Chcesz dochodu i wzrostu? Ten prosty portfel 3-ETF robi obie te rzeczy

Chcesz dochodu i wzrostu? Ten prosty portfel 3-ETF robi obie te rzeczy
Sushree Mohanty
5 min czytania
Inwestorów szukających dochodu często czeka trudny wybór. Wybór między ściganiem wysokich dywidend kosztem wzrostu lub skupieniem się na aprecjacji kapitału i zadowoleniem się minimalnym dochodem. Ale na dzisiejszym rynku, gdzie zmienność pozostaje wysoka, wielu inwestorów szuka bardziej zrównoważonego podejścia. ETF-y skupione na dywidendach oferują przekonujący środek. Ten portfel trzech ETF-ów łączy właściwą mieszankę funduszy, aby pomóc zapewnić stały dochód, jednocześnie uczestnicząc w długoterminowym wzroście rynku.
Prosty ETF #1: SCHD (Wysokiej jakości dochód ze stabilnością)
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) to jeden z najpopularniejszych ETF-ów dywidendowych. Śledzi Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, skupiając się na wysokiej jakości amerykańskich spółkach z solidnymi przepływami pieniężnymi, zdrowymi bilansami i historią wypłat dywidend.
SCHD obecnie oferuje rentowność 3,4%, czyli 1,04 USD na akcję rocznie. Wypłaca więcej niż średnia S&P 500 Index ($SPX) na poziomie 1,16%, co czyni go jednym z najlepszych wyborów dla inwestorów skupionych na dochodzie. Ale to, co naprawdę wyróżnia SCHD, to nacisk na siłę finansową i zwroty dla akcjonariuszy, a nie tylko ściganie najwyższej rentowności. Jego portfel skłania się w stronę sektorów defensywnych, takich jak energia, dóra konsumpcyjne i opieka zdrowotna, które zwykle radzą sobie lepiej podczas spadków rynkowych.
Znacząco, sektor energii stanowi 22,4% całego funduszu, a za nim następują akcje konsumenckie (18,6%) i opieka zdrowotna (15,6%). Jego główne pozycje to m.in. Lockheed Martin (LMT), Chevron (CVX), Verizon Communications (VZ), Bristol Myers Squibb (BMY) i Altria Group (MO).
W ciągu ostatnich pięciu lat SCHD osiągnął całkowitą stopę zwrotu 25%, pozostawiając za sobą stopy zwrotu S&P 500 na poziomie 62,6%. Jednak oferował łagodniejszą jazdę w trakcie tego okresu. To niedoprecyzowanie wynika w dużej mierze z niższej ekspozycji na wysokowzrostowe akcje technologiczne, które napędzały większość zysków rynku. Jednak urok SCHD leży w jego wiarygodnym strumieniu dochodów i odporności podczas kryzysów rynkowych. Dla inwestorów poszukujących stabilnych dywidend bez podejmowania zbyt dużego ryzyka, SCHD jest idealnym dodatkiem do prostego portfela trzech ETF-ów.
Prosty ETF #2: DGRO (Równowaga między dochodem a wzrostem)
iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) śledzi Morningstar U.S. Dividend Growth Index. DGRO przyjmuje nieco inne podejście, skupiając się na spółkach, które konsekwentnie zwiększają swoje dywidendy z czasem.
Obecnie oferuje rentowność 2,08%, wyższą niż S&P 500. Jednak w przeciwieństwie do tradycyjnych funduszy wysokodochodowych, DGRO stawia na zrównoważoność dywidend i wzrost zysków, co często prowadzi do lepszej długoterminowej aprecjacji kapitału. Jego pozycje obejmują głównie spółki, które mają historię wypłacania i zwiększania dywidend przez ponad 50 lat z rzędu, znane jako Dividend Kings.
Jego główne pozycje to Exxon Mobil (XOM), Johnson & Johnson (JNJ), AbbVie (ABBV), Procter & Gamble (PG), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) i Broadcom (AVGO), m.in. Portfel DRGO jest zdywersyfikowany, z największą ekspozycją na technologię, opiekę zdrowotną i finanse, co daje mu większy potencjał wzrostu niż SCHD. Ta równowaga jest widoczna w jego wynikach.
W ciągu ostatnich pięciu lat DGRO zwrócił 42,9%, co jest znacznie bliższe ogólnemu zyskowi rynku, jednocześnie zapewniając stały strumień dochodów. DGRO służy jako łącznik między dochodem a wzrostem w tym prostym portfelu trzech ETF-ów. Ma większy potencjał wzrostu niż standardowe ETF-y dywidendowe, pozostając skupiony na wysokiej jakości biznesach z doskonałymi podstawami.
Prosty ETF #3: VIG (Silnik wzrostu z dyscypliną dywidendową)
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) jest trzecim i ostatnim, który zaokrągla portfel, dodając silniejszy komponent wzrostu. Śledzi Nasdaq U.S. Dividend Achievers Select Index. VIG skupia się na spółkach, które konsekwentnie zwiększały swoje dywidendy przez co najmniej 10 kolejnych lat, co często sygnalizuje silne modele biznesowe i trwałe zyski. W przeciwieństwie do SCHD, VIG ma wyższą alokację na technologię i duże spółki wzrostowe, co daje mu większą ekspozycję na liderów rynku. To wyjaśnia jego wyniki w ciągu ostatnich pięciu lat. VIG zwrócił 47,8%, przewyższając zarówno SCHD, jak i DGRO, choć nadal pozostawiając za sobą szerszy S&P 500.
Znacząco, sektor technologiczny stanowi 22,5% całego funduszu, a za nim następują finanse (19,9%) i opieka zdrowotna (16,7%). Jego największe pozycje to m.in. Broadcom, Apple, Microsoft, Eli Lilly (LLY), J.P. Morgan Chase (JPM), Walmart (WMT), Visa (V) i MasterCard (MA).
VIG obecnie oferuje rentowność 1,6%, czyli 3,55 USD na akcję rocznie, co jest niemal identyczne z S&P 500. Chociaż jego rentowność jest niższa niż SCHD i DGRO, VIG rekompensuje to silniejszym potencjałem aprecjacji kapitału. Pozwala inwestorom uczestniczyć w wzroście rynku, jednocześnie utrzymując strategię skupioną na dywidendach.
W tym zrównoważonym portfelu VIG działa jako napęd wzrostu, kompensując wolniejszą dynamikę bardziej dochodowych ETF-ów i utrzymując ogólne podejście nastawione na przyszłość.
Prosta, zrównoważona alokacja
Oddzielnie, każdy z tych ETF-ów służy innemu celowi. Jednak po połączeniu tworzą dobrze zdiversyfikowany portfel, który równoważy dochód, stabilność i wzrost. Prosty plan alokacji to 40% w SCHD, 30% w DGRO i 30% w VIG.
Chociaż ten portfel może nie przewyższyć S&P 500 podczas hossy, mógłby zaoferować inwestorom łagodniejszą jazdę, łącząc wzrost i dochód. Jednak dokładna alokacja będzie się różnić w zależności od indywidualnego profilu ryzyka i horyzontu inwestycyjnego.
W dniu publikacji Sushree Mohanty nie posiadała (bezpośrednio ani pośrednio) pozycji w żadnym z papierów wartościowych wymienionych w tym artykule. Cała informacja i dane w tym artykule są wyłącznie w celach informacyjnych. Ten artykuł został pierwotnie opublikowany na Barchart.com