Портфель Reddit-інвестора на $2,26 млн з 2 дивідендними ETF. Ось що вони використовували та як ви можете наслідувати їхній приклад

Moneywise та Yahoo Finance LLC можуть отримувати комісію або дохід через посилання в контенті нижче. Який ключ до побудови успішного портфеля? Один користувач Reddit, який поділився своєю історією про портфель на 2 мільйони доларів, стверджує, що секрет простий: дивіденди. Але якими саме були їхні основні дивідендні вибори, і які альтернативні стратегії можуть використовувати інвестори для диверсифікації та захисту від волатильності ринку — особливо якщо дивіденди падають? Користувач Reddit із спільноти r/Dividends надав деякі відповіді на ці запитання. У своєму пості вони детально описали, як послідовно реінвестували дивідендний дохід у два ETF: SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) та DIVO (Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF). Вони обрали, здавалося б, дисциплінований, довгостроковий підхід, який допоміг їм побудувати значний портфель на 2 мільйони доларів. Їхня стратегія підкреслює важливість послідовності, але їхній підхід має ризики. Хоча дивіденди можуть бути ефективною стратегією, вони також дуже вразливі до ринкових коливань. Ось деякі ключові висновки зі стратегії користувача Reddit — плюс деякі альтернативи фондовому ринку, які варто розглянути для вашого власного портфеля. Ось короткий огляд двох ETF, у які інвестував користувач Reddit: - SCHD: Відомий своїм поєднанням високоякісних, високодохідних акцій США, SCHD має солідний послужний список зростання дивідендів, пропонуючи дохід та потенціал для зростання капіталу. Наразі він виплачує 1,05 долара на акцію щорічних дивідендів, з дохідністю 3,42% (1). - DIVO: Цей ETF зосереджений на генерації доходу через дивідендні акції в поєднанні зі стратегією покритих опціонів, що робить його надійним варіантом для вищої дохідності без надмірного ризику. DIVO виплачує 2,90 долара на акцію дивідендів щорічно, з дохідністю 6,49% від поточної ціни акції (2). Виплати дивідендів ETF зросли зі складеною річною нормою зростання (CAGR) 12,13% за останні п'ять років. Не дивно, що дивідендні акції вже давно є вибором для багатьох — навіть легендарні інвестори, як Воррен Баффет, пропагували їх десятиліттями. Хоча стратегія ґрунтується на стабільності, це не означає, що вона показує найкращі результати. Індекс S&P 500 Dividend Aristocrats зріс лише на 3,5% за останній рік (3). Для порівняння, індекс Nasdaq Composite — який значною мірою зосереджений на технологічних та зростаючих акціях — зріс на 21% минулого року (4). Незалежно від того, чи бажаєте ви дотримуватися дивідендного доходу, чи перейти до зростаючих акцій, існують інструменти, які можуть допомогти. Платформи, як Robinhood, розроблені для того, щоб зробити інвестування простішим та доступнішим. Якщо ви віддаєте перевагу більш практичному підходу, ви також можете купувати та продавати окремі акції, дробові акції та опціони (для кваліфікованих трейдерів) — з підтримкою 24/7. Акції, ETF та їхні опціонні угоди є безкомісійними. Маючи доступ до популярних ETF, як Vanguard S&P 500, ви можете отримати диверсифікований доступ без необхідності вибирати окремі акції. Платформа також пропонує як традиційний IRA, так і Roth IRA, тому ви можете вибрати податкову стратегію, яка відповідає вашому пенсійному плану. Завдяки функції регулярних інвестицій ви можете налаштувати автоматичні інвестиції ваших улюблених дробових акцій, акцій та ETF за власним графіком. З часом це допомагає зробити інвестування звичкою та стабільно зрощувати ваш портфель. Заробляйте до 3% на відповідних переказах на оподатковуваний рахунок Robinhood до 25 березня. Застосовуються ризики та умови. Може застосовуватися підписка Robinhood Gold ($5/міс). Хоча форуми спільноти та друзі є чудовими джерелами нових ідей та стартових майданчиків, не варто брати інвестиційні поради у кого завгодно. Саме тому команда колишніх аналітиків хедж-фондів у Moby пропонує експертні дослідження та рекомендації, щоб допомогти вам визначити сильні, довгострокові інвестиції, підкріплені їхнім досвідом. За чотири роки та майже 400 виборів акцій їхні рекомендації в середньому перевершили S&P 500 майже на 12%. Вони також пропонують 30-денну гарантію повернення грошей. Команда Moby витрачає сотні годин на перегляд фінансових новин та даних, щоб надати вам звіти про акції та криптовалюти, доставлені безпосередньо вам. Їхні дослідження тримають вас в курсі ринкових змін і можуть допомогти зменшити здогадки при виборі акцій та ETF. Більше того, їхні звіти легко зрозуміти для новачків, тому ви можете стати розумнішим інвестором лише за п'ять хвилин. Читайте далі: Мені майже 50 років, і я не маю пенсійних заощаджень. Чи запізно надолужити? Вічне питання, з яким стикається кожен інвестор на певному етапі свого шляху, — це вибір інвестиційної стратегії. Наприклад, хоча ви можете створити чудове джерело пасивного доходу, послідовно інвестуючи в Dividend Aristocrats, ви також ризикуєте втратити потенціал зростання капіталу. Не кажучи вже про те, що хоча надійні дивідендні акції зазвичай мають низьку кореляцію зі зростаючими акціями, вони все ще схильні до ринкових коливань. Отже, у разі краху фондового ринку ви все одно відчуєте цей удар. З цієї причини ETF — як ті, що вибрав інвестор Reddit — часто розглядаються як хороші для диверсифікації, оскільки вони охоплюють кілька галузей та географій. Таким чином, шлях користувача Reddit до 2 мільйонів доларів підкреслює силу стратегічного інвестування та реінвестування. Однак диверсифікація працює найкраще, коли ваші активи не просто розподілені між акціями — ви також можете розглянути можливість використання кількох класів активів. Це тому, що хоча дивідендні акції та ETF чудово підходять для генерації пасивного доходу, розширення вашого підходу за допомогою альтернативних джерел може допомогти створити більш збалансований та стійкий портфель. Інвестори можуть спокуситися покладатися на дивідендні акції для пасивного доходу, але нерухомість може запропонувати схожі переваги. Вам також не потрібно володіти нерухомістю, щоб отримувати дохід від оренди, що є хорошою новиною, враховуючи, що зростання цін на житло виключило багатьох покупців першого житла. Зі зростанням медіанної ціни на житло в США з 317 100 доларів у другому кварталі 2020 року (5) до 429 226 доларів станом на лютий 2026 року (6), а також з іпотечними ставками, що все ще комфортно перевищують 6% (7), альтернативні способи інвестування в нерухомість стали більш привабливими. За підтримки інвесторів світового класу, як Джефф Безос, Arrived дозволяє вам інвестувати в акції відпусткових та орендних об'єктів по всій країні, починаючи з 100 доларів. Щоб почати, просто перегляньте їхній вибір перевірених об'єктів, кожен з яких обраний за їхній потенціал зростання та генерації доходу. Після вибору об'єкта ви можете почати інвестувати з 100 доларів, потенційно отримуючи квартальні дивіденди без додаткової роботи, пов'язаної з володінням власною орендною нерухомістю. Найкраща частина? Протягом обмеженого часу, коли ви відкриєте рахунок і додасте 1000 доларів або більше, Arrived зарахує на ваш рахунок 1% бонус. Нерухомість може бути сильним диверсифікатором портфеля, але вона має секторальні ризики. Ринкові цикли, зміна процентних ставок та ширші економічні тенденції можуть вплинути на дохідність. Якщо ви хочете отримати доступ до нерухомості, але не хочете брати на себе ризики, ви також можете обрати Arrived Private Credit Fund. Ці фонди підтримують такі проєкти, як ремонт або будівництво нового житла, з позиками, забезпеченими житловою нерухомістю. Інвестори можуть отримувати щомісячні відсоткові платежі за цими позиками, які історично приносили близько 8,1% річних. Ви не обмежені житловими можливостями, особливо якщо ви акредитований інвестор. Якщо вас приваблює диверсифікація в багатоквартирну та промислову оренду, ви можете розглянути можливість інвестування з Lightstone DIRECT, новою інвестиційною платформою від Lightstone Group, однієї з найбільших приватних компаній з нерухомості в країні з портфелем понад 25 000 багатоквартирних одиниць. Оскільки вони усувають посередників — брокерів та посередників краудфандингу — акредитовані інвестори з мінімальною інвестицією 100 000 доларів можуть отримати прямий доступ до інституційних можливостей багатоквартирного житла. Ця оптимізована модель може допомогти зменшити комісії, одночасно підвищуючи прозорість та контроль. І з Lightstone DIRECT ви інвестуєте в угоди з багатоквартирним житлом на окремих об'єктах разом з Lightstone — справжнім партнером — оскільки Lightstone вкладає щонайменше 20% власного капіталу в кожну пропозицію. Усі інвестиційні можливості Lightstone проходять ретельний, багатоетапний огляд перед затвердженням принципалами Lightstone, включаючи засновника Девіда Ліхтенштейна. Як це працює, просто: просто зареєструйтеся за допомогою своєї електронної пошти, і ви зможете запланувати дзвінок з експертом з формування капіталу для оцінки ваших інвестиційних можливостей. Звідси все, що вам потрібно зробити, це перевірити свої дані, щоб почати інвестувати. Заснована в 1986 році, Lightstone має підтверджений досвід надання сильної скоригованої на ризик дохідності в ринкових циклах з історичною чистою IRR 27,6% та історичним чистим коефіцієнтом власного капіталу 2,54x на реалізовані інвестиції з 2004 року. Загалом, Lightstone має 12 мільярдів доларів активів під управлінням — зокрема в промислову та комерційну нерухомість. Таким чином, навіть якщо багатоквартирна оренда вас не приваблює, Lightstone все одно може добре послужити вам як інвестиційний інструмент для інших сегментів нерухомості. Почніть сьогодні з Lightstone DIRECT та інвестуйте разом з досвідченими професіоналами, які мають "шкіру в грі". Крім нерухомості, існують інші креативні способи диверсифікувати ваші альтернативні інвестиції, наприклад, золото. Золото традиційно має репутацію активу-притулку — і воно часто добре працює під час економічної та геополітичної нестабільності. Не дивно, що за останній рік — на тлі тарифних проблем та геополітичних конфліктів — золото стало одним з найкращих активів 2025 року, зрісши понад 50% за 12 місяців до березня 2026 року, досягнувши нового рекордного максимуму в 5 589,38 доларів за унцію в січні 2026 року (8). І хоча останній конфлікт між США та Іраном спричинив відступ дорогоцінного металу (9), це все ще може бути гарною можливістю для покупки, особливо поки ціни низькі. Це тому, що JPMorgan оцінює, що ціна золота може досягти нового рекордного максимуму в 6 300 доларів до кінця 2026 року (10). Один зі способів інвестувати в золото, який також надає значні податкові переваги, — це відкрити золотий IRA за допомогою Priority Gold. Золоті IRA дозволяють інвесторам зберігати фізичне золото або активи, пов'язані із золотом, у пенсійному рахунку, поєднуючи таким чином податкові переваги IRA із захисними перевагами інвестування в золото, що робить його варіантом для тих, хто прагне захистити свої пенсійні кошти від економічної невизначеності. Коли ви робите кваліфіковану покупку з Priority Gold, ви можете отримати до 10 000 доларів у дорогоцінних металах безкоштовно. Просто пам'ятайте, що золото завжди найкраще використовувати як частину добре диверсифікованого портфеля. Приєднуйтесь до понад 250 000 читачів та отримуйте найкращі історії Moneywise та ексклюзивні інтерв'ю першими — чіткі інсайти, куровані та доставлені щотижня. Підпишіться зараз. Ми покладаємося лише на перевірені джерела та достовірні сторонні звіти. Детальніше див. у наших редакційних етичних нормах та рекомендаціях. Seeking Alpha (1), (2); S&P Global (3); NASDAQ (4); Federal Reserve Bank of St. Louis (5); Redfin (6); CNBC (7); GoldPrice (8); Deutsche Welle (9); Reuters (10) Ця стаття надає лише інформацію і не повинна розглядатися як порада. Вона надається без будь-яких гарантій.