Procurando Renda Passiva em 2026? 2 Reis dos Dividendos para Comprar Sem Parar.

Pontos Principais

Dividend Kings são ações que aumentaram seus dividendos anualmente por 50 anos e podem ser indicadores de fortes desempenhos no mercado de ações.

A Pepsi é uma gigante de alimentos e bebidas que está ficando mais barata devido a temores sobre medicamentos para perda de peso.

A ação da Lowe's parece barata no fundo do ciclo imobiliário.

• 10 ações que gostamos mais do que a PepsiCo ›

Em tempos de excesso de mercado em alta (bull market), a melhor jogada que um investidor contrário pode fazer é comprar ações de dividendos que pagam bem e que estão fora dos holofotes de investimento. Wall Street está com os olhos grudados em inteligência artificial (AI) e ações espaciais, enquanto todo o resto é deixado de lado. Isso cria oportunidades para aqueles dispostos a ir contra a corrente.

Entram em cena PepsiCo (NASDAQ: PEP) e Lowe's (NYSE: LOW). Ambas as ações são Dividend Kings – o que significa que aumentaram seus dividendos por 50 anos – e hoje são negociadas com desconto em relação ao mercado. Veja por que ambas serão ótimas opções de renda passiva para o seu portfólio em 2026.

A IA criará o primeiro trilionário do mundo? Nossa equipe acabou de lançar um relatório sobre uma empresa pouco conhecida, chamada de "Monopólio Indispensável", que fornece a tecnologia crítica que tanto a Nvidia quanto a Intel precisam. Continue »

Uma recuperação nos gastos com alimentos e bebidas

Temores atingiram o setor de alimentos e bebidas devido ao rápido crescimento dos medicamentos para perda de peso, que suprimem os desejos por comida. A PepsiCo – proprietária da Pepsi, Frito-Lay e outras marcas de alimentos/bebidas – sofreu o impacto dessa adversidade após anos de crescimento global consistente impulsionado por aumentos de volume e preço.

O crescimento da receita estagnou imediatamente após os medicamentos para perda de peso se tornarem populares alguns anos atrás, deixando a Pepsi desprevenida. No entanto, a empresa começou a pivotar sua estratégia de negócios com algum sucesso, melhorando a qualidade nutricional, reduzindo o tamanho das porções para se alinhar com os medicamentos para perda de peso e focando na premiumização, já que o consumo de lanches ou refrigerantes se torna uma decisão mais deliberada em vez de um hábito diário.

No último trimestre, que terminou em março, a PepsiCo reportou um crescimento de receita líquida de 8,5% e um crescimento de receita orgânica de 2,6%, juntamente com uma margem operacional expandindo para 16,5% em comparação com 14,4% no ano anterior.

Os anos de enormes ganhos de volume para marcas de refrigerantes e salgadinhos em todo o mundo acabaram. No entanto, a Pepsi pode sustentar seu crescimento de receita por meio de aumentos de preço constantes, que podem ser um grande impulsionador de lucro para o setor a longo prazo. Se um pacote de batatas fritas passa de US$ 1 para US$ 2 para US$ 4 ao longo de 30 anos, os consumidores não hesitarão, dado o baixo ponto de preço.

É por isso que a Pepsi conseguiu aumentar seu dividendo por 54 anos consecutivos. Comprando a um rendimento de 3,6% hoje, esta ação pode ser um pilar de renda passiva para o seu portfólio nos próximos 50 anos também.

Esperando por uma recuperação imobiliária

Um setor que talvez enfrente ainda mais ventos contrários do que alimentos e bebidas é o imobiliário. As vendas de casas existentes despencaram nos Estados Unidos devido ao aumento das taxas de hipoteca e agora estão em níveis vistos pela última vez no fundo da crise imobiliária em 2009 e 2010.

Uma empresa muito afetada pela atividade imobiliária é a Lowe's, uma das duas grandes empresas de suprimentos para melhorias domésticas nos Estados Unidos, juntamente com a Home Depot.

No geral, a receita da Lowe's caiu mais de 10% em relação aos seus picos, indicando o quão estagnado está o mercado imobiliário atual. O crescimento das vendas em lojas comparáveis atingiu o fundo em 2023 e desde então começou a se recuperar, tornando-se positivo nos últimos três trimestres. Isso mostra que a Lowe's está crescendo receita de locais existentes, apesar dos ventos contrários significativos da construção civil.

Quando alguém compra uma casa, é mais provável que renove partes dela, o que liga a Lowe's ao mercado imobiliário em geral, à medida que esses projetos DIY diminuem. No entanto, eventualmente, o mercado imobiliário se normalizará, seja por meio de taxas de juros de hipotecas mais baixas ou salários anuais mais altos que tornam a compra de casas mais acessível para o americano médio. Por sua vez, isso deve criar um forte impulso para a demanda da Lowe's nos próximos anos.

A Lowe's tem sido uma poderosa Dividend King e atualmente paga um dividendo com rendimento de 1,95%. Ela tem um rendimento inicial menor do que a Pepsi, mas a administração está mais focada em recompras de ações do que em dividendos, com ações em circulação caindo 37% nos últimos 10 anos. Esta é uma boa combinação de retorno de capital que deve ajudar a ação da Lowe's a produzir renda passiva crescente para o seu portfólio enquanto você espera por uma virada imobiliária para impulsionar o preço das ações.

Você deve comprar ações da PepsiCo agora?

Antes de comprar ações da PepsiCo, considere o seguinte:

A equipe de analistas do Motley Fool Stock Advisor acabou de identificar o que eles acreditam serem as 10 melhores ações para os investidores comprarem agora… e a PepsiCo não estava entre elas. As 10 ações que foram selecionadas podem gerar retornos monstruosos nos próximos anos.

Considere quando a Netflix entrou nesta lista em 17 de dezembro de 2004… se você investiu US$ 1.000 na época de nossa recomendação, você teria US$ 524.786! Ou quando a Nvidia entrou nesta lista em 15 de abril de 2005… se você investiu US$ 1.000 na época de nossa recomendação, você teria US$ 1.236.406!

Agora, vale a pena notar que o retorno médio total do Stock Advisor é de 994% – um desempenho superior ao mercado em comparação com 199% do S&P 500. Não perca a lista mais recente das 10 principais, disponível com o Stock Advisor, e junte-se a uma comunidade de investimento construída por investidores individuais para investidores individuais.

Retornos do Stock Advisor em 19 de abril de 2026.*

Brett Schafer não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem posições e recomenda a Home Depot. O Motley Fool recomenda a Lowe's Companies. O Motley Fool tem uma política de divulgação.

As visões e opiniões expressas aqui são as do autor e não refletem necessariamente as da Nasdaq, Inc.