $0.20 | |
| EPS (TTM) | $3.56 | $3.41 | · | $3.03 | $2.56 | $2.42 | · | $0.66 | $1.99 | $2.87 | · | $5.39 | $5.18 | $3.95 | · | $3.67 |
가치 평가 (TTM)
| 지표 | 추세 | Q2 2026 | Q1 2026 | Q4 2025 | Q3 2025 | Q2 2025 | Q1 2025 | Q4 2024 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | Q4 2022 | Q3 2022 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $127M | $131M | · | $122M | $115M | $110M | · | $106M | $105M | $103M | · | $102M | $100M | $95M | · | $84M | |
| Net Income TTM | $47M | $44M | · | $36M | $30M | $27M | · | $29M | $35M | $36M | · | $30M | $29M | $22M | · | $21M | |
| Market Cap | $493M | $429M | · | $337M | $345M | $266M | · | $171M | $150M | $130M | · | $122M | $104M | $124M | · | $109M | |
| P/E | 10.3 | 9.4 | · | 8.3 | 10.1 | 9.7 | · | 45.7 | 13.3 | 8.0 | · | 4.0 | 3.6 | 5.6 | · | 5.2 | |
| P/S | 3.9 | 3.3 | · | 2.8 | 3.0 | 2.4 | · | 1.6 | 1.4 | 1.3 | · | 1.2 | 1.0 | 1.3 | · | 1.3 | |
| P/B | 1.6 | 1.5 | · | 1.2 | 1.4 | 1.3 | · | 0.9 | 0.8 | 0.8 | · | 0.8 | 0.7 | 0.8 | · | 0.8 | |
| P / Tangible Book | 1.6 | 1.5 | · | 1.3 | 1.4 | 1.4 | · | 0.9 | 0.9 | 0.8 | · | 0.9 | 0.7 | 0.9 | · | 0.8 | |
| P / Cash Flow | · | 41.9 | · | · | · | 55.0 | · | · | · | 57.8 | · | · | · | 15.2 | · | · | |
| Dividend Yield | 1.8% | 1.9% | · | 1.8% | 1.6% | 2.1% | · | 3.0% | 3.5% | 4.0% | · | 4.2% | 4.8% | 3.9% | · | 4.1% | |
| Earnings Yield | 9.7% | 10.7% | · | 12.0% | 9.9% | 10.3% | · | 2.2% | 7.5% | 12.5% | · | 25.0% | 28.0% | 17.9% | · | 19.1% | |
| Payout Ratio | · | 21.3% | · | · | · | 17.0% | · | · | · | 14.0% | · | · | · | 40.2% | · | · | |
| Annual Payout | $9M | $8M | · | $6M | $6M | $6M | · | $5M | $5M | $5M | · | $5M | $5M | $5M | · | $4M |
최신 기간은 왼쪽에 · null 값은 ·로 표시
재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년
| 지표 | 2025-12-31 | 2025-06-30 | 2025-03-31 | 2024-12-31 | 2024-09-30 |
|---|---|---|---|---|---|
| 순이익 | $42M | · | · | $28M | · |
| 희석 EPS | $3.33 | · | · | $2.47 | · |
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| 지표 | 2025-12-31 | 2025-06-30 | 2025-03-31 | 2024-12-31 | 2024-09-30 |
|---|---|---|---|---|---|
| 잉여현금흐름 | $41M | · | · | $33M | · |
기관 투자자 (13F) 115개의 제출자 · $283.2M 전체 · 기준일 2026년 9월 30일
분기별 SEC 양식 13F에서 이 주식을 보유하고 있다고 보고하는 기관. 롱 포지션만 해당하며, 단일 제출자는 별도의 옵션 레그에 대해 두 번 나타날 수 있습니다. 대규모 상쇄 풋/콜 포지션은 일반적으로 방향성에 대한 확신보다는 시장 조성 또는 헤지된 재고를 반영합니다.
보유자
115
보유 가치
$283.2M
신규 포지션
16
청산 포지션
4
기관 활동 — Q2 2026 대 이전 분기
| 신규 포지션 | 청산 포지션 | 증가함 | 감소 | 순주식 변동 |
|---|---|---|---|---|
| 16 (-2 이전 분기 대비) | 4 (-4 이전 분기 대비) | 55 (+20 이전 분기 대비) | 23 (-4 이전 분기 대비) | +73K |
Q1 2026 대비 비교. SEC 양식 13F 제출은 분기 말로부터 45일 이내에 마감되며, 지연 제출자를 위한 짧은 유예 기간이 추가됩니다. 해당 기간 내에 있는 분기는 가장 최근에 완전히 보고된 쌍을 선호하여 건너뜁니다.
| 기관 | 가치 | 주식 | % 추적된 13F 중 | 유형 |
|---|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | $72,093,766 | 1,960,135 | 25.45% | 주식 |
| Orange Investment Advisors, Inc. | $39,201,068 | 1,060,922 | 13.84% | 주식 |
| VANGUARD CAPITAL MANAGEMENT LLC | $17,323,601 | 471,006 | 6.12% | 주식 |
| VANGUARD GROUP INC | $16,500,615 | 577,955 | 5.83% | 주식 |
| AMERICAN CENTURY COMPANIES INC | $11,465,797 | 311,740 | 4.05% | 주식 |
| MANUFACTURERS LIFE INSURANCE COMPANY, THE | $11,310,953 | 307,530 | 3.99% | 주식 |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $10,674,886 | 290,181 | 3.77% | 주식 |
| STATE STREET CORP | $7,955,109 | 216,289 | 2.81% | 주식 |
| BANC FUNDS CO LLC | $6,842,367 | 186,035 | 2.42% | 주식 |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $5,657,776 | 153,814 | 2.00% | 주식 |
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $5,241,170 | 163,889 | 1.85% | 주식 |
| MORGAN STANLEY | $4,080,373 | 110,940 | 1.44% | 주식 |
| AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC | $3,973,877 | 108,045 | 1.40% | 주식 |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $3,738,613 | 101,648 | 1.32% | 주식 |
| NORTHERN TRUST CORP | $3,638,645 | 98,930 | 1.28% | 주식 |
| WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP | $3,615,989 | 98,314 | 1.28% | 주식 |
| VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC | $3,154,437 | 85,765 | 1.11% | 주식 |
| BROWN BROTHERS HARRIMAN & CO | $3,103,276 | 84,374 | 1.10% | 주식 |
| MARSHALL WACE, LLP | $2,817,055 | 76,592 | 0.99% | 주식 |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $2,780,604 | 75,601 | 0.98% | 주식 |
| VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO | $2,660,224 | 72,328 | 0.94% | 주식 |
| EJF Capital LP | $2,594,572 | 70,543 | 0.92% | 주식 |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $2,125,479 | 57,789 | 0.75% | 주식 |
| Bank of New York Mellon Corp | $2,026,400 | 55,095 | 0.72% | 주식 |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $1,805,898 | 49,100 | 0.64% | 주식 |
| AMERIPRISE FINANCIAL INC | $1,647,340 | 44,789 | 0.58% | 주식 |
| HSBC HOLDINGS PLC | $1,596,884 | 43,429 | 0.56% | 주식 |
| Qube Research & Technologies Ltd | $1,499,300 | 40,764 | 0.53% | 주식 |
| FIRST TRUST ADVISORS LP | $1,450,823 | 39,446 | 0.51% | 주식 |
| CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC | $1,387,011 | 37,711 | 0.49% | 주식 |
| ARROWSTREET CAPITAL, LIMITED PARTNERSHIP | $1,371,085 | 37,278 | 0.48% | 주식 |
| Elizabeth Park Capital Advisors, Ltd. | $1,362,699 | 37,050 | 0.48% | 주식 |
| Quantinno Capital Management LP | $1,294,840 | 35,205 | 0.46% | 주식 |
| KEYBANK NATIONAL ASSOCIATION/OH | $1,287,300 | 35,000 | 0.45% | 주식 |
| VICTORY CAPITAL MANAGEMENT INC | $1,285,461 | 34,950 | 0.45% | 주식 |
| Carnegie Investment Counsel | $1,161,265 | 31,428 | 0.41% | 주식 |
| MALTESE CAPITAL MANAGEMENT LLC | $993,060 | 27,000 | 0.35% | 주식 |
| XTX Topco Ltd | $980,371 | 26,655 | 0.35% | 주식 |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | $977,612 | 26,580 | 0.35% | 주식 |
| CITADEL ADVISORS LLC | $962,017 | 26,156 | 0.34% | 주식 |
| BARCLAYS PLC | $953,227 | 25,917 | 0.34% | 주식 |
| SummerHaven Investment Management, LLC | $912,776 | 24,703 | 0.32% | 주식 |
| MARTINGALE ASSET MANAGEMENT L P | $911,409 | 24,780 | 0.32% | 주식 |
| U.S. Capital Wealth Advisors, LLC | $863,396 | 26,998 | 0.30% | 주식 |
| BNP PARIBAS FINANCIAL MARKETS | $844,432 | 22,959 | 0.30% | 주식 |
| JPMORGAN CHASE & CO | $831,792 | 22,336 | 0.29% | 주식 |
| Gator Capital Management, LLC | $809,896 | 22,020 | 0.29% | 주식 |
| LPL Financial LLC | $781,943 | 21,260 | 0.28% | 주식 |
| Nuveen, LLC | $775,139 | 21,075 | 0.27% | 주식 |
| COMMONWEALTH EQUITY SERVICES, LLC | $637,330 | 17,328 | 0.23% | 주식 |
회사 내부자 24 명의 내부자 · 11 임원 · 14 이사
| 내부자 | 역할 | 마지막 활동 | 보유 주식 수 | 매수 12개월 | 매도 12개월 | 순매수/매도 12개월 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Michael J Gilfeather | President and CEO | 2026년 9월 15일 A | 16,400 | 3 | 0 | $45,883 |
| Michael Lesler | EVP, Chief Financial Officer | 2026년 9월 15일 A | 16,216 | 0 | 0 | $0 |
| Robert L Peacock | SEVP and CFO | 2023년 2월 15일 F | 10,302 | 0 | 0 | $0 |
| Elizabeth A Jones | SVP, Chief Operating Officer | 2026년 3월 19일 F | 11,266 | 0 | 0 | $0 |
| Gregory Sousa | EVP and Deputy CLO | 2026년 9월 15일 A | 10,572 | 0 | 2 | $-118,072 |
| Stephen Rooney | SVP, Chief Credit Officer | 2026년 8월 4일 S | 8,606 | 0 | 1 | $-58,065 |
| Michael Listner | SVP and Chief Risk Officer | 2026년 3월 19일 F | 9,969 | 0 | 0 | $0 |
| Joseph A Ruhl | Reg Pres, Westchester County | 2026년 3월 19일 F | 34,782 | 0 | 0 | $0 |
| David P Dineen | SVP, Dir. Wealth Services | 2026년 3월 19일 F | 11,480 | 0 | 2 | $-28,806 |
| Michael J Coulter | EVP and CLO | 2026년 3월 10일 F | 4,485 | 0 | 0 | $0 |
| Frank Skuthan | SVP, Dir Trust Services | 2023년 2월 15일 F | 2,807 | 0 | 0 | $0 |
| Jon Schiller | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 12,473 | 0 | 0 | $0 |
| Olga Luz Tirado | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 2,963 | 0 | 0 | $0 |
| Marianna R Kennedy | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 1,466 | 0 | 0 | $0 |
| Kevin J Keane | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 19,266 | 0 | 0 | $0 |
| Jonathan F Rouis | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 9,166 | 0 | 0 | $0 |
| Richard B Rowley | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 537,134 | 0 | 0 | $0 |
| Gregory F Holcombe | 이사 | 2026년 10월 1일 A | 68,824 | 0 | 0 | $0 |
| William D Morrison | 이사 | 2026년 9월 15일 A | 102,510 | 0 | 0 | $0 |
| Gustave J Scacco | 이사 | 2024년 9월 23일 F | 2,780 | 0 | 0 | $0 |
| Louis Heimbach | 이사 | 2024년 4월 1일 A | 3,224 | 0 | 0 | $0 |
| Terry R Saturno | 이사 | 2023년 8월 8일 A | 5,190 | 0 | 0 | $0 |
| Susan G Metzger | 이사 | 2022년 11월 15일 A | 7,098 | 0 | 0 | $0 |
| Virginia K Rizzo | 이사 | 2021년 8월 5일 P | 5,100 | 0 | 0 | $0 |
SEC 양식 3/4/5 제출 서류 기준 내부자; 순매수/매도는 공개 시장 거래만 해당
ETF 보유 현황 22 ETF 보유
가중치는 직접적인 주식 보유(N-PORT)만 반영합니다. 레버리지 또는 파생 상품 기반 펀드는 표시되지 않은 추가 스왑 노출을 보유할 수 있습니다.
| 펀드 | 비중 | 단위 | 기준일 | 출처 |
|---|---|---|---|---|
| IWC · iShares Trust | 0.12% | 43,626 SH | 2026년 9월 11일 | 일간 |
| EBIT · Harbor ETF Trust | 0.07% | 207 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… | 0.02% | 1,541 SH | 2026년 10월 23일 | 일간 |
| VTWV · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.02% | 7,574 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| IWM · iShares Trust | 0.02% | 332,905 SH | 2026년 9월 11일 | 일간 |
| RSSL · Global X Funds | 0.02% | 6,059 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.01% | 73,040 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| VTWG · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.01% | 4,167 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| IWO · iShares Trust | 0.01% | 37,407 SH | 2026년 9월 11일 | 일간 |
| DFAS · Dimensional ETF Trust | 0.01% | 39,674 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DXUV · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 436 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DFAT · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 8,523 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DCOR · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 918 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| IWV · iShares Trust | 0.00% | 5,324 SH | 2026년 9월 3일 | 일간 |
| DFAU · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 2,673 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DFUS · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 2,611 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DFSU · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 214 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| DFAC · Dimensional ETF Trust | 0.00% | 4,262 NS | 2026년 7월 31일 | N-PORT |
| VXF · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.00% | 122,703 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| VTI · VANGUARD INDEX FUNDS | 0.00% | 337,803 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS | 0.00% | 984 SH | 2026년 8월 19일 | 일간 |
| IWN · iShares Trust | · | 78,316 SH | 2026년 9월 11일 | 일간 |
OBT 분석가 합의 강세 및 약세 애널리스트 의견, 12개월 목표 주가, 상승 여력
평점 · 7 명의 애널리스트
매수
중앙값 목표
$44.00
+14.5%
2 28.6%
적극 매수
4 57.1%
매수
1 14.3%
보유
0 0.0%
매도
0 0.0%
적극 매도
12개월 목표 주가
3 명의 애널리스트 · 2026-10-23평균 목표 $43.33 +12.8%
← 모든 목표가 하회
현재가 $38.42
저가$42.00
평균$43.33
고가$44.00
동종 기업 비교(GICS 하위 산업) 주요 지표 대 섹터 동종 기업
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출처: SEC 10-Q 제출 8월 10, 2026