XZO Exzeo Group, Inc. Common Stock

NYSE · Insurance · Ver em SEC EDGAR ↗
$15,37
Preço · Ago 18, 2026
Fundamentais a partir de Ago 7, 2026
Intervalo 52 Semanas
$12–$25
25% of range
Classificação do Analista
BUY
7 analysts
Preço-Alvo
$26
+69% upside
P/E (TTM)
15.5
ROE
61.4%
Margem de Lucro Líquido
38.1%

XZO Instantâneo da Ação Preço, capitalização de mercado, P/E, EPS, ROE, dívida/patrimônio, intervalo de 52 semanas

Preço
$15.37
Capitalização de Mercado
$1.40B
P/E (TTM)
15.5
EPS (TTM)
$0.99
Receita (TTM)
$217M
Rendimento div.
—
ROE
61.4%
Dívida/Capital
—
Intervalo 52 Semanas
$12 – $25

XZO Gráfico de Preço da Ação OHLCV diário com indicadores técnicos — panorâmica, zoom e personalize sua visualização

Desempenho de 10 Anos Tendências de receita, lucro líquido, margens e EPS

Receita e Lucro Líquido $217M
3-point trend, +145.6%
2023-12-31 → 2025-12-31
EPS $0.99
3-point trend, +560.0%
2023-12-31 → 2025-12-31
Fluxo de caixa livre $97M
2025-12-31 → 2025-12-31
Margens 38.1%
2025-12-31 → 2025-12-31

Avaliação Rácios P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — a ação está cara ou barata?

Métrica
Tendência de 5 anos
XZO
Mediana de Pares
P/E (TTM)
15.5
13.8
P/S (TTM)
6.4
1.1
P/B
5.5
1.9
Price / FCF (Preço / FCF)
14.3
—

Lucratividade Margens bruta, operacional e líquida; ROE, ROA, ROIC

Métrica
Tendência de 5 anos
XZO
Mediana de Pares
Gross Margin (Margem Bruta)
60.4%
38.3%
Operating Margin (Margem Operacional)
48.9%
—
Net Profit Margin (Margem de Lucro Líquido)
38.1%
11.5%
ROA
37.9%
3.6%
ROE
61.4%
15.0%
ROIC
31.3%
—

Saúde financeira Dívida, liquidez, solvência — força do balanço patrimonial

Métrica
Tendência de 5 anos
XZO
Mediana de Pares
Current Ratio (Índice de liquidez corrente)
3.9
0.3
Quick Ratio (Índice de Liquidez Seca)
3.7
—

Crescimento Crescimento da receita, EPS e lucro líquido: YoY, CAGR 3 anos, CAGR 5 anos

Métrica
Tendência de 5 anos
XZO
Mediana de Pares
Revenue YoY (Receita Ano a Ano)
3-point trend, +145.6%
62.0%
—
EPS YoY
3-point trend, +560.0%
125.0%
—
Net Income YoY (Lucro Líquido Ano a Ano)
3-point trend, +285.6%
82.6%
—

Métricas por Ação EPS, valor patrimonial por ação, fluxo de caixa por ação, dividendo por ação

Métrica
Tendência de 5 anos
XZO
Mediana de Pares
EPS (Diluted) (EPS (Diluído))
3-point trend, +560.0%
$0.99
—

Eficiência de Capital Giro de ativos, giro de estoques, giro de contas a receber

Métrica
Tendência de 5 anos
XZO
Mediana de Pares

XZO Consenso dos analistas Opiniões de analistas otimistas e pessimistas, preço-alvo de 12 meses, potencial de alta

COMPRA 7 analistas
  • Compra forte 2 28,6%
  • Compra 4 57,1%
  • Manter 1 14,3%
  • Venda 0 0,0%
  • Venda forte 0 0,0%

Preço-alvo de 12 meses

2 analistas · 2026-08-15
Alvo mediano $26.00 +69,2%
Alvo médio $26.00 +69,2%

Histórico de Lucros EPS real vs. estimativa, surpresa %, taxa de acerto, próxima data de resultados

Surpresa Média
0.03%
Período EPS Actual EPS est. Surpresa
30 de Junho de 2026 $0.26 $0.24 0.02%
31 de Março de 2026 $0.22 $0.21 0.01%
31 de Dezembro de 2025 $0.25 $0.18 0.07%

Comparação de pares (subindústria GICS) Métricas chave vs pares do setor

Ticker Capitalização de Mercado P/E Receita YoY Margem Líquida ROE Margem Bruta
XZO $2.20B 24.5 62.0% 38.1% 61.4% 60.4%
SLDE $2.42B 5.8 36.5% 38.4% 57.4% —
HCI $2.49B 8.4 20.1% 33.2% 40.0% —
STC $2.12B 17.3 17.3% 4.0% 7.6% —
KMPR — — — — — —
SAFT — 11.6 12.8% 7.8% 11.2% —
UFCS $928M 8.1 10.6% 8.5% 13.7% —
TRUP $1.62B 83.0 11.9% — — —
UVE $947M 5.3 5.5% 11.4% 36.3% —
ASIC $1.01B 13.3 23.4% 17.4% 14.6% —
BOW $936M 17.9 29.6% 9.8% 13.1% —

Fundamentos Completos Todas as métricas por ano — demonstração de resultados, balanço patrimonial, fluxo de caixa

Demonstração de Resultados 15
Dados anuais de Demonstração de Resultados para XZO
Métrica Tendência 20252024
Revenue 2-point trend, +62.0% $217M $134M
Cost of Revenue 2-point trend, +6.5% $86M $81M
Gross Profit 2-point trend, +146.2% $131M $53M
R&D Expense 2-point trend, +35.6% $9M $7M
SG&A Expense 2-point trend, +88.5% $16M $8M
Operating Expenses 2-point trend, +64.8% $25M $15M
Operating Income 2-point trend, +178.8% $106M $38M
Pretax Income 2-point trend, +213.0% $110M $35M
Income Tax 2-point trend, +200.4% $28M $9M
Net Income 2-point trend, +82.6% $83M $45M
EPS (Basic) 2-point trend, +125.0% $0.99 $0.44
EPS (Diluted) 2-point trend, +125.0% $0.99 $0.44
Shares (Basic) 2-point trend, +3.5% 80,171,000 77,494,000
Shares (Diluted) 2-point trend, +3.5% 80,171,000 77,494,000
EBITDA $108M ·
Balanço Patrimonial 23
Dados anuais de Balanço Patrimonial para XZO
Métrica Tendência 20252024
Cash & Equivalents 2-point trend, +460.3% $305M $55M
Receivables 2-point trend, +2906000.00 $3M $0
Prepaid Expense 2-point trend, +143.5% $1M $609.0K
Other Current Assets 2-point trend, +2.4% $43.0K $42.0K
Current Assets 2-point trend, +384.6% $326M $67M
PP&E (Net) 2-point trend, -0.8% $11M $11M
PP&E (Gross) 2-point trend, +12.7% $25M $22M
Accum. Depreciation 2-point trend, +25.9% $14M $11M
Other Non-current Assets $274.0K ·
Total Assets 2-point trend, +288.8% $348M $89M
Accounts Payable 2-point trend, +38.2% $3M $2M
Current Liabilities 2-point trend, +49.7% $84M $56M
Capital Leases 2-point trend, -22.3% $5M $6M
Deferred Tax 2-point trend, -100.0% $0 $2M
Other Non-current Liabilities $790.0K ·
Total Liabilities 2-point trend, +26.6% $94M $74M
Common Stock 2-point trend, +9.6% $91.0K $83.0K
Paid-in Capital 2-point trend, +214.3% $229M $73M
Retained Earnings 2-point trend, +144.3% $25M $-57M
AOCI Flat — no change across 2 periods $0 $0
Stockholders' Equity 2-point trend, +1539.0% $254M $16M
Liabilities + Equity 2-point trend, +288.8% $348M $89M
Shares Outstanding 2-point trend, +9.8% 90,926,720 82,810,089
Fluxo de Caixa 13
Dados anuais de Fluxo de Caixa para XZO
Métrica Tendência 20252024
D&A 2-point trend, +8.3% $2M $2M
Stock-based Comp 2-point trend, -22.0% $3M $3M
Deferred Tax 2-point trend, -434.2% $-5M $2M
Other Non-cash $18M ·
Operating Cash Flow 2-point trend, +103.6% $100M $49M
CapEx 2-point trend, -14.7% $3M $3M
Net Debt Issued $0 ·
Stock Repurchased 2-point trend, +209.8% $1M $481.0K
Net Stock Activity $-1M ·
Financing Cash Flow 2-point trend, +2501.5% $154M $-6M
Net Change in Cash 2-point trend, +3636.4% $251M $-7M
Taxes Paid 2-point trend, +131.6% $32M $14M
Free Cash Flow $97M ·
Lucratividade 8
Dados anuais de Lucratividade para XZO
Métrica Tendência 20252024
Gross Margin 60.4% ·
Operating Margin 48.9% ·
Net Margin 38.1% ·
Pretax Margin 50.8% ·
EBITDA Margin 50.0% ·
ROA 37.9% ·
ROE 61.4% ·
ROIC 31.3% ·
Liquidez e Solvência 2
Dados anuais de Liquidez e Solvência para XZO
Métrica Tendência 20252024
Current Ratio 3.9 ·
Quick Ratio 3.7 ·
Eficiência 2
Dados anuais de Eficiência para XZO
Métrica Tendência 20252024
Asset Turnover 1.0 ·
Receivables Turnover 149.3 ·
Por Ação 5
Dados anuais de Por Ação para XZO
Métrica Tendência 20252024
Book Value / Share $2.80 ·
Revenue / Share $2.71 ·
Cash Flow / Share $1.25 ·
Cash / Share $3.36 ·
EPS (TTM) $0.99 ·
Taxas de Crescimento 3
Dados anuais de Taxas de Crescimento para XZO
Métrica Tendência 20252024
Revenue YoY 2-point trend, +20.0% 62.0% 51.6%
EPS YoY 2-point trend, -35.3% 125.0% 193.3%
Net Income YoY 2-point trend, -25.7% 82.6% 111.2%
Avaliação (TTM) 10
Dados anuais de Avaliação (TTM) para XZO
Métrica Tendência 20252024
Revenue TTM $217M ·
Net Income TTM $83M ·
Market Cap $2.20B ·
P/E 24.5 ·
P/S 10.2 ·
P/B 8.7 ·
P / Tangible Book 8.7 ·
P / Cash Flow 22.0 ·
P / FCF 22.6 ·
Earnings Yield 4.1% ·

Demonstrações Financeiras Demonstração de resultados, balanço patrimonial, fluxo de caixa — anual, últimos 5 anos

Demonstração de Resultados
2025-12-312024-12-312023-12-31
Receita $217M$134M$88M
Margem Bruta % 60.4%——
Margem Operacional % 48.9%——
Lucro líquido $83M$45M$21M
EPS Diluído $0.99$0.44$0.15
Balanço Patrimonial
2025-12-312024-12-312023-12-31
Índice de liquidez corrente 3.9——
Índice de Liquidez Seca 3.7——
Fluxo de Caixa
2025-12-312024-12-312023-12-31
Fluxo de caixa livre $97M——

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Investidores institucionais (13F) 86 declarantes · $72.9M total · Em 30 de Junho de 2026

Instituições que relatam a posse desta ação em seu Formulário 13F trimestral da SEC. Apenas posições compradas; um único declarante pode aparecer duas vezes para opções separadas. Grandes posições de compra/venda compensatórias geralmente refletem market-making ou inventário protegido, não convicção direcional.

Atividade institucional — Q2 2026 vs trimestre anterior
Novas posições Posições encerradas Aumentou Diminuído Variação líquida de ações
35 (-1 vs trimestre anterior) 11 (-2 vs trimestre anterior) 21 (+8 vs trimestre anterior) 22 (+9 vs trimestre anterior) -801K

Comparado a Q1 2026. Os registros do Formulário 13F da SEC devem ser feitos em até 45 dias após o final do trimestre, mais um pequeno período de tolerância para registrantes atrasados — trimestres ainda dentro desse período são ignorados em favor do par mais recente totalmente reportado.

Instituição Valor Ações % de 13F rastreado Tipo
AMERICAN CENTURY COMPANIES INC $10.169.742 602.830 13,94% Ações
Whetstone Capital Advisors, LLC $9.135.847 541.544 12,53% Ações
JENNISON ASSOCIATES LLC $6.762.980 400.888 9,27% Ações
ESSEX INVESTMENT MANAGEMENT CO LLC $4.533.036 268.704 6,22% Ações
FJ Capital Management LLC $3.775.304 223.788 5,18% Ações
CITADEL ADVISORS LLC $2.729.768 161.812 3,74% Ações
STATE STREET CORP $2.530.551 150.003 3,47% Ações
JACOBS LEVY EQUITY MANAGEMENT, INC $2.360.299 139.911 3,24% Ações
Nuveen, LLC $2.307.310 136.770 3,16% Ações
TWO SIGMA INVESTMENTS, LP $2.044.914 121.216 2,80% Ações
Ionic Capital Management LLC $1.958.219 116.077 2,68% Ações
GOLDMAN SACHS GROUP INC $1.955.992 115.945 2,68% Ações
VICTORY CAPITAL MANAGEMENT INC $1.762.544 104.478 2,42% Ações
Atom Investors LP $1.654.238 98.058 2,27% Ações
Alden Global Capital LLC $1.653.344 98.005 2,27% Ações
GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC $1.640.270 97.230 2,25% Ações
RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC $1.212.582 71.878 1,66% Ações
Boston Partners $1.147.130 67.998 1,57% Ações
BNP PARIBAS FINANCIAL MARKETS $1.145.473 67.900 1,57% Ações
Trexquant Investment LP $1.069.204 63.379 1,47% Ações
VANGUARD PORTFOLIO MANAGEMENT LLC $957.676 56.768 1,31% Ações
Balyasny Asset Management L.P. $871.133 51.638 1,19% Ações
TUDOR INVESTMENT CORP ET AL $829.144 49.149 1,14% Ações
STRS OHIO $784.455 46.500 1,08% Ações
SEI INVESTMENTS CO $759.437 45.017 1,04% Ações
FEDERATED HERMES, INC. $691.670 41.000 0,95% Ações
MARSHALL WACE, LLP $689.510 40.872 0,95% Ações
Sidoxia Capital Management, LLC $646.442 38.319 0,89% Ações
State of Wyoming $539.638 31.988 0,74% Ações
PARSONS CAPITAL MANAGEMENT INC/RI $421.750 25.000 0,58% Ações
Creative Planning $386.407 22.905 0,53% Ações
BANK OF AMERICA CORP /DE/ $366.079 21.700 0,50% Ações
CHARLES SCHWAB INVESTMENT MANAGEMENT INC $333.064 19.743 0,46% Ações
Qube Research & Technologies Ltd $308.873 18.309 0,42% Ações
Cornerstone Investment Partners, LLC $303.002 17.961 0,42% Ações
JANE STREET GROUP, LLC $288.224 17.085 0,40% Ações
Engineers Gate Manager LP $271.658 16.103 0,37% Ações
JANUS HENDERSON GROUP PLC $250.417 17.070 0,34% Ações
XTX Topco Ltd $205.122 12.159 0,28% Ações
CAPTRUST FINANCIAL ADVISORS $199.758 11.841 0,27% Ações
D. E. Shaw & Co., Inc. $171.568 10.170 0,24% Ações
Centiva Capital, LP $168.987 10.017 0,23% Ações
VANGUARD FIDUCIARY TRUST CO $130.540 7.738 0,18% Ações
WELLS FARGO & COMPANY/MN $126.525 7.500 0,17% Ações
RHUMBLINE ADVISERS $90.402 5.359 0,12% Ações
Bank of New York Mellon Corp $89.681 5.316 0,12% Ações
NEW YORK STATE COMMON RETIREMENT FUND $72.541 4.300 0,10% Ações
CITIGROUP INC $68.863 4.082 0,09% Ações
MIRAE ASSET GLOBAL ETFS HOLDINGS Ltd. $63.887 3.787 0,09% Ações
JPMORGAN CHASE & CO $58.089 3.409 0,08% Ações
Police & Firemen's Retirement System of New Jersey $44.183 2.619 0,06% Ações
BlackRock, Inc. $39.341 2.332 0,05% Ações
Tower Research Capital LLC (TRC) $19.384 1.149 0,03% Ações
NORTHERN TRUST CORP $18.017 1.068 0,02% Ações
BARCLAYS PLC $17.933 1.063 0,02% Ações
FMR LLC $14.188 841 0,02% Ações
MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV $13.412 795 0,02% Ações
Legal & General Group Plc $10.771 640 0,01% Ações
Ameritas Investment Partners, Inc. $10.628 630 0,01% Ações
Arax Advisory Partners $8.671 514 0,01% Ações
Aster Capital Management (DIFC) Ltd $7.642 453 0,01% Ações
CALIFORNIA STATE TEACHERS RETIREMENT SYSTEM $6.352 433 0,01% Ações
MORGAN STANLEY $5.415 321 0,01% Ações
ROYAL BANK OF CANADA $4.000 242 0,01% Ações
JONES FINANCIAL COMPANIES LLLP $3.871 243 0,01% Ações
DEUTSCHE BANK AG\ $3.728 221 0,01% Ações
Allworth Financial LP $2.177 129 0,00% Ações
UBS Group AG $1.687 100 0,00% Ações
IFP Advisors, Inc $1.670 99 0,00% Ações
ZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATION /UT/ $1.485 88 0,00% Ações
Integrated Wealth Concepts LLC $1.182 70 0,00% Ações
AQR CAPITAL MANAGEMENT LLC $1.080 64 0,00% Ações
SJS Investment Consulting Inc. $1.080 64 0,00% Ações
HRT FINANCIAL LP $898 53.275 0,00% Ações
Farther Finance Advisors, LLC $760 45 0,00% Ações
Essential Partners LLC $675 40 0,00% Ações
EverSource Wealth Advisors, LLC $540 32 0,00% Ações
ROTHSCHILD INVESTMENT LLC $523 31 0,00% Ações
Sterling Capital Management LLC $489 29 0,00% Ações
Russell Investments Group, Ltd. $270 16 0,00% Ações
Clearstead Advisors, LLC $237 14 0,00% Ações
Caitong International Asset Management Co., Ltd $135 8 0,00% Ações
True Wealth Design, LLC $85 5 0,00% Ações
Quantbot Technologies LP $17 1 0,00% Ações
Wealth Enhancement Trust Services, Inc. $17 1 0,00% Ações
Covestor Ltd $1 35 0,00% Ações

Executivos da empresa 8 insiders · 4 diretores · 6 conselheiros

Investidor com informação privilegiada Função Última atividade Ações detidas Compras 12m Vendas 12m Líquido 12m
Paresh Patel Chief Executive Officer 27 de Maio de 2026 P 1.672.013 58 0 $2.530.606
Suela Bulku Chief Financial Officer 18 de Dezembro de 2025 P 314.874 2 0 $217.192
Kevin Andrew Mitchell President 18 de Dezembro de 2025 P 715.135 2 0 $265.946
Brook Armstrong Baker General Counsel 18 de Dezembro de 2025 P 248.026 2 0 $217.192
James J Macchiarola Conselheiro 23 de Março de 2026 P 140.000 2 0 $480.480
Robert A. Lopes Jr. Conselheiro 9 de Março de 2026 P 127.335 2 0 $248.375
Irene Hurst Conselheiro 6 de Novembro de 2025 P 109.500 1 0 $42.000
Loreen M Spencer Conselheiro 6 de Novembro de 2025 P 110.000 1 0 $84.000

Executivos de declarações SEC Formulário 3/4/5; líquido = apenas P/V de mercado aberto

Participação em ETFs Detido por 16 ETFs

O peso reflete apenas participações diretas em ações (N-PORT); fundos alavancados ou baseados em derivativos podem deter exposição adicional a swaps não mostrada.

Fundo Peso Unidades Em Fonte
OMFS · Invesco Exchange-Traded Self-Indexe… 0,02% 4.579 SH 8 de Agosto de 2026 Diário
AVSC · AMERICAN CENTURY ETF TRUST 0,02% 35.675 NS 31 de Maio de 2026 N-PORT
AVUV · AMERICAN CENTURY ETF TRUST 0,01% 211.494 NS 31 de Maio de 2026 N-PORT
VTWG · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0,01% 8.903 SH 8 de Agosto de 2026 Diário
IWO · iShares Trust 0,01% 75.348 SH 8 de Agosto de 2026 Diário
ISCG · iShares Trust 0,01% 4.795 SH 8 de Agosto de 2026 Diário
IWM · iShares Trust 0,00% 210.026 SH 8 de Agosto de 2026 Diário
ISCB · iShares Trust 0,00% 682 SH 8 de Agosto de 2026 Diário
RSSL · Global X Funds 0,00% 3.305 NS 30 de Abril de 2026 N-PORT
ITWO · ProShares Trust 0,00% 362 NS 31 de Maio de 2026 N-PORT
AVUS · AMERICAN CENTURY ETF TRUST 0,00% 18.082 NS 31 de Maio de 2026 N-PORT
UWM · ProShares Trust 0,00% 283 NS 31 de Maio de 2026 N-PORT
URTY · ProShares Trust 0,00% 287 NS 31 de Maio de 2026 N-PORT
HDG · ProShares Trust 0,00% 7 NS 31 de Maio de 2026 N-PORT
VTWO · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0,00% 47.039 SH 8 de Agosto de 2026 Diário
VTHR · VANGUARD SCOTTSDALE FUNDS 0,00% 826 SH 8 de Agosto de 2026 Diário