Bu 3 Vanguard Fonuna 10.000 Dolar Yatırır, 20 Yıl Boyunca Dokunmazdım

Temel Noktalar

• Birlikte, üç fon her yatırılan $10.000 için yıllık yaklaşık $3 ücret kesiyor.
• Temettü fonu, Ağustos'a kadar olan 12 ayda yaklaşık %21 getiri sağlayarak diğer iki kardeş fonu hafif bir farkla geride bıraktı.
• Büyüme fonu, neredeyse yıllık %18 ile üç fonun en iyi 10 yıllık kaydına sahip.
• Vanguard S&P 500 ETF'den daha çok sevdiğimiz 10 hisse ›

Yazarken S&P 500 (SNPINDEX:^GSPC), rekor kapanışından yaklaşık %1 aşağıda, ve bu tür bir arka plan taze para yatırmayı rahatsız edici hale getirebilir. Kimse zirve yakınlarında alım yapmak istemez.

Ancak 20 yıllık bir horizonda, daha büyük hata genellikle parayı hiç yatırmamak olacaktır. Eğer $10.000'yi iki on yıl boyunca dokunmadan çalıştırmak isteseydim, bunu üç Vanguard endeks fonu arasında bölerdim: biri S&P 500'i tutan, biri temettü yatırımcılarına eğilen ve biri büyüme hisselerine yönelen. Hepsi bir arada, tam pozisyon için yıllık yaklaşık $3 maliyetlerine mal olurdu.

2009'da Nvidia'yı Kaçırdınız? Bu Nadir Sinyal Yeniden Yanıyor. 2009'da, Nvidia adıyla tanınan küçük bir çip üreticisi için bir "Double Down" (İkikat Yatırım) sinyali yandı. Yıllar içinde ilk kez, o aynı "Total Conviction" (Tam İnanç) sinyali, Nvidia'nın 1/100'ü büyüklüğündeki bir şirket için yanıyor. Devamı »

Her fonun ve parayı nasıl böleceğimin daha yakından incelenmesi şöyle:

Görsel kaynağı: Getty Images.

1. Vanguard S&P 500 ETF

Temel tutundur Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:VOO). Fon, 31 Ağustos itibarıyla 505 hisseye sahipti ve %0,03 gider oranı kesiyor, böylece endeksin getirisinin neredeyse tamamı yatırımcının eline geçiyor.

Fon hisseleri bu yazımda yaklaşık $708 seviyesinde, kendi zirvesinin hemen altındaydı.

Fon, son on yıl boyunca yılda yaklaşık %15 ortalama getiri sağladı. Ve Ağustos'a kadar olan yıl içinde yaklaşık %20 kazanç elde etti. Bu tempoya bir sonraki 20 yıl boyunca devam edeceğini kimse garanti altına almamalı.

Başka bir deyişle, bu fonu bir şeyleri yenmek için almayın. Görevi, piyasanın getirisini ne olursa olsun teslim etmek ve bunu neredeyse hiçbir maliyetle yapmaktır. Warren Buffett de aynı durumu savunmuştur. Eşine bıraktığı nakitin %90'ının düşük maliyetli bir S&P 500 endeks fonuna gitmesi için vasiyetnamesinde tanımladığı talimatlar var ve Vanguard'ın fonunu önermiştir.

2. Vanguard High Dividend Yield ETF

Gelir eğilimi için Vanguard High Dividend Yield ETF'i (NYSEMKT:VYM) seçerdim. Fon, FTSE High Dividend Yield Endeksi'ni takip ediyor; bu, değer hisselerine ağırlık veren, daha yüksek getirili ABD hisselerinden oluşan bir gruptur. Son dönemde 603 hisseye sahipti, maliyeti %0,04'tü ve Ağustos sonunda getirisi yaklaşık %2,2 idi - S&P 500 fonunun yaklaşık %1'lik getirisinin iki katından fazlası.

Elbette, temettü fonları normalde yavaş kardeşler olarak görülür ve uzun süreler bu da öyleydi. Son on yılda yılda yaklaşık %12 getiri sağladı, S&P 500 fonunun %15'inin çok altında. Ama liderlik döner. Sıranın ne kadar hızlı değişebileceğini göstermek için, temettü fonu Ağustos'a kadar olan 12 ayda yaklaşık %21 getiri sağlayarak S&P 500 fonunu hafif bir farkla geride bıraktı ve büyüme fonunu rahatlıkla geride bıraktı.

Benim bu fonu işe alacağım tam da bu iş. Piyasanın büyüme hisseleri soğuduğunda öne çıkabilen, yüzlerce kurumsal temettü yatırımcısını barındırıyor.

3. Vanguard Morningstar Growth ETF

Üçüncü bacak Vanguard Morningstar Growth ETF (NYSEMKT:VUG), geçen Temmuz sonuna kadar Vanguard Growth ETF olarak biliniyordu. (Vanguard, fonu Morningstar'ın CRSP'yi satın almasından sonra yeniden adlandırdı; CRSP, fonun arkasında yatan endeks sağlayıcısıydı. Strateji değişmedi.)

Fon sadece 147 büyük büyüme hissesine sahip ve S&P 500 fonu gibi %0,03 maliyetlidir.

Kaydı üçü arasında en iyisi - son on yıl boyunca neredeyse %18 ortalama yıllık getiri. Yine de, Ağustos'a kadar olan 12 ay, o yoğunlaşmanın diğer yüzünü gösterdi. Temettü yatırımcılar piyasayı liderken fon yaklaşık %16 getiri sağladı (üçün en düşüğü).

Yoğun büyüme, fonun uzun vadeli kaydını veren şey, ve aynı zamanda benim fonu tüm portföy yapmamamın nedeni de bu.

Parayı nasıl bölerdim?

S&P 500 fonuna $5.000, diğer ikisine de her birine $2.500 koyardım. Paranın yarısı piyasanın ne verirse onu alır. Kalanı çeyreği gelir, çeyreği büyüme yönüne eğimli, böylece portföy her zaman çalışan şeyin bir kısmını, bir sonraki hangi stilin öne çıkacağını tahmin etmeden tutar. Büyüme bir on yıl daha önde kalabilir, veya temettü yatırımcıları geçen yılın çoğu için yaptıkları gibi tekrar öne geçebilir. Ama ben ikisini de doğru bilmek zorunda kalmayacağım.

Planın 20 yıllık kısmı, fonlar kadar önemli sayılabilir. Yıllık %7 bile, bu fonların son on yılda sağladığı getirilerin çok altında olsa, $10.000 20 yıl sonunda neredeyse $39.000'ye bileşir.

Elbette, iki on yıllık tutma döneminde ayı piyasaları da olacak ve üç fon da muhtemelen birlikte düşecek. Plan bu dönemlerden kaçınmaya dayanmıyor. Onlar sırasında satmamaya dayanıyor.

Ve yıllık yaklaşık $3 birleşik ücretle, üç fonun bu iki on yıl boyunca kazandığı neredeyse her şey yatırımcının elinde kalıyor.

Vanguard S&P 500 ETF hissesini şimdi almalı mısınız?

Vanguard S&P 500 ETF hissesini almadan önce bunu düşünün:

Motley Fool Stock Advisor analist ekibi, yatırımcılar için şimdi alınabilecek en iyi 10 hisseyi belirlediğini düşünüyor... ve Vanguard S&P 500 ETF bunlardan biri değildi. Kesinleşen 10 hisse, gelecek yıllarda devasa getiriler üretebilir.

Netflix'in bu listede 17 Aralık 2004'te yer aldığı zaman düşünün... o zaman önerimiz üzerine $1.000 yatırsaydınız, $383.680'niz olurdu! Ya da Nvidia 15 Nisan 2005'te bu listede yer aldığında... o zamanki önerimiz üzerine $1.000 yatırsaydınız, $1.382.954'ünüz olurdu!

Şimdi, Stock Advisor'ın toplam ortalama getirisinin %937 olduğunu belirtmek değer - S&P 500 için %214'e kıyasla piyasayı ezici bir üstün performans. En son en iyi 10 listesini kaçırmayın, Stock Advisor ile mevcuttur, ve bireysel yatırımcılar tarafından bireysel yatırımcılar için kurulu bir yatırım topluluğuna katılın.

**Stock Advisor getirileri 26 Eylül 2026 itibarıyla. *

Daniel Sparks ve müşterileri bahsedilen hisselerden hiçbirinde pozisyon taşımıyor. The Motley Fool, Vanguard High Dividend Yield ETF, Vanguard Morningstar Growth ETF ve Vanguard S&P 500 ETF'de pozisyon taşır ve bunları önerir. The Motley Fool'un bir açıklama politikası var.