ผู้นำอิหร่านเตือนถึง 'วิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งใหม่' ที่กำลังคุกคามอเมริกา — เยาะเย้ยผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาล 5% และหนี้สิน 39 ล้านล้านดอลลาร์

Moneywise และ Yahoo Finance LLC อาจได้รับค่าคอมมิชชั่นหรือรายได้จากการเชื่อมโยงในเนื้อหาด้านล่าง

โมฮัมหมัด บาเกอร์ กาลิบาฟ ประธานรัฐสภาอิหร่านพบวิธีใหม่ในการโจมตีวอชิงตัน: ตลาดพันธบัตรของอเมริกาเอง

ในโพสต์บน X กาลิบาฟแบ่งปันภาพหน้าจอของหัวข้อข่าว Financial Times ที่ระบุว่า "สหรัฐฯ ขายพันธบัตรอายุ 30 ปีในอัตราผลตอบแทน 5% เป็นครั้งแรกนับตั้งแต่ปี 2007" และใช้สิ่งนี้เพื่อเยาะเย้ยต้นทุนการกู้ยืมของสหรัฐฯ, ปีเตอร์ เฮกเซธ รัฐมนตรีว่าการกระทรวงกลาโหม และบทบาททางทหารของอเมริกาใกล้กับช่องแคบฮอร์มุซ (1)

ตัวเลือกยอดนิยม

- ขอบคุณ เจฟฟ์ เบซอส ตอนนี้คุณสามารถเป็นเจ้าของบ้านเช่าได้ด้วยเงินเพียง 100 ดอลลาร์ — และไม่ คุณไม่ต้องจัดการกับผู้เช่าหรือซ่อมแซมตู้แช่แข็ง นี่คือวิธี

- เดฟ แรมซีย์เตือนว่าชาวอเมริกันเกือบ 50% กำลังทำความผิดพลาดครั้งใหญ่เกี่ยวกับเงินบำนาญทางสังคม — นี่คือวิธีแก้ไขโดยเร็วที่สุด

- IRS มักจะเรียกเก็บภาษีทองคำในฐานะของสะสม — แต่กลยุทธ์ที่น้อยคนรู้นี้ช่วยให้คุณถือทองคำแท่งได้โดยไม่ต้องเสียภาษี รับคู่มือฟรีของคุณจาก Priority Gold

"ดังนั้นคุณกำลังให้ทุนสนับสนุนเฮกเซธ โฮสต์ทีวีที่ล้มเหลวในอัตราที่ไม่เคยเกิดขึ้นตั้งแต่ปี 2007 เพื่อให้เขาปลอมตัวเป็นรัฐมนตรีว่าการสงครามในลานหลังของเราในฮอร์มุซ?" กาลิบาฟเขียน

จากนั้นก็มีการเตือนเรื่องการเงิน

"คุณรู้ไหมว่าอะไรบ้ากว่าหนี้สิน 39 ล้านล้านดอลลาร์?" เขากล่าวเสริม "การจ่ายเงินเบี้ยประกันภัยก่อนวิกฤตการณ์ทางการเงินเพื่อสนับสนุนการเล่นบทบาทสมมติ [Live Action Role Play] และคุณจะได้รับวิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งใหม่"

GFC เป็นคำย่อสำหรับวิกฤตการณ์ทางการเงินทั่วโลก — การล่มสลายในปี 2008 ซึ่งเกิดจากการล่มสลายของตลาดที่อยู่อาศัย การล้มเหลวของธนาคารหลัก การล่มสลายของตลาดหุ้น และภาวะเศรษฐกิจถดถอยอย่างรุนแรง และแม้ว่าโพสต์ของกาลิบาฟจะตั้งใจเพื่อเป็นการเหน็บแนมทางภูมิรัฐศาสตร์ แต่ก็เกิดขึ้นในช่วงเวลาที่ต้นทุนการกู้ยืมของสหรัฐฯ กำลังทำให้ผู้ลงทุนกังวล

สหรัฐฯ เพิ่งขายพันธบัตรอายุ 30 ปีใหม่มูลค่า 25 พันล้านดอลลาร์ในอัตราผลตอบแทนที่สูงกว่า 5% เป็นครั้งแรกนับตั้งแต่ปี 2007 ที่การประมูลพันธบัตรอายุ 30 ปีของสหรัฐฯ มีอัตราผลตอบแทน 5% ตามที่ Financial Times (2)

สิ่งนี้มีความสำคัญเพราะอัตราผลตอบแทนของกระทรวงการคลังอยู่ในใจกลางของระบบการเงิน เมื่ออัตราผลตอบแทนสูงขึ้น ต้นทุนการกู้ยืมสามารถสูงขึ้นสำหรับรัฐบาล บริษัท ผู้กู้ยืมจำนอง และผู้บริโภค อัตราผลตอบแทนของกระทรวงการคลังสูงขึ้นเมื่อราคาพันธบัตรลดลง ซึ่งหมายความว่าอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้นอาจเป็นสัญญาณของความต้องการพันธบัตรหนี้ของสหรัฐฯ ที่อ่อนแอลง

และนั่นเป็นความกังวลที่เพิ่มขึ้นเมื่อวอชิงตันแบกรับภาระหนี้สินจำนวนมหาศาลอยู่แล้ว

หนี้สินของรัฐบาลสหรัฐฯ ปัจจุบันอยู่ที่ 38.94 ล้านล้านดอลลาร์ — และยังคงเพิ่มขึ้น (3) อัตราที่สูงขึ้นทำให้ภาระนี้มีราคาแพงมากขึ้นในการชำระหนี้ Fortune รายงานเมื่อเร็วๆ นี้ว่ากระทรวงการคลังสหรัฐฯ กำลังจ่ายดอกเบี้ยเพียงอย่างเดียวประมาณ 3 พันล้านดอลลาร์ต่อวัน (4)

ความเครียดของตลาดพันธบัตรยังมาพร้อมกับข้อมูลเงินเฟ้อที่ร้อนขึ้น ตามที่สำนักงานสถิติแรงงาน ราคาของผู้ผลิตในสหรัฐฯ พุ่งขึ้น 6.0% ต่อปีในเดือนเมษายน ซึ่งเป็นการเพิ่มขึ้น 12 เดือนที่ใหญ่ที่สุดนับตั้งแต่เดือนธันวาคม 2022 (5)

และช่องแคบฮอร์มุซได้กลายเป็นจุดกดดันที่สำคัญ ตลาดจับตาดูช่องทางน้ำอย่างใกล้ชิด โดยมีความกังวลว่าการหยุดชะงักอาจทำให้แหล่งพลังงานทั่วโลกหมดลงและกระตุ้นการปั่นป่วนด้านน้ำมันที่กว้างขึ้น

กล่าวอีกนัยหนึ่ง โพสต์ของกาลิบาฟอาจเป็นการเยาะเย้ย — แต่ชี้ให้เห็นถึงความกลัวในตลาดที่แท้จริง: อเมริกา đang vay nợ nhiều vào thời điểm lạm phát, cú sốc dầu mỏ và rủi ro địa chính trị đang đẩy lãi suất lên cao.

และปี 2007 คือสิ่งที่ทำให้การเยาะเย้ย "ก่อนวิกฤตการณ์ทางการเงิน" ของกาลิบาฟมีความเจ็บแสบ: ครั้งสุดท้ายที่อัตราผลตอบแทนพันธบัตรอายุ 30 ปีสูงถึงระดับนี้ สหรัฐฯ กำลังอยู่ในช่วงก่อนวิกฤตการณ์ทางการเงิน

และไม่ใช่แค่คู่ต่อสู้ของอเมริกากำลังชี้ให้เห็นถึงปัญหาหนี้สินของวอชิงตัน

Ray Dalio ผู้ก่อตั้งกองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก Bridgewater Associates ได้เตือนว่าสหรัฐฯ กำลังมุ่งหน้าสู่ "วงจรหนี้สินที่ตายแล้ว" ซึ่งรัฐบาลต้องกู้ยืมเพียงเพื่อจ่ายดอกเบี้ย — วงจรที่ชั่วร้ายที่หล่อเลี้ยงตัวเอง

ด้วยการใช้จ่ายของอเมริกาประมาณ 3 พันล้านดอลลาร์ต่อวันในดอกเบี้ย คำเตือนนั้นไม่ได้ฟังดูเป็นทฤษฎีอีกต่อไป

เขาจะจบลงได้อย่างไร? Dalio กล่าวว่าคำตอบนั้นง่าย: พิมพ์

"จะไม่มีการผิดนัดชำระหนี้ — ธนาคารกลางจะเข้ามาและเราจะพิมพ์เงินและซื้อมัน" เขากล่าว "และนั่นคือที่ที่เงินจะลดค่าลง"

กล่าวอีกนัยหนึ่ง รัฐบาลอาจไม่มีเงินดอลลาร์อย่างเป็นทางการ — แต่ดอลลาร์เหล่านั้นสามารถสูญเสียมูลค่าได้อย่างรวดเร็ว

อันที่จริง การลดลงในมูลค่าของดอลลาร์นั้นสามารถมองเห็นได้แล้ว ตามที่ Federal Reserve Bank of Minneapolis เงิน 100 ดอลลาร์ในปี 2025 มีอำนาจในการซื้อเท่ากับเพียง 12.06 ดอลลาร์ในปี 1970 (6)

ข่าวดี? นักลงทุนที่ชาญฉลาดได้หาวิธีปกป้องความมั่งคั่งของตนมาโดยตลอด — แม้ว่าการคำนวณทางการเงินของวอชิงตันจะหยุดทำงานก็ตาม

ที่หลบภัยที่เปล่งประกายอีกครั้ง

เพื่อป้องกันการลงทุนของคุณ Dalio เน้นย้ำถึงคุณค่าของการกระจายความเสี่ยง — และเน้นที่สินทรัพย์ที่ได้รับการพิสูจน์แล้วว่าเป็นเวลาหนึ่ง

"ผู้คนมักจะไม่มีปริมาณทองคำที่เพียงพอในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา" เขากล่าว "เมื่อเวลาไม่ดี ทองคำเป็นตัวกระจายความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพมาก"

ทองคำถูกพิจารณาว่าเป็นที่หลบภัยมาโดยตลอด ไม่สามารถพิมพ์ออกมาจากอากาศเช่นเดียวกับเงิน fiat และเนื่องจากไม่ผูกติดกับสกุลเงินหรือเศรษฐกิจใดๆ นักลงทุนมักจะหลั่งไหลเข้าไปในช่วงเวลาแห่งความวุ่นวายทางเศรษฐกิจหรือความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์ ซึ่งจะทำให้มูลค่าของมันสูงขึ้น

แม้จะมีการปรับฐานล่าสุด ราคาทองคำเพิ่มขึ้นมากกว่า 40% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา

เสียงที่มีชื่อเสียงอื่นๆ มองเห็นศักยภาพเพิ่มเติม JPMorgan (NYSE: JPM) CEO Jamie Dimon เพิ่งกล่าวว่าในสภาพแวดล้อมนี้ ทองคำสามารถ "สูงถึง" 10,000 ดอลลาร์ต่อออนซ์ได้อย่างง่ายดาย

วิธีหนึ่งในการลงทุนในทองคำที่ให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีอย่างมากคือการเปิดบัญชีทองคำ IRA โดยความช่วยเหลือจาก Priority Gold

IRAs ทองคำช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถถือทองคำทางกายภาพหรือสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับทองคำภายในบัญชีเกษียณ ทำให้รวมข้อได้เปรียบทางภาษีของ IRA กับประโยชน์ในการปกป้องจากการลงทุนในทองคำ ทำให้เป็นตัวเลือกสำหรับผู้ที่ต้องการช่วยปกป้องกองทุนเกษียณอายุของตนจากการไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ

และเมื่อคุณทำการซื้อที่ผ่านการรับรองกับ Priority Gold คุณยังสามารถรับโลหะมีค่าได้สูงสุด 10,000 ดอลลาร์โดยไม่มีค่าใช้จ่าย

อ่านเพิ่มเติม: ผู้ที่ไม่ใช่ล้านล้านสามารถสะสมอสังหาริมทรัพย์เหมือนกับ 1% ตอนนี้ได้ — วิธีเริ่มต้นด้วยเงินเพียง 100 ดอลลาร์

ทางเลือกที่ดีกว่า

นักลงทุนที่มีชื่อเสียงอย่าง Dalio มักจะเน้นย้ำถึงความสำคัญของการกระจายความเสี่ยง — และด้วยเหตุผลที่ดี สินทรัพย์ดั้งเดิมจำนวนมากมีแนวโน้มที่จะเคลื่อนไหวไปในทิศทางเดียวกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่ตลาดมีความเครียด

ข้อความนี้มีความเกี่ยวข้องเป็นพิเศษในปัจจุบัน ประมาณ 40% ของน้ำหนักใน S&P 500 เข้มข้นอยู่ในหุ้นสิบอันดับแรกของดัชนี และอัตราส่วน CAPE ของดัชนีไม่ได้สูงขนาดนี้ตั้งแต่ยุค dot-com

นี่คือจุดที่สินทรัพย์ทางเลือกเข้ามามีบทบาทสำหรับนักลงทุนจำนวนมาก สินทรัพย์เหล่านี้สามารถรวมถึงทุกสิ่งตั้งแต่ อสังหาริมทรัพย์ และ โลหะมีค่า ไปจนถึง กองทุนรวม และ งานศิลปะ

เป็นเรื่องง่ายที่จะเข้าใจว่าทำไมผลงานศิลปะที่ยอดเยี่ยมจึงมักจะเพิ่มขึ้นตามกาลเวลา อุปทานมีจำกัด และผลงานชิ้นเอกหลายชิ้นถูกเก็บรักษาไว้ในพิพิธภัณฑ์และนักสะสมแล้ว นอกจากนี้ ศิลปะยังมีความสัมพันธ์ต่ำกับหุ้นและพันธบัตร ซึ่งช่วยในการกระจายความเสี่ยง

ในปี 2022 คอลเลกชันศิลปะที่เจ้าไมโครซอฟท์ผู้ล่วงลับ พอล อัลเลน เป็นเจ้าของ ได้ถูกขายในราคา 1.5 พันล้านดอลลาร์ที่ Christie's นิวยอร์ก ซึ่งทำให้เป็นคอลเลกชันที่มีมูลค่าสูงสุดในการประมูลครั้งเดียว (7)

แน่นอน การซื้อศิลปะด้วยตัวเองมาพร้อมกับอุปสรรคที่สำคัญ: ราคาที่สูง การจัดเก็บ การประกันภัย การตรวจสอบ และความท้าทายในการรู้ว่าผลงานใดอาจมีมูลค่าในระยะยาว

ตอนนี้ Masterworks กำลังนำเสนอการลงทุนครั้งเดียวที่รวมศิลปะระดับบลูชิปเข้ากับสินทรัพย์หายากอื่นๆ เช่น ทองคำและบิตคอยน์ ซึ่งมีแนวโน้มที่จะเคลื่อนไหวอย่างอิสระจากหุ้นและซึ่งกันและกัน

ผลลัพธ์คือแนวทางการลงทุนทางเลือกที่สมดุลและทนทานต่อสภาพอากาศ

อันที่จริง แบบจำลองนี้จะสามารถทำผลตอบแทนได้ดีกว่า S&P 500 3.1 เท่าตั้งแต่ปี 2017 ถึง 2025*

ด้วยการใช้ประโยชน์จากการเข้าถึงงานศิลปะคุณภาพพิพิธภัณฑ์ควบคู่ไปกับสินทรัพย์ที่ไม่สัมพันธ์กันอื่น ๆ กลยุทธ์นี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มการกระจายความเสี่ยง ในขณะเดียวกันก็ยังคงมุ่งมั่นที่จะได้รับผลตอบแทนที่สำคัญ

ค้นพบว่าการกระจายความเสี่ยงด้วยกลยุทธ์นี้สามารถเสริมสร้างพอร์ตการลงทุนของคุณสำหรับปีต่อๆ ไปได้อย่างไร

*การลงทุนมีความเสี่ยง ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้บ่งบอกถึงผลตอบแทนในอนาคต ตัวเลข 3.1x สะท้อนถึงการทดสอบแบบจำลองย้อนหลัง ไม่ใช่ผลการดำเนินงานของกองทุนจริง

ขอความเห็นที่สอง

เมื่อต้นทุนการกู้ยืมสูงขึ้น อัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น และอำนาจในการซื้อของดอลลาร์ลดลง นักลงทุนอาจถูกล่อลวงให้ทำการเคลื่อนไหวที่รุนแรง

แต่ช่วงเวลาเช่นนี้เป็นช่วงเวลาที่ความเห็นที่สองสามารถช่วยได้

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของคุณ ประเมินการเปิดรับความเสี่ยงของคุณต่อหุ้น พันธบัตร เงินสด อสังหาริมทรัพย์ และสินทรัพย์ทางเลือก และช่วยคุณกำหนดว่ากลยุทธ์ปัจจุบันของคุณยังคงเหมาะสมกับเป้าหมาย ความเสี่ยง และกรอบเวลาเกษียณอายุของคุณหรือไม่

คำแนะนำดังกล่าวสามารถเป็นประโยชน์อย่างยิ่งเมื่อหัวข้อข่าวเคลื่อนที่อย่างรวดเร็ว เป้าหมายไม่ใช่การตอบสนองต่อความกลัวในตลาดทุกครั้ง — แต่เพื่อสร้างแผนที่สามารถทนต่ออัตราที่สูงขึ้น การปั่นป่วนด้านเงินเฟ้อ และภาระหนี้สินที่เพิ่มขึ้นของวอชิงตันได้

หากคุณมีพอร์ตการลงทุน 250,000 ดอลลาร์ขึ้นไป แพลตฟอร์มอย่าง WiserAdvisor สามารถเชื่อมต่อคุณกับผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับการตรวจสอบซึ่งเชี่ยวชาญในการวางแผนประเภทนี้

เพียงตอบคำถามเล็กน้อยเกี่ยวกับเงินออม กำหนดเวลาเกษียณอายุ และพอร์ตการลงทุนโดยรวมของคุณ

จากนั้น WiserAdvisor จะตรวจสอบเครือข่ายของตนเพื่อจับคู่คุณ — ฟรี — กับที่ปรึกษาที่ได้รับการตรวจสอบและมีชื่อเสียงซึ่งสอดคล้องกับความต้องการเฉพาะของคุณ

กำหนดเวลาการให้คำปรึกษาโดยไม่มีข้อผูกมัดกับการจับคู่ของคุณวันนี้เพื่อค้นหาคนที่เหมาะสมที่สุดสำหรับคุณ

WiserAdvisor เป็นบริการจับคู่และไม่ได้ให้คำแนะนำทางการเงินโดยตรง ที่ปรึกษาที่จับคู่ทั้งหมดเป็นบุคคลที่สาม และผลลัพธ์ทางการเงินเฉพาะเจาะจงไม่ได้การันตี

คุณอาจชอบ

เข้าร่วมผู้อ่าน 250,000 คนและรับเรื่องราวที่ดีที่สุดและบทสัมภาษณ์สุดพิเศษของ Moneywise — ข้อมูลเชิงลึกที่คัดสรรและส่งมอบรายสัปดาห์ สมัครสมาชิกตอนนี้

แหล่งที่มาของบทความ

เราอ้างอิงเฉพาะแหล่งที่ได้รับการตรวจสอบและรายงานจากบุคคลที่สามที่น่าเชื่อถือเท่านั้น สำหรับรายละเอียด โปรดดูจริยธรรมและแนวทางของเรา

X (1); Financial Times (2); ข้อมูลทางการเงินของสหรัฐฯ (3); Yahoo Finance (4); สำนักงานสถิติแรงงานของสหรัฐฯ (5); Federal Reserve Bank of Minneapolis (6); Christie's (7)

บทความนี้ให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรถือเป็นคำแนะนำ มีให้โดยไม่มีการรับประกันใดๆ