'정신 나간 짓': 버핏, 시장을 쫓으라고 부추기는 사람들을 '뭔가를 팔고 있다'고 경고. 오라클처럼 투자하는 방법

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전설적인 투자자 워런 버핏은 시장을 예측하려 하는 사람들에게 분명한 메시지를 전달합니다. 하지 마세요.

"저는 항상 현금을 보유하고 싶고, 사람들이 시장이 상승할 것이라고 생각해서 무언가를 사려고 하는 적은 없을 것입니다." 버핏은 최근 CNBC 인터뷰(1)에서 이렇게 말했습니다. "사람들이 시장이 어떻게 움직일지 안다고 생각하는 것은 정말 정신 나간 짓입니다."

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수년간 오마하의 오라클은 자신이 설파한 대로 실천해 왔습니다. 더 이상 버크셔 해서웨이의 CEO는 아니지만, 버핏은 여전히 회사의 이사로 활동하고 있으며, 버크셔는 가장 최근 연례 보고서(2)에서 3,700억 달러의 현금 및 미국 재무부 보유고를 보고했습니다.

하지만 버핏은 현금에 대한 논의에 그치지 않았습니다. 그는 또한 시장 예측가들을 비판했습니다.

그는 투자자가 진정한 미래 예측 투자 조언을 대중에게 널리 배포하는 것은 그에게 터무니없어 보인다고 지적했습니다. 버핏은 이를 "자신의 뒷마당에서 금을 발견한 다음 TV에 가서 파고 있다고 방송하는 것"에 비유하며, 그들은 무언가를 "팔고 있다"고 결론지었습니다.

이 조언은 투자자들이 시장 변동성과 경제의 혼조 신호에 직면하고 있는 시기에 나왔습니다. 또한 당신이 어떤 주식을 언제 사야 하는지 말해주는 의심스러운 온라인 인물들도 부족하지 않습니다.

결국, 아무도 시장이 어디로 갈지 예측할 수 없으므로 현명한 투자자는 무엇을 해야 할까요?

버핏은 흔히 일반적인 추세 추종 본능에 반대하는 것으로 유명합니다.

그의 가장 유명하고 자주 인용되는 조언 중 하나는 1986년 주주들에게 보낸 서신에서 나온 것입니다. "우리의 목표는 더 겸손합니다. 우리는 다른 사람들이 탐욕스러울 때 두려워하고 다른 사람들이 두려워할 때만 탐욕스러워하려고 노력합니다." (3)

시장이 상승하거나, 즉 헤드라인이 그럴 가능성이 있다고 시사할 때, 투자자들은 빠져들거나 (또는 빠져나와서) 손해를 보는 것을 피하려는 반사적인 반응을 느낍니다. 그러나 버핏의 투자 철학은 규율, 인내심, 그리고 단기 예측에 대한 회의론에 뿌리를 두고 있습니다.

버핏의 주된 요점은 사람들이 단기 시장 움직임을 신뢰성 있게 예측할 수 없다는 것입니다. 대통령의 Truth Social 게시물이 5%로 시장을 움직일 수 있다는 JPMorgan 포트폴리오 매니저 Bill Eigen (4)의 말처럼.

그리고 무엇이 일어날지에 대한 내부 정보를 얻지 않고는 과장 광고에 신뢰성 있게 이기는 방법으로 행동할 수 없습니다. 따라서 현금을 보유하거나 평소 투자 루틴을 고수하는 것이 종종 더 나은 전략입니다.

전자는 시간이 지남에 따라 특히 중요할 수 있습니다. 현금을 보유하면 실제 기회가 발생할 때 행동할 수 있는 선택권을 투자자에게 제공하며, 추세가 시장에 도달했을 때가 아닙니다.

Dalbar Inc.의 Quantitative Analysis of Investor Behavior와 같은 연구는 투자자의 감정적 의사 결정으로 인해 평균 투자자가 S&P 500보다 약 848 베이시스 포인트 (8.48%)만큼 저조한 성과를 거둔다는 사실을 반복적으로 발견했습니다 (5).

즉, 실제 위험은 시장 변동성이 아니라 그에 대한 당신의 반응입니다.

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시장을 예측하는 것은 "정신 나간 짓"이므로, 버핏에 따르면 시장을 끊임없이 모니터링하고 싶지 않은 투자자는 감정에서 벗어나 자동 투자로 전환하여 스스로를 도울 수 있습니다.

ETF 투자의 아름다움은 접근성이 뛰어나다는 것입니다. 부에 관계없이 누구나 ETF를 활용할 수 있습니다. 작고 일관된 기여금도 시장이 어디로 향하고 있는지 예측할 필요 없이 시간이 지남에 따라 성장할 수 있습니다.

예를 들어 매일 5달러를 투자하면 한 달에 약 150달러가 됩니다. 연간 평균 수익률이 7%라고 가정하면 8년 안에 18,000달러로 성장하거나 20년 안에 75,000달러 이상으로 성장할 수 있습니다.

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규율 있는 투자자조차도 겁을 먹고 감정적인 결정을 내릴 수 있습니다. 예를 들어 너무 일찍 매도하거나, 과장 광고를 쫓거나, 다음 움직임을 예측하려고 할 수 있습니다. 하지만 가장 큰 손실이 발생하는 곳이 바로 여기입니다.

재무 자문가는 당신이 한 발 물러서서 숫자를 계산하고 효과가 있는 계획을 고수하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

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만약 당신이 더 적극적인 투자자이고 버핏이 말하는 것에 상관없이 스스로 시장을 처리하고 싶다면, 약간의 조사를 해야 합니다.

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또한 보고서는 초보자도 이해하기 쉬우므로 단 5분 만에 더 스마트한 투자자가 될 수 있습니다.

스마트한 전략 중 하나는 종종 투자자들이 사용하는 헤징입니다. 아이디어는 섹터와 자산 유형에 걸쳐 포트폴리오를 다양화하여 전체 위험을 줄이는 것입니다. 흔한 표현을 뒤집어, 잘 다각화된 포트폴리오는 후퇴하는 조류가 당신의 함대에 구멍을 뚫는 것을 막는 데 도움이 될 수 있습니다.

헤징과 관련하여 일반적인 안전 자산은 금입니다. 중앙 은행이 원자재 화폐와 달리 자유롭게 인쇄할 수 없는 귀중한 노란 금속은 침체기에 주식과 채권보다 가치를 더 잘 보존할 수 있습니다.

버핏은 오랫동안 금을 투자 자산으로 회의적이었고, 소득을 창출하지 않는다는 주장이었지만 (Investopedia), 많은 사람들이 인기 있는 투자로 삼았습니다.

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버핏이 선호하는 자산이 아니더라도 다양화는 시장이 예측 불가능하게 느껴질 때 여전히 중요한 역할을 할 수 있습니다.

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CNBC (1); Berkshire Hathaway (2), (3); Fortune (4); Dalbar (5); Investopedia (6)

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