TCBS Texas Community Bancshares, Inc. - Common Stock

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$16.78
가격 · 5월 19, 2026
기준 재무 정보 5월 7, 2026

TCBS 주식 스냅샷 가격, 시가총액, P/E, EPS, ROE, 부채/자본, 52주 범위

가격
$16.78
시가총액
$52M
P/E (TTM)
18.0
EPS (TTM)
$1.00
매출 (TTM)
배당 수익률
1.1%
ROE
5.3%
부채/자본
52주 범위
$15 – $20

TCBS 주가 차트 기술 지표가 포함된 일일 OHLCV — 팬, 확대/축소 및 보기 사용자 정의

10년 성과 매출, 순이익, 마진 및 EPS 추세

매출 및 순이익
EPS $1.00
5-point trend, +488.2%
2021-12-31 2025-12-31
잉여현금흐름 $973.0K
5-point trend, -39.9%
2021-12-31 2025-12-31
마진 17.3%

가치 평가 P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA 비율 — 주식이 비싼가요, 싼가요?

지표
5년 추세
TCBS
동종업계 중앙값
P/E (TTM)
5-point trend, -80.3%
18.0
12.2
P/S (TTM)
5-point trend, -36.5%
3.2
1.8
P/B
3-point trend, +15.6%
1.0
0.9
Price / FCF (주가 / FCF)
5-point trend, +71.1%
53.3

수익성 총, 영업 및 순이익률; ROE, ROA, ROIC

지표
5년 추세
TCBS
동종업계 중앙값
Net Profit Margin (순이익률)
5-point trend, +239.3%
17.3%
23.1%
ROA
5-point trend, +306.2%
0.65%
0.74%
ROE
3-point trend, +489.1%
5.3%
8.2%

재무 건전성 부채, 유동성, 지급능력 — 대차대조표 건전성

지표
5년 추세
TCBS
동종업계 중앙값

성장 매출, EPS 및 순이익 성장률: YoY, 3년 CAGR, 5년 CAGR

지표
5년 추세
TCBS
동종업계 중앙값
Revenue YoY (매출 YoY)
54.0%
Revenue CAGR 3Y (매출 CAGR 3년)
10.5%
Revenue CAGR 5Y (매출 CAGR 5년)
10.7%

주당 지표 EPS, 주당 순자산, 주당 현금 흐름, 주당 배당금

지표
5년 추세
TCBS
동종업계 중앙값
EPS (Diluted) (EPS (희석))
5-point trend, +488.2%
$1.00

자본 효율성 자산 회전율, 재고 회전율, 매출채권 회전율

지표
5년 추세
TCBS
동종업계 중앙값
Payout Ratio (지급 비율)
3-point trend, +141.6%
20.9%

배당금 배당 수익률, 지급 비율, 배당 이력, 5년 CAGR

배당 수익률
1.1%
지급 비율
20.9%
5년 배당 CAGR
배당락일금액
2026년 3월 10일$0.0500
2025년 12월 2일$0.0800
2025년 9월 11일$0.0400
2025년 6월 5일$0.0400
2025년 3월 10일$0.0400
2024년 12월 12일$0.0400
2024년 9월 12일$0.0400
2024년 6월 14일$0.0400
2024년 3월 13일$0.0400
2023년 12월 7일$0.0300
2023년 9월 7일$0.0300
2023년 6월 8일$0.0300
2023년 3월 9일$0.0200

동료 비교 주요 지표 대 섹터 동종 기업

티커 시가총액 P/E 매출 YoY 순이익률 ROE 매출 총이익률
TCBS $52M 18.0 54.0% 17.3% 5.3%
TFC $62.13B 12.9 53.0% 26.1% 8.2%

전체 기본 지표 연도별 모든 지표 — 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름

손익계산서 9
TCBS의 연간 손익계산서 데이터
지표 추세 202520242023202220212020
Interest Expense 5-point trend, +294.7% · $10M $8M $2M $2M $3M
Interest Income 6-point trend, +108.2% $22M $22M $19M $13M $11M $11M
Pretax Income 6-point trend, +257.1% $3M $-2M $-937.0K $2M $611.0K $942.0K
Income Tax 6-point trend, +170.5% $522.0K $-476.0K $-204.0K $423.0K $93.0K $193.0K
Net Income 6-point trend, +279.4% $3M $-1M $-733.0K $2M $518.0K $749.0K
EPS (Basic) 5-point trend, +511.8% $1.04 $-0.45 $-0.24 $0.58 $0.17 ·
EPS (Diluted) 5-point trend, +488.2% $1.00 $-0.44 $-0.24 $0.58 $0.17 ·
Shares (Basic) 5-point trend, -9.2% 2,727,212 2,915,402 3,062,517 3,028,214 3,002,129 ·
Shares (Diluted) 5-point trend, -4.9% 2,855,459 2,986,015 3,062,517 3,028,214 3,002,129 ·
대차대조표 15
TCBS의 연간 대차대조표 데이터
지표 추세 202520242023202220212020
PP&E (Net) 6-point trend, +79.5% $11M $12M $12M $6M $6M $6M
PP&E (Gross) 6-point trend, +59.2% $18M $18M $17M $12M $12M $11M
Accum. Depreciation 6-point trend, +33.3% $7M $6M $6M $6M $5M $5M
Intangibles 5-point trend, -80.0% · $132.0K $265.0K $397.0K $529.0K $661.0K
Total Assets 6-point trend, +43.5% $430M $443M $452M $417M $365M $300M
Deferred Tax 6-point trend, +71.1% $575.0K $549.0K $356.0K $327.0K $254.0K $336.0K
Total Liabilities 6-point trend, +40.5% $376M $391M $398M $361M $305M $268M
Common Stock 5-point trend, +3.0% $34.0K $34.0K $34.0K $33.0K $33.0K ·
Paid-in Capital 4-point trend, +6.7% $33M $32M $32M $31M · ·
Retained Earnings 6-point trend, +1.9% $32M $30M $32M $34M $32M $32M
Treasury Stock 3-point trend, +215.6% $7M $4M $2M · · ·
AOCI 6-point trend, -2493.0% $-3M $-5M $-6M $-7M $-686.0K $128.0K
Stockholders' Equity 5-point trend, -10.6% $54M $52M $54M $56M $60M ·
Liabilities + Equity 6-point trend, +43.5% $430M $443M $452M $417M $365M $300M
Shares Outstanding 6-point trend, +2887275.00 2,887,275 3,088,152 3,175,426 3,296,843 3,257,759 0
현금 흐름 16
TCBS의 연간 현금 흐름 데이터
지표 추세 202520242023202220212020
Stock-based Comp 4-point trend, +622.6% $607.0K $757.0K $528.0K $84.0K · ·
Deferred Tax 6-point trend, +411.5% $405.0K $-476.0K $-232.0K $25.0K $-188.0K $-130.0K
Operating Cash Flow 6-point trend, -28.5% $1M $2M $2M $3M $2M $2M
CapEx 6-point trend, -51.1% $394.0K $1M $6M $393.0K $137.0K $806.0K
Investing Cash Flow 6-point trend, +125.7% $8M $9M $-31M $-72M $-53M $-30M
Debt Issued 5-point trend, +221.0% $16M $5M $33M $192M · $5M
Net Debt Issued 5-point trend, -31.7% $-4M $-27M $14M $35M $-3M ·
Stock Issued · · · · $31M ·
Stock Repurchased 3-point trend, +43.8% $3M $2M $2M · · ·
Net Stock Activity 4-point trend, -110.2% $-3M $-2M $-2M · $31M ·
Dividends Paid 3-point trend, +61.1% $593.0K $504.0K $368.0K · · ·
Financing Cash Flow 6-point trend, -152.0% $-16M $-11M $33M $56M $65M $31M
Net Change in Cash 6-point trend, -369.0% $-7M $230.0K $4M $-13M $14M $3M
Taxes Paid 6-point trend, -37.5% $178.0K $21.0K $120.0K $350.0K $320.0K $285.0K
Free Cash Flow 5-point trend, -39.9% $973.0K $740.0K $-3M $3M $2M ·
Levered FCF 4-point trend, -3646.2% · $-7M $-10M $896.6K $-173.9K ·
수익성 4
TCBS의 연간 수익성 데이터
지표 추세 202520242023202220212020
Net Margin 5-point trend, +239.3% 17.3% -12.3% -6.4% 14.4% 5.1% ·
Pretax Margin 5-point trend, +240.3% 20.5% -16.7% -8.2% 17.9% 6.0% ·
ROA 5-point trend, +306.2% 0.65% -0.29% -0.17% 0.45% 0.16% ·
ROE 3-point trend, +489.1% 5.3% -2.5% -1.4% · · ·
효율성 1
TCBS의 연간 효율성 데이터
지표 추세 202520242023202220212020
Asset Turnover 5-point trend, +23.0% 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 ·
주당 5
TCBS의 연간 주당 데이터
지표 추세 202520242023202220212020
Book Value / Share 3-point trend, +10.1% $18.62 $16.87 $16.91 · · ·
Revenue / Share 5-point trend, +70.1% $5.74 $3.57 $3.73 $4.01 $3.38 ·
Cash Flow / Share 5-point trend, -18.2% $0.48 $0.65 $0.75 $1.03 $0.59 ·
Dividend / Share 3-point trend, +566.7% $0 $0 $0 · · ·
EPS (TTM) 5-point trend, +488.2% $1.00 $-0.44 $-0.24 $0.58 $0.17 ·
성장률 8
TCBS의 연간 성장률 데이터
지표 추세 202520242023202220212020
Revenue YoY 5-point trend, +1767.5% 54.0% -6.7% -6.0% 19.9% 2.9% ·
Revenue CAGR 3Y 3-point trend, +108.3% 10.5% 1.7% 5.0% · · ·
Revenue CAGR 5Y 10.7% · · · · ·
EPS YoY · · · 241.2% · ·
EPS CAGR 3Y 19.9% · · · · ·
Net Income YoY 2-point trend, +873.7% · · · 238.6% -30.8% ·
Net Income CAGR 3Y 17.4% · · · · ·
Net Income CAGR 5Y 30.6% · · · · ·
가치 평가 (TTM) 13
TCBS의 연간 가치 평가 (TTM) 데이터
지표 추세 202520242023202220212020
Revenue TTM 5-point trend, +61.7% $16M $11M $11M $12M $10M ·
Net Income TTM 5-point trend, +448.6% $3M $-1M $-733.0K $2M $518.0K ·
Market Cap 5-point trend, +2.8% $52M $47M $45M $51M $50M ·
P/E 5-point trend, -80.3% 18.0 -34.7 -58.8 26.5 91.2 ·
P/S 5-point trend, -36.5% 3.2 4.4 3.9 4.2 5.0 ·
P/B 3-point trend, +15.6% 1.0 0.9 0.8 · · ·
P / Tangible Book 5-point trend, +13.9% 1.0 0.9 0.8 0.9 0.8 ·
P / Cash Flow 5-point trend, +32.1% 38.0 24.3 19.6 16.2 28.7 ·
P / FCF 5-point trend, +71.1% 53.3 63.6 -13.5 18.5 31.2 ·
Dividend Yield 3-point trend, +39.0% 1.1% 1.1% 0.82% · · ·
Earnings Yield 5-point trend, +405.5% 5.6% -2.9% -1.7% 3.8% 1.1% ·
Payout Ratio 3-point trend, +141.6% 20.9% -38.6% -50.2% · · ·
Annual Payout 3-point trend, +61.1% $593.0K $504.0K $368.0K · · ·

재무제표 손익계산서, 대차대조표, 현금흐름 — 연간, 지난 5년

손익계산서
2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
순이익 $3M$-1M$-733.0K$2M$518.0K
희석 EPS $1.00$-0.44$-0.24$0.58$0.17
현금 흐름
2025-12-312024-12-312023-12-312022-12-312021-12-31
잉여현금흐름 $973.0K$740.0K$-3M$3M$2M

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