SCHQ проти TLT: Однакова ДНК казначейських облігацій, дуже різна вартість і тривалість

Ключові моменти

SCHQ стягує значно нижчий коефіцієнт витрат і пропонує трохи вищу дохідність, ніж TLT.

SCHQ перевершив TLT за останні 1-річні та 5-річні показники прибутковості, а також показав менший максимальний спад.

TLT набагато більший і ліквідніший, але торговельні витрати SCHQ мінімальні для більшості інвесторів.

• 10 акцій, які нам подобаються більше, ніж Schwab Strategic Trust - Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF ›

Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF (NYSEMKT:SCHQ) виділяється своїми наднизькими комісіями та незначно вищою дохідністю, тоді як iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (NASDAQ:TLT) домінує за обсягом активів під управлінням.

Як SCHQ, так і TLT націлені на довгострокові казначейські облігації США, що приваблює інвесторів, які шукають чутливості до процентних ставок та гарантованої державою безпеки. Ця порівняльна таблиця розкриває відмінності у вартості, ефективності, ризику та структурі, щоб допомогти роз'яснити, який фонд може краще відповідати різним інвестиційним пріоритетам.

Знімок (вартість і розмір)

| Метрика | TLT | SCHQ | |---|---|---| | Емітент | iShares | Schwab | | Коефіцієнт витрат | 0,15% | 0,03% | | 1-річна прибутковість (станом на 15 квітня 2026 р.) | 2,15% | 3,02% | | Дивідендна дохідність | 4,5% | 4,6% | | Бета | 0,55 | 0,53 | | AUM | 42,3 млрд доларів | 893,0 млн доларів |

Бета вимірює волатильність ціни відносно S&P 500; бета розраховується на основі п'ятирічних щомісячних показників прибутковості. 1-річна прибутковість представляє загальну прибутковість за останні 12 місяців.

SCHQ виглядає більш доступним завдяки нижчому коефіцієнту витрат і пропонує трохи вищу дохідність, забезпечуючи невелику перевагу в доходах над TLT для інвесторів, які дбають про вартість.

Порівняння ефективності та ризику

| Метрика | TLT | SCHQ | |---|---|---| | Максимальний спад (5 років) | -43,70% | -40,95% | | Зростання 1000 доларів за 5 років | 735 доларів | 774 долари |

Що всередині

SCHQ відстежує довгострокові казначейські облігації США, володіючи 98 цінними паперами. SCHQ є чистим ETF казначейських облігацій, який відстежує Bloomberg US Long Treasury Index; його активи на 100% складаються з боргу уряду США. Фонд відносно молодий (6,5 років), але вже може похвалитися понад 893 мільйонами доларів активів під управлінням.

TLT, порівняно, є набагато більшим і давнішим фондом, що володіє 47 казначейськими облігаціями США. Обидва ETF уникають галузевих нахилів та кредитного ризику, але масштаб і ліквідність TLT можуть привабити тих, хто торгує великими обсягами або шукає запевнення від флагманського фонду.

Для отримання додаткових рекомендацій щодо інвестування в ETF ознайомтеся з повним посібником за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

Довгострокові фонди казначейських облігацій, подібні до цих, мають нульовий кредитний ризик, оскільки кожна облігація гарантована урядом США. Але вони несуть значний ризик процентних ставок. Коли ставки зростають, ціни довгострокових облігацій різко падають, і навпаки. Ця чутливість діє в обох напрямках: ці фонди можуть бути потужними диверсифікаторами портфеля, коли акції падають, але вони можуть втратити значну вартість, коли ставки зростають, як інвестори болісно дізналися з 2022 по 2024 рік.

SCHQ і TLT є чистими фондами казначейських облігацій, але відрізняються двома важливими способами. SCHQ володіє казначейськими облігаціями з терміном погашення 10 років або більше, тоді як TLT володіє лише облігаціями з терміном погашення 20 років або більше, що робить його більш чутливим до змін ставок в обох напрямках. TLT також стягує в п'ять разів більше, ніж SCHQ — розрив, який суттєво зростає для довгострокових власників.

Натомість TLT пропонує масштаб і ліквідність. Маючи приблизно 42 мільярди доларів активів порівняно з 893 мільйонами доларів у SCHQ, TLT є одним із найбільш відстежуваних фондів облігацій. Це орієнтир, який фінансові радники, установи та індивідуальні інвестори використовують для оцінки ринку довгострокових казначейських облігацій. Для тих, хто просто хоче володіти ним і тримати, SCHQ забезпечує майже ідентичне покриття за частку вартості.

Чи варто зараз купувати акції Schwab Strategic Trust - Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF?

Перш ніж купувати акції Schwab Strategic Trust - Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF, врахуйте наступне:

Команда аналітиків Motley Fool Stock Advisor щойно визначила 10 найкращих акцій, які інвестори можуть купити зараз… і Schwab Strategic Trust - Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF не ввійшов до їх числа. 10 акцій, які потрапили до списку, можуть принести величезний прибуток у найближчі роки.

Розгляньте, коли Netflix потрапив до цього списку 17 грудня 2004 року… якщо б ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, ви б отримали 581 304 долари! Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року… якщо б ви інвестували 1000 доларів на момент нашої рекомендації, ви б отримали 1 215 992 долари!

Зараз варто зазначити, що загальна середня прибутковість Stock Advisor становить 1016% — значно вища за ринкову порівняно з 197% для S&P 500. Не пропустіть останній список топ-10, доступний з Stock Advisor, і приєднайтеся до інвестиційної спільноти, створеної індивідуальними інвесторами для індивідуальних інвесторів.

Прибутковість Stock Advisor станом на 17 квітня 2026 року.

Сара Аппіно не має позицій у жодній із згаданих акцій. The Motley Fool не має позицій у жодній із згаданих акцій. The Motley Fool має політику розкриття інформації.

Погляди та думки, висловлені тут, є поглядами та думками автора і не обов'язково відображають погляди Nasdaq, Inc.