'금리를 인상해야 할 수도 있다': 주요 연준 관계자, 금리 인상 카드 재검토 — 그리고 이는 한 가지에 달려 있다

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도널드 트럼프 대통령의 첫 번째 및 두 번째 임기 동안 변함없이 유지된 한 가지는 제롬 파월 연방준비제도 의장에게 금리 인하를 압박하는 그의 압력입니다.

지난 7월, 트럼프는 (1) 파월을 해고하는 것에 대해 이야기했고, 법무부는 그에 대한 형사 조사를 시작할 계획을 발표했습니다. 한 판사가 (2) 조사를 두 번 막았지만, 파월은 이를 금리 인하를 위한 직접적인 정치적 압력으로 보았습니다.

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“형사 고발의 위협은 연방준비제도가 공익에 가장 적합하다고 판단한 것에 근거하여 금리를 설정하는 것과 달리 대통령의 선호도를 따르는 결과입니다.” 파월은 2026년 1월 성명 (3)에서 밝혔습니다.

하지만 파월이 금리를 인하하지 않은 것도 아닙니다. 2024년 9월부터 2025년 12월까지 연준의 핵심 야간 대출 금리는 (4) 1.75% 하락했으며, 작년 말에만 세 차례 인하되었습니다. 현재 (5) 3.6%를 약간 넘습니다.

백악관은 더 낮은 금리를 원합니다. 트럼프는 (6) 1%만큼 낮은 금리를 요구했습니다.

이제 파월과 연방준비제도 직원들은 트럼프보다 더 큰 위협이라고 생각하는 문제에 직면해 있습니다. 인플레이션입니다.

클리블랜드 연방준비은행의 베스 해맥 대통령은 Associated Press에 인플레이션이 연준이 금리를 인하하는 대신 (6) 인상하도록 강요할 수 있다고 말했습니다.

“인플레이션이 목표치보다 지속적으로 높게 유지된다면 금리를 인상해야 할 수도 있다고 생각합니다.” 그녀는 말했습니다.

인플레이션이 연준의 금리 결정에 미칠 수 있는 영향

연방준비제도는 고용 유지와 저인플레이션 유지를 위한 의무를 가지고 있으며, 목표 인플레이션율은 2% (7)입니다. 인플레이션은 2026년 1월에 2.4%로 하락했으며, 트럼프가 2025년에 취임했을 때보다 0.6% 낮습니다.

“인플레이션은 현재 목표치보다 5년 이상 높게 유지되고 있습니다.” 해맥은 (6) Associated Press에 말했습니다.

이제 이란 전쟁과 그 영향이 가스 가격과 글로벌 공급망에 영향을 미치면서 상황이 악화되고 있습니다. CNBC 보도 (8)에 따르면 4월 말 현재 가스 가격은 평균 갤런당 4달러 이상으로, 이란 전쟁으로 인해 30% 상승했습니다.

경제협력개발기구(OECD)의 새로운 보고서 (9)는 미국이 연말까지 4.2%의 인플레이션을 기록할 수 있으며, 이는 G7 국가 중 최고가 될 것이라고 예측합니다. 3월 현재 미국도 크게 다르지 않습니다. 노동통계국 소비자물가지수(CPI)로 측정된 인플레이션은 전년 대비 3.3% (10)였습니다.

연준이 인플레이션을 낮추기 위해 사용할 수 있는 최상의 도구는 금리 인상입니다. 금리 인상은 수요를 억제합니다. 즉, 대출을 받거나, 자동차를 구매하거나, 신용으로 무엇이든 구매하는 것이 더 비싸집니다. 이는 경제를 냉각시킵니다.

시카고 연방준비은행의 오스턴 굴스비는 인플레이션이 계속 상승하고 실업률이 낮다면 연방준비제도가 금리를 인상해야 할 수 있다고 말했습니다.

“금리 인상이 필요하다는 명확한 경기 계획이 있습니다.” 그는 Associated Press에 말했습니다.

해맥은 연준의 기준 금리가 “꽤 오랫동안” 안정되기를 바란다고 덧붙였습니다.

그 이유는 연준이 인플레이션과 고용 사이에서 아슬아슬한 줄타기를 하고 있기 때문입니다. 높은 가스 가격은 인플레이션을 유발할 뿐만 아니라 실업률을 악화시켜 해고를 초래할 수도 있습니다.

도널드 트럼프가 계속해서 금리 인하를 촉구하는 가운데, 그의 연준 의장 지명자인 케빈 워시는 통화 정책이 정치에 의해 좌우되지 않을 것이라고 말했습니다.

“대통령은 단 한 번도 특정 금리 결정에 전념하라고 요청한 적이 없습니다. 절대 없습니다.” 워시는 미국 상원 은행위원회 (11)에 말했습니다. “만약 그랬더라도 절대 동의하지 않을 것입니다. 저는 연준 의장으로 임명되면 독립적인 역할을 할 것입니다.”

일부 시장 전문가들은 지금이 정책을 완화할 때가 아니라고 주장합니다. 브리지워터 어소시에이츠의 창립자인 레이 달리오는 지금 금리를 인하하면 연준의 신뢰도를 훼손할 수 있다고 믿습니다.

“우리는 확실히 스태그플레이션 시대에 있습니다.” 달리오는 CNBC (12)와의 인터뷰에서 말했습니다.

“물론 지금 금리를 인하해서는 안 됩니다. 신뢰도를 잃게 될 것입니다. 연방준비제도는 특히 지금 신뢰도를 잃게 될 것입니다.” 그는 덧붙였습니다.

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지금 재정을 준비하세요

이 불확실한 상황 속에서 거래자들은 연준이 금리를 동결할 가능성에 점점 더 베팅하고 있습니다. CME 그룹의 FedWatch 도구에 따르면 시장은 현재 정책 결정자들이 다가오는 회의에서 금리를 동결할 확률이 100%이며, 연방기금 선물은 정책이 연말까지 동결될 수 있음을 시사합니다 (12).

차입 비용이 당분간 높게 유지될 것으로 예상되므로 재정을 자세히 살펴볼 때가 될 수 있습니다. 특히 신용 카드와 같이 고금리 부채가 있다면 금리 상승으로 인해 월 납입금의 더 많은 부분이 원금 상환이 아닌 이자에 사용될 수 있습니다.

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이는 FDIC의 3월 보고서에 따르면 전국 예금 저축률의 10배입니다.

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— 로라 보스트 기고

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NPR(1); Barron’s(2); Federal Reserve(3); CNN(4); Federal Reserve Bank of New York(5); Associated Press(6); Federal Reserve(7); CNBC(8), (12); OECD(9); Bureau of Labor Statistics (10); AP News (11); LendingTree (13)

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