XZO Exzeo Group, Inc. Common Stock

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$13,13
Preço · Jun 18, 2026
Fundamentais a partir de Mai 15, 2026
Intervalo 52 Semanas
$12–$25
6% of range
Classificação do Analista
BUY
7 analysts
Preço-Alvo
$26
+98% upside
P/E (TTM)
24.5
ROE
61.4%
Margem de Lucro Líquido
38.1%

XZO Instantâneo da Ação Preço, capitalização de mercado, P/E, EPS, ROE, dívida/patrimônio, intervalo de 52 semanas

Preço
$13.13
Capitalização de Mercado
$2.20B
P/E (TTM)
24.5
EPS (TTM)
$0.99
Receita (TTM)
$217M
Rendimento div.
—
ROE
61.4%
Dívida/Capital
—
Intervalo 52 Semanas
$12 – $25

XZO Gráfico de Preço da Ação OHLCV diário com indicadores técnicos — panorâmica, zoom e personalize sua visualização

Desempenho de 10 Anos Tendências de receita, lucro líquido, margens e EPS

Receita e Lucro Líquido $217M
3-point trend, +145.6%
2023-12-31 → 2025-12-31
EPS $0.99
3-point trend, +560.0%
2023-12-31 → 2025-12-31
Fluxo de caixa livre $97M
2025-12-31 → 2025-12-31
Margens 38.1%
2025-12-31 → 2025-12-31

Avaliação Rácios P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — a ação está cara ou barata?

Métrica
Tendência de 5 anos
XZO
Mediana de Pares
P/E (TTM)
24.5
14.7
P/S (TTM)
10.2
1.4
P/B
8.7
2.5
Price / FCF (Preço / FCF)
22.6
—

Lucratividade Margens bruta, operacional e líquida; ROE, ROA, ROIC

Métrica
Tendência de 5 anos
XZO
Mediana de Pares
Gross Margin (Margem Bruta)
60.4%
15.6%
Operating Margin (Margem Operacional)
48.9%
—
Net Profit Margin (Margem de Lucro Líquido)
38.1%
11.7%
ROA
37.9%
5.3%
ROE
61.4%
16.1%
ROIC
31.3%
—

Saúde financeira Dívida, liquidez, solvência — força do balanço patrimonial

Métrica
Tendência de 5 anos
XZO
Mediana de Pares
Current Ratio (Índice de liquidez corrente)
3.9
0.3
Quick Ratio (Índice de Liquidez Seca)
3.7
—

Crescimento Crescimento da receita, EPS e lucro líquido: YoY, CAGR 3 anos, CAGR 5 anos

Métrica
Tendência de 5 anos
XZO
Mediana de Pares
Revenue YoY (Receita Ano a Ano)
3-point trend, +145.6%
62.0%
—
EPS YoY
3-point trend, +560.0%
125.0%
—
Net Income YoY (Lucro Líquido Ano a Ano)
3-point trend, +285.6%
82.6%
—

Métricas por Ação EPS, valor patrimonial por ação, fluxo de caixa por ação, dividendo por ação

Métrica
Tendência de 5 anos
XZO
Mediana de Pares
EPS (Diluted) (EPS (Diluído))
3-point trend, +560.0%
$0.99
—

Eficiência de Capital Giro de ativos, giro de estoques, giro de contas a receber

Métrica
Tendência de 5 anos
XZO
Mediana de Pares

XZO Consenso dos analistas Opiniões de analistas otimistas e pessimistas, preço-alvo de 12 meses, potencial de alta

COMPRA 7 analistas
  • Compra forte 2 28,6%
  • Compra 4 57,1%
  • Manter 1 14,3%
  • Venda 0 0,0%
  • Venda forte 0 0,0%

Preço-alvo de 12 meses

2 analistas · 2026-06-13
Alvo mediano $26.00 +98,0%
Alvo médio $26.00 +98,0%

Histórico de Lucros EPS real vs. estimativa, surpresa %, taxa de acerto, próxima data de resultados

Surpresa Média
0.04%
Período EPS Actual EPS est. Surpresa
31 de Março de 2026 $0.22 $0.21 0.01%
31 de Dezembro de 2025 $0.25 $0.18 0.07%

Comparação com pares Métricas chave vs pares do setor

Ticker Capitalização de Mercado P/E Receita YoY Margem Líquida ROE Margem Bruta
XZO $2.20B 24.5 62.0% 38.1% 61.4% 60.4%
STC $2.12B 17.3 17.3% 4.0% 7.6% —
SLDE $2.42B 5.8 36.5% 38.4% 57.4% —
KMPR — — — — — —
PRA — 24.4 -4.5% — — —
UFCS $928M 8.1 10.6% 8.5% 13.7% —
UVE $947M 5.3 5.5% 11.4% 36.3% —
SAFT — 11.6 12.8% 7.8% 11.2% —
TRUP $1.62B 83.0 11.9% — — —
ASIC $1.01B 13.3 23.4% 17.4% 14.6% —
BOW $936M 17.9 29.6% 9.8% 13.1% —

Fundamentos Completos Todas as métricas por ano — demonstração de resultados, balanço patrimonial, fluxo de caixa

Demonstração de Resultados 15
Dados anuais de Demonstração de Resultados para XZO
Métrica Tendência 20252024
Revenue 2-point trend, +62.0% $217M $134M
Cost of Revenue 2-point trend, +6.5% $86M $81M
Gross Profit 2-point trend, +146.2% $131M $53M
R&D Expense 2-point trend, +35.6% $9M $7M
SG&A Expense 2-point trend, +88.5% $16M $8M
Operating Expenses 2-point trend, +64.8% $25M $15M
Operating Income 2-point trend, +178.8% $106M $38M
Pretax Income 2-point trend, +213.0% $110M $35M
Income Tax 2-point trend, +200.4% $28M $9M
Net Income 2-point trend, +82.6% $83M $45M
EPS (Basic) 2-point trend, +125.0% $0.99 $0.44
EPS (Diluted) 2-point trend, +125.0% $0.99 $0.44
Shares (Basic) 2-point trend, +3.5% 80,171,000 77,494,000
Shares (Diluted) 2-point trend, +3.5% 80,171,000 77,494,000
EBITDA $108M ·
Balanço Patrimonial 21
Dados anuais de Balanço Patrimonial para XZO
Métrica Tendência 20252024
Cash & Equivalents 2-point trend, +460.3% $305M $55M
Receivables 2-point trend, +2906000.00 $3M $0
Prepaid Expense 2-point trend, +143.5% $1M $609.0K
Other Current Assets 2-point trend, +2.4% $43.0K $42.0K
Current Assets 2-point trend, +384.6% $326M $67M
PP&E (Net) 2-point trend, -0.8% $11M $11M
PP&E (Gross) 2-point trend, +12.7% $25M $22M
Accum. Depreciation 2-point trend, +25.9% $14M $11M
Total Assets 2-point trend, +288.8% $348M $89M
Accounts Payable 2-point trend, +38.2% $3M $2M
Current Liabilities 2-point trend, +49.7% $84M $56M
Capital Leases 2-point trend, -22.3% $5M $6M
Deferred Tax 2-point trend, -100.0% $0 $2M
Total Liabilities 2-point trend, +26.6% $94M $74M
Common Stock 2-point trend, +9.6% $91.0K $83.0K
Paid-in Capital 2-point trend, +214.3% $229M $73M
Retained Earnings 2-point trend, +144.3% $25M $-57M
AOCI Flat — no change across 2 periods $0 $0
Stockholders' Equity 2-point trend, +1539.0% $254M $16M
Liabilities + Equity 2-point trend, +288.8% $348M $89M
Shares Outstanding 2-point trend, +9.8% 90,926,720 82,810,089
Fluxo de Caixa 13
Dados anuais de Fluxo de Caixa para XZO
Métrica Tendência 20252024
D&A 2-point trend, +8.3% $2M $2M
Stock-based Comp 2-point trend, -22.0% $3M $3M
Deferred Tax 2-point trend, -434.2% $-5M $2M
Other Non-cash $18M ·
Operating Cash Flow 2-point trend, +103.6% $100M $49M
CapEx 2-point trend, -14.7% $3M $3M
Net Debt Issued $0 ·
Stock Repurchased 2-point trend, +209.8% $1M $481.0K
Net Stock Activity $-1M ·
Financing Cash Flow 2-point trend, +2501.5% $154M $-6M
Net Change in Cash 2-point trend, +3636.4% $251M $-7M
Taxes Paid 2-point trend, +131.6% $32M $14M
Free Cash Flow $97M ·
Lucratividade 8
Dados anuais de Lucratividade para XZO
Métrica Tendência 20252024
Gross Margin 60.4% ·
Operating Margin 48.9% ·
Net Margin 38.1% ·
Pretax Margin 50.8% ·
EBITDA Margin 50.0% ·
ROA 37.9% ·
ROE 61.4% ·
ROIC 31.3% ·
Liquidez e Solvência 2
Dados anuais de Liquidez e Solvência para XZO
Métrica Tendência 20252024
Current Ratio 3.9 ·
Quick Ratio 3.7 ·
Eficiência 2
Dados anuais de Eficiência para XZO
Métrica Tendência 20252024
Asset Turnover 1.0 ·
Receivables Turnover 149.3 ·
Por Ação 5
Dados anuais de Por Ação para XZO
Métrica Tendência 20252024
Book Value / Share $2.80 ·
Revenue / Share $2.71 ·
Cash Flow / Share $1.25 ·
Cash / Share $3.36 ·
EPS (TTM) $0.99 ·
Taxas de Crescimento 3
Dados anuais de Taxas de Crescimento para XZO
Métrica Tendência 20252024
Revenue YoY 2-point trend, +20.0% 62.0% 51.6%
EPS YoY 2-point trend, -35.3% 125.0% 193.3%
Net Income YoY 2-point trend, -25.7% 82.6% 111.2%
Avaliação (TTM) 10
Dados anuais de Avaliação (TTM) para XZO
Métrica Tendência 20252024
Revenue TTM $217M ·
Net Income TTM $83M ·
Market Cap $2.20B ·
P/E 24.5 ·
P/S 10.2 ·
P/B 8.7 ·
P / Tangible Book 8.7 ·
P / Cash Flow 22.0 ·
P / FCF 22.6 ·
Earnings Yield 4.1% ·

Demonstrações Financeiras Demonstração de resultados, balanço patrimonial, fluxo de caixa — anual, últimos 5 anos

Demonstração de Resultados
2025-12-312024-12-312023-12-31
Receita $217M$134M$88M
Margem Bruta % 60.4%——
Margem Operacional % 48.9%——
Lucro líquido $83M$45M$21M
EPS Diluído $0.99$0.44$0.15
Balanço Patrimonial
2025-12-312024-12-312023-12-31
Índice de liquidez corrente 3.9——
Índice de Liquidez Seca 3.7——
Fluxo de Caixa
2025-12-312024-12-312023-12-31
Fluxo de caixa livre $97M——

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