벤저민 W ellington 뮤추얼 펀드와 같은 것인가요? 이 두 개의 ETF 조합은 거의 동일하지만 더 저렴합니다.

퀵 리드

- 간단한 ETF 혼합은 웰링턴의 구조를 복제할 수 있습니다. VIG와 VTC를 67/33 비율로 결합하면 웰링턴의 주식-채권 배분 및 전체 전략을 밀접하게 반영합니다. - 적극적인 관리는 여전히 약간의 이점을 더합니다. 테스트 기간 동안 웰링턴은 ETF 버전보다 수익률과 위험 조정 지표 모두에서 약간 앞섰습니다. - 낮은 수수료와 유연성이 ETF에 유리합니다. ETF 접근 방식은 비용을 절감하고 최소 금액을 제거하며 재조정 제어권을 제공하지만 웰링턴의 장기적인 실적 기록과 정확히 일치하지는 않습니다. - 분석가가 2010년에 NVIDIA를 예측한 후 그의 상위 10개 AI 주식을 발표했습니다. 여기에서 무료로 확인하세요.

알고 계셨습니까? Vanguard는 여전히 존재하는 가장 오래된 뮤추얼 펀드 중 하나를 보유하고 있습니다? Vanguard Wellington Fund Investor Shares (VWELX)라고 불리며 1929년에 출시되었습니다.

분석가가 2010년에 NVIDIA를 예측한 후 그의 상위 10개 주식을 발표했습니다. 여기에서 무료로 확인하세요.

그 이후로 대공황, 1970년대와 1980년대의 인플레이션 기간, 도트컴 붕괴, 2008년 금융 위기, COVID-19 팬데믹을 포함하여 생각할 수 있는 거의 모든 주요 금융 충격을 견뎌냈습니다.

그럼에도 불구하고, 재투자된 배당금과 수수료를 제외하고 8.35%의 연간 총 수익률을 달성했습니다. 현재 0.24%의 비용 비율로 펀드에 액세스할 수 있지만 최소 3,000달러의 투자금이 필요합니다. 또한 30일 SEC 수익률 2.22%를 지불하므로 균형 잡힌 소득 지향 투자자에게 인기 있는 선택입니다.

그렇긴 하지만, 웰링턴의 "비밀 소스" 중 많은 부분이 비교적 간단한 주식과 채권의 혼합에 달려 있습니다. 분해하면 저비용 ETF를 사용하여 매우 유사한 것을 복제할 수 있습니다. 이것이 오늘 기사가 시도할 것입니다.

아이디어는 웰링턴을 주식 및 채권 구성 요소로 분해하고 적합한 ETF 대체재를 찾고 testfolio.io의 백테스트 데이터를 사용하여 간단한 두 개의 ETF 포트폴리오가 어떻게 작동하는지 확인하는 것입니다.

Vanguard Wellington의 주식 할당

Vanguard Wellington은 포트폴리오의 약 2/3, 즉 약 67%를 주식에 할당합니다. Vanguard에 따르면 이 펀드는 종종 부진한 산업에 있는 고품질 대형 및 중형 캡 회사에 중점을 둡니다. 이 전략은 평균 이상인 배당 수익률, 합리적인 평가 및 개선되는 기본 요소에 중점을 둡니다.

현재 이로 인해 평균 배당 성장률 25.9%, 주당 수익 비율 26.2배, 자기자본 이익률 30% 이상의 비교적 집중된 79개 주식의 포트폴리오로 번역됩니다.

유사한 아이디어를 포착할 수 있는 ETF를 찾고 있다면 Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG)가 강력한 후보라고 생각합니다. 이는 최소 10년 연속 배당금을 늘린 기업을 요구하는 S&P U.S. 배당금 성장 지수를 추적합니다. 또한 부동산 투자 신탁을 제외하고 각 재조정 시 개별 보유분을 4%로 제한합니다.