Um Bear Market Está a Chegar — Só Não Sabemos Quando. Eis o Que a História Diz Que Deve Fazer Para Passar Por Ele Relativamente Intacto.

Pontos-chave

• Estatisticamente, estamos "devendo" um mercado em baixa.
• Quando esse dia chegar, você vai querer um portfólio diversificado para recorrer.
• Aqueles que fogem do mercado durante quedas severas perdem a oportunidade de lucrar com a sua recuperação.
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Em média, os EUA experimentam um mercado em baixa a cada três anos e meio. Outubro marca quatro anos desde o fim do mercado em baixa de 2022, quando o S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) caiu cerca de 25%. Em outras palavras, estamos "devendo".

Para ser claro, esse número de três anos e meio é apenas uma média, e ninguém pode prever totalmente quando o próximo mercado em baixa chegará. E quando você olha para os retornos do ano até o momento de empresas como Sandisk, Moderna ou Dell Technologies, é difícil imaginar um mercado em baixa chegando tão cedo.

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E, ainda assim, ele virá. Mercados em baixa são essenciais para uma precificação de ativos mais realista e para preparar o palco para o próximo período de crescimento.

Lições da história

Embora seja incerto quando o próximo mercado em baixa chegará, a história é clara sobre o que acontece quando ele chega e como você, como investidor, pode superá-lo com danos mínimos a longo prazo ao seu portfólio.

Não realize perdas

Ao longo da história, investidores que permaneceram investidos durante mercados em baixa conseguiram recuperar perdas e, muitas vezes, obter ganhos impressionantes à medida que o mercado se recupera. Por outro lado, aqueles que vendem após grandes quedas correm o risco de concretizar suas perdas e perder as recuperações dramáticas que muitas vezes ocorrem no início de um novo mercado em alta.

Continue comprando

Um mercado em baixa não é hora de parar de comprar. A história mostra que continuar investindo, particularmente através da média de custo em dólar, transforma preços em queda em uma oportunidade de acumular mais ações de participações de alta qualidade a um custo menor. Os investidores que se destacam são aqueles que continuam comprando ativos amplamente diversificados — mesmo quando as manchetes são sombrias.

Permaneça diversificado

Mercados em baixa afetam diferentes setores de maneiras distintas, por isso é especialmente importante permanecer diversificado entre classes de ativos, regiões e indústrias. Um portfólio bem diversificado pode reduzir o impacto de qualquer queda única.

Mantenha uma reserva de caixa

Se você depende de sua conta de investimento para financiar despesas de subsistência diárias, construa uma reserva de caixa grande o suficiente para sacar durante o mercado em baixa. Isso ocorre porque investidores que precisam financiar despesas de subsistência diretamente de ativos voláteis são mais propensos a vender no pior momento possível. O objetivo é manter uma reserva de caixa grande o suficiente para deixar seus investimentos de longo prazo intocados durante uma desaceleração do mercado.

Embora você possa não saber quando o próximo mercado em baixa ocorrerá, estas etapas simples podem ajudá-lo a aproveitar ao máximo: Construa um portfólio diversificado, continue investindo durante as desacelerações do mercado e dê tempo suficiente para os mercados se recuperarem. Porque não importa o quão ruim um mercado em baixa possa parecer, a história mostra que ele se recuperará.

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Dana George não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. The Motley Fool tem posições e recomenda Moderna. The Motley Fool tem uma política de divulgação.