대부분 투자자는 약세장을 두려워한다. 나의 7년 성과는 그들이 환영해야 함을 보여준다.

주요 내용

• 약세장은 투자자에게 결코 즐거운 시기가 아닙니다.
• 이는 적절한 장기 기회의 부족보다는 일시적인 심리적 요인의 결과입니다.
• 자동화는 기본적으로 올바른 일을 하는 것과 잘못된 순간에 시장에서 철수하는 것 사이의 차이를 만들 수 있습니다.
• SPDR S&P 500 ETF Trust보다 저희가 더 좋아하는 주식 10가지 ›

미국 증권거래위원회(SEC)에 따르면 약세장은 전통적으로 2개월 이상 지속되는 광범위한 시장 지수의 20% 이상의 하락으로 정의됩니다. 강세장은 상승 방향으로 같은 규모의 움직임입니다. 비트코인(CRYPTO: BTC)은 이러한 역학 관계를 이해하기 쉬운 예시로, 2025년 10월 초 약 126,080달러였던 사상 최고 강세장 고점에서 올해 6월 말 약 58,556달러였던 약세장 저점까지 가격이 폭락했습니다. 이 코인은 또한 2022년에도 약세장을 경험했으며, 그 이전에도 여러 차례 있었습니다.

저는 이 두 약세장 동안 비트코인을 계속 매수했습니다. 또한 주식 시장의 2022년 약세장 동안 S&P 500을 추적하는 상장지수펀드(ETF)인 SPDR S&P 500 ETF Trust(NYSEMKT: SPY)도 매수했습니다. 저는 2019년 말과 2020년 초에 더 꾸준하고 진지하게 투자를 시작했으므로, 시장 상황이 어떻든 간에 이러한 자산을 정기적으로 매수한 지 거의 7년이 되었습니다. 그렇게 함으로써 얻은 수익은 많은 투자자들이 두려워하는 약세장이 실제로 가장 많은 기회가 있는 곳이라는 확신을 주었습니다.

2009년 엔비디아를 놓치셨나요? 이 희귀한 신호가 다시 나타나고 있습니다. 2009년에 잘 알려지지 않은 칩 제조업체인 엔비디아에 대해 "더블 다운" 신호가 나타났습니다. 수년 만에 처음으로, 엔비디아의 1/100 크기 회사에 대해 동일한 "총 확신" 신호가 나타나고 있습니다. 계속 »

비트코인 2022년 바닥 매수로 393% 수익

투자자들은 약세장에서 매수해야 한다고 말하기는 쉽지만, 시장이 하루하루 계속 하락할 때 실제로 그렇게 하는 것은 훨씬 더 어렵습니다.

일부 지표에 따르면 이전 암호화폐 약세장은 현재보다 더 어려웠습니다. 올해 6월 말의 CoinGecko 연구에 따르면 비트코인은 381일 동안 77% 하락하여 2022년 11월 10일에 15,742달러로 바닥을 쳤습니다. 그 저점 또는 그 근처에서 매수하여 2026년 8월 31일까지 보유한 사람은 393%의 수익을 올렸습니다. 그러한 수익을 위해 기다림은 길지도 않았고, 투자자들은 잘하기 위해 정확히 바닥에서 매수 시점을 잡을 필요도 없었습니다.

주식에서도 같은 일을 하는 것이 좋은 결과를 가져왔습니다. S&P 500은 2022년에 282일 동안 25% 하락했으며, 10월 12일에 3,577로 최저치를 기록했습니다. 그 저점에서 S&P 500 투자는 2026년 8월 31일 기준으로 배당금을 제외하고 94% 상승했습니다.

물론 저는 두 자산 모두 정확한 바닥에서 매수하지는 않았습니다.

저는 단지 달러 코스트 애버리징을 통해 일주일에 한 번씩 정기적으로 계속 매수했습니다. 저는 2022년에 거실에 앉아 컴퓨터로 제 계좌를 보며 얼굴을 찌푸리고 자동 매수를 중단해야 할지 고민했던 것을 구체적으로 기억합니다. 하락한 주가 여러 번 지나갔고, 마치 돈을 소각로에 버리는 것 같았습니다. 실패하는 전략처럼 보이는 것을 계속하는 것은 기분이 좋지 않았고, 특히 2021년의 시장 열광을 최근에 경험한 후에는 매일 계좌의 모든 빨간색을 보는 것이 전반적으로 기분이 좋지 않았습니다.

하지만 저는 꾸준히 밀고 나갔고, 결국 보상을 받았습니다.

계획을 세우고 현금을 보유하십시오

약세장은 피할 수 없으므로 대비해야 합니다.

2025년에 Hartford Funds에서 실시한 연구에 따르면 1928년 이후 S&P 500에서 27번의 약세장이 발생했으며, 각 약세장은 평균 289일이 소요되었습니다. 평균적인 강세장은 988일 동안 지속되므로, 정기적인 매수 전략을 연마하고 최대 기회의 순간을 위해 추가 현금을 비축할 충분한 시간이 있습니다.

그 예비금은 몇 년 동안 사용되지 않을 수 있지만, 여전히 가치 있는 심리적 목적을 수행할 것입니다.

현금이 없으면 약세장이 닥쳤을 때 정기적인 매수 일정에도 불구하고 무력감을 느낄 수 있으며, 이는 종종 충동적이고 최적이 아닌 재정적 결정을 내리게 할 수 있습니다. 마찬가지로, 자본이 있고 약세장이 장기적으로 소유하고 싶은 자산에 대한 큰 할인을 제공한다면, 다른 방법보다 더 빨리 기회를 포착하여 축적할 수 있으며, 이는 포트폴리오가 매일 타격을 받을 때 사기를 크게 높일 수 있습니다.

약세장을 좋아할 필요는 없습니다. 적시에 행동하기만 하면 됩니다. 제 계획을 따르세요: 매수를 자동화하고, 저렴할 때 양질의 자산을 더 빠른 속도로 축적한 다음, 몇 년 후에 여러분의 노력을 평가하십시오.

마지막 팁: 포트폴리오를 보는 것은 가치를 바꾸지 않습니다. 약세장에서 보고 싶지 않은 것을 본다면 창을 닫고 몇 주 후에 다시 오십시오.

지금 SPDR S&P 500 ETF Trust 주식을 매수해야 할까요?

SPDR S&P 500 ETF Trust 주식을 매수하기 전에 다음을 고려하십시오.

Motley Fool Stock Advisor 애널리스트 팀은 투자자들이 지금 매수할 수 있는 10가지 최고의 주식을 파악했습니다… 그리고 SPDR S&P 500 ETF Trust는 그중 하나가 아니었습니다. 선정된 10개 주식은 향후 몇 년 동안 엄청난 수익을 창출할 수 있습니다.

Netflix가 2004년 12월 17일에 이 목록에 올랐을 때를 생각해 보세요… 당시 저희 추천에 1,000달러를 투자했다면 437,097달러를 얻었을 것입니다! 또는 Nvidia가 2005년 4월 15일에 이 목록에 올랐을 때… 당시 저희 추천에 1,000달러를 투자했다면 1,355,077달러를 얻었을 것입니다!

이제 Stock Advisor의 총 평균 수익률은 978%로, S&P 500의 213%에 비해 시장을 압도하는 성과를 냈다는 점에 주목할 가치가 있습니다. 최신 상위 10개 목록을 놓치지 마세요. Stock Advisor를 통해 이용 가능하며, 개인 투자자가 개인 투자자를 위해 구축한 투자 커뮤니티에 참여하세요.

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Alex Carchidi는 비트코인 및 SPDR S&P 500 ETF Trust 포지션을 보유하고 있습니다. The Motley Fool은 비트코인을 보유하고 있으며 추천합니다. The Motley Fool은 공개 정책을 가지고 있습니다.