我是一名财务顾问：我希望新客户提出的 5 个问题

当你第一次与财务顾问会面，以确定他们是否适合你时，你可能至少对你想问的问题有一些想法。
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一些财务顾问和专家 GOBankingRates 采访的专家建议了一些他们希望新客户提出的问题。当你试图找到一个好的匹配时，你会惊讶于如此简单的询问竟然能带来有用的信息。
1. 你们如何收费？
根据 Fluent in Finance 的 Andrew Lokenauth 的说法，这是最重要的问题，但几乎没有人问。只收取费用的顾问直接向你收费。佣金型顾问在你购买某些产品时获得报酬。基于费用的顾问两者都做。
“在我华尔街工作期间，我看到客户被引导购买对顾问更有利的投资，而不是对客户更有利的投资，”Lokenauth 说。“你理应知道你的顾问是卖给你 A 产品还是 B 产品赚的钱更多。”
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2. 我们如何简化财务？
根据 Scaled Finance 的创始人、CFP Kevin Estes 的说法，账户和投资似乎在不断增加。这可能会让人不知所措。
“合并账户可以减少登录次数、报表和转账，”Estes 说。“简化投资可以提高可见性并简化管理。自动转账和付款也可能有所帮助。”
3. 你们的投资理念是什么？
Blue Ocean Global Wealth 的 CFP、CEO Marguerita Cheng 表示，这是她希望新客户提出的问题之一。毕竟，客户和财务顾问的投资理念保持一致是极其有益的。
4. 你们如何帮助我节省税款？
税收通常是人们一生中最大的开支之一。
“根据我的经验，许多人认为在规划时这不是首要任务，”BBK Wealth Management 的顾问、CFP Brandon Gregg 说。“是的，规划领域有很多，而且都很重要，但税收应该放在优先列表的顶部。我认为，如果不考虑税收，退休规划或总体财务规划就永远不会完成。”
Silicon Beach Financial 的创始人兼总裁、CFP Christopher Stroup 补充说，税收对你长期结果的影响比大多数人意识到的要大得多。“了解收入、股权薪酬和投资如何相互作用，可以让你保留更多收入，并避免那些短期看起来不错但长期有害的决定，”他说。