Хочете дохід і зростання? Цей простий 3-ETF портфель робить і те, і інше

Хочете дохід і зростання? Цей простий 3-ETF портфель робить і те, і інше
Sushree Mohanty
5 хв читання
Інвестори, що шукають дохід, часто стикаються з важким вибором: чи переслідувати високі доходи та пожертвувати зростанням, чи зосередитися на зростанні капіталу та задовольнитися мінімальним доходом. Але на сучасному ринку, де волатильність залишається високою, багато інвесторів шукають більш збалансований підхід. ETF, зосереджені на дивідендах, пропонують переконливий компроміс. Цей триETF-портфель поєднує правильну сумішу фондів, щоб забезпечити стабільний дохід і водночас брати участь у довгостроковому ринковому зростанні.
Простий ETF №1: SCHD (Високоякісний дохід із стабільністю)
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) – один із найпопулярніших дивідендних ETF. Він відстежує індекс Dow Jones U.S. Dividend 100, зосереджуючись на якісних американських компаніях із потужними грошовими потоками, здоровим балансом та історією виплат дивідендів.
SCHD зараз має дохідність 3,4% або 1,04 долара на акцію щороку. Він виплачує більше, ніж середній показник S&P 500 Index ($SPX) у 1,16%, що робить його одним із найкращих виборів для інвесторів, орієнтованих на дохід. Але те, що справді відрізняє SCHD, – це його акцент на фінансовій стійкості та поверненнях для акціонерів, а не просто на пошуку найвищої дохідності. Його портфель схиляється до захисних секторів, таких як енергетика, товари повсякденного вжитку та охорона здоров'я, які зазвичай краще витримують ринкові спади.
Зокрема, енергетичний сектор становить 22,4% усього фонду, за ним йдуть споживчі акції (18,6%) та охорона здоров'я (15,6%). Серед його основних активів – Lockheed Martin (LMT), Chevron (CVX), Verizon Communications (VZ), Bristol Myers Squibb (BMY) та Altria Group (MO) тощо.
За останні п'ять років SCHD забезпечив загальну дохідність у 25%, відстаючи від доходності S&P 500 Index у 62,6%. Однак він пропонував більш плавну динаміку. Ця недоліжна продуктивність переважно пов'язана з нижчим експозуром до високодохідних технологічних акцій, які сприяли більшості ринкових прибутків. Проте привабливість SCHD полягає в його надійному потоці доходу та стійкості під час ринкових криз. Для інвесторів, які шукають стабільні дивіденди, не беручи забагато ризику, SCHD – ідеальний елемент простого триETF-портфеля.
Простий ETF №2: DGRO (Баланс між доходом і зростанням)
iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) відстежує індекс Morningstar U.S. Dividend Growth Index. DGRO застосовує трохи інший підхід, зосереджуючись на компаніях, які послідовно збільшують свої дивіденди з часом.
Зараз він має дохідність 2,08%, що вище, ніж у S&P 500. Однак, на відміну від традиційних фондів із високою дохідністю, DGRO пріоритетно розглядає стійкість дивідендів та зростання прибутків, що часто призводить до кращого довгострокового зростання капіталу. Серед його активів переважають компанії, які мають історію виплат і збільшення дивідендів понад 50 років поспіль, інакше відомі як Dividend Kings.
Його головні активи – Exxon Mobil (XOM), Johnson & Johnson (JNJ), AbbVie (ABBV), Procter & Gamble (PG), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) та Broadcom (AVGO) тощо. Портфель DGRO різноманітний, з найбільшою часткою в технологіях, охороні здоров'я та фінансах, що надає йому більший потенціал зростання, ніж у SCHD. Цей баланс видно з його продуктивності.
За останні п'ять років DGRO повернув 42,9%, що значно ближче до загального ринкового прибутку, водночас забезпечуючи стабільний дохід. DGRO виступає зв'язком між доходом і зростанням у цьому простому триETF-портфелі. Він має більший потенціал для зростання, ніж стандартні дивідендні ETF, залишаючись сфокусованим на якісних бізнесах із відмінними фундаментальними показниками.
Простий ETF №3: VIG (Двигун зростання із дисципліною дивідендів)
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) – третій і останній, який доповнює портфель, додаючи сильніший компонент зростання. Він відстежує індекс Nasdaq U.S. Dividend Achievers Select Index. VIG зосереджується на компаніях, які послідовно збільшують свої дивіденди протягом щонайменше 10 послідовних років, що часто свідчить про міцні бізнес-моделі та стійкі прибутки. На відміну від SCHD, VIG має вищу частку в технологіях та великих капіталізаційних акціях зростання, що надає йому більший експозур до ринкових лідерів. Це пояснює його продуктивність за останні п'ять років. VIG повернув 47,8%, перевершивши як SCHD, так і DGRO, хоча й відстав від ширшого S&P 500.
Зокрема, технологічний сектор становить 22,5% усього фонду, за ним йдуть фінанси (19,9%) та охорона здоров'я (16,7%). Серед його найбільших активів – Broadcom, Apple, Microsoft, Eli Lilly (LLY), J.P. Morgan Chase (JPM), Walmart (WMT), Visa (V) та MasterCard (MA) тощо.
VIG зараз має дохідність 1,6% або 3,55 долара на акцію щороку, що майже дорівнює S&P 500. Хоча його дохідність нижча, ніж у SCHD і DGRO, VIG компенсується більшим потенціалом зростання капіталу. Він дозволяє інвесторам брати участь у ринковому зростанні, зберігаючи при цьому стратегію, орієнтовану на дивіденди.
У цьому збалансованому портфелі VIG виступає двигуном зростання, компенсуючи повільнішу продуктивність більш дохідних ETF і підтримуючи загальний перспективний підхід.
Простий, збалансований розподіл
Окремо кожен із цих ETF служить різній меті. Однак у поєднанні вони створюють добре диверсифікований портфель, який балансує дохід, стабільність і зростання. Простий план розподілу: 40% у SCHD, 30% у DGRO та 30% у VIG.
Хоча цей портфель може не перевершити S&P 500 під час bull markets, він може запропонувати інвесторам більш плавну динаміку, поєднуючи зростання і дохід. Однак точний розподіл буде варіюватися залежно від індивідуального профілю ризику та інвестиційного горизонту.
На дату публікації Sushree Mohanty не мала (ни прямо, ні опосередковано) позицій у будь-яких з цінних паперів, згаданих у цій статті. Вся інформація та дані в цій статті використовуються виключно для інформаційних цілей. Ця стаття була спочатку опублікована на Barchart.com