VBNK VersaBank - Common Shares
NASDAQ · Banking · Ver em SEC EDGAR ↗ fechar Out 2, 2026 10-K/10-Q Dez 10, 2025
$22,40
· % da faixa de 52 semanas
· acima do mínimo
· para alta
$11,25mínima 52 sem
$25,05máxima 52 sem
Receita
$125M
seus distintivos
Intervalo 52 Semanas
$11–$25
Classificação do Analista
BUY
Preço-Alvo
$26
P/E
·
ROE
6.1%
Margem de Lucro Líquido
22.8%
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VBNK Instantâneo da Ação Preço, capitalização de mercado, P/E, EPS, ROE, dívida/patrimônio, intervalo de 52 semanas
Preço
$22.40
Receita
$125M
ROE
6.1%
Intervalo 52 Semanas
$11–$25
VBNK Gráfico de Preço da Ação OHLCV diário com indicadores técnicos — panorâmica, zoom e personalize sua visualização
intervalo
barras
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Desempenho de 10 Anos Tendências de receita, lucro líquido, margens e EPS
Receita$125M2020-10-31 → 2025-10-31
Fluxo de caixa livre$43M2021-10-31 → 2025-10-31
Margem líquida22.8%2021-10-31 → 2025-10-31
Avaliação e Proporções
Avaliação Rácios P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — a ação está cara ou barata?
Ainda não há dados para este grupo de rácios
Ainda não há dados fundamentais suficientes para calcular este grupo de proporções.
Lucratividade Margens bruta, operacional e líquida; ROE, ROA, ROIC
| Métrica | Tendência de 5 anos | VBNK | média 5A | Mediana de Pares | Veredito |
|---|---|---|---|---|---|
| Pretax Margin (Margem de Impostos Pré-Tributação) | 33.3%média 5A ≈44.4% | ≈44.4% | · | · | |
| Net Profit Margin (Margem de Lucro Líquido) | 22.8%média 5A ≈31.8% | ≈31.8% | · | · | |
| ROA | 0.53%média 5A ≈0.87% | ≈0.87% | · | · | |
| ROE | 6.1%média 5A ≈8.4% | ≈8.4% | · | · |
Saúde financeira Dívida, liquidez, solvência — força do balanço patrimonial
Ainda não há dados para este grupo de rácios
Ainda não há dados fundamentais suficientes para calcular este grupo de proporções.
Crescimento Crescimento da receita, EPS e lucro líquido: YoY, CAGR 3 anos, CAGR 5 anos
Ainda não há dados para este grupo de rácios
Ainda não há dados fundamentais suficientes para calcular este grupo de proporções.
Eficiência de Capital Giro de ativos, giro de estoques, giro de contas a receber
| Métrica | Tendência de 5 anos | VBNK | média 5A | Mediana de Pares | Veredito |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (Giro do Ativo) | 0.0média 5A ≈0.0 | ≈0.0 | · | · | |
| Revenue / Employee (Receita anual ÷ funcionários (número de funcionários reportado, yfinance). Derivado — não é um conceito SEC-XBRL armazenado.) | ≈$951.5K | · | · | · |
valor · ≈ média 5A · mediana do setor · veredicto relativo à mediana
Dividendos Rendimento, índice de pagamento, histórico de dividendos, CAGR de 5 anos
Índice de Pagamento11.4%
Pagamento Anualizado≈$0.07
| Data ex | Valor | Moeda | Rendimento |
|---|---|---|---|
| Jul 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.25% |
| Abr 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.32% |
| Out 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.59% |
| Jul 7, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.61% |
| Abr 4, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.77% |
| Jan 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.53% |
| Out 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.55% |
| Jul 5, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.68% |
| Abr 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.72% |
| Jan 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.67% |
| Out 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈0.98% |
| Jul 6, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Abr 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Jan 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Out 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Jul 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Abr 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.51% |
| Jan 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.33% |
| Set 29, 2021 | $0,02 | USD | ≈0.18% |
Histórico de Lucros EPS real vs. estimativa, surpresa %, taxa de acerto, próxima data de resultados
Surpresa Média
-23.8%
| Período | Relatório | EPS Actual | EPS est. | Surpresa |
|---|---|---|---|---|
| 30 de Setembro de 2026 | $0.31 | $0.37 | -15.6% | |
| 30 de Junho de 2026 | $0.23 | $0.29 | -20.4% | |
| 31 de Março de 2026 | $0.35 | $0.40 | -13.1% | |
| 31 de Dezembro de 2025 | $0.17 | $0.31 | -45.4% | |
| 30 de Setembro de 2025 | $0.20 | $0.32 | -37.8% | |
| 30 de Junho de 2025 | $0.26 | $0.29 | -10.6% |
Fundamentos Completos Todas as métricas por ano — demonstração de resultados, balanço patrimonial, fluxo de caixa
Demonstração de Resultados
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| SG&A Expense | $34M | $19M | $15M | $19M | $11M | |
| Interest Expense | $180M | $183M | $129M | $50M | $29M | |
| Interest Income | $296M | $285M | $229M | $127M | $89M | |
| Pretax Income | $41M | $55M | $58M | $33M | $31M | |
| Income Tax | $13M | $15M | $15M | $10M | $8M | |
| Net Income | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| EPS (Basic) | $0.90 | $1.49 | $1.57 | $0.79 | $0.96 | |
| Shares (Basic) | 31,506,701 | 25,965,724 | 26,273,739 | 27,425,479 | 21,752,930 |
Balanço Patrimonial
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $582M | $225M | $132M | $89M | $272M | |
| PP&E (Net) | $24M | $24M | $7M | $7M | $7M | |
| Goodwill | $12M | $12M | $6M | $6M | $6M | |
| Intangibles | $11M | $12M | $3M | $3M | $4M | |
| Total Assets | $5.81B | $4.84B | $4.20B | $3.27B | $2.42B | |
| Total Liabilities | $5.28B | $4.44B | $3.82B | $2.92B | $2.08B | |
| Retained Earnings | $204M | $181M | $146M | $109M | $91M | |
| Stockholders' Equity | $533M | $399M | $377M | $351M | $332M |
Fluxo de Caixa
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Cash Flow | $44M | $273M | $95M | $-33M | $-108M | |
| CapEx | $954.0K | $19M | $362.0K | $581.0K | $14.0K | |
| Investing Cash Flow | $212M | $-158M | $-28M | $-142M | $-8M | |
| Dividends Paid | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M | |
| Financing Cash Flow | $102M | $-23M | $-17M | $-6M | $131M | |
| Free Cash Flow | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M | |
| Levered FCF | $-80M | $122M | $-203.6K | $-68M | $-130M |
Lucratividade
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 22.8% | 35.6% | 38.8% | 27.5% | 34.2% | |
| Pretax Margin | 33.3% | 49.1% | 53.1% | 39.5% | 47.1% | |
| ROA | 0.53% | 0.88% | 1.1% | 0.80% | 1.0% | |
| ROE | 6.1% | 10.2% | 11.6% | 6.6% | 7.6% |
Eficiência
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Avaliação (TTM)
| Métrica | Tendência | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| Net Income TTM | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| Payout Ratio | 11.4% | 9.0% | 8.5% | 16.5% | 17.2% | |
| Annual Payout | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M |
Avaliação (TTM)
| Métrica | Tendência | Q4 2024 |
|---|---|---|
| Revenue TTM | $112M | |
| Net Income TTM | $40M | |
| Annual Payout | $4M |
Período mais recente à esquerda · valores nulos mostrados como ·
Demonstrações Financeiras Demonstração de resultados, balanço patrimonial, fluxo de caixa — anual, últimos 5 anos
| Métrica | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Receita | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M |
| Lucro líquido | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M |
Sem dados para esta demonstração
Ainda não há dados fundamentais suficientes para construir esta demonstração.
| Métrica | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Fluxo de caixa livre | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M |
Investidores institucionais (13F) 52 declarantes · $234.2M total · Em 30 de Junho de 2026
Instituições que relatam a posse desta ação em seu Formulário 13F trimestral da SEC. Apenas posições compradas; um único declarante pode aparecer duas vezes para opções separadas. Grandes posições de compra/venda compensatórias geralmente refletem market-making ou inventário protegido, não convicção direcional.
Detentores
52
Valor detido
$234.2M
Novas posições
13
Posições encerradas
3
Atividade institucional — Q2 2026 vs trimestre anterior
| Novas posições | Posições encerradas | Aumentou | Diminuído | Variação líquida de ações |
|---|---|---|---|---|
| 13 (+11 vs trimestre anterior) | 3 (-5 vs trimestre anterior) | 17 (0 vs trimestre anterior) | 13 (-4 vs trimestre anterior) | +165K |
Comparado a Q1 2026. Os registros do Formulário 13F da SEC devem ser feitos em até 45 dias após o final do trimestre, mais um pequeno período de tolerância para registrantes atrasados — trimestres ainda dentro desse período são ignorados em favor do par mais recente totalmente reportado.
| Instituição | Valor | Ações | % de 13F rastreado | Tipo |
|---|---|---|---|---|
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $41.509.924 | 2.929.423 | 17,72% | Ações |
| CIBC WORLD MARKET INC. | $26.781.075 | 1.151.992 | 11,43% | Ações |
| MENDON CAPITAL ADVISORS CORP | $18.126.569 | 780.981 | 7,74% | Ações |
| Pembroke Management, LTD | $17.636.583 | 759.870 | 7,53% | Ações |
| TCW GROUP INC | $16.736.197 | 721.077 | 7,15% | Ações |
| Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. | $16.363.669 | 703.971 | 6,99% | Ações |
| Curi Capital, LLC | $15.782.800 | 680.000 | 6,74% | Ações |
| Pacific Ridge Capital Partners, LLC | $13.589.826 | 585.516 | 5,80% | Ações |
| TD Asset Management Inc | $11.476.441 | 493.400 | 4,90% | Ações |
| WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP | $6.171.052 | 265.879 | 2,63% | Ações |
| KENNEDY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $4.773.740 | 205.676 | 2,04% | Ações |
| Mudita Advisors LLP | $4.709.889 | 202.925 | 2,01% | Ações |
| TD Waterhouse Canada Inc. | $4.428.917 | 187.323 | 1,89% | Ações |
| Cox Capital Mgt LLC | $4.213.100 | 181.521 | 1,80% | Ações |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $3.576.661 | 154.100 | 1,53% | Ações |
| NATIONAL BANK OF CANADA /FI/ | $3.463.450 | 149.794 | 1,48% | Ações |
| Rosenthal | Henry Capital Advisors, Inc. | $3.050.397 | 131.426 | 1,30% | Ações |
| MORGAN STANLEY | $2.947.484 | 126.992 | 1,26% | Ações |
| STIFEL FINANCIAL CORP | $2.175.618 | 93.736 | 0,93% | Ações |
| ROYAL BANK OF CANADA | $1.941.000 | 83.623 | 0,83% | Ações |
| JANE STREET GROUP, LLC | $1.826.883 | 78.711 | 0,78% | Ações |
| BRASADA CAPITAL MANAGEMENT, LP | $1.605.877 | 69.189 | 0,69% | Ações |
| LPL Financial LLC | $1.480.728 | 63.797 | 0,63% | Ações |
| CORSAIR CAPITAL MANAGEMENT, L.P. | $1.384.917 | 59.669 | 0,59% | Ações |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $1.177.543 | 50.912 | 0,50% | Ações |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $1.132.648 | 48.800 | 0,48% | Ações |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | $941.887 | 40.555 | 0,40% | Ações |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $839.923 | 36.188 | 0,36% | Ações |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $543.206 | 23.404 | 0,23% | Ações |
| XTX Topco Ltd | $511.618 | 22.043 | 0,22% | Ações |
| BANK OF MONTREAL /CAN/ | $403.344 | 17.352 | 0,17% | Ações |
| SEI INVESTMENTS CO | $392.110 | 16.894 | 0,17% | Ações |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $384.706 | 16.575 | 0,16% | Ações |
| UBS Group AG | $310.225 | 13.366 | 0,13% | Ações |
| CONSULTIVA WEALTH MANAGEMENT, CORP. | $301.730 | 13.000 | 0,13% | Ações |
| CONNORS INVESTOR SERVICES INC | $291.402 | 12.555 | 0,12% | Ações |
| BlackRock, Inc. | $274.018 | 11.806 | 0,12% | Ações |
| FIRST TRUST ADVISORS LP | $263.178 | 11.339 | 0,11% | Ações |
| K2 PRINCIPAL FUND, L.P. | $238.599 | 10.280 | 0,10% | Ações |
| MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV | $208.890 | 9.000 | 0,09% | Ações |
| Federation des caisses Desjardins du Quebec | $59.489 | 2.577 | 0,03% | Ações |
| Guardian Partners Inc. | $53.033 | 2.280 | 0,02% | Ações |
| BARCLAYS PLC | $50.830 | 2.190 | 0,02% | Ações |
| Financial Management Professionals, Inc. | $24.138 | 1.040 | 0,01% | Ações |
| SIMPLEX TRADING, LLC | $23.140 | 997 | 0,01% | Ações |
| FIDUCIARY FINANCIAL ADVISORS | $12.394 | 534 | 0,01% | Ações |
| CSM Advisors, LLC | $8.374 | 360.736 | 0,00% | Ações |
| FLAGSHIP WEALTH ADVISORS, LLC | $6.979 | 300 | 0,00% | Ações |
| ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC | $1.046 | 45.185 | 0,00% | Ações |
| HRT FINANCIAL LP | $713 | 30.726 | 0,00% | Ações |
Ativistas e proprietários de 5%+ 1 participação
Investidores que apresentaram o Schedule 13D da SEC — propriedade benéfica acima de 5% com a intenção de influenciar o emissor (participações ativistas, campanhas no conselho, M&A). Cada linha mostra o estado mais recente conhecido da posição desse declarante.
| Declarante | Declarado | Participação | Status | Propósito | Declaração |
|---|---|---|---|---|---|
| Patriot Financial Partners IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, LLC, W. Kirk Wycoff, James J. Lynch, James F. Deutsch | 31 de Agosto de 2022 | · | Declaração inicial | Investimento passivo | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
Participação em ETFs Detido por 5 ETFs
O peso reflete apenas participações diretas em ações (N-PORT); fundos alavancados ou baseados em derivativos podem deter exposição adicional a swaps não mostrada.
| Fundo | Peso | Unidades | Em | Fonte |
|---|---|---|---|---|
| DFIS · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 8.772 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| DFAX · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 7.028 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| DFIC · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 6.008 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| DFAI · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 16 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
| DISV · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 92 NS | 31 de Julho de 2026 | N-PORT |
VBNK Consenso dos analistas Opiniões de analistas otimistas e pessimistas, preço-alvo de 12 meses, potencial de alta
classificação · 8 analistas
COMPRA
Alvo mediano
$25.50
+13,8%
2 25,0%
Compra forte
5 62,5%
Compra
1 12,5%
Manter
0 0,0%
Venda
0 0,0%
Venda forte
Preço-alvo de 12 meses
2 analistas · 2026-09-29Alvo médio $25.50 +13,8%
← Abaixo de todos os alvos
Preço atual $22.40
Mín$23.00
Média$25.50
Máx$28.00
Sinais de trading Sinais recentes de compra/venda com preço de entrada e relação risco/recompensa
Nenhum sinal aberto no momento — nenhum cartão está preenchido, e isso é honesto.
Minhas Métricas Sua lista pessoal — linhas selecionadas de Fundamentos Completos
Escolha as métricas que importam para si — clique no + ao lado de qualquer linha em Fundamentos Completos acima.
Sua seleção é salva e acompanha você em todos os tickers.
Fonte: SEC 40-F arquivado Dez 10, 2025