Шок від війни в Ірані щойно підкреслив, чому саме терплячі інвестори продовжують перемагати

Протягом останніх кількох тижнів війна в Ірані була найбільшою новиною на фондовому ринку. Після авіаударів США по іранських цілях, які почалися 28 лютого, індекс S&P 500 впав приблизно на 8% протягом наступного місяця до 30 березня. Деякі люди могли відчути спокусу продати акції або відкласти свій наступний внесок до пенсійного рахунку, поки заголовки новин не стануть безпечнішими, і ситуація не заспокоїться.

Але протягом останніх кількох тижнів, з моменту досягнення мінімуму 30 березня, фондовий ринок відновився. S&P 500 зріс більш ніж на 12% з 30 березня. З нещодавніми оголошеннями про перемир’я, мирні переговори та можлине відновлення роботи протоки Ормуз для постачання нафти та газу, все більше інвесторів схиляються до оптимізму.

Чи AI створить першого в світі трильйонера? Наша команда щойно опублікувала звіт про маловідому компанію, названу "Незамінна монополія", яка надає критично важливі технології, необхідні як Nvidia, так і Intel.

Індекс S&P 500 та технологічний індекс Nasdaq-100 досягли нових історичних максимумів у п’ятницю. Інші акції світу також зростають. Vanguard Total International Stock ETF(NASDAQ: VXUS) майже повернувся до своїх довоєнних максимумів і зріс на 12% з 30 березня.

На момент написання цього тексту незрозуміло, чи перемир’я у війні в Ірані продовжить діяти. Але незалежно від того, що станеться протягом наступних кількох днів або тижнів у війні в Ірані, фондовий ринок знову продемонстрував стійкий урок для інвесторів: у довгостроковій перспективі фондовий ринок, як правило, швидко відновлюється. Коли люди можуть уникати надмірної реакції на короткострокові потрясіння та погані новини, вони можуть отримати вигоду від довгострокового зростання цін на акції.

Давайте розглянемо кілька ключових причин, чому терплячі інвестори, як правило, заробляють гроші на фондовому ринку, незалежно від того, які погані новини відбуваються у світі.

Акції зазвичай зростають (врешті-решт)

Дослідження Deutsche Bank Long-Term Asset Return Study проаналізувало 200 років даних, щоб показати, як різні інвестиції працюють у довгостроковій перспективі. Згідно з цим дослідженням, протягом останніх 200 років глобальні акції приносили реальну середньорічну прибутковість (після інфляції) у розмірі 4,9%. Протягом останніх 100 років американські акції показали кращі результати – приносячи реальну середньорічну прибутковість у розмірі 7,2%.

Акції можуть мати погані дні, погані роки та погані десятиліття. 2000-ні роки, після бульбашки доткомів та Глобальної фінансової кризи та Великої рецесії, були переважно "втраченим десятиліттям" для фондового ринку США. З січня 2001 року по січень 2011 року S&P 500 мав сукупну негативну прибутковість близько 4,7%, а Nasdaq-100 впав на 5,3%.

Але здебільшого, у довгостроковій перспективі фондовий ринок зростає. Як довго є "довгострокова перспектива"? Давайте назвемо це: від 12 до 20 років. Згідно з дослідженнями iShares, аналізуючи дані з 1936 по 2025 рік, фондовий ринок США ніколи не мав негативної прибутковості за будь-який 20-річний період. І з 1972 року американські акції не були сукупно негативними протягом будь-якого періоду, що перевищує 12 років. Інші дослідження аналітиків J.P. Morgan показують, що з 1980 по 2023 рік S&P 500 приносив позитивну річну прибутковість у 75% цих календарних років.

В будь-який день, коли ви купуєте акції, ніхто не знає, що станеться далі для будь-якої окремої компанії, галузі, країни чи всього фондового ринку. Немає гарантій. Але в довгостроковій перспективі, після кількох років, фондовий ринок, як правило, приносить позитивну прибутковість для диверсифікованих, терплячих інвесторів.

Економіка є більш стійкою до нафтових шоків, ніж раніше

Одним з великих страхів щодо війни в Ірані було те, що вона призведе до нафтових шоків у стилі 1970-х років та високої інфляції. Багато інвесторів могли мати уявлення про американців, які стоять в черзі на заправках. Це правда, що війна в Ірані спричинила дефіцит палива для авіакомпаній і завдала болю споживачам, особливо в азіатських країнах, які сильно залежать від нафти та газу з Близького Сходу.

Але здебільшого енергетичні шоки, спричинені війною в Ірані, не такі болючі, як більшість людей могли очікувати. Економіка стала набагато енергоефективнішою з 1970 року і менш залежною від іноземної нафти. Цю тенденцію можна відстежити за допомогою економічного показника, який називається "енергоємність", який вимірює, скільки нафти та газу потрібно для створення певного рівня економічного зростання.

Енергія є паливом для економіки, оскільки вона потрібна для всього, що роблять люди, від живлення ферм і заводів до заправки автомобілів. Але згідно з останніми дослідженнями Standard Chartered, світ менш енергоємний, ніж у 1970-х роках. Між 1970 і 2022 роками "енергоємність" світової економіки знизилася на 58%. Це хороший знак того, що економічне зростання (і вищі ціни на акції) може продовжуватися, навіть якщо ціни на нафту залишаться вищими, ніж до війни в Ірані.

Інвестиційна порада: "Не роби нічого – просто стій там."

Коли світ перебуває в кризі, ціни на нафту зростають, а заголовки новин стосуються падіння фондового ринку, людям легко відчувати почуття терміновості вжити заходів. Часто серед інвесторів існує відчуття "не просто стій там, зроби щось!"

Але це прагнення діяти часто є помилковим. Це може змусити людей продавати акції занадто рано, втратити можливість купувати акції за допомогою регулярного доларового середнього значення та робити кроки, засновані на короткостроковому страху, які шкідливі для нарощування довгострокового багатства.

Джек Богл, засновник Vanguard, вважав, що замість того, щоб бути нетерплячим і реагувати на заголовки, більшість інвесторів повинні робити навпаки. Одна з його відомих цитат про інвестування: "Не роби нічого – просто стій там."

Замість того, щоб спокушатися продати акції, перевести гроші в готівку або вносити великі зміни до портфелів на основі короткострокових новин, інвесторам часто найкраще просто почекати. Не натискайте "продати" на свої акції. Не вносьте великих змін у свій інвестиційний план. Продовжуйте купувати та утримувати диверсифікований портфель акцій та ETF, у які ви вірите. І дозвольте економіці працювати на вас у нарощуванні довгострокового багатства.

Не пропустіть цей другий шанс на потенційно вигідну можливість

Коли здається, що ви пропустили можливість купити найуспішніші акції? Тоді вам варто це почути.

У рідкісних випадках наша команда експертів-аналітиків випускає рекомендацію щодо акцій "Подвійне збільшення" для компаній, які, на їхню думку, ось-ось злетять. Якщо ви хвилюєтеся, що вже пропустили свій шанс інвестувати, зараз найкращий час для покупки, поки не пізно. І цифри говорять самі за себе:

Nvidia: якщо ви інвестували 1000 доларів США, коли ми подвоїли ставку в 2009 році, ви б мали 523 131 долар США!*

Apple: якщо ви інвестували 1000 доларів США, коли ми подвоїли ставку в 2008 році, ви б мали 51 457 доларів США!*

Netflix: якщо ви інвестували 1000 доларів США, коли ми подвоїли ставку в 2004 році, ви б мали 524 786 доларів США!*

Зараз ми випускаємо сповіщення "Подвійне збільшення" для трьох неймовірних компаній, доступних при приєднанні до Stock Advisor, і можливо, більше не буде такого шансу найближчим часом.

JPMorgan Chase є рекламним партнером Motley Fool Money. Ben Gran має позиції у Vanguard Total International Stock ETF. Motley Fool має позиції в і рекомендує JPMorgan Chase та Vanguard Total International Stock ETF. Motley Fool рекомендує Standard Chartered Plc. Motley Fool має політику розкриття інформації.