3 Ações Infalíveis Para Comprar Com US$ 300 Agora

Nos últimos 18 meses, os touros estiveram em plena força em Wall Street. Após o mercado em baixa de 2022, que viu o Dow Jones Industrial Average, S&P 500 e Nasdaq Composite perderem de 20% a mais de um terço de seu valor respectivo, os três principais índices de ações dispararam para novas máximas históricas de fechamento no novo mercado em alta.
Embora alguns investidores possam estar receosos em colocar seu dinheiro para trabalhar com os índices em ou perto de uma máxima histórica, a história mostra que paciência e perspectiva rendem fartamente em Wall Street. Com o tempo, toda correção, mercado em baixa e crash no Dow, S&P 500 e Nasdaq Composite foram eventualmente apagados por um rali de mercado em alta. Isso significa que qualquer momento pode ser ideal para investidores comuns com uma mentalidade de longo prazo investir em Wall Street.
Além disso, as corretoras online abriram caminho para tornar mais fácil do que nunca para os investidores de varejo colocarem seu dinheiro para trabalhar. Nos últimos anos, a maioria das corretoras descartou os requisitos mínimos de depósito e as taxas de comissão em negociações de ações ordinárias. Qualquer quantia de dinheiro — até mesmo US$ 300 — pode ser a quantia perfeita para investir.
Se você tem US$ 300 prontos para serem investidos e tem certeza absoluta de que não é dinheiro que você precisará para pagar contas ou cobrir despesas de emergência quando elas surgirem, as três ações a seguir se destacam como compras óbvias no momento.
PayPal Holdings
A primeira ação espetacular que se torna uma compra genial se você tem US$ 300 para investir agora é a líder em tecnologia financeira ("fintech") PayPal Holdings (NASDAQ: PYPL).
Os céticos do PayPal estão principalmente preocupados com a crescente concorrência no espaço de pagamentos digitais e o que isso pode fazer com as margens da empresa. Certamente testemunhamos alguma erosão modesta nas margens em trimestres anteriores, o que justificou em parte a queda de 80% que o PayPal suportou desde o excesso de euforia que os investidores exibiram em 2021. No entanto, esse obstáculo está longe de ser forte o suficiente para segurar um líder do setor como o PayPal por muito tempo.
Para afirmar o óbvio, os pagamentos digitais têm uma trajetória de crescimento extraordinariamente longa. Em maio de 2023, os analistas do Boston Consulting Group estimaram que a receita global de fintech cresceria seis vezes, para US$ 1,5 trilhão, entre 2022 e 2030. Uma indústria de US$ 1,5 trilhão oferece uma fatia grande o suficiente para que várias empresas possam ter sucesso.
Mais importante ainda, os principais indicadores de desempenho do PayPal estão quase universalmente apontando para cima. O volume total de pagamentos em base de moeda constante aumentou 14% no primeiro trimestre e sustentou uma taxa de expansão de dois dígitos ao longo da década.
Melhor ainda, o engajamento entre as contas ativas continua a crescer. Em uma base de 12 meses (TTM), a conta ativa média completou 60 pagamentos, em 31 de março de 2024. Em comparação, a conta ativa média no final de 2020 havia completado apenas 40,9 pagamentos em base TTM. Testemunhamos um aumento de quase 50% na utilidade entre as contas ativas em pouco mais de três anos. Isso é incrivelmente importante, dado que o PayPal é predominantemente um negócio impulsionado por taxas. Mais engajamento deve equivaler a maior lucro bruto.
Não ignore também o programa de retorno de capital aprimorado do PayPal. A empresa retornou um valor considerável de US$ 5,1 bilhões por meio de recompras de ações ordinárias no TTM, o que aposentou aproximadamente 81 milhões de ações. Empresas com lucro líquido estável ou crescente e um número decrescente de ações geralmente desfrutam de um aumento no lucro por ação (EPS). O PayPal aposentou aproximadamente 11% de suas ações em circulação nos últimos três anos.
Uma relação preço/lucro (P/E) futura de 13 é uma pechincha para um líder testado pelo tempo que pode sustentar crescimento de dois dígitos.
Alibaba
Para investidores de crescimento e valor com apetite por um pouco mais de risco, apresento o gigante do comércio eletrônico baseado na China, Alibaba (NYSE: BABA), como outra ação óbvia que pode ser comprada com US$ 300 agora.
Existem duas desvantagens em investir em ações chinesas. A primeira é a imprevisibilidade do governo do país, que ocasionalmente pode levar a uma fiscalização rigorosa sobre empresas de capital aberto.
A outra preocupação é que a recuperação da China de seus rigorosos lockdowns de COVID-19 tem sido muito mais fraca do que se imaginava inicialmente. O crescimento de vendas mais fraco do que o esperado em várias indústrias impulsionadas pelo consumidor pesou sobre muitas das maiores ações baseadas na China, incluindo o Alibaba.
Por outro lado, não há como negar que o Taobao e o Tmall do Alibaba são, em conjunto, os players de varejo online mais dominantes na segunda maior economia do mundo em produto interno bruto. No ano passado, a International Trade Administration estimou que Taobao e Tmall controlavam pouco mais de 50% das vendas de varejo online da China. O volume bruto de mercadorias que transita por essas plataformas aumentou em uma porcentagem de dois dígitos durante o trimestre de março, o que sinaliza que o consumidor chinês pode ter voltado após um processo de reabertura turbulento.
O que é ainda mais empolgante é o segmento de Cloud Intelligence do Alibaba. O Alibaba Cloud ocupa o 1º lugar na China em gastos com serviços de infraestrutura em nuvem, de acordo com a empresa de análise de tecnologia Canalys. Os gastos corporativos com nuvem ainda estão em seus estágios iniciais de expansão na segunda maior economia do mundo, o que deve permitir que este segmento de margem substancialmente maior impulsione significativamente o fluxo de caixa do Alibaba nos próximos anos.
Por último, a avaliação do Alibaba, quando se leva em conta seu tesouro de caixa, é incrivelmente barata. A empresa encerrou março com US$ 85,5 bilhões em caixa, equivalentes de caixa e vários investimentos. Embora parte desse capital esteja sendo usado para financiar recompras de ações, o restante dá ao Alibaba a capacidade de investir em seu futuro.
Um P/E futuro de menos de 9 com US$ 85,5 bilhões em caixa, equivalentes de caixa e vários investimentos, é inacreditavelmente barato.
Airbnb
A terceira ação óbvia que você pode comprar com confiança com US$ 300 agora é a plataforma de hospedagem e estadia Airbnb (NASDAQ: ABNB).
Embora a indústria de viagens esteja madura para disrupção, até mesmo inovadores como o Airbnb enfrentam desafios. A maior preocupação para o Airbnb é a saúde da economia e do mercado imobiliário dos EUA. O primeiro declínio na oferta de dinheiro M2 desde a Grande Depressão ameaça o crescimento econômico dos EUA, enquanto o ciclo de aumento de taxas mais acentuado em quatro décadas do banco central do país fez as vendas de casas existentes pararem. Se o consumidor for afetado de alguma forma significativa, isso pode ser uma má notícia para o Airbnb.
Por outro lado, o Airbnb inegavelmente se beneficia de ciclos não lineares de boom e bust para a economia dos EUA e global. Mesmo que as recessões sejam uma parte normal do ciclo econômico dos EUA, elas são historicamente curtas — nenhuma recessão nos EUA desde a Segunda Guerra Mundial durou mais de 18 meses. Por outro lado, a maioria dos períodos de crescimento dura vários anos e ocasionalmente atinge a marca de 10 anos. Esses longos períodos de expansão incentivam os consumidores a gastar seu dinheiro em férias.
Outro fator macroeconômico a favor do Airbnb é a mudança aparentemente permanente que testemunhamos na força de trabalho desde o pior da pandemia de COVID-19. Mais pessoas do que nunca estão optando por trabalhar remotamente, o que deu origem à categoria de estadias de longo prazo de rápido crescimento do Airbnb. Esta é a categoria que representa estadias de pelo menos 28 dias.
Assim como o PayPal, os principais indicadores de desempenho do Airbnb estão se movendo na direção certa. Agora tem mais de 5 milhões de anfitriões em seu marketplace (isso representa apenas uma pequena fração das casas potenciais que poderiam ser alugadas) e viu o valor bruto das reservas aumentar 12% para US$ 22,9 bilhões no trimestre encerrado em março.
Além disso, o Airbnb tem uma oportunidade de várias décadas para expandir seu alcance além das estadias e para outras categorias de gastos importantes na indústria de viagens. Já está fazendo isso com Experiências, que permite que especialistas locais guiem viajantes em aventuras. Quatro semanas atrás, o Airbnb apresentou ao mundo os Ícones, que em muitos casos permite aos compradores desfrutar de experiências únicas com celebridades.
Embora a relação P/E futura do Airbnb de 28 possa parecer um pouco assustadora em comparação com ações ultra-baratas como PayPal e Alibaba, ela está crescendo no ritmo mais rápido das três e superou consistentemente as expectativas de Wall Street. Uma taxa de crescimento anualizada de lucros de 20% nos próximos cinco anos é perfeitamente razoável e torna a ação do Airbnb um ótimo negócio.
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*Retornos do Stock Advisor em 28 de maio de 2024
Sean Williams tem posições em PayPal. O Motley Fool tem posições e recomenda Airbnb e PayPal. O Motley Fool recomenda Alibaba Group e recomenda as seguintes opções: vender a descoberto opções de compra de junho de 2024 a US$ 67,50 em PayPal. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
As visões e opiniões expressas neste documento são as do autor e não refletem necessariamente as da Nasdaq, Inc.