Inwestor z Reddita zbudował portfolio o wartości 2,26 mln USD, używając tylko 2 funduszy ETF dywidendowych. Oto, czego użył i jak możesz go naśladować

Moneywise i Yahoo Finance LLC mogą otrzymywać prowizje lub przychody z linków zawartych w poniższej treści. Jaki jest klucz do budowania udanego portfolio? Jeden z użytkowników Reddita, który podzielił się swoją drogą do portfolio o wartości 2 milionów dolarów, twierdzi, że sekret jest prosty: dywidendy. Ale jakie dokładnie były ich kluczowe wybory dywidendowe i jakie alternatywne strategie mogą stosować inwestorzy, aby dywersyfikować i chronić się przed zmiennością rynku — zwłaszcza jeśli dywidendy spadają? Użytkownik Reddita ze społeczności r/Dividends udzielił odpowiedzi na niektóre z tych pytań. W swoim poście szczegółowo opisał, jak konsekwentnie reinwestował dochód z dywidend w dwa fundusze ETF: SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) i DIVO (Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF). Przyjął zdyscyplinowane, długoterminowe podejście, które pomogło mu zbudować znaczące portfolio o wartości 2 milionów dolarów. Ich strategia podkreśla znaczenie konsekwencji, ale wiąże się z ryzykiem. Chociaż dywidendy mogą być skuteczną strategią, są one również bardzo podatne na wahania rynkowe. Oto kilka kluczowych wniosków ze strategii użytkownika Reddita — plus kilka alternatyw dla rynku akcji, które warto rozważyć w swoim portfolio. Oto szybkie podsumowanie dwóch funduszy ETF, w które zainwestował użytkownik Reddita: - SCHD: Znany ze swojej mieszanki wysokiej jakości, wysoko oprocentowanych akcji amerykańskich, SCHD ma solidną historię wzrostu dywidend, oferując dochód i potencjał aprecjacji kapitału. Obecnie wypłaca 1,05 USD na akcję w postaci rocznych dywidend, co daje stopę zwrotu w wysokości 3,42% (1). - DIVO: Ten fundusz ETF koncentruje się na generowaniu dochodu poprzez akcje wypłacające dywidendy, w połączeniu ze strategią covered call, co czyni go niezawodną opcją dla wyższych stóp zwrotu bez nadmiernego ryzyka. DIVO wypłaca 2,90 USD na akcję w postaci rocznych dywidend, co daje stopę zwrotu w wysokości 6,49% przy obecnej cenie akcji (2). Wypłaty dywidend z funduszu ETF rosły w tempie skumulowanego rocznego wzrostu (CAGR) wynoszącym 12,13% w ciągu ostatnich pięciu lat. Nie powinno dziwić, że akcje dywidendowe od dawna są wyborem wielu osób — nawet legendarni inwestorzy, tacy jak Warren Buffett, promowali je od dziesięcioleci. Chociaż strategia opiera się na stabilności, nie oznacza to najlepszych wyników. Indeks S&P 500 Dividend Aristocrats wzrósł w ciągu ostatniego roku tylko o 3,5% (3). Dla porównania, indeks Nasdaq Composite — który jest mocno skoncentrowany na akcjach technologicznych i wzrostowych — wzrósł w zeszłym roku o 21% (4). Niezależnie od tego, czy chcesz trzymać się dochodu z dywidend, czy przejść na akcje wzrostowe, istnieją narzędzia, które mogą pomóc. Platformy takie jak Robinhood zostały zaprojektowane tak, aby inwestowanie było prostsze i bardziej dostępne. Jeśli preferujesz bardziej aktywne podejście, możesz również kupować i sprzedawać pojedyncze akcje, akcje ułamkowe i opcje (dla kwalifikujących się traderów) — wspierane przez całodobową obsługę. Akcje, fundusze ETF i ich transakcje opcyjne są wolne od prowizji. Dzięki dostępowi do popularnych funduszy ETF, takich jak Vanguard S&P 500, możesz uzyskać zdywersyfikowaną ekspozycję bez konieczności wybierania pojedynczych akcji. Platforma oferuje również zarówno tradycyjne IRA, jak i Roth IRA, dzięki czemu możesz wybrać strategię podatkową, która pasuje do Twojego planu emerytalnego. Dzięki funkcji powtarzających się inwestycji możesz ustawić automatyczne inwestycje w preferowane akcje ułamkowe, akcje i fundusze ETF zgodnie z własnym harmonogramem. Z czasem pomaga to uczynić inwestowanie nawykiem i stale rozwijać Twoje portfolio. Zarabiaj do 3% na kwalifikujących się przelewach konta na konto podatkowe Robinhood do 25 marca. Obowiązują ryzyka i warunki. Może dotyczyć subskrypcji Robinhood Gold (5 USD/miesiąc). Chociaż fora społecznościowe i przyjaciele są świetnymi źródłami nowych pomysłów i punktów wyjścia, nie powinieneś przyjmować porad inwestycyjnych od kogokolwiek. Dlatego zespół byłych analityków funduszy hedgingowych w Moby oferuje ekspertyzy i rekomendacje, które pomogą Ci zidentyfikować silne, długoterminowe inwestycje poparte ich doświadczeniem. W ciągu czterech lat i prawie 400 wybranych akcji, ich rekomendacje przewyższyły S&P 500 średnio o prawie 12%. Oferują również 30-dniową gwarancję zwrotu pieniędzy. Zespół Moby spędza setki godzin na przeglądaniu wiadomości finansowych i danych, aby dostarczyć Ci raporty o akcjach i kryptowalutach prosto do Ciebie. Ich badania informują Cię na bieżąco o zmianach rynkowych i mogą pomóc Ci zredukować zgadywanie przy wyborze akcji i funduszy ETF. Co więcej, ich raporty są łatwe do zrozumienia dla początkujących, dzięki czemu możesz stać się mądrzejszym inwestorem w zaledwie pięć minut. Przeczytaj więcej: Mam prawie 50 lat i nie mam oszczędności emerytalnych. Czy jest za późno, żeby nadrobić zaległości? Odwieczne pytanie, z którym każdy inwestor spotyka się w pewnym momencie swojej drogi, to decyzja, którą strategię inwestycyjną należy zastosować. Na przykład, chociaż możesz zbudować doskonałe źródło pasywnego dochodu, konsekwentnie inwestując w Dividend Aristocrats, ryzykujesz również utratę aprecjacji kapitału. Nie wspominając o tym, że chociaż niezawodne akcje dywidendowe zazwyczaj mają niską korelację z akcjami wzrostowymi, nadal są podatne na wahania rynkowe. Tak więc, w przypadku krachu na giełdzie, nadal odczujesz ten ból. Z tego powodu fundusze ETF — takie jak te wybrane przez inwestora z Reddita — są często postrzegane jako dobre do dywersyfikacji, ponieważ wykorzystują wiele branż i regionów geograficznych. W ten sposób podróż Redditora do 2 milionów dolarów podkreśla siłę strategicznego inwestowania i reinwestowania. Jednak dywersyfikacja działa najlepiej, gdy Twoje aktywa nie są tylko rozłożone na akcje — możesz również rozważyć wykorzystanie wielu klas aktywów. Dzieje się tak dlatego, że chociaż akcje dywidendowe i fundusze ETF są doskonałe do generowania pasywnego dochodu, poszerzenie podejścia o alternatywne źródła może pomóc w stworzeniu bardziej zrównoważonego i odpornego portfolio. Inwestorzy mogą być kuszeni, aby polegać na akcjach wypłacających dywidendy w celu uzyskania pasywnego dochodu, ale nieruchomości mogą oferować podobne korzyści. Nie musisz nawet posiadać nieruchomości, aby zarabiać na wynajmie, co jest dobrą wiadomością, biorąc pod uwagę, że rosnące ceny domów wykluczyły wielu kupujących po raz pierwszy. Przy medianie ceny domu w USA rosnącej z 317 100 USD w drugim kwartale 2020 r. (5) do 429 226 USD według stanu na luty 2026 r. (6), a także przy stopach procentowych kredytów hipotecznych utrzymujących się komfortowo powyżej 6% (7), alternatywne sposoby inwestowania w nieruchomości stały się bardziej atrakcyjne. Wspierany przez światowej klasy inwestorów, takich jak Jeff Bezos, Arrived pozwala inwestować w udziały w nieruchomościach wakacyjnych i wynajmowanych w całym kraju już od 100 USD. Aby rozpocząć, po prostu przeglądaj ich wybór zweryfikowanych nieruchomości, każda wybrana ze względu na potencjał aprecjacji i generowania dochodu. Po wybraniu nieruchomości możesz zacząć inwestować już od 100 USD, potencjalnie zarabiając kwartalne dywidendy bez dodatkowej pracy związanej z byciem właścicielem własnej nieruchomości wynajmowanej. Najlepsza część? Przez ograniczony czas, po otwarciu konta i dodaniu 1000 USD lub więcej, Arrived zasili Twoje konto bonusem w wysokości 1% dopasowania. Nieruchomości mogą być silnym dywersyfikatorem portfela, ale wiążą się z ryzykiem sektorowym. Cykle rynkowe, zmieniające się stopy procentowe i szersze trendy gospodarcze mogą wpływać na zwroty. Jeśli chcesz uzyskać ekspozycję na nieruchomości, ale nie chcesz ponosić ryzyka, możesz również zdecydować się na Arrived Private Credit Fund. Fundusze te wspierają projekty takie jak remonty lub budowa nowych domów, z pożyczkami zabezpieczonymi nieruchomościami mieszkalnymi. Inwestorzy mogą otrzymywać miesięczne płatności odsetek od tych pożyczek, które historycznie przynosiły około 8,1% rocznie. Nie jesteś ograniczony do możliwości mieszkaniowych, zwłaszcza jeśli jesteś inwestorem akredytowanym. Jeśli dywersyfikacja w wynajem wielorodzinny i przemysłowy Cię interesuje, możesz rozważyć inwestowanie z Lightstone DIRECT, nową platformą inwestycyjną od Lightstone Group, jednej z największych prywatnych firm nieruchomościowych w kraju z ponad 25 000 mieszkań wielorodzinnych w swoim portfolio. Ponieważ eliminują pośredników — brokerów i pośredników crowdfundingu — inwestorzy akredytowani z minimalną inwestycją 100 000 USD mogą uzyskać bezpośredni dostęp do instytucjonalnych możliwości wielorodzinnych. Ten usprawniony model może pomóc w zmniejszeniu opłat, jednocześnie zwiększając przejrzystość i kontrolę. A dzięki Lightstone DIRECT inwestujesz w transakcje wielorodzinne dotyczące pojedynczych aktywów wraz z Lightstone — prawdziwym partnerem — ponieważ Lightstone wkłada co najmniej 20% własnego kapitału w każdą ofertę. Wszystkie możliwości inwestycyjne Lightstone przechodzą rygorystyczną, wieloetapową weryfikację przed zatwierdzeniem przez Dyrektorów Lightstone, w tym założyciela Davida Lichtensteina. Jak to działa, jest proste: wystarczy zarejestrować się za pomocą swojego adresu e-mail, a następnie możesz umówić się na rozmowę z ekspertem ds. tworzenia kapitału, aby ocenić swoje możliwości inwestycyjne. Stąd wszystko, co musisz zrobić, to zweryfikować swoje dane, aby rozpocząć inwestowanie. Założona w 1986 roku firma Lightstone ma udokumentowane doświadczenie w dostarczaniu silnych, skorygowanych o ryzyko zwrotów w cyklach rynkowych, z historycznym IRR netto na poziomie 27,6% i historycznym mnożnikiem kapitału własnego na poziomie 2,54x dla zrealizowanych inwestycji od 2004 roku. Łącznie Lightstone zarządza aktywami o wartości 12 miliardów dolarów — w tym w nieruchomości przemysłowe i komercyjne. W związku z tym, nawet jeśli wynajem wielorodzinny Cię nie interesuje, Lightstone nadal może dobrze Ci służyć jako narzędzie inwestycyjne dla innych pionów nieruchomości. Zacznij już dziś z Lightstone DIRECT i inwestuj wraz z doświadczonymi profesjonalistami, którzy mają w tym swój udział. Oprócz nieruchomości istnieją inne kreatywne sposoby dywersyfikacji Twoich alternatywnych inwestycji, takie jak złoto. Złoto tradycyjnie miało reputację bezpiecznej przystani — i często dobrze radzi sobie w okresach niepokojów gospodarczych i geopolitycznych. Nic dziwnego, że w ciągu ostatniego roku — w obliczu problemów z taryfami i konfliktów geopolitycznych — złoto stało się jednym z najlepiej radzących sobie aktywów 2025 roku, wzrastając o ponad 50% w ciągu 12 miesięcy poprzedzających marzec 2026 roku, osiągając nowy rekordowy poziom 5 589,38 USD za uncję w styczniu 2026 roku (8). I chociaż ostatni konflikt USA-Iran spowodował wycofanie się cennego metalu (9), nadal może to być dobra okazja do zakupu, zwłaszcza gdy ceny są niskie. Dzieje się tak dlatego, że JPMorgan szacuje, iż cena złota może osiągnąć nowy rekordowy poziom 6 300 USD do końca 2026 roku (10). Jednym ze sposobów inwestowania w złoto, który zapewnia również znaczące korzyści podatkowe, jest otwarcie złotego IRA z pomocą Priority Gold. Złote IRA pozwalają inwestorom na przechowywanie fizycznego złota lub aktywów związanych ze złotem w ramach konta emerytalnego, łącząc w ten sposób korzyści podatkowe IRA z korzyściami ochronnymi inwestowania w złoto, co czyni je opcją dla tych, którzy chcą zabezpieczyć swoje fundusze emerytalne przed niepewnościami gospodarczymi. Dokonując kwalifikującego się zakupu w Priority Gold, możesz otrzymać do 10 000 USD w metalach szlachetnych za darmo. Pamiętaj tylko, że złoto najlepiej jest zawsze traktować jako jeden element dobrze zdywersyfikowanego portfela. Dołącz do ponad 250 000 czytelników i jako pierwszy otrzymuj najlepsze historie i ekskluzywne wywiady Moneywise — jasne spostrzeżenia wyselekcjonowane i dostarczane co tydzień. Subskrybuj teraz. Polegamy wyłącznie na zweryfikowanych źródłach i wiarygodnych raportach stron trzecich. Szczegółowe informacje można znaleźć w naszych wytycznych dotyczących etyki redakcyjnej. Seeking Alpha (1), (2); S&P Global (3); NASDAQ (4); Federal Reserve Bank of St. Louis (5); Redfin (6); CNBC (7); GoldPrice (8); Deutsche Welle (9); Reuters (10) Niniejszy artykuł zawiera jedynie informacje i nie powinien być interpretowany jako porada. Jest on dostarczany bez żadnej gwarancji.