从先锋转到富达：你能获得什么，又会失去什么

关键点

Vanguard 和 Fidelity 都是任何希望长期积累财富的人的绝佳选择。

Vanguard 可能更适合秉持保守理念、长期买入并持有投资者的投资者。

Fidelity 可能更适合那些寻求具有更丰富研究功能的交易平台的人。

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我多年来一直是 Vanguard 的投资者。广泛、简洁的基金阵容、超低的费用以及易于使用的在线平台使它成为一个简单的选择。我感觉我需要什么都没有，也没有其他真正需要调查的东西。

但当 Fidelity 推出其零费用率基金阵容时，我花了一点时间重新考虑。这些基金仅在 Fidelity 平台上可用，如果我想购买它们，我就必须在那里开设一个帐户（我迷恋于低费用！）。

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所以，我开始研究 Vanguard 与 Fidelity 的对比。Fidelity 提供的东西是否足以让我付出努力，将我与一家新公司建立的所有关系转移过去？

关键要点

• 总体而言，Vanguard 被认为是一家在产品供应和费用方面都更保守的公司。Fidelity 倾向于提供更多产品，并且与当前的行业趋势更加一致。
• Vanguard 和 Fidelity 都是行业低成本领域的领导者。广泛的指数基金和行业基金尤其便宜。
• Fidelity 拥有更强大的研究平台，并且更适合整体投资组合分析和管理。
• 对于大多数投资者来说，Vanguard 和 Fidelity 都提供了您所需的大部分东西。
• Fidelity 的产品供应和研究平台可能会吸引更多的交易者。

Vanguard 与 Fidelity：您是哪种类型的投资者

我一直都是一个长期投资者。我并不经常交易。我也不太深入研究利基、主题或奇异产品。我将我的整体风险控制得相当有限。按照大多数标准来说，这并不太令人兴奋。这就是我最初选择 Vanguard 的一个重要原因。我只需要访问广泛的指数、行业和因子产品，并且可以尽可能廉价地拥有它们。对我来说，这非常适合。

我也是一个交易所交易基金 (ETF) 投资者。Fidelity 在很大程度上比较晚才进入 ETF 领域，这也是我选择 Vanguard 的原因之一。不过，在过去几年中，情况发生了变化。现在，Fidelity 几乎提供 Vanguard 所提供的所有产品，包括他们没有的一些策略。

在我看来，Fidelity 提供了更强大的研究平台。我可以在 Fidelity 的网站上输入任何 ETF 股票代码，并立即获得顶级持仓、行业和国家配置、期权链、分析师评级和最新新闻。Vanguard 无法做到这一点。如果您是更频繁的股票和/或基金交易者，Fidelity 具有优势。

如果您是长期、买入并持有的投资者，这两家公司都将非常适合，但我仍然倾向于 Vanguard。长期的熟悉度是我的决定性因素。

Vanguard 与 Fidelity：投资者比较表

| 特征 | Vanguard | Fidelity | |---|---|---| | 交易成本 | 无佣金。 | 无佣金。 | | 费用率 | 行业领先者；在同一类别中通常是最便宜的。 | 同等具有竞争力；在某些情况下低于 Vanguard。 | | 平台体验 | 简单而清晰；界面直观。 | 更强大和详细的平台。 | | 研究能力 | 研究工具更有限。 | 更深入的分析、研究和产品筛选器。 | | 分支机构网络 | 有限的实体位置。 | 全国性的广泛网络。 | | 加密货币访问 | 提供商；最近才增加了对加密货币 ETF 的访问。 | 更广泛的参与者和加密货币 ETF 发行者。 | | 杠杆基金访问 | 受限。 | 全面访问。 | | 投资者类型 | 寻求简单性的长期、低成本被动投资者。 | 想要研究、工具、交易和产品访问的长期投资者。 |

另一个值得指出的重要区别是加密货币和杠杆产品访问。如前所述，Vanguard 是一家非常保守的机构。他们很长一段时间内都没有提供对加密货币和比特币 ETF 的访问。给出的理由非常 Vanguard 式。

• 加密货币没有内在价值（例如，现金流、收益）。
• 它太不稳定了。
• 它不应作为长期资产配置的一部分。
• 加密货币投资者容易追逐业绩并做出错误的交易决策。

简而言之，这不符合 Vanguard 的品牌形象。直到去年底，Vanguard 才最终让步，并在其平台上开始提供它们，因为他们的想法发生了变化。

他们并没有在杠杆产品上让步。Fidelity 提供对 2x 和 3x 杠杆和反向产品的访问。Vanguard 不提供。

Vanguard 与 Fidelity：最终判决

最终，我选择继续使用 Vanguard。对我来说，没有足够的东西来证明转换的必要性。

说实话，我对 Fidelity 的比特币 ETF 和 ZERO 帐户阵容很感兴趣。我确实考虑过将补充的 Fidelity 经纪账户添加到我现有的 Vanguard 账户中。但我在 Vanguard 全市场股票 ETF 和 Vanguard 全球国际股票 ETF 中的核心投资组合头寸已经足够便宜，以至于几个基点不是决定性因素。如果我是一个更频繁的交易者，那么我更有可能做出转换。

最终，Vanguard 和 Fidelity 都是绝佳的选择。选择真正取决于您是哪种类型的投资者。

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*David Dierking 持有 Vanguard 全市场股票 ETF 和 Vanguard 全球国际股票 ETF 头寸。The Motley Fool 持有并推荐 Vanguard 全市场股票 ETF 和 Vanguard 全球国际股票 ETF。The Motley Fool 有一份披露政策。

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