Перехід з Vanguard на Fidelity: що ви отримаєте і що втратите

Ключові моменти

Vanguard та Fidelity – обидва чудові варіанти для тих, хто прагне створити довгострокове багатство.

Vanguard може бути кращим для інвесторів, які схиляються до консервативного підходу та довгострокового стратегічного інвестування.

Fidelity може бути кращим для тих, хто шукає торгову платформу з більш розширеними дослідницькими можливостями.

• Ось 10 акцій, які можуть породити нову хвилю мільйонерів ›

Я інвестую у Vanguard вже багато років. Широкий, простий у використанні перелік фондів, надзвичайно низькі комісії та зручна онлайн-платформа зробили його легким вибором. Я відчував, що мені нічого не потрібно і немає чого особливо досліджувати.

Але коли Fidelity запустила лінійку фондів з нульовим коефіцієнтом витрат, я вирішив переглянути свої погляди. Ці фонди були доступні лише на платформі Fidelity, і мені довелося б відкрити там рахунок, якщо я хотів би їх придбати (я слабкий до низьких комісій!).

Чи створить AI першого трильйонера у світі? Наша команда щойно опублікувала звіт про одну маловідому компанію, яка називається "Незамінний Монополіст", яка надає критичні технології, які потрібні Nvidia та Intel. Продовжити »

Тому я почав розбиратися в дебатах Vanguard проти Fidelity. Чи є щось таке, що пропонує Fidelity, щоб це дійсно змусило мене пройти через зусилля перенесення всіх моїх відносин до нової компанії?

Ключові висновки

• Загалом, Vanguard вважається більш консервативною компанією як з точки зору пропозиції продуктів, так і з точки зору комісій. Fidelity, як правило, пропонує більше продуктів і більше відповідає поточним тенденціям галузі.
• Fidelity та Vanguard є лідерами в галузі з низькими витратами. Широкі індексні та секторні фонди особливо дешеві.
• Fidelity має більш надійну дослідницьку платформу та краще підходить для загального аналізу та управління портфелем.
• Для більшості інвесторів Vanguard та Fidelity забезпечують майже все необхідне.
• Пропозиції продуктів Fidelity та її дослідницька платформа можуть привабити більше трейдерів.

Vanguard проти Fidelity: тип інвестора має значення

Я завжди був довгостроковим інвестором. Я не торгую багато. Я не особливо заглиблююся в нішеві, тематичні або екзотичні продукти. Я тримаю свій загальний ризик досить обмеженим. Не дуже захопливо здебільшого. Це одна з головних причин, чому я спочатку обрав Vanguard. Мені просто потрібен був доступ до широких індексних, секторних і факторних продуктів, якими я міг би володіти якомога дешевше. Для мене це було чудовим рішенням.

Я також інвестор біржових фондів (ETF). Fidelity відносно пізно почала активно працювати на ринку ETF, і це ще одна причина, чому я обрав Vanguard. Однак це змінилося протягом останніх кількох років. Зараз Fidelity пропонує майже всі продукти, які пропонує Vanguard, а також кілька стратегій, яких немає у Vanguard.

На мою думку, Fidelity пропонує більш надійну дослідницьку платформу. Я можу підключити будь-який тикер ETF до сайту Fidelity і негайно отримати інформацію про основні активи, секторні та країни, ланцюжки опціонів, рейтинги аналітиків і останні новини. Vanguard просто цього не забезпечує. Якщо ви частіше торгуєте акціями та/або фондами, Fidelity має перевагу.

Якщо ви довгостроковий інвестор, який купує та тримає, обидві компанії чудово підійдуть, але я все одно віддаю перевагу Vanguard. Фактор довгострокової звички є моїм вирішальним фактором.

Vanguard проти Fidelity: таблиця порівняння інвесторів

| Характеристика | Vanguard | Fidelity | |---|---|---| | Торгові витрати | Комісії $0. | Комісії $0. | | Коефіцієнти витрат | Лідер галузі; часто найдешевший у своїй категорії. | Так само конкурентоспроможні; у деяких випадках нижчі, ніж у Vanguard. | | Досвід роботи з платформою | Простий і чистий; зрозумілий інтерфейс. | Більш надійна та детальна платформа. | | Дослідницькі можливості | Обмежені інструменти дослідження. | Глибока аналітика, дослідження та фільтри продуктів. | | Мережа відділень | Обмежена кількість фізичних локацій. | Велика національна мережа. | | Доступ до криптовалюти | Провайдер доступу; нещодавно додано доступ до крипто ETF. | Більш широкий учасник і емітент крипто ETF. | | Доступ до левериджних фондів | Обмежений. | Повний доступ. | | Тип інвестора | Довгострокові, пасивні інвестори з низькими витратами, які шукають простоту. | Довгострокові інвестори, які хочуть досліджень, інструментів, торгівлі та доступу до продуктів. |

Ще одна важлива відмінність, на яку варто звернути увагу, це доступ до криптовалюти та левериджних продуктів. Vanguard, як згадувалося, є дуже консерваційною установою. Вони не пропонували доступ до криптовалюти та Bitcoin ETF протягом тривалого часу. Пояснення було дуже Vanguard-івським.

• Криптовалюта не має внутрішньої цінності (наприклад, грошових потоків, прибутків).
• Вона надто волатильна.
• Вона не повинна бути частиною довгострокового розподілу активів.
• Інвестори в криптовалюту схильні до переслідування прибутків і поганого часу прийняття рішень.

Коротше кажучи, її не розглядали як узгоджену з брендом Vanguard. Лише пізно минулого року Vanguard врешті-решт поступилася та почала пропонувати їх на своїй платформі після зміни свого мислення.

Вони не відмовлялися від левериджних продуктів. Fidelity пропонує доступ до левериджних і зворотних продуктів з коефіцієнтом 2x і 3x. Vanguard цього не робить.

Vanguard проти Fidelity: остаточний вердикт

Зрештою, я вирішив залишитися з Vanguard. Для мене там не було достатньо, щоб виправдати перехід.

Щоб бути справедливим, мене цікавила Bitcoin ETF Fidelity та лінійка облікових записів ZERO. Я дійсно розглядав можливість додати додатковий брокерський рахунок Fidelity до мого існуючого рахунку Vanguard. Але мої основні портфельні позиції в ETF Vanguard Total Stock Market та ETF Vanguard Total International Stock були вже достатньо дешевими, щоб кілька базисних пунктів не були вирішальними. Якби я частіше торгував, існувала б більша ймовірність того, що я б перейшов.

Зрештою, Vanguard та Fidelity – обидва чудові варіанти. Вибір дійсно залежить від того, який тип інвестора ви є.

Де інвестувати 1000 доларів США зараз

Коли наша аналітична команда має пораду щодо акцій, варто послухати. Врешті-решт, загальна середня прибутковість Stock Advisor становить 1002%* — перевищення ринку порівняно з 195% для S&P 500.

Вони щойно розкрили, що, на їхню думку, це 10 найкращих акцій, які інвесторам варто купувати зараз, доступні, коли ви приєднаєтесь до Stock Advisor.

**Прибутковість Stock Advisor станом на 15 квітня 2026 року. *

David Dierking має позиції в ETF Vanguard Total International Stock та ETF Vanguard Total Stock Market. The Motley Fool має позиції в ETF Vanguard Total International Stock та ETF Vanguard Total Stock Market. The Motley Fool має політику розкриття інформації.

Погляди та думки, висловлені тут, є поглядами та думками автора і не обов’язково відображають погляди Nasdaq, Inc.