Otrzymujesz większość dochodów z ubezpieczenia społecznego? Możesz nie skorzystać z nowego odliczenia dla seniorów.

Kluczowe punkty Ustawa One Big Beautiful Bill Act wprowadziła nową ulgę podatkową dla emerytów. Istnieją pewne wymogi kwalifikacyjne, które musisz spełnić, aby zakwalifikować się do świadczeń. Jeśli po odliczeniu innych ulg masz pozostały dochód podlegający opodatkowaniu, możesz skorzystać z tego nowego przepisu. - Premia w wysokości 23 760 USD z tytułu Social Security, którą większość emerytów całkowicie przeocza › Ustawa One Big Beautiful Bill Act (OBBBA) zapewniła hojną nową ulgę podatkową dla większości emerytów. Nowa ulga podatkowa w OBBBA, przedstawiana jako wypełnienie obietnicy prezydenta Donalda Trumpa z kampanii wyborczej o zniesieniu podatków od Social Security, ma formę odliczenia podatkowego w wysokości 6 000 USD dla uprawnionych emerytów. Jednakże odliczenie to nie jest bezpośrednio związane z Social Security, a w rzeczywistości spora grupa osób pobierających świadczenia z Social Security wcale z niego nie skorzysta. Grupa ta obejmuje wiele osób, które czerpią większość swoich dochodów z Social Security. Czy AI stworzy pierwszego na świecie bilionera? Nasz zespół właśnie opublikował raport o jednej, mało znanej firmie, nazwanej "niezbędnym monopolem", dostarczającej krytyczną technologię, której potrzebują zarówno Nvidia, jak i Intel. Czytaj dalej » Dlaczego możesz nie skorzystać z nowej ulgi podatkowej, jeśli większość Twoich dochodów pochodzi z Social Security Nowe odliczenie w wysokości 6 000 USD jest dostępne, jeśli masz 65 lat lub więcej, niezależnie od tego, czy pobierasz świadczenia z Social Security, czy nie. Pełne odliczenie jest dostępne dla osób składających zeznania podatkowe jako osoby samotne, których dochody nie przekraczają 75 000 USD, oraz dla osób składających zeznania podatkowe jako małżeństwo wspólnie, których dochody nie przekraczają 150 000 USD. W przypadku małżeństw każde z małżonków może ubiegać się o 6 000 USD w celu zmniejszenia łącznego dochodu podlegającego opodatkowaniu pary, pod warunkiem, że oboje kwalifikują się indywidualnie. Jednak dla wielu osób, które pobierają tylko Social Security, skorzystanie z odliczenia nie będzie możliwe. Dzieje się tak, ponieważ odliczenie działa poprzez zmniejszenie dochodu podlegającego opodatkowaniu, a wszelki dochód podlegający opodatkowaniu, który mogą posiadać, może już zostać wyeliminowany przez istniejące ulgi podatkowe dla seniorów. Odliczenia nie mogą obniżyć Twojego rachunku podatkowego poniżej zera i spowodować, że otrzymasz więcej pieniędzy z powrotem, niż zapłaciłeś IRS. Niektóre kredyty podatkowe mogą to zrobić, takie jak Earned Income Tax Credit (EITC) i dodatkowy kredyt na dziecko, ale skorzystasz tylko z odliczeń, które zmniejszają Twój dochód podlegający opodatkowaniu. Twoje oszczędności pochodzą z podatków, których nie płacisz od kwoty dochodu, którą udało Ci się odliczyć. Kiedy korzystasz z nowej ulgi podatkowej? Nowe odliczenie podatkowe w wysokości 6 000 USD dla seniorów przyniesie Ci korzyść tylko wtedy, gdy po odliczeniu innych ulg, do których uprawnieni są seniorzy, będziesz miał pozostały dochód podlegający opodatkowaniu. - Jeśli wyszczególniasz odliczenia, mogą to być rzeczy takie jak odliczenia odsetek od kredytu hipotecznego lub podatków stanowych i lokalnych. - Jeśli nie wyszczególniasz, obejmuje to standardowe odliczenie dostępne dla wszystkich, które wynosi 15 750 USD dla osób samotnych i 31 500 USD dla małżeństw składających zeznania wspólnie za rok podatkowy 2025, plus dodatkowe standardowe odliczenie dla seniorów w wysokości 2 000 USD dla osób samotnych i 1 600 USD na małżonka, lub łącznie 3 200 USD dla małżeństw składających zeznania wspólnie. Przy tych istniejących odliczeniach skorzystasz z dodatkowego odliczenia w wysokości 6 000 USD tylko przy dochodzie podlegającym opodatkowaniu powyżej 17 750 USD dla osób samotnych i 34 700 USD dla małżeństw składających zeznania wspólnie. Jeśli otrzymujesz dochód głównie z Social Security, istnieje duże prawdopodobieństwo, że nie będziesz miał tak dużego dochodu podlegającego opodatkowaniu, zwłaszcza biorąc pod uwagę, że świadczenia z Social Security stają się opodatkowane dopiero wtedy, gdy Twój dochód tymczasowy przekroczy 25 000 USD dla osób samotnych lub 32 000 USD dla małżeństw składających zeznania wspólnie (dochód tymczasowy to połowa Social Security plus cały dochód podlegający opodatkowaniu i niektóre dochody niepodlegające opodatkowaniu). Powinieneś być świadomy ograniczeń sposobu działania tego odliczenia, aby móc odpowiednio zaplanować podczas składania zeznania podatkowego. Premia w wysokości 23 760 USD z tytułu Social Security, którą większość emerytów całkowicie przeocza Jeśli jesteś jak większość Amerykanów, masz kilka lat (lub więcej) zaległości w oszczędnościach na emeryturę. Ale garść mało znanych "sekretów Social Security" może pomóc zapewnić wzrost Twoich dochodów emerytalnych. Jedna łatwa sztuczka może przynieść Ci nawet 23 760 USD więcej... każdego roku! Gdy nauczysz się maksymalizować swoje świadczenia z Social Security, uważamy, że będziesz mógł pewnie przejść na emeryturę z poczuciem spokoju, którego wszyscy szukamy. Dołącz do Stock Advisor, aby dowiedzieć się więcej o tych strategiach. Zobacz "sekrety Social Security" » The Motley Fool ma politykę ujawniania informacji. Przedstawione poglądy i opinie są poglądami i opiniami autora i niekoniecznie odzwierciedlają poglądy i opinie Nasdaq, Inc.