VBNK VersaBank - Common Shares
NASDAQ · Banking · Xem trên SEC EDGAR ↗ đóng Tháng 10 2, 2026 10-K/10-Q Tháng 12 10, 2025
$22,40
· % của phạm vi 52 tuần
· trên mức thấp
· đến cao
$11,25thấp 52 tuần
$25,05cao 52 tuần
Doanh thu
$125M
huy hiệu của bạn
Phạm vi 52 tuần
$11–$25
Đánh giá của nhà phân tích
BUY
Mục tiêu giá
$26
P/E
·
ROE
6.1%
Biên lợi nhuận ròng
22.8%
Dải huy hiệu của bạn trống — ghim một chỉ số ở bất kỳ đâu trên trang này.
VBNK Tổng quan cổ phiếu Giá, vốn hóa thị trường, P/E, EPS, ROE, nợ/vốn chủ sở hữu, phạm vi 52 tuần
Giá
$22.40
Doanh thu
$125M
ROE
6.1%
Phạm vi 52 tuần
$11–$25
VBNK Biểu đồ giá cổ phiếu OHLCV hàng ngày với các chỉ số kỹ thuật — di chuyển, phóng to và tùy chỉnh chế độ xem của bạn
phạm vi
thanh
Độ chi tiết của thanh nến điều chỉnh theo khoảng thời gian đã chọn — di chuột qua biểu đồ để xem giá mở/cao/thấp/đóng cửa của một thanh nến.
Hiệu suất 10 năm Xu hướng Doanh thu, Lợi nhuận ròng, Biên lợi nhuận và EPS
Doanh thu$125M2020-10-31 → 2025-10-31
Dòng tiền tự do$43M2021-10-31 → 2025-10-31
Biên lợi nhuận ròng22.8%2021-10-31 → 2025-10-31
Định giá & Tỷ lệ
Định giá Tỷ lệ P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — cổ phiếu này đắt hay rẻ?
Chưa có dữ liệu cho nhóm tỷ lệ này
Chưa có đủ dữ liệu cơ bản để tính toán nhóm tỷ lệ này.
Khả năng sinh lời Biên lợi nhuận gộp, hoạt động và ròng; ROE, ROA, ROIC
| Chỉ Số | Xu hướng 5 năm | VBNK | TBC 5 năm | Trung vị ngành | Kết luận |
|---|---|---|---|---|---|
| Pretax Margin (Biên lợi nhuận trước thuế) | 33.3%TBC 5 năm ≈44.4% | ≈44.4% | · | · | |
| Net Profit Margin (Biên lợi nhuận ròng) | 22.8%TBC 5 năm ≈31.8% | ≈31.8% | · | · | |
| ROA | 0.53%TBC 5 năm ≈0.87% | ≈0.87% | · | · | |
| ROE | 6.1%TBC 5 năm ≈8.4% | ≈8.4% | · | · |
Sức khỏe tài chính Nợ, thanh khoản, khả năng thanh toán — sức mạnh bảng cân đối kế toán
Chưa có dữ liệu cho nhóm tỷ lệ này
Chưa có đủ dữ liệu cơ bản để tính toán nhóm tỷ lệ này.
Phát triển Tăng trưởng doanh thu, EPS và lợi nhuận ròng: YoY, CAGR 3 năm, CAGR 5 năm
Chưa có dữ liệu cho nhóm tỷ lệ này
Chưa có đủ dữ liệu cơ bản để tính toán nhóm tỷ lệ này.
Hiệu quả sử dụng vốn Vòng quay tài sản, vòng quay hàng tồn kho, vòng quay khoản phải thu
| Chỉ Số | Xu hướng 5 năm | VBNK | TBC 5 năm | Trung vị ngành | Kết luận |
|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover (Vòng quay tài sản) | 0.0TBC 5 năm ≈0.0 | ≈0.0 | · | · | |
| Revenue / Employee (Doanh thu / Nhân viên) | ≈$951.5K | · | · | · |
giá trị · ≈ trung bình 5 năm · trung vị ngành · đánh giá so với trung vị
Cổ tức Tỷ suất cổ tức, tỷ lệ chi trả, lịch sử cổ tức, CAGR 5 năm
Tỷ lệ chi trả cổ tức11.4%
Chi trả hàng năm≈$0.07
| Ngày giao dịch không hưởng quyền | Số tiền | Tiền tệ | Lợi suất |
|---|---|---|---|
| Tháng 7 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.25% |
| Tháng 4 10, 2026 | $0,02 | USD | ≈0.32% |
| Tháng 10 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.59% |
| Tháng 7 7, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.61% |
| Tháng 4 4, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.77% |
| Tháng 1 10, 2025 | $0,02 | USD | ≈0.53% |
| Tháng 10 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.55% |
| Tháng 7 5, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.68% |
| Tháng 4 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.72% |
| Tháng 1 4, 2024 | $0,02 | USD | ≈0.67% |
| Tháng 10 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈0.98% |
| Tháng 7 6, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Tháng 4 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Tháng 1 5, 2023 | $0,02 | USD | ≈1.0% |
| Tháng 10 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Tháng 7 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈1.1% |
| Tháng 4 7, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.51% |
| Tháng 1 6, 2022 | $0,02 | USD | ≈0.33% |
| Tháng 9 29, 2021 | $0,02 | USD | ≈0.18% |
Lịch sử Thu nhập EPS thực tế so với ước tính, tỷ lệ %, tỷ lệ vượt, ngày báo cáo thu nhập tiếp theo
Bất ngờ trung bình
-23.8%
| Kỳ | Báo cáo | EPS Actual | EPS dự kiến | Bất ngờ |
|---|---|---|---|---|
| Ngày 30 tháng 9 năm 2026 | $0.31 | $0.37 | -15.6% | |
| Ngày 30 tháng 6 năm 2026 | $0.23 | $0.29 | -20.4% | |
| Ngày 31 tháng 3 năm 2026 | $0.35 | $0.40 | -13.1% | |
| Ngày 31 tháng 12 năm 2025 | $0.17 | $0.31 | -45.4% | |
| Ngày 30 tháng 9 năm 2025 | $0.20 | $0.32 | -37.8% | |
| Ngày 30 tháng 6 năm 2025 | $0.26 | $0.29 | -10.6% |
Các chỉ số Cơ bản Đầy đủ Tất cả các chỉ số theo năm — báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, bảng cân đối kế toán, báo cáo lưu chuyển tiền tệ
Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh
| Chỉ Số | Xu hướng | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| SG&A Expense | $34M | $19M | $15M | $19M | $11M | |
| Interest Expense | $180M | $183M | $129M | $50M | $29M | |
| Interest Income | $296M | $285M | $229M | $127M | $89M | |
| Pretax Income | $41M | $55M | $58M | $33M | $31M | |
| Income Tax | $13M | $15M | $15M | $10M | $8M | |
| Net Income | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| EPS (Basic) | $0.90 | $1.49 | $1.57 | $0.79 | $0.96 | |
| Shares (Basic) | 31,506,701 | 25,965,724 | 26,273,739 | 27,425,479 | 21,752,930 |
Bảng cân đối kế toán
| Chỉ Số | Xu hướng | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cash & Equivalents | $582M | $225M | $132M | $89M | $272M | |
| PP&E (Net) | $24M | $24M | $7M | $7M | $7M | |
| Goodwill | $12M | $12M | $6M | $6M | $6M | |
| Intangibles | $11M | $12M | $3M | $3M | $4M | |
| Total Assets | $5.81B | $4.84B | $4.20B | $3.27B | $2.42B | |
| Total Liabilities | $5.28B | $4.44B | $3.82B | $2.92B | $2.08B | |
| Retained Earnings | $204M | $181M | $146M | $109M | $91M | |
| Stockholders' Equity | $533M | $399M | $377M | $351M | $332M |
Dòng tiền
| Chỉ Số | Xu hướng | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Operating Cash Flow | $44M | $273M | $95M | $-33M | $-108M | |
| CapEx | $954.0K | $19M | $362.0K | $581.0K | $14.0K | |
| Investing Cash Flow | $212M | $-158M | $-28M | $-142M | $-8M | |
| Dividends Paid | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M | |
| Financing Cash Flow | $102M | $-23M | $-17M | $-6M | $131M | |
| Free Cash Flow | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M | |
| Levered FCF | $-80M | $122M | $-203.6K | $-68M | $-130M |
Khả năng sinh lời
| Chỉ Số | Xu hướng | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Net Margin | 22.8% | 35.6% | 38.8% | 27.5% | 34.2% | |
| Pretax Margin | 33.3% | 49.1% | 53.1% | 39.5% | 47.1% | |
| ROA | 0.53% | 0.88% | 1.1% | 0.80% | 1.0% | |
| ROE | 6.1% | 10.2% | 11.6% | 6.6% | 7.6% |
Hiệu quả
| Chỉ Số | Xu hướng | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Asset Turnover | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Định giá (TTM)
| Chỉ Số | Xu hướng | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenue TTM | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M | |
| Net Income TTM | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M | |
| Payout Ratio | 11.4% | 9.0% | 8.5% | 16.5% | 17.2% | |
| Annual Payout | $3M | $4M | $4M | $4M | $4M |
Định giá (TTM)
| Chỉ Số | Xu hướng | Q4 2024 |
|---|---|---|
| Revenue TTM | $112M | |
| Net Income TTM | $40M | |
| Annual Payout | $4M |
Kỳ gần nhất ở bên trái · giá trị null được hiển thị dưới dạng ·
Báo cáo tài chính Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, Bảng cân đối kế toán, Báo cáo lưu chuyển tiền tệ — hàng năm, 5 năm gần nhất
| Chỉ Số | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Doanh thu | $125M | $112M | $109M | $82M | $65M |
| Thu nhập ròng | $28M | $40M | $42M | $23M | $22M |
Không có dữ liệu cho báo cáo này
Chưa có đủ dữ liệu cơ bản để xây dựng báo cáo này.
| Chỉ Số | 2025-10-31 | 2024-10-31 | 2023-10-31 | 2022-10-31 | 2021-10-31 |
|---|---|---|---|---|---|
| Dòng tiền tự do | $43M | $254M | $94M | $-33M | $-108M |
Chủ sở hữu tổ chức (13F) 52 người nộp hồ sơ · $234.2M tổng cộng · Tính đến Ngày 30 tháng 6 năm 2026
Các tổ chức báo cáo nắm giữ cổ phiếu này trong Mẫu 13F hàng quý của SEC. Chỉ các vị thế mua; một người nộp hồ sơ có thể xuất hiện hai lần cho các hợp đồng quyền chọn riêng biệt. Các vị thế quyền chọn bán/quyền chọn mua bù trừ lớn thường phản ánh hoạt động tạo lập thị trường hoặc hàng tồn kho được phòng ngừa rủi ro, không phải sự tin tưởng vào xu hướng.
Người nắm giữ
52
Giá trị nắm giữ
$234.2M
Các vị thế mới
13
Các vị thế đã đóng
3
Hoạt động của tổ chức — Q2 2026 so với quý trước
| Các vị thế mới | Các vị thế đã đóng | Tăng | Giảm | Thay đổi ròng cổ phiếu |
|---|---|---|---|---|
| 13 (+11 so với Quý trước) | 3 (-5 so với Quý trước) | 17 (0 so với Quý trước) | 13 (-4 so với Quý trước) | +165K |
So với Q1 2026. Các hồ sơ Mẫu 13F của SEC phải nộp trong vòng 45 ngày kể từ ngày kết thúc quý cộng thêm một khoảng thời gian ngắn cho những người nộp muộn — các quý vẫn còn trong khoảng thời gian đó sẽ bị bỏ qua để ưu tiên cặp báo cáo đầy đủ gần nhất.
| Tổ chức | Giá trị | Cổ phiếu | % của 13F được theo dõi | Loại |
|---|---|---|---|---|
| ALLIANCEBERNSTEIN L.P. | $41509924 | 2929423 | 17,72% | Cổ phiếu |
| CIBC WORLD MARKET INC. | $26781075 | 1151992 | 11,43% | Cổ phiếu |
| MENDON CAPITAL ADVISORS CORP | $18126569 | 780981 | 7,74% | Cổ phiếu |
| Pembroke Management, LTD | $17636583 | 759870 | 7,53% | Cổ phiếu |
| TCW GROUP INC | $16736197 | 721077 | 7,15% | Cổ phiếu |
| Connor, Clark & Lunn Investment Management Ltd. | $16363669 | 703971 | 6,99% | Cổ phiếu |
| Curi Capital, LLC | $15782800 | 680000 | 6,74% | Cổ phiếu |
| Pacific Ridge Capital Partners, LLC | $13589826 | 585516 | 5,80% | Cổ phiếu |
| TD Asset Management Inc | $11476441 | 493400 | 4,90% | Cổ phiếu |
| WELLINGTON MANAGEMENT GROUP LLP | $6171052 | 265879 | 2,63% | Cổ phiếu |
| KENNEDY CAPITAL MANAGEMENT LLC | $4773740 | 205676 | 2,04% | Cổ phiếu |
| Mudita Advisors LLP | $4709889 | 202925 | 2,01% | Cổ phiếu |
| TD Waterhouse Canada Inc. | $4428917 | 187323 | 1,89% | Cổ phiếu |
| Cox Capital Mgt LLC | $4213100 | 181521 | 1,80% | Cổ phiếu |
| RENAISSANCE TECHNOLOGIES LLC | $3576661 | 154100 | 1,53% | Cổ phiếu |
| NATIONAL BANK OF CANADA /FI/ | $3463450 | 149794 | 1,48% | Cổ phiếu |
| Rosenthal | Henry Capital Advisors, Inc. | $3050397 | 131426 | 1,30% | Cổ phiếu |
| MORGAN STANLEY | $2947484 | 126992 | 1,26% | Cổ phiếu |
| STIFEL FINANCIAL CORP | $2175618 | 93736 | 0,93% | Cổ phiếu |
| ROYAL BANK OF CANADA | $1941000 | 83623 | 0,83% | Cổ phiếu |
| JANE STREET GROUP, LLC | $1826883 | 78711 | 0,78% | Cổ phiếu |
| BRASADA CAPITAL MANAGEMENT, LP | $1605877 | 69189 | 0,69% | Cổ phiếu |
| LPL Financial LLC | $1480728 | 63797 | 0,63% | Cổ phiếu |
| CORSAIR CAPITAL MANAGEMENT, L.P. | $1384917 | 59669 | 0,59% | Cổ phiếu |
| DIMENSIONAL FUND ADVISORS LP | $1177543 | 50912 | 0,50% | Cổ phiếu |
| BANK OF AMERICA CORP /DE/ | $1132648 | 48800 | 0,48% | Cổ phiếu |
| MILLENNIUM MANAGEMENT LLC | $941887 | 40555 | 0,40% | Cổ phiếu |
| TWO SIGMA INVESTMENTS, LP | $839923 | 36188 | 0,36% | Cổ phiếu |
| GEODE CAPITAL MANAGEMENT, LLC | $543206 | 23404 | 0,23% | Cổ phiếu |
| XTX Topco Ltd | $511618 | 22043 | 0,22% | Cổ phiếu |
| BANK OF MONTREAL /CAN/ | $403344 | 17352 | 0,17% | Cổ phiếu |
| SEI INVESTMENTS CO | $392110 | 16894 | 0,17% | Cổ phiếu |
| GOLDMAN SACHS GROUP INC | $384706 | 16575 | 0,16% | Cổ phiếu |
| UBS Group AG | $310225 | 13366 | 0,13% | Cổ phiếu |
| CONSULTIVA WEALTH MANAGEMENT, CORP. | $301730 | 13000 | 0,13% | Cổ phiếu |
| CONNORS INVESTOR SERVICES INC | $291402 | 12555 | 0,12% | Cổ phiếu |
| BlackRock, Inc. | $274018 | 11806 | 0,12% | Cổ phiếu |
| FIRST TRUST ADVISORS LP | $263178 | 11339 | 0,11% | Cổ phiếu |
| K2 PRINCIPAL FUND, L.P. | $238599 | 10280 | 0,10% | Cổ phiếu |
| MERCER GLOBAL ADVISORS INC /ADV | $208890 | 9000 | 0,09% | Cổ phiếu |
| Federation des caisses Desjardins du Quebec | $59489 | 2577 | 0,03% | Cổ phiếu |
| Guardian Partners Inc. | $53033 | 2280 | 0,02% | Cổ phiếu |
| BARCLAYS PLC | $50830 | 2190 | 0,02% | Cổ phiếu |
| Financial Management Professionals, Inc. | $24138 | 1040 | 0,01% | Cổ phiếu |
| SIMPLEX TRADING, LLC | $23140 | 997 | 0,01% | Cổ phiếu |
| FIDUCIARY FINANCIAL ADVISORS | $12394 | 534 | 0,01% | Cổ phiếu |
| CSM Advisors, LLC | $8374 | 360736 | 0,00% | Cổ phiếu |
| FLAGSHIP WEALTH ADVISORS, LLC | $6979 | 300 | 0,00% | Cổ phiếu |
| ACADIAN ASSET MANAGEMENT LLC | $1046 | 45185 | 0,00% | Cổ phiếu |
| HRT FINANCIAL LP | $713 | 30726 | 0,00% | Cổ phiếu |
Nhà hoạt động & chủ sở hữu %5+ 1 khoản nắm giữ
Các nhà đầu tư đã nộp Mẫu 13D của SEC — quyền sở hữu hưởng lợi trên %5 với ý định ảnh hưởng đến tổ chức phát hành (cổ phần của nhà hoạt động, chiến dịch hội đồng quản trị, M&A). Mỗi hàng hiển thị trạng thái gần đây nhất đã biết về vị thế của người nộp hồ sơ đó.
| Người nộp hồ sơ | Đã nộp | Cổ phần | Trạng Thái | Mục đích | Hồ sơ |
|---|---|---|---|---|---|
| Patriot Financial Partners IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, L.P., Patriot Financial Partners GP IV, LLC, W. Kirk Wycoff, James J. Lynch, James F. Deutsch | Ngày 31 tháng 8 năm 2022 | · | Hồ sơ ban đầu | Đầu tư thụ động | SEC |
Purpose is an automated classification of the filer's own stated purpose (SEC Item 4) — not investment advice. "—" means no clear purpose was stated or the text could not be classified.
Quyền sở hữu ETF Được nắm giữ bởi 5 quỹ ETF
Tỷ trọng chỉ phản ánh các khoản nắm giữ cổ phiếu trực tiếp (N-PORT); các quỹ đòn bẩy hoặc dựa trên công cụ phái sinh có thể nắm giữ thêm các khoản tiếp xúc hoán đổi không được hiển thị.
| Quỹ | Tỷ trọng | Đơn vị | Tính đến | Nguồn |
|---|---|---|---|---|
| DFIS · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 8772 NS | Ngày 31 tháng 7 năm 2026 | N-PORT |
| DFAX · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 7028 NS | Ngày 31 tháng 7 năm 2026 | N-PORT |
| DFIC · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 6008 NS | Ngày 31 tháng 7 năm 2026 | N-PORT |
| DFAI · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 16 NS | Ngày 31 tháng 7 năm 2026 | N-PORT |
| DISV · Dimensional ETF Trust | 0,00% | 92 NS | Ngày 31 tháng 7 năm 2026 | N-PORT |
VBNK Sự đồng thuận của nhà phân tích Ý kiến phân tích lạc quan và bi quan, mục tiêu giá 12 tháng, tiềm năng tăng giá
Xếp hạng · 8 nhà phân tích
MUA
Mục tiêu trung vị
$25.50
+13,8%
2 25,0%
Mua mạnh
5 62,5%
Mua
1 12,5%
Giữ
0 0,0%
Bán
0 0,0%
Bán mạnh
Mục tiêu giá 12 tháng
2 nhà phân tích · 2026-09-29Mục tiêu trung bình $25.50 +13,8%
← Dưới tất cả các mục tiêu
Giá hiện tại $22.40
Thấp$23.00
Trung bình$25.50
Cao$28.00
Tín hiệu giao dịch Tín hiệu mua/bán gần đây với giá vào lệnh và tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận
Không có tín hiệu mở nào ngay bây giờ — không có thẻ nào được điền, và đó là sự thật.
Các chỉ số của tôi Danh sách theo dõi cá nhân của bạn — các hàng đã chọn từ Báo cáo tài chính đầy đủ
Chọn các chỉ số quan trọng với bạn — nhấp vào dấu + bên cạnh bất kỳ hàng nào trong Phần Cơ bản Đầy đủ ở trên.
Lựa chọn của bạn đã được lưu và sẽ đi theo bạn trên tất cả các mã cổ phiếu.
Nguồn: SEC 40-F đã nộp Tháng 12 10, 2025