防范监管机构冒充诈骗

FINRA 绝不会向您索要钱款，但有些诈骗者可能会试图让您相信这一点。这些金融欺诈者冒充监管机构，要求支付费用以转账，或提供虚假的投资“担保”，目的是窃取您的钱财。

这些欺诈者的通信方式越来越复杂，而且可能很有说服力。请注意：FINRA 及其任何员工都不会对投资提供担保，也不会主动协助您参与任何赚钱计划，或要求访问您的个人资产。

识别监管机构冒充诈骗

冒充 FINRA 或其现任或前任员工的欺诈者看起来可能非常逼真，有时甚至冒充 CEO 或其他高级管理人员。通信内容可能看起来真实，通常包含监管机构的名称和徽标，以及看起来官方的文件或支持材料的附件，其中甚至可能包含不存在的监管机构的“签名”。有些人甚至会展示伪造但看起来逼真的 FINRA 员工徽章的图像。

在某些情况下，欺诈者会做得更过分，利用 AI 克隆语音和深度伪造视频，在实时电话或视频通话中冒充 FINRA 高管。然后，这些欺诈者会利用他们制造的虚假合法性来要求汇款，或声称 FINRA 对一项投资推介提供担保，而实际上这是一项预付款骗局。

一种常见的预付款骗局旨在诱使您支付管理费或监管费，以处理所谓的资金转账或回购目前几乎一文不值或“表现不佳”的股票。但诈骗者不会提供任何服务，一旦您汇款，您将永远收不回——也收不到承诺的任何钱款。

一些欺诈者冒充政府机构（如美国国内税务局 (IRS) 或社会保障局 (SSA)）的代表，或冒充执法官员，并威胁如果您不支付“欠款”将受到严厉处罚。另一些人则通知您收到了来自未知亲戚的意外遗产，欺诈者声称，一旦您支付了税款和费用，这些遗产就会转给您。事实上，这些遗产资金并不存在。其他监管机构冒充诈骗涉及发送来自“@finra.eu”和“@finrarec.com”等域名的欺诈电子邮件，这些域名与 FINRA 无关。通过这些电子邮件，欺诈者试图获取个人信息——例如账户信息、交易历史和加密货币钱包——以便访问您的资产。

欺诈者还可能冒充监管机构，或提及 FINRA 或其他实体，以作为“追回骗局”的一部分来重新定位投资者。追回骗局通常以某人主动联系您，表示愿意帮助您收回在冒充或其他投资骗局中损失的资金开始，但往往会导致更大的损失。

关键策略：铺天盖地的个性化沟通

通过电话、电子邮件、短信或社交媒体渠道的反复沟通，欺诈者可能会试图与您建立个人关系。这些沟通可能很复杂，包括详细的要求和其他虚假信息，例如伪造的印章、徽标和文件。

欺诈者在沟通方面可能不屈不挠，通常会持续跟进，直到您汇款或提供可以让他们访问您资产的信息。如果您汇款了，诈骗者可能会要求更多的资金，或者干脆消失。

避免被骗

避免在预付款或其他类型的冒充骗局中损失金钱的最佳方法是忽略您不认识的任何人的未经请求的消息。始终留意欺诈的危险信号——例如未经请求的优惠、保密要求以及承诺异常高或稳定的回报——并记住，FINRA 及其官员和员工绝不会提供投资担保或要求访问您的资产。

如果您对来自 FINRA 或其他监管机构的似乎真实但您表示怀疑的优惠，或者您认为收到的说法可能被夸大或误导，请在汇款前直接联系 FINRA 或其他提及的监管机构——使用您自己查找的联系信息。

如果您有关于潜在欺诈、非法或不道德活动的信息，请联系您当地的执法部门，并向 FINRA 提交监管举报。如果您认为自己是任何网络欺诈骗局的受害者，请向 FBI 的互联网犯罪投诉中心报告。

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