이란 지도자, 미국 강타할 '새로운' 금융 위기 경고 — 5% 국채 수익률 및 39조 달러 부채 조롱

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이란 의회 의장 모하마드 바게르 갈리바프는 워싱턴을 겨냥할 새로운 방법을 찾았습니다. 바로 미국의 채권 시장입니다.

갈리바프는 X에 올린 게시물에서 "미국이 2007년 이후 처음으로 5% 수익률로 30년 만기 채권을 매각한다"는 파이낸셜 타임스의 헤드라인 스크린샷을 공유하며 이를 미국 차입 비용, 피트 헤그세스 국방장관, 호르무즈 해협 인근 미국의 군사적 역할(1)을 조롱하는 데 사용했습니다.

주요 추천

- 제프 베이조스 덕분에 이제 100달러부터 임대인이 될 수 있습니다. 물론 세입자를 상대하거나 냉동고를 수리할 필요는 없습니다. 방법은 다음과 같습니다.

- 데이브 램지는 거의 50%의 미국인이 소셜 시큐리티에서 1가지 큰 실수를 저지르고 있다고 경고합니다. 지금 바로 수정하는 방법은 다음과 같습니다.

- IRS는 일반적으로 금을 수집품으로 과세하지만, 이 잘 알려지지 않은 전략을 통해 실물 금괴를 세금 없이 보유할 수 있습니다. Priority Gold에서 무료 가이드를 받으세요.

갈리바프는 "헤그세스라는 실패한 TV 진행자에게 2007년 이후 들어보지 못한 금리로 자금을 지원하여 호르무즈의 우리 집 앞에서 전쟁 장관 역할을 코스프레하게 하는 건가?"라고 썼습니다.

이어서 금융 경고가 나왔습니다.

그는 "39조 달러의 부채보다 더 미친 짓이 뭔지 아나?"라며 "GFC 이전의 프리미엄을 지불하고 LARP(실제 역할극)에 자금을 지원했는데, 얻는 것은 새로운 GFC뿐"이라고 덧붙였습니다.

GFC는 글로벌 금융 위기의 줄임말로, 주택 시장 붕괴, 주요 은행 파산, 주식 시장 폭락, 심각한 경기 침체를 특징으로 하는 2008년의 붕괴입니다. 갈리바프의 게시물은 분명 지정학적 공격을 의도했지만, 미국 차입 비용이 이미 투자자들을 불안하게 하고 있는 시점에 나왔습니다.

파이낸셜 타임스(2)에 따르면 미국 재무부는 최근 5% 이상의 수익률로 250억 달러의 신규 30년 만기 채권을 매각했으며, 이는 30년 만기 국채 경매에서 5%대 수익률이 나온 것은 2007년 이후 처음입니다.

이는 국채 수익률이 금융 시스템의 중심에 있기 때문에 중요합니다. 수익률이 상승하면 정부, 기업, 모기지 차입자, 소비자 모두의 차입 비용이 상승할 수 있습니다. 국채 수익률은 채권 가격이 하락할 때 상승하며, 이는 높은 수익률이 미국 부채에 대한 수요 약세를 신호할 수도 있음을 의미합니다.

그리고 워싱턴이 이미 막대한 비용을 부담하고 있는 상황에서 이는 점점 더 큰 우려가 되고 있습니다.

미국 국가 부채는 현재 38조 9,400억 달러이며 계속 증가하고 있습니다(3). 높은 금리는 부채 상환 비용을 더 비싸게 만듭니다. 포춘은 최근 미국 재무부가 이자만으로 하루에 약 30억 달러를 지불하고 있다고 보도했습니다(4).

채권 시장의 스트레스는 또한 인플레이션 데이터 상승과 함께 나타나고 있습니다. 노동통계국에 따르면 4월 미국의 생산자 물가는 전년 동월 대비 6.0% 상승하여 2022년 12월 이후 가장 큰 12개월 상승률을 기록했습니다(5).

그리고 호르무즈 해협은 주요 압박 지점이 되었습니다. 시장은 이 수로를 면밀히 주시하고 있으며, 차질이 발생하면 글로벌 에너지 비축량이 고갈되고 더 광범위한 유가 충격을 유발할 수 있다는 우려가 커지고 있습니다.

즉, 갈리바프의 게시물은 트롤링일 수 있지만, 실제 시장의 두려움을 지적했습니다. 미국은 인플레이션, 유가 충격, 지정학적 위험이 모두 금리를 상승시키는 시점에 막대한 부채를 지고 있습니다.

그리고 2007년이라는 표시는 갈리바프의 "GFC 이전" 조롱에 날카로움을 더합니다. 30년 만기 국채 수익률이 이 수준에 도달한 마지막 시점은 미국이 금융 위기 직전이었습니다.

미국의 적들만이 워싱턴의 부채 문제에 주목하는 것은 아닙니다.

세계 최대 헤지펀드인 브리지워터 어소시에이츠의 창립자 레이 달리오(Ray Dalio)는 미국이 정부가 이자를 지불하기 위해 단순히 차입해야 하는 "부채의 악순환"으로 향하고 있다고 경고했습니다.

미국이 현재 하루에 약 30억 달러를 이자에 지출하고 있다는 점을 감안할 때, 그 경고는 더 이상 순전히 이론적으로 들리지 않습니다.

어떻게 끝날까요? 달리오의 대답은 간단합니다. 바로 인쇄입니다.

그는 "채무 불이행은 없을 것입니다. 중앙은행이 개입하여 돈을 인쇄하고 그것을 살 것입니다. 그리고 그것이 돈의 가치 하락입니다."라고 말했습니다.

즉, 정부는 기술적으로 달러가 부족하지 않을 수 있지만, 그 달러는 빠르게 가치를 잃을 수 있습니다.

사실, 달러 가치의 하락은 이미 가시화되고 있습니다. 미니애폴리스 연방준비은행에 따르면 2025년의 100달러는 1970년의 12.06달러와 같은 구매력을 가집니다(6).

좋은 소식은? 현명한 투자자들은 워싱턴의 재정 계산이 더 이상 맞지 않을 때에도 오랫동안 부를 보호할 방법을 찾아왔습니다.

안전 자산이 다시 빛나다

투자 충격을 방지하기 위해 달리오(Dalio)는 분산 투자의 가치를 강조했으며 특히 한 가지 검증된 자산을 강조했습니다.

그는 "사람들은 일반적으로 포트폴리오에 충분한 양의 금을 가지고 있지 않습니다. 어려운 시기가 오면 금은 매우 효과적인 분산 투자 수단입니다."라고 말했습니다.

금은 오랫동안 안전 자산으로 여겨져 왔습니다. 법정 화폐처럼 공짜로 찍어낼 수 없으며, 단일 통화나 경제에 묶여 있지 않기 때문에 투자자들은 경제적 혼란이나 지정학적 불확실성 시기에 금으로 몰려들어 가치를 상승시키는 경향이 있습니다.

최근의 하락세에도 불구하고 금 가격은 지난 12개월 동안 40% 이상 상승했습니다.

다른 저명한 인사들은 더 많은 잠재력을 보고 있습니다. JPMorgan (NYSE: JPM) CEO 제이미 다이먼(Jamie Dimon)은 최근 이러한 환경에서 금이 온스당 10,000달러까지 "쉽게" 오를 수 있다고 말했습니다.

금에 투자하는 한 가지 방법은 상당한 세금 혜택을 제공하는 것으로, Priority Gold의 도움을 받아 금 IRA를 개설하는 것입니다.

금 IRA는 투자자들이 은퇴 계좌 내에서 실물 금 또는 금 관련 자산을 보유할 수 있도록 하여, IRA의 세금 혜택과 금 투자 보호 혜택을 결합하여 경제적 불확실성에 대한 은퇴 자금을 보호하려는 사람들에게 옵션을 제공합니다.

Priority Gold를 통해 적격 구매를 하면 최대 10,000달러 상당의 귀금속을 무료로 받을 수도 있습니다.

더 읽어보기: 백만장자가 아닌 사람들도 이제 1%처럼 부동산을 비축할 수 있습니다 — 100달러부터 시작하는 방법

더 나은 대안

달리오와 같은 저명한 투자자들은 종종 분산 투자의 중요성을 강조하며, 그럴 만한 이유가 있습니다. 많은 전통적인 자산은 특히 시장 스트레스 기간 동안 함께 움직이는 경향이 있습니다.

이 메시지는 오늘날 특히 관련성이 높습니다. S&P 500 지수 시가총액의 거의 40%가 상위 10개 종목에 집중되어 있으며, 지수의 CAPE 비율은 닷컴 버블 이후 최고치를 기록하고 있습니다.

이것이 바로 많은 투자자들에게 대체 자산이 등장하는 지점입니다. 여기에는 부동산 및 귀금속부터 사모 펀드 및 미술품까지 모든 것이 포함될 수 있습니다.

훌륭한 예술 작품이 시간이 지남에 따라 가치가 상승하는 경향이 있는 이유는 쉽게 알 수 있습니다. 공급은 제한적이며 많은 유명 작품은 이미 박물관과 수집가들에게 팔렸습니다. 또한 미술품은 주식 및 채권과의 상관관계가 낮아 분산 투자에 도움이 됩니다.

2022년, 고(故) 마이크로소프트 공동 창립자 폴 앨런(Paul Allen)이 소유했던 미술품 컬렉션이 뉴욕 크리스티 경매에서 15억 달러에 판매되어 경매 역사상 가장 가치 있는 컬렉션이 되었습니다(7).

물론, 직접 미술품을 구매하는 데는 높은 가격, 보관, 보험, 진위 확인, 장기적인 가치를 보유할 작품을 아는 것과 같은 주요 장벽이 따릅니다.

이제 Masterworks는 블루칩 미술품과 금, 비트코인과 같은 희소 자산을 결합한 단일 투자를 제공합니다. 이 자산들은 역사적으로 주식 및 서로 독립적으로 움직였습니다.

결과는 더 균형 잡히고 모든 날씨에 대비한 대체 투자 접근 방식입니다. 실제로 이 모델은 2017년부터 2025년까지 S&P 500 지수를 3.1배 능가했을 것입니다.*

박물관 수준의 예술 작품과 다른 상관관계가 없는 자산에 대한 접근을 활용하여, 이 전략은 의미 있는 가치 상승을 추구하면서도 분산 투자를 강화하는 것을 목표로 합니다.

이 전략으로 분산 투자하여 앞으로 몇 년 동안 포트폴리오를 강화하는 방법을 알아보세요.

*투자는 위험을 수반합니다. 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다. 3.1배 수치는 실제 펀드 성과가 아닌 모델 백테스트를 반영합니다.

두 번째 의견 받기

차입 비용이 상승하고 인플레이션이 치솟으며 달러 구매력이 계속 하락할 때, 투자자들은 극단적인 조치를 취하고 싶을 수 있습니다.

하지만 이러한 시기일수록 두 번째 의견이 도움이 될 수 있습니다.

재정 고문은 포트폴리오를 검토하고 주식, 채권, 현금, 부동산 및 대체 자산에 대한 노출을 평가하며 현재 전략이 목표, 위험 감수 능력 및 은퇴 일정에 여전히 부합하는지 판단하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

이러한 종류의 지침은 헤드라인이 빠르게 움직일 때 특히 유용할 수 있습니다. 목표는 모든 시장 공포에 감정적으로 반응하는 것이 아니라, 높은 금리, 인플레이션 충격 및 워싱턴의 증가하는 부채 부담을 견딜 수 있는 계획을 세우는 것입니다.

포트폴리오가 25만 달러 이상인 경우, WiserAdvisor와 같은 플랫폼을 통해 이러한 종류의 계획을 전문으로 하는 검증된 전문가와 연결될 수 있습니다.

저축, 은퇴 일정 및 전반적인 투자 포트폴리오에 대한 몇 가지 질문에 답하기만 하면 됩니다.

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기사 출처

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X (1); Financial Times (2); U.S. Treasury Fiscal Data (3); Yahoo Finance (4); U.S. Bureau of Labor Statistics (5); Federal Reserve Bank of Minneapolis (6); Christie's (7)

이 기사는 정보만을 제공하며 조언으로 해석되어서는 안 됩니다. 어떠한 보증 없이 제공됩니다.